风险合规处应知应会题库一、单选题（40题）1、公司文化是指公司的指引思想、（ ）和管理风貌。 A、经营目的； B，经营筹划： C、经营哲学；D、经营方略。2、中国银行业协会于（ ）制定并通过了银行从业人员职业操守。A、10月；B、2月；C、2月；D、5日。3、中国银监会于（ ）制定了商业银行合规风险管理指引。A、2月； B、2月；C、10月；D、5日。4、合规文化是银行公司文化的（ ）构成要素。A、基本； B、基本； C、核心； D、主线。 5、中小金融机构（ ）作为合规管理的第一负责人。A、联社主任（行长）； B、监事长； C、理（董）事长；D、风险管理部负责人。6、银行业人类人员应保守所在机构的（ ），保护客户信息和隐私，这时银行人类人员应尽的义务和责任。A、地址；B、人员数量；C、商业秘密；D、联系方式。7、建设合规文化是中小金融机构完善全面（ ）管理、健全有效内控体系的重要保障。A、内部； B、信贷； C、风险； D、合规。8、农村信用社系统员工平常工作不能“以信任替代管理，以习惯替代（ ），以情面替代纪律”。A、业务； B、操作； C、制度 D、规则。9、中国银监会10月发布的商业银行合规风险管理指引第三章规定商业银行经营必须“合用银行经营活动的法律、行政法规、部门规章其她规范性文献、（ ）、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守”相一致。A、信贷规则； B、财会规则； C、经营规则 ；D、法律规则。10、良好的合规文化有助于提高中小金融机构的（ ），增长银行无形资产，吸引更多的优质客户。A、经营收入； B、信贷资产； C、品牌价值；D、经济实力。11、下列有关风险的说法，不对的的是（ ）。A、风险指将来的悲观成果或损失的潜在也许B、风险既是损失的来源，同步也是赚钱的机会C、损失是一种事前概念，风险是一种事后概念D、风险虽然一般采用损失的也许性以及潜在的损失规模来计量，但并不等同于损失自身12、下列有关各类风险的说法，对的的是（ ）。A、违约风险仅针对个人而言，不针对公司B、结算风险指交易双方在结算过程中，一方支付了合同资金但另一方不能履约的风险C、信用风险具有明显的系统性风险特性D、与市场风险相比，信用风险的观测数据多，且容易获得13、银行风险不同于经济领域其她风险的一种最明显的特性是（ ）。A、可控性 B、隐蔽性 C、加速性 D、扩散性14、威胁银行机构乃至整个金融系统稳健性的最大因素的是（ ）。A、信用风险 B、市场风险 C、操作风险 D、流动性风险15、对于商业银行来说，市场风险中最重要的是（ ）。A、利率风险 B、股票风险 C、商品风险 D、汇率风险16、下列有关操作风险的说法，不对的的是（ ）。A、操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面B、操作风险具有非赚钱性，它并不能为商业银行带来赚钱C、对操作风险的管理方略是在管理成本一定的状况下尽量减少操作风险D、操作风险具有相对独立性，不会引起市场风险和信用风险17、下列有关流动性风险的说法，不对的的是（ ）。A、流动性风险与信用风险、市场风险和操作风险相比，形成的因素单一，一般被视为独立的风险B、流动性风险涉及资产流动性风险和负债流动性风险C、流动性风险是指商业银行无力为增长资产和归还到期债务提供融资或变现资产而导致损失或资不抵债的风险D、大量存款人的挤兑行为也许会使商业银行面临较大的流动性风险18、（ ）是指银行因违背法律或法律不完善、不明确状况下发生交易行为，导致银行不能履行合同、发生诉讼或其她法律纠纷，对银行导致不利影响和损失的也许性。A、流动性风险 B、国家风险 C、操作风险 D、法律风险19、下列有关国家风险的说法，对的的是（ ）。A、国家风险又称国家信用风险B、在同一种国家范畴内的经济金融活动也有存在国家风险C、在国际金融活动中，个人不会遭受因国家风险所带来的损失D、国家风险一般由债权人所在国家的行为引起的，它超过了债务人的控制范畴20、银行一般把（ ）看做是对其公司价值的最大危胁。A、战略风险 B、名誉风险 C、市场风险 D、流动性风险21、（ ）是银行的最重要的职能，也是现代银行科学管理的核心内容。A、存款管理 B、投资管理 C、风险管理 D、贷款管理22、全面风险管理是银行从战略定位、组织架构、管理机制和风险管理文化等全方位入手，以（ ）为基本，对整个机构的所有经营管理活动、风险进行统一的度量和控制。A、风险 B、资本 C、业务 D、资金23、（ ）是风险形成的必要条件，是风险产生和存在的前提。A、风险因素 B、风险事件 C、风险损失 D、风险成果24、银行对信用的传导放大作用，导致许多损失或风险隐患被信用循环所掩盖是指银行风险具有（ ）的特性。A、客观性 B、扩散性 C、隐蔽性 D、加速性25、巴塞尔新资本合同一般将银行面临的风险划分为八大类，下列不属于八大类风险的是（ ）。A、信用风险 B、国家风险 C、决策风险 D、法律风险26、（ ）指由银行经营、管理及其她行为或外部事件导致利益有关方对银行的负面评价，从而导致其客户群缩小、发生昂贵的诉讼或使其收益下降等损失的风险。A、信用风险 B、名誉风险 C、国家风险 D、法律风险27、（ ）全面风险管理模式开始引起银行的注重。A、20世纪70年代 B、20世纪80年代C、20世纪90年代 D、21世纪初28、下列不属于风险辨认措施的是（ ）A、德尔菲法 B、故障树法C、筛选-监测-诊断法 D、敏感性分析法29、下列不属于风险评价措施的是（ ）A、概率记录法 B、概率分布法C、概率树 D、情景分析法30、下列有关操作风险管理原则的说法，不对的的是（ ）。A、董事会应理解本行的重要操作风险所在，把它作为一种必须管理的重要风险类别，核准并定期审核本行的操作风险管理系统B、监管者一般只能采用间接的手段对银行有关操作风险的政策、程序和做法进行定期的独立评估C、银行应制定一套预警程序定期监测操作风险状况和重大损失风险D、银行应进行足够的信息披露，容许市场参与者评估银行的操作风险管理措施31、下列不属于风险要素的是（ ）。A、风险因素 B、风险事件 C、风险损失 D、风险成果32、（ ）是指以单一的指标作为衡量商业银行整体操作风险的尺度，并以此为基本配备操作风险资本的措施。A、基本指标法 B、损失模拟法C、原则法 D、高档计量法33、下列不属于操作风险评估要素的是（ ）。A、内部操作风险损失数据 B、外部数据C、银行业务环境 D、风险产生的因素34、下列有关操作风险管理的说法，不对的的是（ ）。A、稽核部门应直接负责或参与其她部门的操作风险管理，并向董事会报告操作风险管理体系运营效果的评估状况B、银行要对案件实行“零”容忍，一旦浮现，须严加解决C、中小金融机构可以通过购买保险来作为缓释操作风险的一种措施D、风险辨认是操作风险管理流程的起点，也是后续各环节顺利开展的基本35、下列操作风险类型中，（ ）可直接导致银行案件。A、内部欺诈 B、就业政策和工作场合安全性风险C、实体资产的损坏 D、执行、交割和流程管理风险36、下列不属于破坏金融管理秩序罪的是（ ）。A、非法吸取公众存款罪 B、违法发放贷款罪C、信用卡诈骗罪 D、伪造、变造金融票证罪37、下列不属于金融诈骗的是（ ）。A、票据诈骗罪 B、骗取贷款罪C、金融凭证诈骗罪 D、有价证券诈骗罪38、（ ）是产生银行案件的重要本源。A、市场风险 B、操作风险 C、国家风险 D、法律风险39、对大多数银行来说，（ ）是银行最大、最明显的信用风险来源。A、存款 B、贷款 C、中间业务 D、实物产品40、下列不属于法律风险体现形式的有（ ）。A、违法 B、缺陷 C、缺失 D、内部事件二、多选题（36题）1、公司文化涉及价值原则、经营哲学、（ ）、文化老式、风俗习惯以及公司形象等。A、管理制度：B、思想教育；C、行为准则；D、道德规范；E、文化限度。2、中小金融机构合规文化建设的内容涉及：（ ）A、合规人人有责；B、合规发明价值：C合规从高层做起；D、积极合规；E、有效互动。3、合规文化的内涵，涉及：（ ）A、诚实；B、守信；C、正直；D、银行对社会负责、银行对员工负责；E、员工对银行负责、员工对其她员工负责。4、职业操守涉及：诚实信用、守法合规、（ ）。A、专业胜任； B、勤勉尽职； C、保守秘密； D、公平竞争； E、抵制违规。5、哺育合规文化的措施与渠道：重要涉及（ ）。A、在各级管理人员中倡导依法合规经营理念；B、在员工中营造合规守纪氛围；C、高度注重员工的行为管理；D、提高制度执行力；E、公平竞争6、合规人人有责，合规并不仅仅是合规部门或合规管理人员的职责，更是银行所有员工的责任。合规工作与（ ）息息有关。A、每个流程； B、各个岗位； C、每个员工；E、借款人； E、服务对象。7、哺育合规文化，在各级管理人员中倡导依法合规经营理念，重要涉及（ ）。A、严格贯彻合规管理责任；B、坚持稳健经营理念；C、规范各项决策；D、加强高管人员监督管理；E、加强员工自我保护意识。8、哺育合规文化，在员工中营造合规守纪氛围，重要涉及（ ）。A、大力开展思想教育；B、加强员工自我学习；C、加强员工自我学习保护意识。D、加强高管人员监督管理；E、规范各项决策管理。9、哺育合规文化，高度注重员工的行为管理，重要涉及（ ）。A、坚持从严治社；B、加强员工行为的关注；C、加强对员工平常行为的管理；D、加强高管人员监督管理；E、规范各项决策。10、中小金融机构合规文化建设的必要性，重要涉及（ ）。A、合规文化建设是贯彻科学发展观的重要保障；B、合规文化建设是保证银行业稳健运营的内在规定；C、合规文化建设是有助于提高制度执行力；D、合规文化建设是以利润为中心；E、合规文化建设是以提高存款市场占有率为中心。11、“合规文化建设年”着重：（ ）A、建立“一种体系”;B、完善“两种机制”;C、制定“三个措施”;D、建立“四项制度”12、下列属于操作风险辨认重要任务的是（ ）。A、风险发生的因素 B、风险发生的频率 C、风险学习D、风险也许产生的影响和损失 E、不同业务面临的操作风险13、下列属于银行风险特性的是（ ）。A、客观性 B、可控性 C、隐蔽性D、扩散性 E、加速性14、下列有关风险管理的说法，对的的有（ ）。A、在追求目的的同步，为减少和规避风险，运用多种手段辨认、分析、计量、管理、控制和化解风险的决策与行动过程就是风险管理B、风险管理是现代公司核心竞争力建设的重要内容C、风险管理本质是用科学、先进、有效的措施，在