证券行业销售技术指导书V1.0今年证券公司的IT需求主要包括广域网节点设备备份、远程效劳部/效劳站建立、集中买卖所需的网络改造。由于股市是一个完全依赖网络的数字买卖，证券用户对网络可靠性、网络平安、网管系统以及新业务支持才能等各个方面的需求明显。一、前言本指导书用于分析中国证券公司网络的构成、建立现状、时机点、友商设备的特点，并提供了相应XXX的方案特点、策略。二、行业市场分析w 行业背景证券公司是从事股市买卖委托的中介机构，利用其在深交所、上交所申请的坐席为客户提供委托效劳，佣金（佣金是股民每笔买卖证券公司按百分比收取的手续费）是其主要的收入来源。全国证券公司总数约为110家，全部营业部、效劳点共3000多个，其中最大的证券公司是总部位于北京的中国银河证券有限责任公司，其有177家营业部，覆盖全国主要大中城市；其他较大规模的证券公司有华夏证券、北京证券、民生证券、渤海证券、天津证券、东北证券、辽宁证券、申银万国、国泰君安、河北证券、河南证券、海通证券、光大证券、东方证券、闽发证券、兴业证券、山东证券、长江证券、湘财证券、泰阳证券、三峡证券、广发证券、广东证券、大鹏证券、中信证券、国通证券、长城证券、平安证券、南方证券、结合证券、华西证券、西南证券等。在市场日益开放开展成熟的年代，所依存的运营环境正在发生宏大的变化。我国马上参加WTO，在金融效劳领域，全球化的趋势以及国外金融机构的介入将变得不可防止, 证券公司之间的合并与结合，跨行业的合作都将变得日益广泛。与此同时, 信息技术也在发生日新月易的变化, 这种变化将极大地妨碍证券业务本身的开展方向。证券公司正面临着越来越剧烈的竞争，既要不断从各个方面降低运营本钱，又要大幅度提高客户效劳水平，这就包含向投资者提供快速实时、精确丰富的信息。伴随着各种新业务的开展，相关的治理越来越复杂，未知的风险越来越大, 严重的风险事件屡屡发生。 因而建立统一的全企业数据治理，整合现有系统、提高信息应用水平，就成为公司调整运营构造、提高竞争力，进而生存和开展的必定选择。目前，国内的各证券公司都正在向业务和数据集中这一更具竞争力的运转方式过渡。逐步建立以客户为中心的、高效、稳定、平安、功能完善的集中买卖系统。以习惯证券行业的竞争和公司将来开展的需要。加强公司的核心竞争力，提高公司的抗风险才能，为客户提供更优质效劳，为业务的开辟创新提供更坚实的根底，为治理决策提供全面的支持。w 证券行业网络现状与需求在目前证券公司没有进展数据集中的方式下，证券营业部的独立性较强，其直截了当通过卫星线路与深交所、上交所进展买卖委托，客户数据也都存储之各个营业部；地面网络主要是承载办公系统、监控系统（目前都是营业部直截了当与买卖所连接完成股票买卖，总部无法特别好的监控各个营业部的买卖过程，是治理中的一个缺陷，监控系统确实是为了弥补这个缺陷的权宜之计）、内部应用软件系统以及B股买卖（部分证券公司实现，如银河证券）。从广域网方面来看，在证券公司广域网主要有两层星型构造和三层树型和混合型构造（如图1所示）。 星型拓扑图 树型拓扑图混合型拓扑图图1 在小规模的证券公司中，营业部总数较少，而且其中大部分都在其总部所在城市，只有特别少的几个营业部（甚至没有）稀疏分布在全国主要的大城市，因而各个营业部通过专线之间连接到总部中心，构成一个以总部为中心的星型网络（如北京证券）。另外也有一些证券公司从各个营业部的本钱核算的角度考虑，不管营业部的多少，都全部采纳营业部直连总部的方式（如国泰君安证券）。在较大规模的证券公司中，除了总部中心还存在一个区域总部。区域总部会聚本区域的营业部，然后由区域总部连接到总部中心，因而整个网络是一个树型构造的网络（如银河证券）。但位于总部中心所在城市的营业部依然直截了当连接到总部中心。区域总部可能是其中某一个中心营业部。另外还有一些券商，由于有的地点有区域总部，而有的地点就只有一个营业部；因而有的营业部是先连接到区域总部再连接到总部中心，有的是直截了当连接到总部中心的（如湘财证券）。在此网络构造中没有考虑效劳部/效劳站，主要缘故是效劳部/效劳站实际是营业部外网的向外延伸，能够看作营业部的一个部分。目前在证券行业还没有构成一个较为统一的远程效劳部/效劳站的建立方式，大多都是在进展探索，而且到目前为止中国证鉴会还没有就远程效劳部/效劳站的建立作任何表态，因而目前远程效劳部/效劳站还没有构成规模，各个证券公司在建立时都还有一定的疑虑。而另一方面，从市场竞争的角度考虑，券商又特别希望进展这种方式的市场扩展，这使得券商较为矛盾。在我司证券方案中提出了多种效劳部/效劳站的建立方案，应该从市场的角度来促使券商进展效劳部/效劳站的建立，至于证鉴会方面事实上她也是在等待市场的反映，只要建立合理，符合市场竞争的规则，证鉴会的认但是迟早的事。由于目前证券公司的数据都分散在各个营业部，总部特别大程度上是行政治理和监控的中心，因而证券公司的局域网络能够分为两类：营业部局域网和总部中心局域网。图2是一个较大规模证券营业部局域网当前的典型网络构造，从客户买卖过程来看能够分为三个层：内网中间件外网，关于一些小规模的营业部构造也都是一样的，只不过是设备的层次相应降低。内网是客户数据库、买卖数据等重要数据存储以及处理主机连接网络，同时还与上交所、深交所的撮合系统保持连接；外网是营业部客户买卖网络以及内部员工的办公网络；中间件物理上是一台PC或PC Server，连接内网和外网，它上面运转相应的代理、加密程序，与整个内外网买卖系统配合完成客户买卖行为。客户在外网施行买卖行为，通过中间件将相关数据送达内网以及买卖所进展处理，买卖所撮合系统处理完成后，把处理结果返回到内网进展存储，同时通过中间件把买卖提示信息反应给客户。由于通常证券公司内部员工也在外网办公，因而连接总部的路由器也在外网。假如在证券公司数据集中的情况下，营业部没有核心数据库（都集中在总部），因而营业部没有了内网，中间件也就没有必要了，因而如今的营业部局域网确实是一个最一般的局域网络（在证券行业处理方案中有详细介绍）。在这种情况下，将大大降低营业部关于网络维护的工作量，降低营业部运营本钱。总部中心局域网在没有数据集中的情况下，确实是一个一般的综合大楼局域网，承载办公系统的网络。假如在数据集中的情况下，总部局域网将变得异常重要，它将存储整个证券公司的全部数据，同时还要进展内外网隔离，结果与未集中时的营业部（图2）类似，但要求高特别多，还要考虑灾难备份，因而将是一个大规模局域网。详细见证券行业处理方案。目前在证券网络中主要存在的咨询题有：1、营业部相对独立，从而导致券商竞争资源分散，重复建立本钱高；同时营业部直截了当连接到买卖所，使得总部缺乏对营业部买卖的监控；另外由于各个营业部都是各自独立建立运营，使得特别难构成统一的品牌，加大了业务创新的难度，不利于发挥整体优势。2、普遍缺乏较为完善的广域网络备份，可靠性不高。3、广域网络线路费用高，不利于降低运营本钱。由于目前证券公司主要租赁DDN专线，相比数字E1而言，其价格高特别多；另一方面，每个营业部都需要租用多条卫星线路连接到买卖所，每年的维护费用也特别高。4、由于营业部根本都集中在大中城市，在一些有大量资金的中小城市以及一些热点县市根本没有效劳机构。针对上述咨询题，当前证券网络需求： 1）广域网节点设备备份需求处理广域网络可靠性不高的咨询题；同时利用数字E1线路替代原有的DDN线路，能够降低专线费用。 2）扩大业务效劳范围的需求 证券公司在剧烈进展中急需扩大市场覆盖范围来增加客户量，而在这些非中心城市本市市场容量有限。目前主要存在两种扩大业务范围的方案：一是在特别低本钱投入的前提下建立效劳机构，即建立效劳部、远程效劳站，主要效劳于非中心城市的大客户和部分分散用户；二是利用银行系统的网络，建立银证通系统扩大覆盖范围，主要效劳于广泛的分散用户。 3）集中买卖建立所带来的网络改造需求集中买卖建立后对证券公司的网络提出更高的要求，因而券商在进展集中买卖的建立时必定需要进展网络晋级改造，优化网络构造。这里也包括一些券商进展的总部备份中心的建立。需求特点： 1）高可靠性由于股市瞬时万变的特性，证券公司关于网络可靠性要求特别高，任何一次在买卖期间的网络毛病在证券公司来看将都视为严重事故。我司对策：突出XXX多年从事电信网络的建立背景，从产品到方案都有特别好的可靠性经历；而且XXX网络产品已经在电信、银行系统得到广泛的应用，通过实际运转证明XXX网络产品具有特别高的可靠性，完全满足证券行业的要求。 2）高平安性在股票买卖的过程中，实际上只是一些字符的变化，因而网络的平安性也是证券公司特别关怀的一项内容。我司对策：突出XXX作为国内厂商在平安特性方案的优势，同时XXX提供特别完善的网络平安策略和手段，能够充分保证网络数据的平安。 3）良好的网络治理才能证券公司的网络技术人员特别喜爱良好的网络治理特性，如此能够特别大程度上减轻他们的工作量。我司对策：突出XXX全面的网络治理平台，提供丰富的网络治理手段；而且从产品配置手册到网管软件的界面都是全中文，方便治理。w 决策方式由于证券公司较多，企业治理建制不尽一样，决策方式也不尽一样。当前的决策方式有两种：一种是集中在总部，由证券公司网络处或电脑科负责详细的技术咨询题和商务咨询题，最后点头的一般是分管科技的副总裁。网络处或电脑科的负责人将起到关键作用，关于技术和商务都关怀；主管科技的副总裁大多只关怀商务。在当前集中的方式下，这种方式居多，例如：银河证券、南方证券。另一种情况是广域网络和总部局域网部分全部由总部负责（决策方式同上），营业部局域网由营业部自行建立，但必须是总部入围的产品，营业部电脑经理是关键人物，但最终采购需要通过营业部总经理批准，例如申银万国、北京证券。 w 渠道现状名称总部所在地概况合作意向定位金证科技深圳思科在证券行业的领衔集成伙伴，年网络产品在证券行业销售额5000万；合作意向积极，迫切希望理解XXX我司在证券行业核心合作伙伴之一华工赛百深圳老牌证券网络集成商，同假设干券商保持长期合作，经历丰富合作意向积极，正在计划在华夏证券方面同XXX展开广泛合作我司在证券行业核心合作伙伴之一蓝深大业北京在中小规模金融企业的网络集成方面有比拟深沉的实力和经历已经在银河证券工程中有合作，同我司合作愉快，愿意在更广泛的层面上进展深化合作我司在证券行业、中小银行的核心合作伙伴之一今州科技上海申银万国科技部开设的子公司愿意在XXX的网络产品推进上，在国泰君安内部配合我司目前缺乏合作伙伴的条件下，努力争取的对象。文正科技深圳原文正明骨干人员创立，主要在深圳、上海部分券商、中小银行做电信接入等工程，同时拥有原文正明主要客户资源强烈希望同我司合作大力支持华东电脑上海在上海、华东地区的证券客户拥有雄厚的市场根底在其他工程上已有良好的合作。争取成为我司覆盖华东地区证券、中小银行市场的主力合作伙伴之一。w 竞争格局目前所有证券系统广域网络为清一色的CISCO路由产品。在局域网绝大多数也都是Cisco的产品，占有率到达70；另外3Com交换机占有率约为15，这些交换机都是早期购置；在边缘网点局域网中，有少量国内的已无治理SWITCH和HUB（均在改造之列）；当前的竞争对手只有Cisco。三、市场引导思路w 总体策略1、我们的应用案例正在逐步丰富，金融领域品牌正在不断提升，建议注重日常技术访问，经常传递一些我们的严重签单事件，按部就班的加强客户对我们的信任感，从而建