教育培训平台商业计划书二零一六年三月目 录第一章 执行摘要1.1 项目名称*1.2 公司简介1.3 项目简介1.4 项目竞争优势1.5 盈利模式1.6 融资需求1.7 财务指标第二章 市场分析2.1 痛点分析2.2.1 家长痛点社会竞争激烈伴随着生活压力增加，家长更是肩负重任，不仅要赚钱养家还要辅导孩子学习。而目前大多数家长由于时间忙碌或知识受限，难以在课后有效地辅导孩子作业。2.2.2 学生痛点1）由于老师和家长的时间与精力有限，学生无法获得及时有效的课后辅导。所以学生在课后遇到难题和错题，他们往往会求助于收费低廉甚至免费的解题神器。此类解题神器基于海量题库，追求速度上的秒回，不能保证答案百分之百正确，可能会对学生产生误导。2）解题软件只解题无辅导，无法带来学习成绩的提高。同时学生使用解题软件可能会形成依赖，从而不去发现问题、解决问题，降低学生独立学习的意识和独立思考的能力，成为机器的奴隶。这也是解题神器遭到学校和家长抵制的最根本原因。2.2.3 行业痛点n 现有网络教育平台提供在线视频、学习资料等产品，属于单向型教学模式，学生疑问得不到解决，同时忽略了针对学生个体的知识点辅导。n 越来越多的“错题”类APP成为学生应付作业的解题“神器”，学生为了敷衍学习任务，往往选择通过搜题软件完成作业，无法获得有效的课后辅导，丧失了独立思考能力，学习成绩无法提高，此类软件也遭到越来越多学校和学生家长的抵制。再补充2.2 目标市场定位目标群体：目标地域：2.3 市场现状2.3.1 全国中小学生市场容量 据统计，全国在校学生总数约为2.18亿人，其中小学教育阶段在校人数为9451万人，占总人数的43.3%；初中教育阶段在校学生数为4385万人，占20.1%。四年级-九年级的学生人数约为9000人。图2-1 我国学生数量分布图2.3.2在线教育市场份额据调查显示，2014年中国在线教育市场规模998亿元，同比增长18.9%，2015年首次突破千亿规模，达1191.7亿，预测之后将以20%的速度增长，预计到2018年突破2000亿，达2046.1亿元。随着在线教育创新形式的不断增长，产业格局也在逐渐优化升级，市场规模短期内将平稳快速增长。图2-2 2013-2018中国在线教育市场规模2014年中国在线教育用户为5999.2万人，随着在线教育公司市场推广的加强，用户对于在线教育的形式接受程度也在提高，之后几年，在线教育用户将会以接近20%的速度增长，预计到2018年达到13222.1万人。图2-3 2013-2018中国在线教育用户规模2.3.2 教育APP市场份额由新浪教育联合尼尔森调查公司共同发布的2014中国教育类APP行业发展及用户行业研究报告可知，截止到2014年11月，中国的教育 App总数已超过7万个，约占APP市场份额的10%，仅次于游戏类APP，排名第二位。目前，教育类APP大致可分为五大类：、中小学、外语、幼教、考试平台及其他。教育APP整体使用率为76.1%，超过七成用户在过去半年中使用过，其中，85.8%的现有用户表示未来有继续使用的意愿，56%的用户表示愿意为教育APP付费。图2-4 教育APP使用情况图2-5 教育APP用户的使用倾向报告表示，目前中小学教育类APP“优秀产品少”，在三四线城市最受欢迎，对优秀师资的需求比较大，还有很大的改进空间，可知目前是项目进入市场的最佳时期。2.3.2 市场规模预测随着网络技术的发展，越来越来学生倾向于通过这种便捷、高效的互联网教育进行学习。若有1%的学生使用此类服务，则使用人数将达到90万人，人均消费水平按2000元计算，则市场规模将在18亿元左右。2.4 竞争分析2.4.1 竞争格局 现状描述表2-1 竞争对手情况分析用户定位产品定位产品特点发展情况产品劣势2.4.2 竞争机遇滴滴模式为载体的新型教育服务平台为市场首创再作补充2.5 市场分析结论第三章 产品简介3.1 产品定位3.2 核心价值 对学生：便捷、高效的教学服务 对家长：省时省心的专业选择 对学校：放心满意的辅助教育帮助学生课后学习，对症下药，弥补了学校大课堂的不足。3.3 产品与服务介绍主打课程优势师资独特平台重点阐述第四章 商业模式4.1 运营模式正文补充运营模式图4.2 盈利模式流量分成、广告收入、其他增值业务等 第五章 发展规划5.1 战略目标表5-1 战略目标示意图（单位：万元）项目T+1T+2T+3学生使用人数平台提成收入5.3 发展规划1 近期规划（第一年）2.中期规划（第2年）3.远期规划第六章 营销策略6.1 消费者行为分析（1）收集信息渠道由于学生家长具有支付能力，因此在营销中应着重在家长们之间的推广。学生及家长主要通过熟人推荐、网络、校园、论坛、活动等方式获得学习辅导软件的信息。（2）影响决策因素主要包括解题是否准确、在线教师是否高质、回复是否快速、操作是否简便、功能是否实用、收费是否合理、行业口碑等因素。6.2 推广策略6.2.1 线上推广1、微信公众号推广公司现有的微信公众号有庞大的关注量，关注用户都是公司另外一款产品的忠实用户，所以可以发布微信公众号文章，介绍“*”的功能和独特之处，吸引用户观看，鼓励他们传播到自己的朋友圈。公司与原有客户形成了良好的合作，互相信任，利用现有稳定的客户资源，能够成功的引导其尝试使用本产品。2、论坛推广目前学习类论坛众多，发布的内容除了交流学习经验、学习求助等，不乏有企业在上面“自问自答”、发布软文。公司可以利用广大的学习论坛，雇佣专业写手，撰写软文，并且引导性回答论坛用户的问题。论坛用户一经推荐，大多都会去搜索推荐的产品。论坛推广价格低廉、指向性强，是不可忽视的推广渠道。3、关键词优化公司将雇佣专业人士对产品的关键词进行优化，使得学生在搜索学习软件时，本产品可以在搜索引擎上得到更好的排名，让更多的学生、家长都能快速的查找到公司产品关键词。6.2.2 线下营销1、地推公司利用家长到学校接孩子放学的时间点，将在学校门口对家长进行宣传，采取向家长发传单、送印有下载二维码的购物袋等方式；同时到公园、广场等人群聚集地进行地推，推广目标是学生与家长，采取发放印有APP下载二维码的小礼品的方式。2、学校活动赞助 公司将赞助中小学校举办的校园活动，比如运动会、读书会等，增加品牌熟悉度和知名度。3、学校合作推广 公司将利用累积的学校资源，与学校建立合作，让产品可以进入校园做宣传，进入课堂让学生体验。在取得学校同意后，公司将派工作人员在活动课上为学生讲解产品功能和使用方法，然后选取一些同学亲身试用产品。通过对产品的直接体验，学生将大大提升对产品的好感度和熟悉度，促使其让家长购买。第七章 管理团队7.1 组织结构7.2 核心管理人员第八章 融资方案8.1 融资需求 本轮融资金额为300万元，主要用于*。8.2 资金使用计划本轮融资金额主要用于*。资本具体使用计划如下：表8-1 资金使用计划表序号项目和费用名称金额（万元）8.3 退出机制本项目有以下几种退出机制：n 股权转让本公司进行第二轮融资后，或其他上市公司或者大公司发生并购事宜，进行资本结合，投资者以理想价格出让股权，获得现金回报，从而退出。n 公司回购公司在获得稳定现金流后，通过协商等方式由公司回购，投资者通过合理的价格退出。n 持续经营，获取股利长期持有公司股份，获得稳定的股权收益。第九章 财务分析9.1 财务假设本项目财务预测基于以下基本假设：n 本项目的内外部环境变化较为迅速，较长的预测期不能很好地反映项目的效益。因此，该财务的预测期暂定为3年，即从T+1年投入运营至T+3年；n 本项目财务预测按照一次性融资方式进行预测，假设融资金额能足额及时到位；n 国家商业环境没有大变化，国家行业政策不发生实质性的变化；n 人力资源成本、固定资产价格和推广费用与计划没有太大变化，并且这种计划在预测期间没有实质性的改变和调整；n 战略目标能如期实现；n 本财务预测仅考虑学生付费收入，不包括广告收入。n 本项目的营业税税及附加按17%估算；n 所得税暂按25%计；n 基准折现率按20%计。9.2 财务预测9.2.1 收入预测表9-1 收入预测表 （单位：万元）项目T+1T+2T+3学生使用人数人均年消费平台提成收入编制说明：*9.2.2 成本预测表9-2 成本预测表 （单位：万元）项目T+1T+2T+31APP维护和更新费用2管理费用2.1人员工资2.2办公支出2.3其他管理费用2.4折旧与摊销3销售费用4财务费用总成本经营性成本编制说明：*9.2.3 利润预测表9-3 利润预测表 （单位：万元）项目T+1T+2T+3总收入APP维护和更新费用管理费用销售费用财务费用税金及附加税前利润所得税净利润9.2.4 现金流预测表9-4 现金流预测表 （单位：万元）项目TT+1T+2T+3现金流入总收入流动资金流入现金流出建设投资流动资金流出经营性成本税金及附加所得税净现金流量累计现金流量9.3 财务评价n 3年年均收入： n 3年税后平均利润率：n 3年税后平均净利润： n 3年现金净现值NPV： n 投资回收期： n 项目内部收益率：第十章 风险分析10.1 经营风险分析10.2 技术风险分析