宁夏省 2016年下半年基金从业法律法规：基金销售合规性风险试题一、单项选择题（共25 题，每题 2 分，每题的备选项中，只有意）1、关于基金份额持有人，以下描述正确的是_。A基金份额持有人在整个基金运作过程中起核心作用1 个事最符合题B基金份额持有人是基金投资收益的受益人C基金份额持有人可通过基金份额持有人大会对基金投资进行建议D基金份额持有人是基金公司的出资人2、ETF 基金管理人若对最小申购、赎回单位进行更改，应在更改前至少_个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。A 3B5C 8D103、基金销售市场细分的原则中， _要求销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异。A易入原则B可测原则C成长原则D识别原则4、关于交易型开放式指数基金(ETF)份额的发售，下列说法正确的有_。A ETF 可采取场内认购和场外认购方式B目前我国的投资者可以采取场内现金认购方式C ETF 份额的认购可采用现金认购，也可采用证券认购D场外现金认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构使用证券交易所的交易网络系统进行的认购5、_是满足投资者需求的手段。A产品B价格C渠道D促销6、开放式基金投资者申购基金成功后，投资者自 _日起有权赎回该部分基金份额。A TBT+1CT+2DT+37、中国目前提供理财行业服务的主要是以_为主的传统的金融服务机构。A政策性银行B商业银行C中国人民银行D投资银行8、一只基金在收益分配前的份额净值是 1.23 元，假设每份基金分配 0.05元收益，在进行分配后基金的份额净值将会下降到。 _A：1.16 元B：1.28 元C：1.23 元D：1.18 元9、企业补充流动资金的重要手段是_。A发行股票B发行短期债券C发行长期债券D购买政府债券10、某开放式基金的管理费为 1.0%，申购费 1.2%，托管费 0.2%，投资者赵先生以 10000 元现金申购该基金，如果当日基金份额净值为 1.19 元，那么赵先生得到的基金份额是 _份。A 8203.36B8303.72C 8403.36D 8503.7211、随着信用制度的发展， _等融资方式不断出现， 越来越多的信用工具随之涌现。A国家信用B公司信用C银行信用D商业信用12、受托人以自己的名义， 在委托人的授权范围内与第三人订立合同，第三人在订立合同时知道受托人和委托人之间的代理关系，该合同直接约束_A：受托人与第三人B：委托人与第三人C：受托人与委托人D：其他13、_是基金投资管理与市场营销工作的后台保障。A：基金募集与销售B：投资管理C：基金运营D：受托资产管理及投资咨询服务14、在上半年结束后 _日内，基金管理人在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。A：30B：60C：90D：12015、关于在交易所挂牌交易的封闭式基金，下列说法不正确的有_。A封闭式基金的交易时间比股票交易时间短B封闭式基金的交易遵从“价格优先、交易量优先”的原则C买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为1000 份或其整数倍D沪、深证券交易所对封闭式基金的交易实行价格10%的涨跌幅限制16、上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的 _纳入证券投资者保护基金。_A：20%B：25%C：30%D：35%17、关于基金投资者教育的意义，下列说法错误的是_。A有助于培育成熟的投资理念B有助于增强基金行业的市场化调节机制C有助于增强基金投资者的自我保护能力D有助于保障基金投资者的高收益回报18、以下关于契约型基金的表述正确的是_A：基金经理层是基金最高权力机构B：基金董事会是基金的最高权力机构C：基金依据基金契约或合同而设立D：基金依据托管协议而设立19、处于家庭衰老期的家庭投资应以_为主。A偏保守的平衡资产配置B偏进取的平衡资产配置C长期投资的权益投资工具D固定收益工具20、一般来说，开放式基金的申购赎回价的计算基础是_。A基金市场供求关系B基金份额净值C基金发行时的价格D基金发行时的面值21、在基金宣传推荐可能出现的情形中， 不属于违反基金分析和评价的客观公正性原则的是 _。A存在着虚假信息B带有利益倾向的诋毁同行C以片面信息作为评价依据D仅考察基金的短期业绩表现22、随着国际经济、金融形势的变化，目前不少国家成立了主权财富基金，对此下列说法正确的是 _。A主权财富基金主要是为了管理国家拥有的大量的官方外汇储备B2007 年 10 月 29 日，中国投资有限责任公司成立，成为中国主权财富基金的发端C中国投资有限公司主要以境外金融组合产品为主，开展多元投资D中国投资有限公司的注册资本金为1000 亿美元，主要为了实现外汇资产保值增值23、基金营销渠道的主要任务是_。A提供差异化服务，不断扩大基金销售的业务规模B设计灵活合理的费率结构，适应不同细分市场的需求，以提高费率手段的竞争力C为投资者提供便捷购买基金产品的平台，为投资人提供持续服务D通过各种有效媒体在目标市场上宣传基金产品的特点和优点，让投资者了解产品24、下列各项中，已成为基金的重要资金来源的是_。A企业年金B退休基金C教育基金D公益基金25、有价证券中， 由基础证券发行人或其以外的第三人发行， 并约定持有人在规定期间内或特定到期日， 有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券， 或以现金结算方式收取结算差价的是 _。A金融期货B交易所交易期权C金融远期合约D权证二、多项选择题（共 25 题，每题 2 分，每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有 1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）1、1924 年 3 月 21 日，马萨诸塞投资信托基金在波士顿成立，这是被认为真正具有现代面貌的投资基金，也是第一只 _A：公司型开放式基金B：契约型投资基金C：股票基金D：封闭式基金2、根据中国证监会对认 (申 )购费用及认 (申) 购份额计算方法的统一规定，基金认购费率统一按 _为基础收取。A基金面值B认购金额C净认购金额D认购费率3、_中最被广泛接受的是流动性偏好理论。它认为市场是由短期投资者所控制的，一般来说远期利率超过未来短期利率的预期，即远期利率包括了预期的未来利率与流动溢价。A：完全预期理论B：有偏预期理论C：市场分割理论D：优先置产理论4、在基金募集期间，最主要的信息披露文件有_。A基金合同B基金招募说明书C基金托管协议D基金年度审计报告5、管理人召集基金份额持有人大会的， 应至少提前 _日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A：30B：60C：90D：1206、20 世纪 80 年代，我国曾发行具有标准格式券面的国库券，这种国库券属于_。A短期债券B实物债券C凭证式债券D记账式债券7、基金管理人应当自收到核准文件之日起_个月内进行封闭式基金的发售。A： 2B：3C： 4D： 68、证券投资的系统性风险不包括_。A政策风险B经济周期波动风险C信用风险D购买力风险9、通过证券营业部进行发售封闭式基金份额的方式称为_A：网上发售B：网下发售C：回拨机制D：回购机制10、下列各指标中， _以标准差代表基金的总风险。A夏普指数B詹森指数C特雷诺指数D道 -琼斯指数11、目前，我国债券型基金的认购费率通常在_以下。A 0.5%B1%C 1.5%D2%12、下列可以从基金财产中列支的费用有_。A基金管理人的管理费B基金托管人的托管费C基金份额持有人大会费用D基金合同生效后的信息披露费用13、关于证券市场的发展阶段，下列说法正确的有_。A纵观世界主要国家证券市场的发展历史，其进程大致可分为四个阶段B20 世纪初，资本主义从自由竞争阶段过渡到垄断阶段，证券市场自身也获得了高速发展C19291933 年是证券市场发展的停滞阶段， 世界各国证券市场受到经济危机的影响D 20 世纪 70 年代开始，证券市场的发展进入加速发展阶段14、以下各种债券形式，不属于债券按其券面形态进行分类的是_。A实物债券B凭证式债券C记账式债券D息票累积债券15、是基金管理公司的核心业务。_A：投资运作管理业务B：基金募集与销售业务C：基金行政业务D：受托资产管理业务16、金融远期合约是指合约双方同意在未来日期按照 _买卖基础金融资产的合约。A未来价格B资产价格C约定价格D市场价格17、股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无限期的法律凭证。_股票的有效期与公司的存续期间相联系，两者是并存的关系。这是指股票的特征。A永久性B持续性C参与性D收益性18、属于体现基金信息披露形式性原则的是_A：及时性B：公平披露C：规范性D：准确性19、基金销售机构从事基金销售活动，不得_。A采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金B以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平C募集期间对认购费用打折D通过先收后返、财务处理等方式变相降低收