备考2023河北省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟考试试卷A卷含答案一单选题(共100题)1、中国证券投资基金业协会成立于（ ）A.2012年6月6日B.2012年7月6日C.2011年6月6日D.2011年7月6日【答案】 A2、基金客户服务内容包括（）。A.B.C.D.【答案】 A3、客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（ ）。A.在发行新基金时群发手机短信以广而告之新基金发行的信息B.向基金持有人解答各类疑问C.通过电视向基金投资者传输正确的投资理念D.向基金持有人邮寄投资策略报告【答案】 A4、（2017年真题）关于基金从业人员职业道德规范，下列表述错误的是（ ）。A.守法合规是调整基金从业人员与基金公司之间关系的基础要求B.专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范C.客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范D.诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则【答案】 A5、(2016年)下列关于证券投资基金特点的说法，不正确的是（ ）。A.集中托管、保障安全B.组合投资、分散风险C.严格监管、信息透明D.利益共享、风险共担【答案】 A6、仅能投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场的是（）。A.一级债基B.二级债基C.标准债券型基金D.普通债券型基金【答案】 C7、基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过（）。A.3个月B.6个月C.9个月D.1个月【答案】 A8、基金募集机构应当通过问卷调查等方式了解投资者信息，问卷内容应包括但不限于（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C9、市场参与者中，任何一只基金的远期交易净买入总余额不得超过其基金资产净值的A.100%B.20%C.50%D.10%【答案】 A10、(2016年)关于投资者教育，以下说法错误的是（）。A.权益保护教育号召投资者主动参与保护自身权益B.各国投资者教育机构都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规C.投资者教育主要包括证券市场基础知识教育和投资者权益保护教育D.投资决策教育指导投资者分析问题、获取信息、进行理性选择【答案】 C11、以下选项中不属于基金管理人的职责范畴的是（ ）。 A.计算并公告基金资产净值B.办理基金份额发售和登记事宜C.办理基金备案手续D.办理基金财产的基金账户及证券账户开设手续【答案】 D12、下列关于我国的开放式基金认购费率的说法不正确的是（ ）。A.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率B.股票型基金的认购费率一般不超过2.5C.货币市场基金一般不收取认购费D.债券型基金的认购费率通常在1以下【答案】 B13、下列关于封闭式基金交易的表述，不正确的是( )。 A.遵从价格优先、时间优先原则B.申报价格最小变动单位为0.0001元人民币C.采用竞价成交的方式D.实行T+1交收制度【答案】 B14、(2016年)专业审慎的基本要求不包括（ ）。A.持证上岗B.持续学习C.知识水平D.审慎开展执业活动【答案】 C15、关于投资者教育（保护），以下表述正确的是（ ）。A.进行风险提示是投资者保护的重要内容B.首先是教育投资者选择适合的投资策略C.应突出证券投资的重要性D.重点内容是选择进入市场的时机【答案】 A16、目前，证券投资基金的主流产品是（）。A.封闭式基金B.开放式基金C.公募基金D.私募基金【答案】 B17、（ ）是指公司的董事、监事、高级管理人员的履职水平直接关系到广大基金份额持有人的利益。因此，上述人员不仅要专业、诚信、勤勉、尽职，遵守职业操守，而且要以较高的职业道德标准和商业道德标准规范言行，维护基金份额持有人的利益利公司的资产安全，促进公司的高效运作。A.股东诚信与合作原则B.人员敬业原则C.经营运作公开、透明原则D.业务与信息隔离原则【答案】 B18、关于公开募集基金，以下表述正确的是（）。A.基金管理人向中国证监会提交公开募集基金申请材料时，可以不提交托管协议草案B.中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内，将是否准予注册的决定通知申请人C.对特定对象募集基金，投资者人数累计不超过200人D.基金份额的发售由基金托管人负责【答案】 B19、基金管理人应当自募集期限届满之日起（ ）内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告起（ ）内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。A.10日，5日B.5日，10日C.10日，10日D.5日，5日【答案】 C20、基金管理人可设总经理( )，副总经理( )。 A.一人；若干人B.若干人； 一人C.两人；若干人D.若干人；两人【答案】 A21、基金管理公司应当设立督察长，对( )负责，经( )聘任，报证券监督管理机构核准。 A.董事会；经营层B.理事会；董事会C.总经理；董事会D.董事会；董事会【答案】 D22、合规管理部门的独立性主要包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D23、(2016年)关于债券基金与债券的说法错误的是（ ）。A.投资者购买固定利率性质的债券，在购买后会定期得到固定的利息收入，并可在债券到期时收回本金B.债券基金作为不同债券的组合，会定期将收益分配给投资者C.债券基金的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率D.债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定【答案】 C24、（2017年真题）基金公司制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点，体现了公司内部控制的核心是（ ）。A.成本控制B.风险控制C.效益控制D.人员控制【答案】 B25、证券投资基金依据（ ）不同，分为封闭式基金与开放式基金。A.法律形式B.运作方式C.投资对象D.期限【答案】 B26、基金销售机构向基金管理人收取的客户维护费的依据是（ ）。A.销售基金的保有量B.销售机构的销售成本C.基金销售的规模D.销售机构的客户数量【答案】 A27、(2016年)根据证券投资基金法的规定，下列说法正确的是（）。A.基金代管人与基金管理人共同聘请验资机构进行验资后，在中国证监会办理备案B.由基金管理人聘请验资机构进行验资之后，在中国证监会办理备案C.由基金管理人报中国证监会备案之后，聘请验资机构进行验资D.基金管理人应当根据基金募集规模依法决定是否需要验资【答案】 B28、下列关于増值型基金、收入型基金和平衡型基金的风险和收益的关系，说法正确的有（）。A.增值型基金的风险大，收益高B.收入型基金的风险大，收益高C.平衡型基金的风险小，收益较低D.收入型基金的风险、收益介于增长型基金与平衡型基金之间【答案】 A29、下列不属于考虑公司软件的使用的一项是（ ）。A.安全性B.可靠性C.公平性D.稳定性【答案】 C30、关于基金与股票、债券所筹资金的投资方向，如下表述错误的是（）。A.股票筹集资金主要投向实业领域B.基金、股票和债券都是直接投资工具C.基金筹集资金主要投向有价证券等金融产品D.债券筹集资金主要投向实业领域【答案】 B31、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（ ）内进行基金募集。A.2个月B.3个月C.6个月D.10个月【答案】 C32、据基金管理公司风险管理指引（试行）.投资合规性风险管理主要措施不包括（）。A.建立有效的投资流程和投资授权制度B.重点监控投资组台投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为C.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金台同的规定D.加强从业人员的岗前教育【答案】 D33、道德和法律是社会行为规范最主要的两种形式，关于道德与法律的联系，以下说法中正确的是（ ）A.如果某些行为违反了法律，该行为一定是违反道德的B.绝大多数的道德规范都是以法律作为价值基础的C.法律的实施对道德规范观念的培养具有强化促进作用D.道德在调整范围和约束力两方面均对法律有补充作用【答案】 C34、下列关于LOF份额申购和赎回的说法，错误的是（ ）。A.LOF采用金额申购，份额赎回原则B.投资者T日卖出基金份额后的资金T+2日到账C.LOF场内申购申报单位为1元人民币D.LOF场内赎回申报单位为1份基金份额【答案】 B35、（2021年真题）关于证券投资基金的介绍，下列表述正确的是（ ）。A.证券投资基金的托管人依据投资者的指令办理基金名下的基金往来B.证券投资基金通常由基金管理人负责保管，管理和经营基金资产C.基金投资者通过购买基金份额，可以享有稳定的基金投资收益D.契约型证券投资基金不具有独立法人地位【答案】 D36、基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料出现违规的情形，对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员采取的监管措施不包括（ ）。A.开除职务B.监管谈话C.出具警示函D.记入诚信档案【答案】 A37、（2021年真题）交易双方达成一笔银行间债券回购业务，在回购到期日，正回购方应资金不足无法支付到期款项，该风险属于（ ）。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.利率风险【答案】 B38、（2018年真题）根据证券投资基金法关于基金份额持有人大会日常机构的规定，以下选项中错误的是（ ）。A.日常机构有权召集基金份额持有人大会B.日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动C.公募证券投资基金份额持有人大会应当设有日常机构D.日常机构由基金份额持有人大会选举产生的人员组成【答案】 C39、下列属于基金托管协议包含的重要信息的是()A.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则B.