2023年吉林省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题(七)及答案一单选题(共50题)1、(2016年)关于基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法，下列说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C2、（ ）的长期收益率较低，并不适合进行长期投资。A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混合基金【答案】 C3、从公司层面看，美国资产管理机构不包括（ ）。A.专业资产管理公司B.银行C.保险公司D.证券公司【答案】 D4、内部控制的基本要素不包括（ ）。A.信息沟通B.控制活动C.风险披露D.控制环境【答案】 C5、（2016年真题）当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在（ ）日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。A.1B.2C.3D.5【答案】 B6、下列关于开放式股票基金的说法，错误的是（）。A.非交易所交易的股票基金每天只进行一次净值计算，因此每一交易日只有一个价格B.股票基金的净值是由其持有的证券价格加权平均而成C.开放式股票基金的价格在每一交易日内始终处于变化之中D.与其他类型基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高【答案】 C7、下列关于诚实守信的基本要求，说法不正确的是（）。A.不得欺诈客户B.不得进行内幕交易C.不得操纵市场D.持证上岗【答案】 D8、在我国，契约型基金依据（）之间签署的基金合同成立。A.基金管理人、基金托管人B.基金管理人、基金投资者C.基金托管人、基金投资者D.基金投资者、基金持有者【答案】 A9、（2017年真题）下列关于基金管理人的合规管理的说法中，正确的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C10、以下属于指数基金特点的是（）。A.I、II、B.II、IVC.II、D.I、IV【答案】 B11、（）是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资海外证券市场的一项过渡性的制度安排。A.QDII基金B.ETF基金C.ETF联接基金D.LOF基金【答案】 A12、伞型结构相对于单一结构具有的优势表现在（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D13、中国证监会一般工作人员离职后（ ）年内，不得到与原来工作业务直接相关的机构任职。A.1B.2C.3D.5【答案】 B14、不收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。A.0.50%B.1%C.0.75%D.1.50%【答案】 C15、(2016年)重新召集的基金份额持有人大会应当由代表（ ）以上的基金份额持有人参加，方可召开。A.13B.12C.23D.34【答案】 A16、关于封闭式基金以下表述错误的是（ ）。A.基金份额可以在证券交易所交易B.基金份额在基金合同期限内持有人不得申请赎回C.基金份额在基金合同期限内固定不变D.一般无特定存续期限【答案】 D17、（2017年真题）2014年3月11日，投资者A认购了甲基金公司发行的乙灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“乙基金”)300万元，认购费率为1，基金份额面值为1元。A.3000000.00B.3030000.00C.2970297.00D.2947642.43【答案】 C18、（2017年真题）某基金宣传材料有如下内容：“基金单位净值达到1110后开放申购，基金公司销售人员向投资者承诺基金会净值归一，以便投资者在同一起跑线上享受投资收益，欲购从速。”下列表述正确的是（ ）。A.在不损害投资者权益的前提下，可以使用净值归一作为基金推介方式B.净值归一符合保护投资者原则C.不可以使用“欲购从速”强调集中营销的表述D.销售人员的承诺不属于业绩承诺，不构成违规承诺【答案】 C19、（2016年真题）投资者教育的内容不包括（ ）。A.投资决策教育B.资产配置教育C.权益保护教育D.投资风险教育【答案】 D20、基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。应当在每年结束之日起（）日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。A.15B.30C.60D.90【答案】 D21、关于证券投资基金收益归属，下列说法错误的是（ ）。A.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配B.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人C.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配D.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有【答案】 B22、基金经理任职应当具备的条件包括（ ）。A.取得基金从业资格B.未通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试C.具有1年以上证券投资管理经历D.最近5年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚【答案】 A23、制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。上述内容属于( )的主要管理措施。 A.投资合规性风险B.销售合规性风险C.信息披露合规性风险D.反洗钱合规性风险【答案】 D24、(2016年)下列各项不属于基金销售人员面临的合规风险的是（）。A.向他人提供基金未公开的信息B.散布虚假信息、扰乱市场秩序C.协助客户办理开户、买卖等业务D.对投资者作出盈亏保证【答案】 C25、基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容。具体内容包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D26、基金合同应当约定给投资者设置不少于（ ）小时的投资冷静期。A.12B.24C.36D.48【答案】 B27、货币市场基金不必在（）中披露偏离度信息。A.临时报告B.季度报告C.半年度报告D.年度报告【答案】 B28、依据所承担的职责和作用的不同，基金市场的参与主体主要分为（ ）。A.B.C.D.【答案】 B29、下列各项不属于基金销售人员面临的合规风险的是()。A.向他人提供基金未公开的信息B.散布虚假信息、扰乱市场秩序C.协助客户办理开户、买卖等业务D.对投资者作出盈亏保证【答案】 C30、下列关于基金销售的直销和代销两种方式的描述，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C31、QDII基金的净值在估值日后（ ）内披露.A.2天B.2个工作日C.3天D.3个工作日【答案】 B32、“产品设计同质化、市场细分不到位、产品定位不明确”属于基金的（ ）销售策略的不足之处。A.价格B.促销C.渠道D.产品【答案】 D33、关于发起式基金基金合同生效及存续的条件，以下表述正确的是（）。A.受到募集份额不少于2亿份，份额持有人不少于200人的限额B.基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止C.公司高级管理人员或基金经理认购基金金额不少于100万元D.公司股东资金认购基金超过1000万元且持有不少于3年，不属于发起式基金基金合同生效的条件【答案】 B34、对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（ ）个工作日内支付赎回款项。A.3B.5C.7D.9【答案】 C35、下列关于基金公司会计系统说法错误的是（ ）。A.严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程B.对公司所管理的基金，应当以公司所管理的全部基金为会计核算主体C.独立建账、独立核算D.基金会计核算应当独立于公司会计核算【答案】 B36、老基金存在的问题不包括（）。A.存在基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题B.受地方政府要求服务地方经济需要的引导以及当时境内证券市场规模狭小的限制C.老基金深受房地产市场降温、实业投资无法实现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高D.发展带有很大的探索性、自发性与规范性。【答案】 D37、基金募集申请期间，申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起（）个工作日内向中国证监会提交更新材料。A.1B.3C.5D.10【答案】 C38、采用开放式基金的非交易过户的情形不包括（ ）。A.继承B.捐赠C.收购D.经注册登记机构认可的其他情况【答案】 C39、下列关于金融资产的说法，错误的是（）。A.B.C.、D.、【答案】 C40、(2016年)以下符合封闭式基金份额上市交易条件的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D41、常见的客户服务内容不包括（ ）。A.基金账户信息查询B.基金信息查询C.基金管理公司信息查询