2023年运营管理部真题模拟汇编（共 202题）1、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，（）银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转属于大额交易。（多选题）A.自然人与自然人B.自然人与法人C.自然人与其他组织D.自然人与个体工商户E.法人与个体工商户F.其他组织与个体工商户试题答案：A,B,C,D2、机构客户办理以下业务时，应采取相关客户尽职调查措施，并核对客户的 机构信用代码证，登记客户的机构信用代码，留 存 机构信用代码证的复印件或影印件。（）（多选题）A.以开立账户等方式与机构客户建立业务关系。B.办理200万元以上的大额资金转账。C.办理100万元以上的大额现金支付。D.为不在本机构开立账户的机构客户提供规定限额以上的一次性金融服务。试题答案：A.D3、下列关于票据背书的说法正确的有（）。（多选题）A.出票人在票据上记载“不得转让”字样的，票据不得转让B.背书未记载日期的，视为无效C.票据以背书转让并记载被背书人名称D.背书人以背书转让票据后，即承担保证对其后手持票人承兑和付款的责任试题答案：A,C,D4、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定：单笔或者当日累计人民币交易（）元以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支应属于大额交易。（单选题）A.5 万，5000B.10万，1 万C.20万，1 万D.50万，5 万试题答案：C5、下列单位间票据背书转让说法正确的是（）o （多选题）A.背书人和被背书人必须是企业B.转让背书应在提示付款期期末之前完成C.票据未记载“不得转让”事项D.背书转让应当基于真实、合法的交易关系和债权债务关系试题答案：A,B,C,D6、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定：交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值。美元以上的跨境交易，应属于大额交易。（单选题）A.1000B.5000C.10000D.20000试题答案：C7、如果一笔交易既符合大额交易报告标准又符合可疑交易报告标准的，应 该（）。（单选题）A.仅报大额交易报告B.仅报可疑交易报告C.大额和可疑交易合并同时上报D.分别提交大额交易报告和可疑交易报告试题答案：D8、客户持未经背书转让的商业汇票委托银行向承兑银行或承兑人收取票款，承兑银行或委托收款行收到商业汇票、托收凭证，应审核商业汇票和托收凭证上记载的以下内容（）o （多选题）A.托收凭证的收款人户名、账号、开户行与票面记载的收款人户名、账号、开户行必须一致。B.托收凭证的收款人账号与票面记载的收款人账号可以不同，但托收凭证的收款人名称与票面记载的收款人名称必须一致。C.托收凭证的收款人开户行应是票面记载的收款人开户行，或同系统其他银行。D.托收凭证的收款人开户行应是票面记载的收款人开户行，也可以是跨系统其他银行。试题答案：B.C9、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，（）银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转属于大额交易。（多选题）A.自然人B.法人C.个体工商户0.其他组织试题答案：B,C,D10、信用证业务的银行付款依据是（）（单选题）A.信用证B.单据C.货物D.合同试题答案：B11、以下哪些属于应保存的交易记录。（多选题）A.数据信息B.业务凭证C.帐簿D.业务函件E.合同F.单据G.报表试题答案：A,B,C,D,E,F12、根据人民银行账户管理的规定，下列哪一种账户不能支取现金（）?（单选题）A.基本存款账户B.一般存款账户C.专用存款账户D.临时存款账户E.个人银行结算账户试题答案：B13、一个完整的洗钱过程一般要经历（）阶段。（多选题）A.处置阶段B.离析阶段C.归并阶段D.使用阶段试题答案：A,B.C14、存款人使用银行结算账户，不得有（）下列行为。（多选题）A.违反银行结算账户管理办法规定将单位款项转入个人银行结算账户。B.违反银行结算账户管理办法规定支取现金。C.出租、出借银行结算账户。D.从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户。试题答案：A,B,C,D15、票据丧失后，对票据权利进行补救的措施有（）o （多选题）A.普通讼诉B.挂失止付C.公示催告D.协助防范试题答案：A,B,C,D16、允许挂失止付的票据丧失，失票人需要挂失止付的，应填写挂失止付通知书并签章。银行在审核挂失止付通知书记载事项时，如欠缺下列哪一事项可不于受理（）。（多选题）A.票据丧失的时间、地点、原因；B.票据的种类、号码、金额、出票日期、付款日期、付款人名称、收款人名称；C.挂失止付人的姓名、营业场所或者住所以及联系方法。D.以上选项都是试题答案：A,B,C,D17、可疑交易特征“长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。”中所指的“长期”和“大量”分别是指（）。（单选题）A.1年以上单笔或者累计低于但接近大额交易标准B.5 年以上单笔或者累计低于但接近大额交易标准C.1年以上单笔低于但接近大额交易标准D.5 年以上单笔或者累计高于但接近大额交易标准试题答案：A18、信用证有效期为受益人向银行提交单据的最迟期限，最长不得超过（）（单选题）A.3 个月B.6 个月C.9 个月D.12个月试题答案：B19、一般存款账户可以办理的业务有（）o （多选题）A.借款转存B.借款归还C.现金缴存D.现金支取试题答案：A,B,C20、下列票据中不得背书转让的有（）o （多选题）A.被拒绝付款的票据B.用于支取现金的支票C.超过付款提示期限的票据D.填 明“现金”字样的银行汇票试题答案:A,B,C,D21、下列关于汇票背书的说法错误的有（）o （单选题）A.出票人在汇票上记载“不得转让”字样的，汇票不得转让B.背书未记载日期的，视为无效C.汇票以背书转让并记载被背书人名称D.背书人以背书转让汇票后，即承担保证对其后手持票人承兑和付款的责任试题答案：B22、反洗钱法中，洗钱的上游犯罪包括（）。（多选题）A.走私犯罪B.金融诈骗犯罪C.贪污贿赂犯罪D.赌博罪试题答案：A.B.C23、金融机构以下哪些行为致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。（）（多选题）A.未按照规定履行客户身份识别义务的B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的C.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的D.违反保密规定，泄露有关信息的E.拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的F.拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的G.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的试题答案：A,B,C,D,E,F,G24、根 据 支付结算办法的规定，下列支付结算种类中，没有金额起点限制的有（）o （多选题）A.委托收款B.支票C.托收承付D.汇兑试题答案:A.B.D25、以下哪些情况在全国支票影像业务中银行机构进行拒绝受理或付款是不正确的（）。（多选题）A.支票必须记载事项记载不全B.签章区域不正确C.电子清算信息中未录入最后一手委托收款背书人信息D.收、付款人名称要素超过系统规定字符长度，且 在“备注”栏补充填写完整试题答案：B,C.D26、金融机构除核对有效身份证件或其他身份证明文件外，可以采取以下（）措施，识别或重新识别客户身份：（多选题）A.回访客户B.向公安、工商行政管理等部门核实C.实地查访D.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件试题答案：A,B,C,D27、票据法明确了支票的金额、收款人名称可由出票人授权补记，可以授权（）补记。（多选题）A.出票单位的使用人员B.收款人C.背书人D.被背书人试题答案：A.B28、持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起（）票据权利不行使而消灭。（单选题）A.6 个月B.2 年C.3 个月D.10 天试题答案：C2 9、根据我国 支付结算办法的规定，客户签发托收承付凭证时，必须记载的事项有（）。（多选题）A.委托日期B.收款人签章C.合同名称、号码D.托收附寄单证张数或者册数试题答案：A,B,C,D3 0、个人有效身份证件是指（）。（多选题）A.居民身份证B.户口簿C.学生证D.士兵证、军官证、文职证E.护照试题答案：A,B,D,E3 1、可疑交易第一条标准“短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。”中的“短期”是 指（）。（单选题）A.5日以内B.5 个工作日以内C.1 0日以内D.1 0个工作日以内试题答案：D3 2、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，（）银行账户之间单笔或者当日累计人民币2 00万元以上或者外币等值2 0万美元以上的款项划转属于大额交易。（多选题）A.自然人B.法人C.个体工商户D.其他组织试题答案：B,C,D3 3、根 据 支付结算办法及有关规定，单位卡不得用于下列情形的是（）。（多选题）A.支付8万元的货款B.支付2万元的运输费C.支取3万元的现金D.收取1万元的销货款试题答案：C,D3 4、存款人撤销基本存款账户后，需要重新开立基本存款账户的，应在撤销其原基本账户后（）日内申请重新开立基本存款账户。（单选题）A.3B.5C.7D.1 0试题答案：D3 5、单位定期存款起存金额（）元，多存不限。（单选题）A.5 000 元B.1 000 元C.1 0000 元D.2 000 元试题答案：C3 6、最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释在强调刑法第1 9 1条、第3 1 2条、第3 49条规定的犯罪应当以上游犯罪事实成立为认定前提的同时，提出三种情形不影响洗钱犯罪的审判和认定，具体为O。（多选题）A.上游犯罪尚未依法裁判，且未经查证属实的B.上游犯罪尚未依法裁判，但查证属实的C.上游犯罪事实可以确认，因行为人死亡等原因依法不予追究刑事责任的D.上游犯罪事实可以确认，依法以其他罪名定罪处罚的试题答案：B,C,D37、以下属于商业汇票的是（）。（单选题）A.银行承兑汇票B.华东三省一市汇票C.城商行汇票D.省辖汇票试题答案：A38、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的（）处一万元以上五万元以下罚款。（多选题）A.股东B.董事C.高级管理人员D.其他直接责任人员试题答案：B,C,D39、存款人有（）情形之一的，可以在异地开立有关银行结算账户。（多选题）A.营业执照注册地与经营地不在同一行政区域（跨省、市、县）需要开立基本存款账户的。B.办理异地借款和其他结算需要开立一般存款账户的。C.存款人因附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入汇缴或业务支出需要开立专用存款账户的。D.异地临时经营活动需要开立临时存款账户的。E.自然人根据需要在异地开立个人银行结算账户的。试题答案：A,B,C,D,E4 0、开户单位可以在下列范围内使用现金（）。（多选题）A.职工工资、津贴B.个人劳务报酬C.各种劳保、福利费用以及国家规定的对个人的其他支出D.向个人收购农副产品和其他物资的价款E.出差人员必须随身携带的差旅费F.中国人民银行确定需要支付现金的其他支出试题答案：A,B,C,D,E,F4 1、中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录且情节严重的，除对金融机构罚款外，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（）罚款。（单选题）A.一万元以上五万元以下B.一万元以上十万元以下C.五万元以上二十万元以下D.五万元以上五十万元以下试题答案：A4 2、根 据 刑法，单位犯洗钱罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接负责任人员（）。（单选题）A.处三年以下有期徒刑或拘役B.处十年以下有期徒刑或拘役C.处五年以下有期徒刑或拘役D.处五年以上十年以下有期徒刑或拘役试题答案：C4 3、有下列（）情形之