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银行信贷监管报告评比说明征求意见书各县(区)支行:为扎实有效的开展好信贷监管报告的上报、评价、赋分、考核、通报。现将信贷监管报告评价考核方法、责任,赋分标准说明,有关事项通知各行,征求各行的意见。一、考核评价说明。为公平、公正、真实的对信贷人员监管工作进行评价,我们设置了客户经理信贷监管评比表一份,共计从五个方面对客户经理的监管工作开展评价。总分100分1、客户经理工作量评价(该项目应得分20分)。分管贷款企业数量、当月贷款额度(贷款额度仅供参考),反映信贷人员承担的工作量。以每个客户经理应承担企业3个为滿分,每少承担一个企业少计6分,每多承担一个企业加计3分。各行的信贷部主管、副主管由于承担了信贷整体工作的检查、抽查和管理,其赋分由行长确定。2、信贷检查制度落实情况评价(该项目应得分25分)。应检查数以每个客户经理分管企业按要求应检查的次数。实际检查情况以实际检查次数为准。以应承担的企业除以该项目应赋分25分,每少一次扣该企业应赋分。3、信贷监管报告质量评价。(该项目应得分35分)(1)上报时间得分5分,按要求准时上报得5分,迟报一天扣1分,扣完为止。(2)内容完整情况得20分,除信贷监管报告要求的内容外,重点要把以下8个方面的情况写清楚:一是至当月贷款使用情况;二是贷款物资保证情况;三是企业财务状况(要有针对性的进行分析);四是企业的经营情况;五是抵押物的合规、足值情况;六是企业重大事项说明;七是企业的风险情况(要从市场、财务、经营等方面进行分析);八是发现的问题及纠改情况。(以上内容每少一项扣3分)(3)分管行领导审核签字、部门主管审核签字齐全得5分;少一项扣2.5分(4)存在问题整改落实情况得5分,认真落实了整改责任人,整改时间,措施,认真进行了整改的得5分,整改不到位或没有落实整改的不得分。4、部门主管检查考核评价(该项目赋分10分)。该项目分优秀、良好、合格,优秀得108分(含),良好得76分(含),合格得5分(含)以下。由部门主管根据监管情况和监管报告确定。信贷主管兼客户经理的,部门主管考核由分管副行长负责。5、主管行长检查考核评价(该项目赋分10分)。该项目分优秀、良好、合格,优秀得108分(含),良好得76分(含),合格得5分(含)以下。由分管行长根据平时的监管情况和信贷监管报告确定。分管副行长兼主管的,主管行长检查考核评价由行长负责。2、 信贷人员监管报告评比表的填制责任。 该评比表17序列由各行信贷部主管赋分填制,行长审核。812序列由市分行高级业务副经理根据各行上报的信贷监管报告、每个信贷人员的信贷监管报告审阅情况赋分填制,分管行领导审核。1315序列由各行确定进行检查的部门主管或副主管赋分填制,行长审核。1618序列由分管行领导根据检查情况赋分填制,行长审核。19序列由市分行高级业务副经理汇总填制,行长审核。三、每年终,客户经理信贷监管报告考核情况由市分行通报。考核结果可作为信贷人员年终“创先争优”的重要依据。对信贷监管工作落实到位、成绩突出的优秀客户经理,由市分行给予奖励。四、减少信贷人员工作量。张农发行发今年199号文件第二条第二项“客户经理要在次月的10日前将分管贷款客户监管情况进行汇总,形成当月的贷后监管报告”改为“客户经理要在次月10日前将分管企业逐企业的贷后监管报告报部门主管”。五、各行接通知后要组织信贷人员认真进行讨论。各行要高度重视,认真组织讨论,提出切实可行的具体修改意见。于今年7月15日前以邮件形式发到舜邮箱。如无意见,考核中再不能提出修改意见。
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