东北财经大学21秋金融学概论离线作业2-001答案1. 商品风险主要指的是商品价格变动为相关交易主体带来损益的可能性。下列选项中属于商品风险形成因商品风险主要指的是商品价格变动为相关交易主体带来损益的可能性。下列选项中属于商品风险形成因素的是( )。 (1)供需因素；(2)宏观经济因素；(3)国际政治因素；(4)突发性因素。A(1)(2)B(2)(3)C(1)(2)(3)D(1)(2)(3)(4)正确答案：D2. 在经济转轨时期，衡量货币是否均衡的标志是( )A.货币流通速度变化率B.物价变动率C.汇价变动率D.货币流通速度和物价指数参考答案：D3. 下列科目不属于资产的是( )。A资本公积B同业存放C拆出资金D无形资产下列科目不属于资产的是( )。A资本公积B同业存放C拆出资金D无形资产正确答案：A4. 关于操作风险计量的自下而上法，下列说法正确的是( )。A自下而上法在评估操作风险时并没有区分关于操作风险计量的自下而上法，下列说法正确的是( )。A自下而上法在评估操作风险时并没有区分发生频率高、损失程度低的损失事件和频率低、损失程度高的事件并分别进行不同的处理B自下而上法在分析操作风险时会评估各个业务单位的操作风险C自下而上法仅仅依靠历史数据对操作风险进行评估，所以该方法是滞后的D以上答案都不正确正确答案：B自下而上法在分析操作风险时会评估各个业务单位的操作风险，这样就可以区分发生频率高、损失程度低的损失事件和频率低、损失程度高的事件并进行不同的处理。自下而上法可以诊断出特定经营过程中的薄弱环节，并提出改进建议。因此，自下而上法是前瞻的。仅仅依靠历史数据对操作风险进行评估的是自上而下法。5. 上市公司仅可以在首次公开发行时募集资金，上市后不能再次募集资金。( )A.正确B.错误参考答案：B6. 在“中航油事件”案例中，( )风险贯穿了整个中航油(新加坡)事件的始终，并且在这个过程中不断地壮在“中航油事件”案例中，( )风险贯穿了整个中航油(新加坡)事件的始终，并且在这个过程中不断地壮大，是这次巨额亏损的终极原因。A道德风险B信用风险C违约风险D以上选项都不正确正确答案：A7. 场外交易市场不包括( )A.店头市场B.店外市场C.第三市场D.第四市场参考答案：C8. 巴塞尔银行监管委员会于2004年6月颁布了新巴塞尔协议，新巴塞尔协议首次将( )风险与( )巴塞尔银行监管委员会于2004年6月颁布了新巴塞尔协议，新巴塞尔协议首次将( )风险与( )风险、( )风险并列为当今金融机构所面临的三大风险。A操作风险，市场风险，流动性风险B操作风险，信用风险，流动性风险C操作风险，市场风险，信用风险D操作风险，市场风险，声誉风险正确答案：C9. 利息率的变化范围是( )。A.小于零B.大于零C.高于平均利润率D.大于零小于平均利润率参考答案：D10. 证券交易中的做市商数量越多，报价差额越小。( )A.正确B.错误参考答案：A11. 长期以来，我国商业银行主要是借贷模式的运作，资产业务和负债业务一直是其主要的利润来源。下列陈长期以来，我国商业银行主要是借贷模式的运作，资产业务和负债业务一直是其主要的利润来源。下列陈述正确的是( )。A信用证业务是负债业务B汇款业务是资产业务C金融衍生品业务是中间业务D保险箱业务是担保类业务正确答案：C12. 凯恩斯认为交易性需收入的( )A.平减指数B.非平减指数C.递减函数D.递增函数参考答案：D13. 非金融企业汇率风险管理使用金融工具中的货币市场套期保值是指用货币市场头寸抵补未来应付账款和非金融企业汇率风险管理使用金融工具中的货币市场套期保值是指用货币市场头寸抵补未来应付账款和应收账款头寸，包括下列选项中( )。 (1)应付账款的货币市场套期保值；(2)应收账款的货币市场套期保值；(3)其他应收款的货币市场套期保值。A(1)(2)B(1)(3)C(2)(3)D(1)(2)(3)正确答案：A14. 已知当前股价为10元，无风险利率4%，行权价格是9元、3个月后到期的欧式认沽期权的权利金是1.5元，已知当前股价为10元，无风险利率4%，行权价格是9元、3个月后到期的欧式认沽期权的权利金是1.5元，则相同行权价格与到期月份的美式认沽期权的权利金可能是( )元A.1B.0.8C.1.5D.1.7答案：C15. 做好税源管理工作应遵循的原则有( )A.税源管理方式与税制结构相适应原则B.税源管理方式与纳税人做好税源管理工作应遵循的原则有( )A.税源管理方式与税制结构相适应原则B.税源管理方式与纳税人素质状况相适应原则C.税源管理方式与现代化科技手段相结合原则D.税源管理要充分发挥社会力量原则答案：ABCD16. 剑桥学派认为，决定人们持有货币多少的因素有( )。A.恒久性收入B.持有货币可能拥有的便利C.个人的财富水平D.利率变动参考答案：ACD17. 下列金融工具中无偿还期限的有( )。A.商业票据B.债券C.CDsD.股票参考答案：D18. 经济与税源关系统计分析基本方法是( )A.对比分析法B.因素分析法C.分组分析法D.平均分析法经济与税源关系统计分析基本方法是( )A.对比分析法B.因素分析法C.分组分析法D.平均分析法答案：ABCD19. 国际结算的基本功能是实现国际间资本转移，它首先转移的是货币资本，其次转移的是货币购买力( )。国际结算的基本功能是实现国际间资本转移，它首先转移的是货币资本，其次转移的是货币购买力( )。参考答案：对20. 保险策略的开仓要求是( )A.不需持有标的股票B.持有相应数量的标的股票C.持有任意数量的标的股票保险策略的开仓要求是( )A.不需持有标的股票B.持有相应数量的标的股票C.持有任意数量的标的股票D.持有任意股票答案：B21. 对于股本明细表，无论是审计人员自行编制的，还是向被审计单位索取的，均应作为永久性档案加以长期保存。( )对于股本明细表，无论是审计人员自行编制的，还是向被审计单位索取的，均应作为永久性档案加以长期保存。()正确22. 贴现业务是对票据的买卖，并不是一项贷款业务。( )A.错误B.正确参考答案：A23. A documentary credit for USD 120,000.00 calls for shipment of fertiliser in February, March, April aA documentary credit for USD 120,000.00 calls for shipment of fertiliser in February, March, April and May. Each shipment is to be for about 500 tonnes. Shipment was effected as follows:A. 450 tonnes sent 24 February for value USD 27,000.00.B. 550 tonnes sent 12 April for value USD 33,000.00.C. 460 tonnes sent 30 April for value USD 28,000.00.D. 550 tonnes sent 4 June for value USD 33,000.00.Which of the above shipments will be honoured on presentation?(1)() A only.(2)() A and C only.(3)() B and D only.(4)() A, B and C only.(1)()24. 从商业银行业务的角度看，票据贴现是银行的( )，属于信贷畴。A.中间业务B.表外业务C.授信业务D.委托业务参考答案：C25. 关于“中航油事件”案例，下列说法正确的是( )。A中航油(新加坡)身处国际经济金融活动中，国家风关于“中航油事件”案例，下列说法正确的是( )。A中航油(新加坡)身处国际经济金融活动中，国家风险是其一定会面对的，主要表现为经济风险B信用风险贯穿了整个“中航油事件”的始终，并且在这个过程中不断壮大，是这次巨额亏损的终极原因C在“中航油事件”中，操作风险是造成大量损失的直接因素D市场风险是“中航油事件”的主导因素正确答案：A道德风险贯穿了整个“中航油事件”的始终，并且在这个过程中不断地壮大，是这次巨额亏损的终极原因。在“中航油事件”中，市场风险是造成大量损失的直接因素。操作风险是“中航油事件”的主导因素。26. 消费信用的形式主要有( )A.买方信贷B.分期付款C.赊销商品D.卖方信贷E.货币贷款参考答案：CE27. 股票的基本特征主要有：收益性、流动性、风险性、_和_。股票的基本特征主要有：收益性、流动性、风险性、_和_。参考答案：永久性(或不可返还性)、参与性28. 在“台湾中华商业银行严重挤兑事件”案例中，由于台湾许多民营金融机构都由大财团或大家族所控制，容在“台湾中华商业银行严重挤兑事件”案例中，由于台湾许多民营金融机构都由大财团或大家族所控制，容易导致( )。A金融机构与关联企业之间财务关系复杂B金融机构与其关联企业进行内幕交易C控制金融机构的财团或家族转移资产、非法借贷、扩张信用D以上选项都正确正确答案：D29. 风险迁徙类指标指衡量商业银行风险变化的程度，表示为资产质量从前期到本期变化的比率。下列陈述正风险迁徙类指标指衡量商业银行风险变化的程度，表示为资产质量从前期到本期变化的比率。下列陈述正确的是( )。A风险迁徙类指标包括正常贷款迁徙率和次级贷款迁徙比率B关注贷款迁徙率属于次级贷款迁徙率C正常贷款迁徙率是静态指标，关注贷款迁徙率是动态指标D正常贷款迁徙率为正常贷款中变为不良贷款的金额与正常贷款之比正确答案：D30. 我国外汇交易市场实行会员制的组织形式，凡经银监会批准可经营结售汇业务的外汇指定银行及其我国外汇交易市场实行会员制的组织形式，凡经银监会批准可经营结售汇业务的外汇指定银行及其授权分支机构可称为外汇市场会员。( )答案：对31. 执行价值单方向转移的货币职能是( )A.价值尺度B.流通手段C.支付手段D.贮藏手段参考答案：C32. 中国工商银行于2000年4月份购买了摩托罗拉(中