初级银行从业风险管理试题含答案1. 单选题：信息科技内部审计方面，商业银行至少应每()年进行一次全面审计。A.1B.2C.3D.5正确答案：C2. 多选题：市场准入是指监管部门采取行政许可手段审查、批准市场主体可以进入某一领域并从事相关活动的机制。广义上讲，银行的市场准入包括（）A.机构准入B.业务准入C.高级管理人员准入D.资金准入E.雇员准入正确答案：ABC3. 多选题：下列关于衍生产品与市场风险关系的说法，正确的有()。A.衍生产品可用来防范市场风险B.衍生产品会产生新的市场风险C.衍生产品的杠杆作用可以完全消灭市场风险D.衍生产品的杠杆作用对市场风险具有放大作用D.E所述。考生可加深理解记忆。E.衍生产品的杠杆作用可能导致金融风险事件中出现巨额损失正确答案：ABDE4. 单选题：下列选项不属于银监会对我国商业银行公司治理要求的是()。A.建立合理的薪酬制度，强化激励约束机制B.建立以股东利益最大化为目标的盈利模式C.完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序D.明确股东、董事、监事和高级管理人员的权利、义务正确答案：B5. 单选题：【2014年真题】下列关于金融风险造成的损失的说法，不正确的是()。A.商业银行通常采取提取损失准备金和冲减利润的方式来应对和吸收预期损失B.商业银行通常利用资本金来应对非预期损失C.商业银行对于规模巨大的灾难性损失，可以通过购买商业保险来转移风险D.商业银行对于过度投机行为所造成的灾难性损失，可以通过购买商业保险来转移风险正确答案：D6. 单选题：由于汇率不利变动或货币贬值，导致债务人持有的本国货币或现金流不足以支付其外币债务的风险是指()。A.转移风险B.主权风险C.传染风险D.货币风险正确答案：D7. 单选题：【2015年真题】下列选项不是商业银行用来计算VaR值的模型技术的是()。A.期望法B.方差-协方差法C.历史模拟法D.蒙特卡洛模拟法正确答案：A8. 单选题：基于()构建操作风险高级计量法模型是目前国际银行的主流选择。A.损失分布法B.内部衡量法C.打分卡法D.基本指标法正确答案：A9. 单选题：日常管理最常用的手段是（）。A.负债管理B.抵押品管理C.流动性资产组合管理D.资产到期日管理正确答案：B10. 多选题：信用风险的主要形式包括()。A.结算风险B.流动性风险C.非系统风险D.违约风险E.国家风险正确答案：AD11. 多选题：【2013年真题】根据不同的管理需要和本质特性，银行资本包括（）。A.账面资本B.经济资本C.监管资本D.实体资本E.虚拟资本正确答案：ABC12. 单选题：外汇期权的()反映了波动率的变化对期权价格的影响。A.VegaB.ThetaC.GammaD.Delta正确答案：A13. 单选题：【2013年真题】（）是最具流动性的资产。A.现金B.票据C.股票D.贷款正确答案：A14. 单选题：依照金融体系的变迁和金融实践的发展过程，国外商业银行风险管理大体经过四种风险管理模式的发展阶段，不包括（）。A.资产风险管理阶段B.负债风险管理阶段C.资产负债管理阶段D.市场风险管理阶段正确答案：D15. 多选题：战略风险来自()。A.商业银行战略目标缺乏整体兼容性B.商业银行经营目标不能按时实现C.为实现战略目标而制定的经营战略存在缺陷D.为实现目标所需要的资源匮乏E.整个战略实施过程的质量难以保证、正确答案：ACDE16. 多选题：现场检查处理阶段包括（）。A.检查处理的方式B.“现场检查意见书”的作出和执行C.“行政处罚决定书”的作出D.“行政处罚决定书”的执行E.现场检查事实与评价正确答案：AB17. 单选题：记入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的()。A.25%B.50%C.75%D.100%正确答案：B18. 单选题：下列哪项不属于商业银行代理业务中的操作风险成因()。A.业务管理分散，缺乏统筹管理B.监督管理滞后，内部控制薄弱C.电子化建设缓慢，缺乏相应的代理业务系统D.电子化建设缓慢，缺乏相应的业务处理系统正确答案：D19. 单选题：【2013年真题】商业银行通常将特定时段内包括活期存款在内的（）作为贷款的主要融资来源。A.现金流入B.最低存款C.平均存款D.最高存款正确答案：C20. 单选题：计量市场风险资本要求的标准法下，需要计量的风险不包括()。A.期权风险B.股票风险C.信用风险D.商品风险正确答案：C21. 单选题：信贷审批或信贷决策应遵循的原则不包括()。A.审贷分离原则B.统一考虑原则C.公平对待原则D.展期重审原则正确答案：C22. 单选题：【2013年真题】（）指交易双方约定在将来某一时期内互相交换具有相同经济价值的现金流的合约。A.期权B.互换C.期货D.远期正确答案：B23. 多选题：以下()属于柜台业务存在的主要操作风险点。A.柜员为无证件或未获得相关批文的客户开立账户B.未经授权办理大额存取款业务C.以停用、作废的印章未封存上缴或未及时销毁D.管库员双人管库、同进同出E.银企不对账或对账不符时，未及时进行处理正确答案：ABCE24. 单选题：国际银行业开展实质性风险评估主要采用的方法是()。A.打分卡方法B.基本指标法C.高级计量法D.标准法正确答案：A25. 多选题：以下对风险理解正确的是()。A.风险就相当于损失B.风险是收益的概率分布C.风险可以采用概率和统计方法计算出可能的损失规模和发生的可能性D.风险是一个明确的事前概念，反映的是损失发生前的事物发展状态E.金融风险可能造成预期损失、非预期损失和灾难性损失正确答案：BCDE26. 多选题：引起操作风险的内部流程因素主要包括（）。A.财务/会计错误B.产品设计缺陷C.结算/支付错误D.错误监控/报告E.文件/合同缺陷正确答案：ABCDE27. 单选题：控制管理商业银行的一种机制或者制度安排是()。A.商业银行内部控制B.商业银行风险管理C.商业银行管理战略D.商业银行公司治理正确答案：D28. 单选题：假定某部门当年的销售收入为200万元，销售成本为120万元，则其销售毛利率为()。A.30%B.40%C.45%D.50%正确答案：B29. 多选题：【2018年真题】商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建设和实施，内容包括()。A.协助其他部门缓释操作风险B.拟定操作风险管理政策C.建立全行操作风险报告程序D.拟定具体的操作规程和程序E.制定风险管理偏好正确答案：ABCD30. 单选题：【2014年真题】针对企业短期贷款，商业银行对其现金流量的分析应侧重于()。A.企业正常经营活动的现金流量是否能够及时而且足额偿还贷款B.企业是否具有足够的融资能力和投资能力C.企业当期利润是否足够偿还贷款本息D.企业未来的经营活动是否能产生足够的现金流量以偿还贷款本息正确答案：A31. 单选题：以下属于监管资本中的核心资本的是（）。A.公开储备B.重估储备C.普通贷款储备D.混合性债务工具正确答案：A32. 单选题：在商业银行风险管理中，黄金价格的波动一般被纳入（）进行管理。A.汇率风险B.商品价格风险C.信用风险D.操作风险正确答案：A33. 单选题：()是衡量利率变动对银行当期收益影响的一种方法。A.缺口分析B.久期分析C.敏感性分析D.情景分析正确答案：A34. 单选题：在商业银行的经营过程中，()决定其风险的承担能力。A.资本规模和商业银行的盈利水平B.资产规模和商业银行的风险管理水平C.资本金规模和商业银行的风险管理水平D.资本金规模和商业银行的盈利水平正确答案：C35. 单选题：对记入所有者权益的可供出售债券公允价值正变动可计入附属资本的部分，不得超过正变动的()。A.25%B.50%C.75%D.100%正确答案：B36. 单选题：【2014年真题】在业务外包过程中，由于供应商工作人员的过错造成供应中断，引起银行部分支付业务无法正常运行而造成严重损失。此事件对应的操作风险成因是()。A.外部事件B.系统缺陷C.违反内部流程D.人员因素正确答案：A37. 单选题：下列关于区域风险限额管理的说法中，正确的是()。A.我国区域风险限额都是作为指导性的弹性限额B.国外银行一般会对一个国家内的某一区域设置区域风险限额C.在我国，区域风险限额管理和国家风险限额管理基本一致D.我国在一定时期内实施区域风险限额管理是有必要的正确答案：D38. 单选题：某商业银行上年度期末可供分配的资本为5000亿元，计划本年度注入1000亿元新资本，若本年度电子行业在资本分配中的权重为5%，则本年度电子行业资本分配的限度为（）亿元。A.30B.300C.250D.50正确答案：B39. 多选题：信用风险被认为是最为复杂的风险种类，它的主要形式包括()。A.利率风险B.违约风险C.结算风险D.汇率风险E.股票风险正确答案：BC40. 单选题：风险偏好的维度包括资本类、收益类和特定风险类。下列属于资本类指标的是()。A.一级资本B.零容忍C.收益的波动水平D.相应置信水平下的经济资本正确答案：A41. 单选题：下列选项中，不属于系统安全的内容是()。A.外部系统安全B.内部系统安全C.对计算机病毒的防护D.数据出现差错正确答案：D42. 单选题：投资组合的整体VaR（）其所包含的每个单体VaR之和。A.大于B.等于C.小于D.无法判断正确答案：C43. 单选题：【2013年真题】（）是审慎银行监管的核心。A.资本监管B.市场准入C.现场检查D.风险评级正确答案：A44. 单选题：如果期权的执行价格优于当前标的资产的即期市场价格，该期权是（）。A.价内期权B.平价期权C.价外期权D.美式期权正确答案：A45. 单选题：下列关于风险的说法，不正确的是()。A.风险是未来结果出现收益或损失的不确定性B.风险既是损失的来源，同时也是盈利的基础C.损失是一个事前概念，风险是一个事后概念D.风险虽然通常采用损失的可能性以及潜在的损失规模来计量，但并不等同于损失本身正确答案：C46