备考2024湖南省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题及答案一单选题(共60题)1、ETF与LOF在申购、赎回机制上存在区别，主要体现在（ ）A.B.C.D.【答案】 A2、（2017年真题）COSO风险管理整合框架提出了风险管理八要素理论，以下（ ）不是八要素的内容。A.信息与沟通B.控制活动C.目标设定D.外部监管【答案】 D3、与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存()年。 A.15B.5C.10D.3【答案】 A4、(2017年)下列关于证券投资基金持有人的说法中，错误的是（ ）。A.基金持有人是基金投资的受益人B.基金持有人是基金的管理人C.基金持有人是基金资产的所有者D.基金持有人是基金的出资人【答案】 B5、（）不属于基金公司的其他支持性部门。A.人力资源部B.财务部C.后台运营部D.行政管理部【答案】 C6、关于巨额赎回，以下说法错误的是（）。A.单个开放日基金的赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回B.出现巨额赎回时，基金管理人可以决定接受全额赎回或部分延期赎回C.当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案D.部分延期赎回时，转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权【答案】 A7、以下关于基金客户服务方式的说法错误的是( )。 A.互联网的应用B.自动传真、电子信箱与手机短信C.电话服务中心D.派专人服务【答案】 D8、避险策略基金应将大部分资金投资于（ ）。A.股票B.货币市场工具C.衍生金融工具D.与基金到期日一致的债券【答案】 D9、一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现属于（ ）。A.职业道德B.法律规范C.职业素养D.社会道德【答案】 A10、关于现金差额相关内容的说法不正确的是（ ）。A.T日现金差额在T+1日的申购清单和赎回清单中公告B.现金差额的数值只可能为正C.T日投资者申购和赎回基金份额时，需按现金差额进行资金的清算交收D.投资者申购的现金差额为正，则投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现金【答案】 B11、(2016年)根据证券投资基金销售管理办法的规定，基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经（）检查。A.监察稽核部B.负责基金销售的高级管理人员和督察长C.负责基金投资的高级管理人员D.总经理【答案】 B12、关于ETF联接基金的主要特征，以下表述错误的是（ ）。A.联接基金可以进行定期定额投资B.联接基金可以参与ETF套利C.联接积极提供了银行等渠道申购ETF的途径D.联接基金的绝大部分基金财产投资于某一ETF【答案】 B13、基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构，其中特别重要的是（ ）的风险偏好。A.投资者B.经理层C.销售人员D.托管机构【答案】 B14、根据证券投资基金法规定，基金托管人应当履行的首要职责是（）。A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项D.按照规定监督基金管理人的运作投资【答案】 A15、关于遵守法律法规等行为规范，下列说法中错误的是（）。A.不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范B.积极配合基金监管机构的监管C.负有监督职责的从业人员，应及时发现并制止违法违规行为，防止更为严重的后果D.不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为宽松的规范【答案】 D16、基金行政监管应当具有全面性，以下不属于行政监管范围的是（）。A.基金机构从业人员的资格和行为B.为基金机构提供法律服务的律师事务所C.各种基金机构的设立、变更和终止D.基金机构对证券投资决策的正确性【答案】 D17、根据中华人民共和国民法通则的规定，（）周岁以上的公民是成年人，具有完全民事行为能力，可以独立进行民事活动，是完全民事行为能力人。A.15B.18C.20D.22【答案】 B18、（ ）,中国证监会颁布了私募投资基金监督管理暂行办法，对其登记备案、资金募集和投资运作进行了明确。A.2012年B.2013年C.2014年D.2015年【答案】 C19、（）要求管理人应当以实现投资人利益为最高目的，将自身的利益妥善置于投资人利益之下，不得与投资人利益发生冲突。A.忠诚义务B.诚信义务C.公开义务D.专业义务【答案】 A20、（2021年真题）关于开放式基金申购和赎回相关费用及销售服务费，下列说法正确的是（ ）。A.某CIF场内交易佣金25%归基金财产B.某债券基金申购费至少25%归基金财产C.某货币市场基金销售服务费至少25%归基金财产D.某股票基金赎回费至少25%归基金财产【答案】 D21、我国目前只能由（ ）担任基金管理人。A.基金销售机构B.基金托管银行C.基金管理公司D.基金投资咨询公司【答案】 C22、基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的持有人结构B.基金的投资方向C.基金的运作方向D.基金的投资基本要素【答案】 A23、对私募基金管理人的监管，以下描述错误的是（ ）。A.担任私募基金管理人无需中国证监会审批B.担任私募基金管理人应向基金行业协会履行登记手续C.担任私募基金管理人应向证监会履行登记手续D.对于私募基金管理人的内部治理结构没有强制性的监管要求【答案】 C24、关于忠诚尽责职业道德中廉洁公正的要求，以下行为错误的是（ ）。A.不接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂B.不利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益C.不利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益D.为了迎合客户的不合理需求，留住客户，必要的时候可以损害所在机构的一些合法利益【答案】 D25、(2017年)基金从业人员接受职业道德教育的途径多种多样，下列不属于基金职业道德教育主要途径的是（ ）。A.从业人员接受所在机构的岗前职业道德教育B.从业人员学习中国证券投资基金业协会宣传的正面典型人物和事件C.从业人员学习中国证券投资基金业协会关于职业道德规范的宣传材料D.从业人员接受中国证监会的监督检查【答案】 D26、下列关于开放式基金申购和赎回登记及款项支付的说法，正确的是（）。A.申购采用部分缴款方式，若资金在规定时间内未全额到账，则申购不成功B.基金管理人应当在每两个工作日办理基金份额的申购和赎回业务；基金合同另有约定的，按照其约定C.投资者赎回基金份额成功后，登记机构一般在T+1日为投资者办理扣除权益的登记手续D.基金管理人最迟于开始对登记办理时间进行调整前2工作日至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告【答案】 C27、下列与开放式基金认购相关的计算公式中正确的是（ ）。A.认购费用=认购金额*认购费率B.认购份额=净认购金额/基金份额面值C.净认购金额=认购金额/(+认购费率）D.认购份额=认购金额/基金份额面值【答案】 C28、关于货币市场基金的说法，正确的是()。A.没有投资风险B.只适合长期投资C.只适合短期投资D.既适合短期投资，也适合长期投资【答案】 C29、关于契约型基金的投资者，下列说法正确的是()。A.投资者既是基金持有人又是公司的股东B.投资者通过购买基金份额获取基金公司控制权C.投资者对基金的重要投资决策通常不具有发言权D.投资者以股息形式获取投资收益【答案】 C30、基金管理人董事会可以下设（ ）,负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。A.风险管理部B.合规与风险管理委员会C.合规管理部D.合规与风险控制部【答案】 B31、（2019年真题）下列关于证券投资基金概念的表述中，正确的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A32、基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时的注意事项不包括（）。A.有效识别投资者身份B.向投资者提供“投资人权益须知”C.向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等D.了解投资者的投资目标，但不需要了解其风险承受能力【答案】 D33、A银行基金风险管理部门对其代销的基金产品进行风险评价，其需要考虑的因素包括（）。A.I、II、B.I、C.I、II、IVD.I、II【答案】 C34、（2016年真题）下列哪一项不属于证券投资基金的特点?（ ）A.集中资金B.专业理财C.分开投资D.分散风险【答案】 C35、基金销售机构向普通投资者销售高风险产品或服务时，应当履行特别的注意义务，包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B36、封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为（）份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。A.1B.10C.100D.1000【答案】 C37、基金试点的当年，我国共建立了( )家基金管理公司。 A.3B.4C.5D.6【答案】 C38、（ ），中国证券投资基金业协会正式