备考2024广西壮族自治区基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关提分题库及完整答案一单选题(共60题)1、（ ）是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。A.信息披露合规性风险B.销售合规性风险C.反洗钱合规性风险D.投资合规性风险【答案】 A2、出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定（ ）。A.接受全额赎回和全部延迟赎回B.拒绝全额赎回C.全部延迟赎回D.部分延迟赎回和接受全额赎回【答案】 D3、基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费。以下说法正确的是（）。A.对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1% 的赎回费B.对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费C.对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于基金份额净值的15%计入基金财产D.对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于基金份额净值的25%计入基金财产【答案】 B4、公募基金管理人申请募集基金时，应向中国证监会提交的募集申请文件包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A5、境内个人基金投资者开立基金账户时需要出示有效身份证件原件，提供复印件，下列选项中不属于有效身份证件的是（ ）。A.中华人民共和国居民身份证B.军官证C.中华人民共和国护照D.驾照【答案】 D6、基金管理人的职责不包括( )。 A.基金的募集B.基金资产的投资运作C.为投资者争取最大投资收益D.基金资产保管【答案】 D7、公募基金具有（）等特征满足了百姓投资和个人养老储蓄的需求。A.B.、C.、D.、【答案】 D8、基金管理人整改后，中国证监会经验收符合有关要求的，应当自验收完毕之日起（）内解除对其采取的有关措施。A.3日B.7日C.2周D.1个月【答案】 A9、基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益，属于合规风险中的（ ）。A.投资合规性风险B.销售合规性风险C.信息披露合规性风险D.反洗钱合规性风险【答案】 A10、(2016年)基金管理公司的督察长直接对（）负责。A.董事会B.股东大会C.中国证监会D.监事会【答案】 A11、某基金合同规定，正常情况下股票资产比例为50%-80%债券资产比例为15%-45%该基金应该属于（ ）。A.股票型基金B.债券型基金C.保本型基金D.混合型基金【答案】 D12、一般而言，将流通市值低于（）亿元人民币的公司划归为小盘股票。A.1B.5C.10D.20【答案】 B13、(2016年)以下属于基金宣传推介材料的禁止性规定的是（）。A.登载投资者教育的相关信息B.登载单位或者个人的推荐性文字C.登载本公司的品牌形象宣传材料D.登载基金产品的基本要素【答案】 B14、(2016年)下列选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D15、关于基金销售协议，下列描述错误的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】 B16、（）年3月，基金金泰、基金开元封闭式证券投资基金设立，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。A.1993B.1997C.1998D.2000【答案】 C17、QDII基金在募集认购的具体规定上的独特之处不包括（）。A.发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格B.基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小C.QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购D.基金托管人可以根据产品的特点确定QDII基金份额面值的大小【答案】 D18、下列关于上市开放式基金的表述中，错误的是（ ）。A.是我国对证券投资基金的一种本土化创新B.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回C.不可以在交易所进行份额交易D.不会出现封闭式基金的大幅折价现象【答案】 C19、基金管理人运用固有资产进行基金的申购、赎回或者买卖基金份额，应在基金季度报告中履行相关披露事务，披露事项包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A20、基金产品风险等级不包括（）。A.低风险等级B.特殊风险等级C.中风险等级D.高风险等级【答案】 B21、(2017年)下列不属于基金托管人需要披露事项的是（ ）。A.发生涉及托管业务的诉讼B.托管人的专门基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过20C.托管人召集基金份额持有人大会D.托管人的法定名称或者住所变更【答案】 B22、基金在宣传推介材料时，下列说法错误的是（ ）。A.不得登载单位或者个人的推荐性文字B.登载基金的过往业绩C.承诺收益或承担损失D.增加风险提示【答案】 C23、某基金公司向特定客户募集特定客户资产管理计划，共有150个客户各委托200万元，40个客户各委托300万元，20个客户各委托1000万元，1个客户委托10亿元，2个客户委托20亿元。该资产在管理计划在审计机构验资时，未获得通过，原因是（）。A.委托人人数超过200人B.单笔委托金额超过10亿元C.委托总金额超过50亿元D.单笔委托金额超过2亿元【答案】 A24、下列关于私募基金合同签署注意事项说法错误的是（）。A.基金合同应当约定，投资者在募集机构回访确认成功前有权解除基金合同B.在完成私募基金风险揭示后，募集机构应当要求投资者提供必要的资产证明文件或收入证明C.募集机构应当在投资冷静期满后，指令本机构从事基金销售推介业务以外的人员以录音电话、电邮、信函等适当方式进行投资回访D.未经回访确认成功，投资者交纳的认购基金款项不得由募集账户划转到基金财产账户或托管资金账户，但是私募基金管理人可以投资运作投资者交纳的认购基金款项【答案】 D25、(2016年)下列哪一项不属于基金托管业务的重大事件（ ）A.基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过20B.托管人的法定名称或住所发生变更C.发生涉及托管业务的诉讼D.托管人的负责人受到严重行政处罚【答案】 A26、(2016年)在投资组合报告中披露偏离度信息。在季度报告中的投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在（）间的次数，偏离度的最高值和最低值，偏离度绝对值的简单平均值等信息。A.0.05%0.25%B.0.25%0.5%C.0.5%0.75%D.0.75%1%【答案】 B27、公募基金压力测试不包括（ ）A.股票压力测试B.债券压力测试C.QDFI压力测试D.QDII压力测试【答案】 C28、特殊类型基金包括（）。A.B.、C.、D.、【答案】 D29、基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的（）原则。A.健全性B.有效性C.独立性D.相互制约【答案】 C30、基金行业自律管理的方式不包括（ ）。A.通过制定切实可行的工作计划；大力开展基金业宣传活动，树立行业形象，正确引导社会公众对基金市场的认识B.建立行业教育培训体系，全面提高基金从业人员素质C.加大研究力度，对关系基金业发展的重点、难点、热点问题进行深入研究，促进基金业的健康发展D.通过督察长进行定期检查【答案】 D31、披露内容方面应遵循的基本原则不包括（ ）。A.真实性B.完整性C.及时性D.易得性【答案】 D32、基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是()。A.进行基金投资人风险承受能力调查B.向投资人承诺收益C.介绍投资人想要了解的基金产品情况D.根据投资者的风险偏好，推荐适合的基金产品【答案】 B33、关于基金职业道德规范中，对基金从业人员专业审慎的基本要求，以下错误的是（ ）。A.持续学习B.持证上岗C.审慎开展执业活动D.具有本科以上学历【答案】 D34、根据证券投资基金法的规定，基金募集期限届满不能满足募集要求的，基金管理人应当承担的责任不包括（ ）。A.在募集期限届满30天内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息B.代销机构支付的各项成本及费用C.以固有财产承担因募集行为而产生的费用D.以固有财产承担因募集行为而产生的债务【答案】 B35、以下关于QD基金份额认购的说法错误的是（ ）。A.发售QD基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格B.发售QD基金的基金管理人必须具备合格经营外汇业务资格C.基金管理人可以根据产品特点确定QD基金份额面值的大小D.QD基金份额不得用人民币认购，只可用美元或其他外汇货币为计价货币认购【答案】 D36、基金合同是约定基金管理人、（ ）和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。A.基金公司B.基金托管人C.商业银行D.证券公司【答案】 B37、下列属于外部风险的是（ ）。A.决策失误B.文化与自然C.执行不力D.操作风险【答案】 B38、中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，创新