2023年证券投资基金考试_化学选修5期末考试 证券投资基金考试由我整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“化学选修5期末考试”。 1.基金起源英国，1868年英国设立“海外及殖民地政府信托基金” 2.1873年，苏格兰罗伯特.福莱明创立“苏格兰美国投资信托” 3.1890年英国投资信托基金超过100家，以公债为主要投资对象。4.1924年3月21日，“马萨帑诸赛基金”在美国波士顿成立。第一支公司型开放式基金 5.1987年 中国新技术创业投资公司和汇丰集团、渣打银行在中国香港设立中国置业基金 6.1991年11月，第一家较为规范基金，淄博基金。7.94.11.14，证券投资基金管理暂行办法，2023.6.1,基金法 8.98年3月27，南方基金和国泰基金 基金开元和基金金泰。9.2023年9月，我国第一只开放式基金华安创新设立 10.第一支以债券投资为主-南方宝元，第一支系列基金-招商安泰，第一只具有保本特色的基金-南方避险保本型，第一只准货币型基金-华安现金富利，第一只上市开放式基金（LOF）南方基金配置，首只交易型开放式指数基金（ETF）-华夏上证50ETF，首只结构化基金-国投瑞银瑞福，首只生命周期基金-汇丰晋信2023，首只QDII-南方全球精选，首只社会责任基金-兴业社会 第一章 证券投资的概述 1.概念：组合投资、专业管理、利益共享、风险共担 2.基金按组织和法律形式分契约型和公司型，按运作方式分封闭式和开放式 3.美国，共同基金；英国和香港，单位信托基金，欧洲，集合投资基金或计划；日本和台湾，证券投资信托基金 4.特点：集合理财专业管理，组合投资分散风险，利益共享风险共担，严格监管信息透明，独立托管保障安全 5.基金运作活动分为基金的市场营销、投资管理和后台管理 6.参与主体：基金当事人、市场服务机构、监管机构和自律机构 7.封闭式基金，基金份额固定不变，可交易，不得申购赎回，我国封闭式基金存续期大多15年，交易价格受供求关系影响 8.开放式基金，基金份额不固定，可申购赎回 第二章 证券投资基金的类型 1.股票基金：60%以上股票；债券基金：80%债券 2.私募，投资者少于100人，每人净资产100万美元以上，风险高，目标位富裕阶层 3.在岸基金，本国募集，投资本国市场 4.第一支ETF-加拿大多伦多交易所-指数参与份额，成熟在美国。我国第一支-2023年底上证50ETF 5.ETF每15秒更新基金净值，LOF一天一次或几次；ETF，最小申购份额赎回 6.股票风险：系统性（政策、经济周期、利率、购买力、汇率风险）、非系统性（信用、经营和财务风险）和管理运作风险 7.反映基金经营业绩指标：基金分红，已实现收益，净值增长率 8.反映基金风险指标：标准差、持股集中度、行业投资集中度、持股数量 9.反映股票基金投资风格指标：平均市值平均市盈率平均市净率 10.反映货币基金风险的指标：平均剩余期限、融资比例、浮动利率债券投资情况 11.评价基金运作效率和运作成本的指标：费用率 12.债券的风险：利率风险、信用风险、提前赎回、通货膨胀 13.货币基金风险：利率、购买力、信用、流动性风险 14.保本基金：本金保证、收益保证、红利保证；分析指标包括：保本期、保本比例、赎回费、安全垫、担保人 第三章基金的募集、交易与登记 1.证监会自受理基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。 2.基金管理人自收到核准文件6个月内进行发售，募集期限3个月，在基金份额发售前三日前公布招募说明书、基金合同及其他相关文件。 3.封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到80%以上，并且人数达到200人以上，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续。 4.募集失败，在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行利息。 5.封闭式基金上市交易，份额80%以上，合同期限要5年以上，募集资金不低于2亿，基金份额持有人不少于1000人。6.封闭式基金单笔最大数量应当低于100万份。 7.封闭式基金交易佣金为成交额的0.3%，不足的按5元收取。上海证券交易所还按成交面值0.05%收取登记过户费用。8.开放式基金合同生效，基金份额不少于2亿份，募集资金额不少于2亿人民币。基金份额持有人不少于200人。证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料3个工作日内书面确认。9.开放式基金认购T日提交申请，T+2日查询认购情况。10.开放式基金认购费率不得超过认购金额的5%，股票型基金的认购费率为1%-1.5%。债券型在1%以下，货币型基金为0。11.开放式基金最低认购金额为1000元，封闭期不得超过3个月，基金管理人应在申购赎回开放日前3个工作日前公告。 12.开放式基金的申购赎回费率不的少过金额的5%，扣除手续费后，不得低于赎回费总额的25%.13.货币型基金从基金财产中计提比例不高于0.25% 14.开放式基金，基金管理公司应当7个工作日内支付赎回款项。QDII基金而言，基金管理人应该在T+10日内支付赎回款项。15.投资者申购成功后，T+1日登记，T+2日可赎回。投资者赎回成功后，在T+1日为投资者办理扣除权益的登记。16.QDII基金特殊性，在T+2日内对该申请的有效性进行确认，t日提交有效申请的，可在T+3日查询申请的确认情况。17.巨额赎回：赎回申请在10%以上，基金管理人在3个工作日内披露，连续2日发生巨额赎回，可以延缓支付，但是不得超过支付时间20个工作日。 18.ETF建仓期3个月。T日申购，T日收市后办理清算交收以及现金替代等的清算。T+1日办理现金替代等的交收以及现金差额的清算。T+2日办理现金差额的交收，并发送结果 19.ETF基金份额收市后计算，并与T+1日公告。 20.LOF开放日前5个工作日通知深证所和结算公司，提前三个工作日公告。 21.LOF基金T日卖出，资金T+1日到账（T日也可以回转交易），赎回资金T+2日到账，T日买入,T+1日可以卖出或赎回。22.LOF基金登记在系统中，只能赎回，不能直接在深证所交易。如果要交易，要转托管。 23.开放式基金管理人自收到投资者申购赎回申请3个工作日内进行确认，申购款5日内到达基金存款账户，赎回款7日内到投资者基金账户。 第四章 基金管理人 1、基金投资者投资基金最主要的目的就是实现资产的保值增值。 3、基金运作事务是基金投资管理与市场营销工作的后台保障。 4、基金公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不低于5000万。 5、基金公司开展特定客户资产管理时，净资产不低于2亿，最近一个季度末资产管理规模不低于200亿。管理证券投资基金2年以上且最近一年内没有违法。 6、基金向特定对象提供投资咨询不需要证监会审批。 7、基金公司注册资本不低于1亿，主要股东的从事证券经营、投资咨询、信托资产管理业务，注册资本不低于3亿，最近三年运行良好。 8、中外合资公司的境外股东实缴资本不少于3亿。 9、基金公司管理的基金财产是信托关系形成的，基金公司全是有限责任公司。 10.基金公司治理原则。基金份额持有人利益优先原则，公司独立运作原则，强化制衡机制原则，维护公司的统一性和完整性原则，股东诚信与合作原则，公平对待原则，业务与信息隔离原则，经营运作公开，透明原则，长效激励约束原则，人员敬业原则。 11、基金公司独立董事不少于3人,且不少于董事会人数的1/3。重大事情需要2/3通过。 13、基金公司对股票投资价值的估值方法：市盈率，市净率，现金流折现，经济价值。 15、每个投资管理人员每年接受合规培训的时间不少于20小时。基金经理变更后2日内对外公告。 第五章 基金托管人 1、基金托管人的职责：保管、清算、复核、监督。 2、最近三个会计年度末净资产均不低于20亿人民币，职业人员不少于5人。 3、货币市场基金和债券基金投资银行存款时，开始银行存款账户，属于投资类账户，4、结算备付金账户包括中国证券登记结算有限公司上海结算备付金账户和深圳结算备付金账户，以托管人的名义开立。托管人以基金的名义设立结算备附近二级账户，有托管人与基金进行二级结算。 8、托管人负责开立全部基金资产账户。 11、交易所资金清算流程：T日接受数据并制作清算指令。T+1日执行清算指令。 14、会计复核内容：账务复核、头寸复核、资产净值的复核、财务报表的复核、基金费用与收益分配的复核和业绩表现数据复核。 16、定期报告(编制持仓统计表、基金作用监督周报、每季度撰写监察稽核报告) 17内部控制的原则：合法性、完整性、及时性、审慎性、有效性、独立性。 18、内部控制基本要素：环境监控制、风险评估、控制活动、信息沟通、内部监控。 19、内部控制的主要内容： 资产保管、资金清算、投资监督、会计核算、技术系统。 20、托管的基金应当以基金为会计核算主体。 第六章： 基金的市场营销 1、基金市场营销内容：目标市场与客户的确定；营销环境的分析，营销组合的设计；营销过程的管理。 2、基金市场营销的特征：服务性、专业性、持续性、适用性。 4、营销组合的四大要素：产品、费率、渠道、促销。 5、营销过程的管理：市场营销的分析、计划、实施、控制。 7、机构销售在英国的基金销售中占有相当高的比例。 8、我国开放式基金销售形成了银行代销，证券公司代销，基金公司直销的销售体系。 9、基金销售的手段：人员推广，广告促销，营业推广，公共关系。10我国基金销售渠道的现状：商业银行，证券公司 证券咨询机构和销售公司，基金公司直销，网上交易，交易所交易系统平台。 11、广告的目的就是通知，影响和劝说目标市场。 12.、营业推广属于阶段性和短期性的刺激工具。主要有，销售网点宣传，激励手段，举办投资者交流会，费率优惠、其他手段。（基金份额拆分、提高分红额度） 13、投资者交流主要通过产品推介会、报刊或网上路演等方式。 14、基金客户服务：电话服务中心，邮寄服务、自动传真、电子信箱、手机短信、一对一专人服务、互联网的应用、媒体和宣传手册的应用、讲座、推介会、座谈会。 16、商业银行代销业务资格：从业资格人员不低于部门人数的1/ 2、并具备2年以上基金工作经验或者5年以上证券金融业务工作经历。 17、证券公司代销条件：净资本符合证监会规定。 18、证券投资咨询机构代销条件：注册资本不低于2000万，必须 19、专业基金公司代销资格。3000万注册资本，有从业资格的人员不少于30人，不低于部门人数的1/2。 20、申请期间申请材料涉及事项发生重大变化的，应5个工作日内向证监会提交更新材料。 21、巨额赎回风险是开放式基金特有的风险，单个交易日赎回申请超过基金总份额10%。 22、基金管理公司在发布基金宣传材料5日内报送材料。 23、申购赎回费率不得超过认购和申购金额的5%，赎回费在扣除