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银行笔试资料(员工守则部分)一、单项选择题1、中国银行员工应当 、勤勉、诚实履行自己的职责。DA、合规;B、合法、C、敬业;D、依法2、中国银行员工应当根据 的授权范围履行职责。CA、中国人民银行;B、中国银监会、C、银行;D、我国法律法规3、中国银行员工不得运用职务便利为 以及前述人员投资或担任高级管理职务的公司、公司从事经营活动提供商业机会和其他利益。AA、亲属、朋友;B本人、亲属;C、本人、朋友;D、本人、家属4、中国银行员工必须遵守国家和银行的 规则,不得对外或对银行内部无关人员泄漏国家和银行秘密。BA、机密;B、保密;C、秘密;D、绝密5、业务关联方按照规定给予的合法折扣、 或其他奖励,均属银行所有,员工在收到后应及时报告上级并上缴银行解决。CA、钞票;B、存单;C、佣金;D、支票6、除受银行委派外,员工不得在其他公司、公司等 组织中兼职或领取报酬。BA、非营利性;B、营利性;C、人民团队;D、行业协会7、中国银行员工应当严格遵守相关法律、法规、规章、监管规定、合用的 以及银行章程、规章制度、操作规程等业务管理规范和规定。AA、国际惯例;B、国家规定;C、同业惯例、D、银行惯例8、中国银行员工不得运用职务或在银行工作的便利,为 和前述人员投资或担任高级管理人员的机构办理业务提供优于一般客户的特殊条件和程序。DA、本人、朋友;B、本人、亲属;C、亲属、朋友;D、本人、亲属、朋友9、中国银行员工必须坚持 原则,不得超过授权范围或违反职责规定对客户做出有关银行服务品种、范围、利率、手续费率、汇率、还款方式、计息方法等方面的承诺。CA、总量授权;B、因人授权;C、授权有限、D、差别授权10、中国银行员工对行内监察稽核部门或外部 依职权进行的各种检查,应依照规定予以配合。DA、中国人民银行;B、银监局;C、税务机构;D、审计机构11、中国银行员工违反中国银行员工守则的规定,给银行导致损失的,无论该员工是否仍在银行工作,银行都将保存 的权利。A、索赔;B、处分;C、免职;D、解除劳动关系二、多选题1、中国银行员工,要牢记并遵守的基本职业规范为:ABCDEA、爱行敬业;B、勤勉俭朴;C、客户至上;D、诚实守信;E、依法合规;F、尽职尽责2、未经授权或批准,员工不得将 银行相关资料对外或银行内部无关人员展示。ABCDEFA、 银行公文;B、手册;C、报表;D、记录;E、传真;F电报3、中国银行员工应如实项上级报告工作中的成绩和问题,不得有以下欺骗性行为。BCEFA、 模糊;B、虚构;C、夸大;D、虚假;E、隐瞒;F、误导4、下列说法对的的是:ABCDEA、 员工应保证职务行为的廉洁性,严禁任何名义和形式索要或收取客户的钞票、有价证券、礼品、专门服务、特权以及其他个人利益或好处。B、员工应保证职务行为的廉洁性,严禁任何名义和形式索要或收取供应商的钞票、有价证券、礼品、专门服务、特权以及其他个人利益或好处。C、员工应保证职务行为的廉洁性,严禁任何名义和形式索要或收取竞争对手的钞票、有价证券、礼品、专门服务、特权以及其他个人利益或好处。D、员工应保证职务行为的廉洁性,严禁任何名义和形式索要或收取下属机构的钞票、有价证券、礼品、专门服务、特权以及其他个人利益或好处。E、员工应保证职务行为的廉洁性,严禁任何名义和形式索要或收取其他业务关联方的钞票、有价证券、礼品、专门服务、特权以及其他个人利益或好处。5、中国银行员工不得在以下中介组织从事有偿服务活动:ABCDEA、 会计师事务所;B、律师事务所;C、资产评估机构;D、资信评估机构;E、商业征询机构;F、专业担保公司6、中国银行员工不得非法的 或 活动。BDA、 证券买卖B、传销;C、外汇买卖;D、变相传销7、中国银行员工应当按照银行规定竭诚为客户提供 、 、 的文明优质服务。ACEA、专业;B、满意;C、高效;D、热情;E、周到8、中国银行员工在工作时间或代表银行执行公务时,着装应当 、 、 、 。ACDFA、整洁;B、素雅;C、得体;D、美观;E、大方;F、庄重9、下列说法对的地是:ABCDA、未经授权或批准,员工不得将银行内部培训教材对外传播;B、未经授权或批准,员工不得将银行内部学习材料对外传播;C、未经授权或批准,员工不得将银行内部研究报告对外传播;D、未经授权或批准,员工不得将银行有版权许可限制的资料对外传播。10、中国银行员工仪表应当 、 、 ,与职业身份、工作岗位和环境规定相称。ABEA、整洁;B、素雅;C、得体;D、美观;E、大方;F、庄重三、判断题1、中国银行员工应当认真工作、勤于思考、不断丰富专业知识、提高业务操作水平。()2、中国银行员工要共同塑造中国银行良好的公司形象,牢固树立合规意识,纯熟掌握岗位操作技能规定,一切活动都以监管部门规定和银行各项规章制度为准绳和界线。()3、在紧急切切的情况下,如遇工作职责交叉或模糊的事项,为避免难以挽回的损失,员工应立即向上级报告,不得以职责不明为由推诿。()4、员工应当根据银行的授权范围履行职责,不得超越银行职权范围进行活动。()5、业务关联方积极提供的礼品、履行安排、食宿招待等,在不影响正常履行职责的情况下,可以接受。()6、中国银行员工有责任积极维护银行利益和声誉,不得组织、参与、支持、从容对银行利益和声誉有现实或潜在危害的活动。()7、对于擅自使用银行行名、行徽、服务标记,或者假冒银行网站、电话银行等盗用我行名义的行为,员工发现后应当及时报告,经授权或批准后,按照银行统一答复口径向社会予以澄清。()8、未经授权或批准,员工不得以银行名义或部门、机构名义对外考察、谈判、授课、演讲、提供证明以及出席其他公共活动。()9、中国银行员工不得违反银行有关定价制度的规定,以不合法竞争手段拉拢客户。()10、中国银行员工应当严格遵守银行的出勤制度,不得无端吃到、早退。()(员工违规解决办法及业务违规问责制度部分)一、单项选择题1、对员工违规行为的解决,按员工管理权限履行手续,由 及以上机构审批。BA、一级分行;B、二级分行;C、综合性支行;D、经营性支行2、从证实员工违规之日起,解除劳动协议应在 个月内作出,其他处分或解决应在 个月内作出。CA、12、6;B、10、5;C、5、3;D、3、13、员工受到警告处分的, 个月内不得晋升职务,同时扣减绩效考核工资。CA、24;B、18;C、12;D、64、员工受到记过处分的, 个月内不得晋升职务,同时扣减绩效考核工资。BA、36;B、24;C、12;D、65、员工受到记大过处分的,至少 个月内不得聘任管理职务,同时扣减绩效考核工资,减少薪酬等级。CA、48;B、36;C、24;D、126、员工受到撤职处分的,至少 个月内不得聘任管理职务,同时扣减绩效考核工资,减少薪酬等级。CA、60;B、48;C、36;D、247、监察稽核部门在监督检查中发现违规问题,需要对员工进行解决的,由 部门提出出解决意见,由有权机构按照员工管理权限集体审批后,依有关程序解决。DA、 人力资源部;B、法律与合规部;C、风险管理部;D、监察稽核部8、中国银行山东省分行条线业务违规问责制度合用范围涉及为:AA、省行各机构从业人员;B、省行本部从业人员;B、 二级分行以下各部门;D、综合性支行以下各部门9、中国银行山东省分行条线业务违规问责制度中规定:对于“关注类”问题,给予主管人员和其他负责人员处以 元的处罚。对于情节严重的或经济处罚后仍未整改的处以 元的处罚。CA、50100、100500;B;100200、200600;C、100500、600-1000;D、100600、600120010、对于客户经理故意隐瞒或歪曲客观情况,或提供不真实或有重大缺陷的贷前调查报告,其问责标准为:BA、特别严重;B、严重类;C、关注类;D、一般操作类11、客户经理对个人征信系统显示有不良记录的个人客户未能进一步核查的,其问责标准为:CA、特别严重;B、严重类;C、关注类;D、一般操作类12、客户经理擅自修改协议条款,其问责标准为:CA、特别严重;B、严重类;C、关注类;D、一般操作类13、客户经理填写借款协议、抵押协议、担保协议要件不全、或要素填写不全或错误,其问责标准为:DA、特别严重;B、严重类;C、关注类;D、一般操作类14、客户经理未对担保机构与房地产开发商、汽车经销商是否存在关联(如重要股东关联、重要亲属关联等)进行调查的,其问责标准为:CA、特别严重;B、严重类;C、关注类;D、一般操作类15、客户经理未对中介机构提供资料的真实性、完整性、合规性和有效性进行审核的,其问责标准为:CA、特别严重;B、严重类;C、关注类;D、一般操作类16、各级 认为解决员工不适当时,有权提出复议意见。A、工会;B、法律与合规部;C、业务条线归口部门;D、监察部二、多选题1、解决违规员工必须坚持的原则是:ABCDEFA、 事实清楚;B、证据充足;C、定性准确;D、量纪恰当;E、手续完备;F、程序合法2、员工违规解决的种类有:ABCFA、扣减绩效工资、减少薪酬等级;B、责令辞职或免职;C、处分;D、记过;E、撤职;F、解除劳动协议3、下列行为哪些属于从重或加重处分情形:BCDEA、过失违规,但情节严重;B、指使、教唆别人违规;C、受到处分的员工再次违规;D、有两种以上违规行为、E、在共同违规行为中负重要责任4、下列行为哪些属于从轻、减轻或免于处分:ABDA、结识问题态度较好,积极说明违规问题;B、积极检举别人违法或严重违规问题;C、过失或初次违规且情节一般;D、积极采用补救措施,有效避免或减轻损害后果5、员工在被调查期间不得 、 。A、 离家;B、出国;C、辞职;D、出差6、发生下列哪些情形,给予负责人员警告至记过处分:A、未签订有效协议就擅自发放授信;ABCDB、未贯彻授信批复中所罗列前提条件就擅自发放授信;C、因错添、漏添协议重要要素而导致授信资产存在潜在风险;D、未按授信业务的批准规定,办理相应的担保手续即发放贷款。7、在办理贷款业务中,发生下列哪些情形给予负责人员记大过至撤职处分:A、向关系人发放信用贷款;B、未回避关系人贷款审批流程;C、向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件;D、违反金融监管机构规定的其他贷款行为。8、根据中国银行山东省分行条线业务违规问责制度规定,对员工违规事实的性质及所导致的后果,将违规事实情节分为以下等级:ABCDEA特别严重;B、严重;C、较严重;D、关注;E、一般操作9、根据中国银行山东省分行条线业务违规问责制度规定,对于“较严重类”问题,给予主管人员和其他负责人员处以 元的罚款。对于情节严重的或经济处罚后仍未整改的以及检查人员认为不能胜任本岗位的,将建议负责人员离岗培训
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