自考真题：2021 年 10 月金融法考试真题自考真题：2021 年 10 月金融法考试真题一、单项选择题一、单项选择题本大题共 25 小题,每小题 1 分共 25 分。在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的,请将其选出。本大题共 25 小题,每小题 1 分共 25 分。在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的,请将其选出。1.下列关于中国人民银行分支机构地位的表述,正确的是A.中国人民银行的分支机构是总行派出的办事机构,具有独立的地位B.中国人民银行的分支机构是总行派出的办事机构,不具有独立的地位C.分支机构可以自行任命行长D.分支机构的日常工作由当地政府统一领导2.设立农村商业银行的最低注册资本数额为人民币A.5000 万元B.1 亿元C.5 亿元D.10 亿元3.下列银行中,属于政策性银行的是A.中国工商银行B.中国建设银行C.中国农业发展银行D.中国农业银行4.在信托法律关系中,下列不属于受托人权利的是A.占有信托财产B.把信托财产变为自己的固有财产C.经营管理信托财产D.从委托人处取得信托报酬5.申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件是A.申请前一年,母公司的注册资本金不低于人民币 1 亿元B.申请前一年,母公司的注册资本金不低于人民币 5 亿元C.申请前一年,母公司的注册资本金不低于人民币 8 亿元D.申请前一年,母公司的注册资本金不低于人民币 10 亿元6.根据我国法律规定,有权查询、冻结、扣划储蓄账户的部门不包括A.法院B.安全部门C.海关D.工商行政管理机关7.甲银行向客户发放了 4 年期的贷款,贷款到期后,客户要求贷款展期,按照规定,该笔贷款展期累计不得超过A.1 年B.2 年C.3 年D.4 年8.存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户,称为A.一般存款账户B.临时账户C.专用存款账户D.基本存款账户9.按照贷款有无担保,贷款可以分为A.信用贷款、担保贷款和票据贴现B.信用贷款、担保贷款和委托贷款C.信用贷款、担保贷款和自营贷款D.委托贷款、担保贷款和票据贴现10.贷款通则中规定的贷款人的义务是A.要求借款人提供与借款相关的资料B.根据借款人的条件,决定贷与不贷C.依约从借款人账户上划收贷款本金与利息D.公开贷款要审查的资信内容和发放贷款的条件11.下列关于保证人资格的表述,不正确的是A.学校不得为保证人B.医院不得为保证人C.幼儿园不得为保证人D.企业法人的分支机构即使有法人的书面授权,也不得为保证人12.根据国民经济和社会发展计划来发行货币,指的是人民币发行原则中的A.经济发行原则B.计划发行原则C.集中发行原则D.统一发行原则13.在我国,对于残损人民币的兑换,如果票面残缺 1/5 以上至 1/2,其余部分图案文字能照原样连接者,可以A.全额兑换B.半数兑换C.超额兑换D.不予兑换14.在我国境内,金融机构经营外汇业务须经过批准,领取经营外汇业务许可证。其批准机关是A.中国人民银行B.外汇管理机关C.中国银行D.国务院15.违反国家规定,将应调回境内并结售给国家的外汇擅自保存或者存放在境外的行为属于A.套汇B.逃汇C.骗汇D.非法买卖外汇16.2017 年 7 月 15 日,我国公布的英镑对人民币的汇率为 100:877。人民币汇率的这种标价方法是A.复合标价法B.直接标价法C.间接标价法D.单一标价法17.银行卡业务管理办法规定的贷记卡的兔息还款期最长不超过A.30 天B.45 天C.60 天D.90 天18.我国证券法规定的证券不包括A.股票B.公司债券C.基金份额D.存单19.根据我国证券法的规定,我国股票发行审核实行A.额度管理B.审批制C.核准制D.登记制20.优先股的股东享有的优先权是A.优先于普通股股东领取股息B.优先于普通股股东参加公司的经营管理C.优先于普通股股东行使表决权D.优先于普通股股东参加公司的红利分配21.在上市公司收购中,收购人对所持有的被收购的上市公司的股票,在收购行为完成后的一定期限内不得转让,该期限是A.3 个月B.6 个月C.9 个月D.12 个月22.发行公司债券必须符合的条件是A.累计债券总额不超过公司净资产额的 50%B.最近 2 年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息C.有限责任公司的净资产额不低于人民币 6000 万元D.股份有限公司的净资产额不低于人民币 9000 万元23.根据基金是否可以增加或赎回,证券投资基金可以分为A.公司型基金和契约型基金B.公募基金和私募基金C.开放式基金和封闭式基金D 托管式基金和非托管式基金24.按照证券投资基金法的规定,应当通过召开基金份额持有人大会审议决定的事项是A.终止基金合同B.转换基金运作方式C.降低基金管理人的报酬标准D.降低基金托管人的报酬标准25.在期货交易的涨跌停板制度中,前一交易日结算价减去允许的最大跌幅构成当日价格下跌的下限,称为A.涨板B.涨停板C.跌板D.跌停板二、名词解释题二、名词解释题26.公开市场业务27.金融租赁28.储蓄存款29.浮动利率30.承销协议三、简答题三、简答题31.简述我国对外商独资银行唯一或者控股股东资格的特别规定。32.简述我国关于存单挂失的规定。33.简述外汇管理的消极影响。34.简述基金托管人职责终止的情形。四、论述题四、论述题35.试论商业银行与政府之间的关系。36.试论银行卡持卡人与特约商户之间的法律关系。五、案例分析题五、案例分析题37.2016 年 11 月,A 贸易公司向甲银行申请 500 万元贷款,A 贸易公司以其所持有的 B 有限公司的股份为质押。经甲银行查实,B 有限公司的注册资本为 5000 万元,A 贸易公司享有 10%的股份,并已缴清出资问题:(1)根据我国法律的规定,哪些权利可以质押?(4 分)(2)甲银行能否接受 A 贸易公司以其所持有的 B 有限公司的股份为质押?为什么?(3 分)(3)如果甲银行可以接受 A 贸易公司以其所持有的 B 有限公司的股份为质押,应如何设立质权?质权何时成立?(3 分)38.张某为 A 股份有限公司的总经理,2016 年 4 月,A 股份有限公司与 B 有限公司签订了一份买卖合同,A 股份有限公司预先支付了 3000 万元的贷款,后得知 B 有限公司已经严重亏损,资不抵债,没有任何履约能力,且 A 股份有限公司的预付款已被当地银行划走抵充银行欠款。张某得知这一消息,认为此次公司损失巨大,必定会影响本公司股票价格。他首先将自己手中的本公司股票抛售,并建议好友李某等人也抛出该股票。半月后,A 股份有限公司与 B 有限公司买卖合同事宜通过媒体向社会公布,消息一出,A 股份有限公司的股价下跌 40%问题:(1)张某的行为是否属于内幕交易行为?为什么?(3 分)(2)内幕交易行为的主体包括哪些?(4 分)(3)依据证券法,对张某应如何处理?(3 分)