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2022-2023年度湖北省初级银行从业资格之初级个人理财综合练习试卷B卷附答案一单选题(共60题)1、下列关于个人理财业务管理部门内部调查监督的叙述,不正确的是()。A.重点检查是否存在错误销售和不当销售情况B.可以亲自以客户的身份进行调查C.不得委托他人以客户的身份进行调查D.应采用多样化的方式进行调查【答案】 C2、关于遗产继承,下列说法错误的是()。A.继承开始后,有遗赠扶养协议的,按协议处理B.丧偶儿媳对公婆尽了主要赡养义务的,属于第二顺序继承人C.同一顺序继承人继承遗产的份额,一般应当均等D.有扶养能力的继承人,不尽抚养义务的,可以不分给其遗产【答案】 B3、以下关于金融市场的表述,错误的是( )。A.金融资产首次出售给公众所形成的交易市场是发行市场B.第三市场又称为流通市场C.货币市场又称短期资金市场,是实现短期资金融通的场所D.资本市场是筹集长期资金的场所【答案】 B4、(2018年真题)根据个人外汇管理办法实施细则,个人当日提取外币现钞累计等值( )美元以下(含)的,可以在银行直接办理。A.5000B.10000C.150000D.20000【答案】 B5、(2018年真题)小陈是一名银行业从业人员,赵先生是他多年的客户。赵先生生活富裕,在中国大陆经营一家小型企业,同时在北美也有收入来源。小陈在自己没有取得会计资格的前提下,主动为赵先生提供跨国避税和企业会计方面的服务。则小陈的做法违反了( )原则。A.正直守信B.勤勉尽职C.专业胜任D.客观公正【答案】 C6、(2021年真题)以下各种投资组合中,一般情况下最适合即将退休的投资人的是( )。A.绩优股+指数型股票型基金+期货B.认服权证+股票型基金+期货C.定存+国债+固定收益类产品D.股权投资+房产信托基金+黄金【答案】 C7、(2018年真题)按照基础工具的种类划分,金融衍生工具不包括( )。A.股权衍生工具B.货币衍生工具C.利率衍生工具D.远期衍生工具【答案】 D8、(2017年真题)夫妻在婚姻关系存续期间所得的财产中,归夫妻共同所有的是( )。A.一方因身体受到伤害获得的医疗费、残疾人生活补助费等费用B.一方的婚前财产C.遗嘱或赠与合同中确定只归夫或妻一方的财产D.生产、经营的收益【答案】 D9、股票投资比例在( )以上的混合基金属于偏股型混合基金。A.40B.50C.60D.80【答案】 C10、()是指在一国境内设置、经批准可以在境外证券市场进行股票、债券等有价证券投资的基金。A.ETFB.FOFC.QDIID.LOF【答案】 C11、(2018年真题)一般而言,如果客户个人和家庭的收入主要来源于主动投资,而不是被动工作,说明客户实现了( )。A.财富增值B.财务安全C.财富保障D.财务自由【答案】 D12、基金销售机构应当于每一年度结束之日起( )个月内完成年度监察稽核报告,并存档备查。A.3B.6C.2D.1【答案】 A13、下列不属于房地产投资方式的是()。A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.房地产担保【答案】 D14、假定年利率为10%,每半年计息一次,则有效年利率为( )。A.5%B.10%C.10.25%D.11%【答案】 C15、 下列( )属于境外主要股票价格指数。A.沪深300指数B.深圳综合指数C.标准普尔债券价格指数D.道琼斯股票价格指数【答案】 D16、 作为专业理财规划师的樊小姐首次拜访客户时应( )。A.化淡妆,以示尊重客户B.穿超短裙,显示自己年轻活力C.为了给客户留下深刻印象,身穿七彩裙D.多多佩戴昂贵的首饰,以此显示自己的地位【答案】 A17、下列系数问关系错误的是()。A.复利终值系数=1复利现值系数B.复利现值系数=1年金现值系数C.年金终值系数=年金现值系数复利终值系数D.年金现值系数=年金终值系数复利现值系数【答案】 B18、(2017年真题)按合同法的规定,( )情形下合同中的免责条款无效。A.因重大过失造成对方财产损失的B.因重大误解订立的C.在订立合同时显失公平的D.以上都正确【答案】 A19、下列选项中,关于当事人订立合同的形式说法错误的是()。A.当事人订立合同,有书面形式、口头形式和其他形式B.当事人订立合同,仅有书面形式、口头形式两种C.法律、行政法规规定采用书面形式的,应当采用书面形式D.当事人约定采用书面形式的,应当采用书面形式【答案】 B20、已知某基金的投资资产中现金持有量较小,则一般情况下,该基金最有可能是()。A.成长型基金B.货币基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】 A21、李先生拟投资人民币50000元购买银行理财产品,若年报酬率为10,投资期限为20年,则届时李先生可积累资金( )元。A.340000B.385476C.336375D.397652【答案】 C22、2020年1月3日,章某成功应聘到甲公司工作,甲公司每月按时向章某发放工资5 000元,但直至2021年2月3日甲公司方与其订立书面劳动合同。甲公司因未及时与章某订立书面劳动合同应向其支付的工资补偿是()。A.110 000元B.120 000元C.55 000元D.60 000元【答案】 C23、(2018年真题)下列机构中,属于金融市场交易中介的是( )。A.有价证券承销人B.律师事务所C.证券评级机构D.会计师事务所【答案】 A24、 下列关于金融衍生产品的说法中错误的是( )。A.金融衍生品是从标的资产派生出来的金融工具B.金融衍生品具有可复制性C.股票、期权、互换都属于金融衍生品D.金融衍生品具有以小搏大的杠杆效应【答案】 C25、(2018年真题)下列不能成为商业银行个人理财业务客户的是( )。A.无民事行为能力人的法定代理人B.无民事行为能力的自然人C.限制民事行为能力人的法定代理人D.完全民事行为能力的自然人【答案】 B26、 下列属于销售人员从事理财产品销售活动禁止事项的是()。A.有效识别客户身份B.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等C.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求D.散布虚假信息,扰乱市场秩序【答案】 D27、(2017年真题)以下对家庭生命周期成长期阶段特征描述正确的是( )。A.从子女幼儿期到子女经济独立B.从子女经济独立到夫妻双方退休C.从结婚到子女婴儿期D.从夫妻双方退休到一方过世【答案】 A28、(2017年真题)下列关于信托产品的说法中,错误的是( )。A.信托产品的流动性较好B.受托人不承担无过失的损失风险C.信托具有融通资金的职能D.信托财产权利主体与利益主体相分离【答案】 A29、股票按股东承担风险和享有权利情况来划分,可以分为()。A.记名股票和无记名股票B.面额股票和无面额股票C.流通股票和非流通股票D.普通股股票和优先股股票【答案】 D30、(2018年真题)根据概率和收益的权衡,风险厌恶者在投资时通常会选择( )。A.50的概率得2000元,50的概率得0元B.30的概率得2000元,70的概率得0元C.20的概率得2000元,80的概率得0元D.1000元的确定收益【答案】 D31、小李年满18周岁,为某大学二年级学生,生活来源和学费全靠父母,现因家庭经济困难,向某银行申请助学贷款22万元,如2年后到期无力偿还,应由( )来承担偿还责任。A.学校B.小李C.小李父母D.小李父母先行垫付,以后由小李【答案】 B32、(2018年真题)下列不属于财务信息的是( )。A.客户的收支情况B.投资偏好C.社会保障信息D.资产与负债情况【答案】 B33、假定年利率为12%,小王投资本金5000元,投资3年用单利和复利计算投资本金收益合计差额为()元。A.6800B.224.64C.7024D.225.68【答案】 B34、(2020年真题)根据2020年10月1日起实施的公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法(证监会令【第175号】)的规定,对于申请注册基金销售业务资格的机构,取得基金从业资格的人员不得低于( )。A.30人B.10人C.40人D.20人【答案】 D35、 下列有关民事行为能力的表述,错误的是(?)。A.18周岁以上的公民,具有完全民事行为能力B.8周岁以上的未成年人具有限制民事行为能力C.16周岁以上不满18周岁的公民,以自己的劳动收入为主要生活来源的,因未成年,所以只具有限制民事行为能力D.不能完全辨认自己行为的成年人为限制民事行为能力人【答案】 C36、商业银行分支机构要开展相关个人理财业务之前,向当地银监会派出机构报告理财计划的销售文件不包括()。A.法人机构理财计划发售授权书B.产品协议书C.产品说明书D.风险揭示书【答案】 A37、(2019年真题)个人生命周期( )阶段的理财任务主要是妥善管理好积累的财富,积极调整投资组合,降低投资风险,以保守稳健型投资为主,使资产得以保值增值。A.建立期B.高峰期C.维持期D.稳定期【答案】 B38、我国商业银行个人理财业务的萌芽阶段是( )。A.20世纪30年代到60年代
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