2024年度陕西省证券投资顾问之证券投资顾问业务模拟考试试卷B卷含答案一单选题(共60题)1、客户王先生通过按揭贷款方式买房，计划贷款30万元，贷款期限20年，按月等额本息还款。他可以选择甲、乙两家银行：甲银行贷款利率是12%，按月计息；乙银行贷款利率是12%，按半年计息。下列说法正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A2、常见的对冲策略有效性评价方法包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A3、风险价VAR的计算一般涉及（）个要素。A.一B.二C.三D.四【答案】 D4、资本资产定价模型中的一个重要假设是投资者根据（）选择证券。A.是否配股B.证券的流通性C.证券的风险与收益D.是否分红派息【答案】 C5、证券组合的分类通常以组合的投资目标为标准。以美国为例，证券组合可分为（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C6、下列关于统计推断的参数估计和假设检验说法正确的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】 A7、家庭收支状况的分析包含（）。A.B.C.D.【答案】 B8、证券公司.证券投资咨询机构应当按照（）的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排.A.B.C.D.【答案】 B9、关于VaR值的计是方法，下列论述正确的是（）。A.方差一协方差法能预测突发事件的风险B.方差一协方差法易高估实际的风险值C.历史模拟法可计是非线性金融工具的风险D.蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据【答案】 C10、现金管理的内容是（ ）。A.现金和固定资产B.现金和流动资产C.现金和所有资产D.所有现金【答案】 B11、关于资本资产定价模型中的系数，下列说法正确的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C12、债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。A.公司评级B.交易本身C.信用状况D.偿债能力【答案】 B13、商品价格波动取决于（ ）原因A.B.C.D.【答案】 C14、积极型债券组合管理策略包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A15、 前景理论从心理行为学出发，将人的决策过程分解为两个阶段，分别是（ ）。A.B.C.D.【答案】 A16、个人生命周期包括（）A.B.C.D.【答案】 D17、证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（ ）的罚款。A.3万元以上20万元以下B.5万元以上20万元以下C.3万元以上50万元以下D.5万元以上50万元以下【答案】 A18、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 B19、关于行业与产业，下列表示正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D20、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息:（）A.B.C.D.【答案】 D21、普通股票与优先股票的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 B22、个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。A.530B.535C.1035D.1040【答案】 B23、下列关于道氏理论，说法正确的是（ ）A.B.C.D.【答案】 A24、风险揭示书应以醒目文字载明的内容有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A25、常用来作为对未来收益率的无偏估计的指标是（ ）。A.时间加权收益率B.算术平均收益率C.几何平均收益率D.加权平均收益率【答案】 B26、下列关于金融衍生工具的产生与发展的说法正确的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D27、证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试.在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）A.不少于30天B.不少于60天C.不少于180天D.不少于365夭【答案】 A28、行业轮动的驱动因素包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 B29、加强指数法与积极型股票投资策略之间的显著区别不在于（）。A.B.C.D.【答案】 B30、下列关于投资规划的说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】 A31、关于现金流量分析，以下说法错误的是（）。A.现金流量分析包括流动性分析、获取现金能力分析、财务弹性分析、收益质量分析B.现金流量分析只需要依靠现金流量表C.现金流量分析是在现金流量表出现以后发展起来的，其方法体系并不完善，一致性也不充分D.现金流量分析中，经营现金净流量是最重要的因素【答案】 B32、孙先生有女儿、儿子、儿媳、孙子，某年儿子出车祸意外身故，孙先生在临终前立了一份遗嘱，把财产都留给女儿。孙先生的儿媳不服，向法院起诉要求继承孙先生财产。此例中涉及到()。A.、B.、C.、D.、【答案】 C33、下列对证券投资顾问人员注册登记管理的说法，错误的是（）。A.向客户提供证券投资顾问服务的人员应在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问B.证券投资顾问可以同时注册为证券分析师，但应当分开管理，以防止可能的利益冲突C.证券投资顾问不得同时注册为证券分析师D.向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格【答案】 B34、常见的对冲策略有效性评价方法包括（）。A.B.C.D.【答案】 A35、移动平均线的特点包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】 D36、最优证券组合（）。A.I、B.I、C.、D.I、【答案】 C37、客户信息收集的方法（）。A.B.C.D.【答案】 A38、证券公司及其人员应当遵循（）的原则，为客户提供证券投资顾问服务。A.B.C.D.【答案】 B39、证券公司、证券投资咨询机构通过（）等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传，应当遵守中华人民共和国广告法和证券信息传播的有关规定。A.B.C.D.【答案】 D40、因素分析法也称为()。A.、B.、C.、D.、【答案】 A41、（）是指在同一市场买入（或卖出）某一交割月份期货合约的同时，卖出（或买入）另一交割月份的同种商品期货合约，以期在两个不同月份的期货合约价差出现有利变化时以对冲平仓获利A.期现套利B.跨期套利C.跨商品套利D.跨市场套利【答案】 B42、税务规划的目标是在遵循税收法律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优A.B.C.D.【答案】 A43、控制流动性风险的主要做法包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A44、以下关于MA的运用与特点正确的是（）A.II、IIIB.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、II、IV【答案】 B45、下列属于客户财务信息的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 C46、 作为商业银行日常风险管理手段的有效补充，压力测试具有的主要功能包括（）。A.B.C.D.【答案】 C47、下列关于申请证券投资顾问的执业资格应当具备的条件，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 A48、根据套环引定价理论，套利组合满