2021-2022年度甘肃省银行业金融机构高级管理人员任职资格考试题库一单选题(共60题)1、电话银行服务中，对于非签约客户采用向客户核对身份证件号码、家庭住址/电话、单位住址/电话、开户日、最近交易日余额等信息中至少_项符合系统纪录，方可认为是户主本人。A、1;B、2;C、3;D、4。答案：C2、银行业金融机构内部审计部门对每一营业机构的风险评估（）至少一次，审计（）至少一次。A、每年每两年B、每两年每年C、每半年每年D、以上都不对。答案：A3、特别监管的解除以（）为条件，具体解除条件应在做出特别监管决定时予以设定。A、特别监管时认定的问题得到整改B、特别监管时认定的问题被处罚C、特别监管时认定的问题很少再发生D、特别监管时认定的问题相关责任人被撤职。答案：A4、设立商业银行，下列条件中哪一条不是必须具备的（）。A、有符合本法和中华人民共和国公司法规定的章程；B、有符合本法规定的注册资本最低限额；C、有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员；D、有大量的人员、资金和技术等资源。E、有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。答案：D5、商业银行在衍生产品持有期内，依据_进行价值分析。A、成本价格;B、成本与市价孰高;C、市场价格;D、成本与市价孰低。答案：C6、。在乡、镇设立村镇银行，其注册资本不得低于万元人民币。A.100B.200C.300D.500。答案：A7、。外国银行分行对所有大客户授信余额超过其营运资金8倍时，应当每季末报告银监机构，大客户是指授信余额超过其营运资金（）的客户A5%B10%C30%D100%。答案：B8、贷款人应将固定资产贷款纳入对借款人及借款人所在集团客户的（）管理。A、集中B、分散C、分级D、统一授信额度。答案：D9、我国票据法规定，持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日（）起不行使，票据权利消灭。A、六个月B、一年C、二年D、三年。答案：C10、。设立财务公司的注册资本金最低为（A）人民币。A.1亿元B.5000万元C.3亿元D.2亿元。答案：A11、商业银行应当对交易账户头寸按市值每日至少重估一次价值。用于重估的定价因素应当从（）的渠道获取或者经过独立的验证。A、前台B、后台C、独立于前台D、独立于后台。答案：C12、境外金融机构向已依法设立的中资金融机构投资入股，适用（）。A、信托公司受托境外理财业务管理暂行办法B、商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法C、中华人民共和国外汇管理条例D、境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法。答案：D13、一笔贷款改变了贷款用途，根据贷款风险分类指引此贷款应至少划为（）。A、关注类B、次级类C、可疑类D、损失类。答案：A14、下列哪几项债权或者股权可作为呆账核销（）。A金额在2万元(含2万元)以下，经追索2年以上，仍无法收回的透支款项。B违反法律、法规的规定，以各种形式逃废或者悬空的金融企业债权；C行政干预逃废或者悬空的金融企业债权；D金融企业未向借款人和担保人追偿的债权；。答案：A15、企业所得税扣缴义务人每次代扣的税款，应当自代扣之日起（）内缴入国库，并向所在地的税务机关报送扣缴企业所得税报告表。A、7日B、10日C、15日D、30日。答案：A16、银监会对商业银行压力测试进行评估时，除以外重点关注以下几方面A、压力测试方案是否有效B、风险因素的确定是否合理C、压力情景的选择是否充分D、监事会及高层管理人员对压力测试的结果是否进行跟踪研究。答案：D17、信托投资公司境外的业务活动由（）实施监管。A、国务院证券业监管管理机构B、国务院银行业监督管理机构C、境外证券业监督管理机构D、境外银行业监督管理机构。答案：B18、（）应依照固定资产贷款管理暂行办法制定固定资产贷款管理细则及操作规程。A、借款人B、各级金融机构董事会C、贷款人D、银行业监督委员会。答案：C19、。邮储银行代理营业机构业务用章，由（）刻制。A邮政集团公司B邮储银行C代理营业机构D邮储银行与邮政企业协商确定。答案：B20、商业银行开展个人理财业务，应遵守法律、行政法规和国家有关政策规定。商业银行不得利用个人理财业务，违反（）管理政策进行变相高息揽储。A、财务管理B、现金管理C、国家利率D、税务征收。答案：C21、贷款人应对抵（质）押物的价值和（）建立贷后动态监测和重估制度。A、抵（质）押物的变现能力B、借款人的偿还能力C、借款人的经营活动D、担保人的担保能力。答案：D22、。银行承兑汇票的付款人为：A出票人B承兑银行C背书人D保证人。答案：B23、当事人要求听证的，应当自收到行政处罚意见告知书之日起3个工作日内，向银监会或其派出机构提交听证申请书，下列（）的行政处罚应当公开进行听证。A、涉及国家秘密B、涉及商业秘密C、涉及个人隐私D、未涉及国家秘密、商业秘密或者个人隐私。答案：D24、下列哪个金融机构不是由国务院银行业监督管理机构监督管理（）：A、财务公司B、金融租赁公司C、信托投资公司D、证券公司。答案：D25、同一动产上已设立抵押权或者质权，该动产又被留置的，（）优先受偿。A抵押权人B质权人C留置权人D最先行使权利人。答案：C26、下列事项中，行政机关在作出处罚决定前不必告知当事人的是哪一项？（）A作出行政处罚决定的事实和理由B作出行政处罚的依据C行政处罚的履行方式和期限D当事人依法享有的权利。答案：C27、根据商业银行个人理财业务管理暂行办法，商业银行不应销售（）显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划。A、收益率测算B、压力测试C、外部机构评估D、他行投资业绩。答案：B28、关于地役权，下列说法正确的是()A土地上已设立土地承包经营权、建设用地使用权、宅基地使用权等权利的，未经用益物权人同意，土地所有权人不得设立地役权B土地承包经营权、建设用地使用权等转让的，地役权不转让C土地承包经营权、建设用地使用权等抵押的，在实现抵押权时，地役权不转让D需役地以及需役地上的土地承包经营权、建设用地使用权部分转让时，地役权消灭。答案：A29、用人单位违反劳动合同法有关建立职工名册规定的，由劳动行政部门责令限期改正；逾期不改正的，由劳动行政部门处()元以上()万元以下的罚款A、元以上1万元以下B、元以上2万元以下C、1元以上万元以下D、1元以上1万元以下。答案：B30、根据贷款风险分类指引规定，以下哪种说法是错误的（）。A、商业银行高级管理层要对贷款分类制度的执行、贷款分类的结果承担责任B、如果影响借款人财务状况或贷款偿还因素发生重大变化，应及时调整对贷款的分类C、对不良贷款应严密监控，加大分析和分类的频率，根据贷款的风险状况采取相应的管理措施D、商业银行应至少每半年对全部贷款进行一次分类。答案：D31、特别监管按照（）的原则审慎确定，实行统一标准、分级负责、属地实施。A、审慎监管B、属地监管C、合规监管D、依法监管。答案：B32、金融机构行政许可被撤销、被撤回，被吊销金融许可证，或者金融机构解散、被撤销、被宣告破产的，应当在收到中国银监会或其派出机构有关文件、法律文书或人民法院宣告破产裁定书之日起()日内，将金融许可证缴回颁发许可证的银行业监管机构。A、3B、5C、10D、15。答案：D33、。中央储备粮轮换贷款利息由（）承担。A）财政部B）中储粮总公司C）中储粮直属库D）贷款企业。答案：D34、。为保证董事会的独立性，董事会中应当有一定数目的（）。A非执行董事B独立董事C外聘董事D执行董事。答案：A35、担保法规定，定金的数额由当事人约定，但不得超过主合同标的额的（）。A、百分之五B、百分之十C、百分之二十D、百分之三十。答案：C36、（）依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，评价商业银行操作风险管理的有效性。A.中国人民银行B.中国银行业监督管理委员会C.商业银行董事会D.商业银行高级管理层。答案：B37、票据承兑业务一般归类于：A、信贷业务;B、资产业务;C、非信贷业务;D负债业务。答案：A38、个人贷款管理暂行办法规定，贷款人应建立有效的个人贷款全流程管理机制，制订贷款管理制度及每一贷款品种的操作规程，明确相应贷款对象和范围，实施（），建立贷款各操作环节的考核和问责机制。A、全面风险管理B、差别风险管理C、重点风险管理D、流程风险管理。答案：B39、被特别监管机构存在违反审慎经营规则相关情况的，可依据中华人民共和国银行业监督管理法第三十七条规定，报经（）批准后，采取相关监管强制措施。A、省局负责人B、分局负责人C、银监会负责人D、重点金融机构监事会负责人。答案：A40、未设董事会的银行业金融机构，应当由其（）履行董事会的有关操作风险管理职责。A监事会B股东大会C经营决策机构D领导班子。答案：C41、根据国务院信访条例，信访人对复查意见不服的，可以自收到书面答复之日起日内向复查机关的上一级行政机关请求（）。A、复查B、复核C、复议D、重新办理。答案：B42、空白卡、预发卡要视同_管理，账实分管，定期核对。A、空白凭证;B、现金;C、有价证券;D、一般账表。答案：B43、下列不属于中国人民银行为执行货币政策，可以运用的货币政策工具是（）：A、确定中央银行基准利率B、向商业银行提供贷款C、调拨人民币发行基金D、国务院确定的其他货币政策工具。答案：C44、当事人临时提起回避申请的，可以（）。A、裁定中止诉讼B、延期审理C、裁定终结诉讼D、撤销案件。答案：B45、开立信贷证明业务是商业银行应客户的要求向_出具的、用于参与大型建设项目投标中需要的有关书面文件。A、投标人;B、招标人;C、项目业主;D、投资方。答案：B46、在下列哪种情况下，国务院银行业监督管理机构应当对银行业金融机构股东的资金来源状况进行审查。（）A、申请设立银行业金融机构B、申请变更银行业金融机构经营地点C、申请终止银行业金融机构D、申请开办新业务。答案：A47、贷款风险分类指引规定，重组贷款的分类档次至少（）个月的观察期内不得调离，观察期结束后，应严格按照规定进行分类。A、2B、3C、6D、10。答案：C48、合同约定专门还款准备金账户的，贷款人应按约定根据需要对固定资产投资项目或借款人的收入现金流进入该账户的比例和账户内的()提出要求。A、资金平均存量B、设置内容C、规范性D、资金支出。答案：A49、。未经（）批准，邮储银行代理营业机构不得擅自停业。A所属邮政企业B邮储银行C人民银行D银行业监管机构。答案：D50、银行业金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料，情节特别严重或者逾期不改正的，银行业监督管理机构可以责令停业整顿或者（）A、吊销其经营许可证B、接管该金融机构C、责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利D、责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利。答案：A51、商业银行（）对操作风险的管理情况负直接责任。A董事会B监事会C高级管理层D相关部门。答案：D52、贷款人应建立和完善（）制度，采用科学合理的评级和授信方法，评定客户信用等级，建立客户资信记录。A、风险评价B、内部评级C、贷款“三查”D、授信管理。答案：B53、。信托公司（）负责公司的信息披露，并应当保证所披露信息的真实、准确和完整。A、办公室B、总经理C、监事会D、董事会。答案：D54、商业银行的授信风险责任制中，放款操作人员应当对（）风险负责。A、流动性B、操作性C、法律D、信用。答案：B55、金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告的，按照金融违法行为处罚办法可以给予以下哪一项处理（）。A、给予警告，并处20万元以上50万元以下的罚款B、对该金融机构直接负责的高级管理人员给予留用