2022年陕西省证券投资顾问之证券投资顾问业务精选试题及答案五一单选题(共60题)1、一个完整的退休规划包括（）等内容。A.I、II、III、IVB.I、II、VC.I、III、IVD.II、III、IV【答案】 A2、证券公司、证券投资咨询机构通过举办（ ）等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前5个工作日向举办地证监局报备。A.、B.、C.、D.、【答案】 A3、在持有期为10天、置信水平为99的情况下，若所计算的风险价值为10万元，则表明该金融机构的资产组合()。A.在10天中的收益有99的可能性不会超过10万元B.在10天中的收益有99的可能性会超过10万元C.在10天中的损失有99的可能性不会超过10万元D.在10天中的损失有99的可能性会超过10万元【答案】 C4、()一般指证券机构担任证券公开发行活动的承销商或财务顾问，在本机构承销或管理的证券发行活动之前和之后的一段时期内，其研究人员不得对外发布关于该发行人的研究报告。A.时滞B.静默期C.隔离墙D.回避【答案】 B5、下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（）A.证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议B.证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益依据包括C.证券投资顾问向客户提供的投资建议应包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等D.证券投资顾问服务费用可以以公司账户收取.也可以以证券投资顾问人员个人名义收取【答案】 D6、关于久期分析，下列说法正确的有（ ）。A.I、B.、C.I、D.I、【答案】 A7、对公司盈利能力和公司成长性分析需要分析（ ）。A.B.C.D.【答案】 A8、根据投资决策的灵活性不同，可以把投资决策分为（）。A.B.C.D.【答案】 C9、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 B10、由上而下分析法的主要步骤包括（）A.B.C.D.【答案】 A11、证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在（ ）个月内完成回访。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 A12、收益现值法中的主要指标有（ ）。A.B.C.D.【答案】 C13、财务报表分析法中的（）是指对两个或几个有关的可比数据进行对比，揭示财务指标的差异和变动关系，是财务投资分析中最基本的方法。A.比率分析法B.因素分析法C.趋势分析法D.比较分析法【答案】 D14、以下属于投资规划的步骤的是（）。A.B.C.D.【答案】 B15、下列关于有效市场假说基本假设的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 D16、下列关于情景分析法，说法正确的有（ ）A.B.C.D.【答案】 A17、证券公司应当提前（ ）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。A.3B.5C.7D.10【答案】 B18、以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（ ）。A.普通型人寿保险B.年金保险C.新型人寿保险D.医疗保脸【答案】 D19、进行退休生活合理规划的内容主要有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 C20、对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。A.上游闭口、下游敞口型B.上游敞口、下游闭口型C.双向敞类型D.上游闭口、下游闭口型【答案】 C21、根据市场中经常出现的规律性现象制定的交易型策略包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A22、公司调研是上市公司基本分析的重要环节，分析师通过公司调研需要达到以下()等几个目的。A.、B.、C.、D.、【答案】 D23、公司分红派息交付方式（ ）。A.B.C.D.【答案】 D24、下列选项中不属于人身保险的是（ ）。A.责任保险B.健康保险C.意外伤害保险D.人寿保险【答案】 A25、信用评分模型中，对法人客户而言，可观察到的特征变量主要包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D26、证券公司的证券投资顾问服务收费模式有（）。A.B.C.D.【答案】 B27、下列属于直接税的有（）。A.B.C.D.【答案】 B28、预期效用函数的公理化假设包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 C29、下列关情景分析法，说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】 A30、下列关于情景分析法，说法正确的有（ ）A.B.C.D.【答案】 A31、央行采用的一般性货币政策工具包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A32、敏感性分析是指在保持其他条件不变的前提下，研究单个市场风险要素，包括（ ）的微小变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响。A.、B.、C.、D.、【答案】 D33、行业轮动的驱动因素包括（）。A.B.C.D.【答案】 B34、下列关于B-S-M定价模型基本假设的内容中正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D35、中央银行采取紧缩的货币政策时，其主要政策手段是()。A.减少货币供应量，提高利率，加强信贷控制B.减少货币供应量，降低利率，加强信贷控制C.增加货币供应量，提高利率，加强信贷控制D.增加货币供应量，降低利率，加强信贷控制【答案】 A36、某公司今年每股股息为05元，预期今后每股股息将以每年10%的速度稳定增长。当前的无风险利率为003，市场组合的风险溢价为008，此公司的股票的值为15，计算：此公司股票当前的合理价格应该是（ ）。A.25B.15C.10D.5【答案】 C37、关于进取型投资者，下列说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B38、政府债券、金融债券和公司债券，是按债券的（）进行的分类。A.付息方式B.债券形态C.发行额度D.发行主体【答案】 D39、股息增长模型有（）。A.B.C.D.【答案】 B40、证券公司.证券投资咨询机构应当按照（ ）的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排.A.B.C.D.【答案】 B41、道氐理论中的主要原理的趋势（ ）A.B.C.D.【答案】 B42、一般而言，不影响风险承受能力的因素是（）。A.年龄B.财富C.收入D.家庭地位【答案】 D43、投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明（）。A.除客户以外的第三方建议B.证券研究报告的发布人、发布日期C.投资收益的保证情况D.证券研究报告的发布机构【答案】 B44、如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（ ）。A.融资缺口= -流动性资产借入资金B.融资缺口= 流动性资产借入资金C.融资缺口= -流动性资产借入资金D.融资缺口= 流动性资产借入资金【答案】 A45、如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（ ）家庭的理财特性。A.成长期B.形成期C.衰老期D.成熟期【答案】 A46、对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（ ）。A.上游闭口、下游敞口型B.上游敞口、下游闭口型C.双向敞类型D.上游闭口、下游闭口型【答案】