2022年金融-证券从业资格考前拔高综合测试题（含答案带详解）1. 单选题下列关于公募基金运作方式的说法，错误的是（）。问题1选项A.开放式基金的份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回B.封闭式基金合同期限届满后，在满足一定条件下，可以延长合同期限或转换运作方式C.封闭式基金在基金合同期限内，基金份额持有人不得申请赎回基金份额D.投资者对开放式基金份额的买卖，只能根据基金份额上市交易规则，委托证券公司在证券交易所完成交易【答案】D【解析】公募基金的运作方式可以采用封闭式、开放式或者其他方式。采用封闭式运作方式的基金，简称封闭式基金”，是指基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额持有人不得申请赎回的基金，只能根据基金份额上市交易规则，委托证券公司在证券交易所完成交易；封闭式基金合同期限届满后，在满足一定条件下，可以延长合同期限或转换运作方式。采用开放式运作方式的基金，简称“开放式基金”，是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。2. 单选题对违反公司债券发行与交易管理办法的，中国证监会可以对相关机构和人员采取的监管措施有（）。.责令公开说明.监管谈话.责令定期报告.出具警示函问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】违反法律法规及公司债券发行与交易管理办法规定的机构和人员，中国证监会可采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令公开说明、责令参加培训、责令定期报告、认定为不适当人选、暂不受理与行政许可有关的文件等相关监管措施；依法应予行政处罚的，依照证券法行政处罚法等法律法规和中国证监会的有关规定进行处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关，追究其刑事责任。3. 单选题下列关于公司法人财产权的说法，错误的是（）。问题1选项A.公司有独立的法人财产B.公司法人财产权可包括货币、实物所有权、知识产权、债权等财产权利C.公司股东对其缴付出资的原始财产享有支配权D.公司享有法人财产权【答案】C【解析】公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权。公司法人财产权可包括货币、实物所有权、知识产权、债权等财产权利。公司以其全部财产对公司的债务承担责任。公司股东以其财产份额为限承担责任。C项说法错误。4. 单选题下列关于公司章程的说法，正确的有（）。.公司是否需要制定公司章程，由股东大会决定.公司章程对公司、股东、董事、监事、高级管理人员具有约束力.公司的经营范围由公司章程规定，并依法登记.公司的经营范围中属于法律、行政法规规定须经批准的项目，应当依法经过批准问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】公司章程，是指公司依法制定的，规定公司名称、住所、经营范围、经营管理制度等重大事项的基本文件。公司章程是公司组织或活动的基本准则。设立公司必须依法制定公司章程。公司章程对公司、股东、董事、监事、高级管理人员具有约束力。公司章程是公司成立的必要条件。错误；任何国家的公司法均规定公司的设立都必须制定章程。公司的经营范围由公司章程规定，并依法登记，公司的经营范围中属于法律、行政法规规定须经批准的项目，应当依法经过批准。5. 单选题证券公司应根据（），设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。.自身业务规模、性质、复杂程度.自身流动性风险偏好.外部市场发展变化.监管要求问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】证券公司应对流动性风险实施限额管理，根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化、监管要求等情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。证券公司应至少每年对流动性风险限额进行一次评估，必要时进行调整。6. 单选题根据证券期货投资者适当性管理办法，下列关于经营机构销售产品或提供服务的做法不属于禁止性行为的是（）。问题1选项A.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务B.向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见C.向风险承受能力最低类别的投资者销售产品或者提供服务D.向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务【答案】C【解析】如果客户是风险承受能力最低类别的投资者，不能向客户销售高于其风险承受能力的产品或服务，但是可以向其销售符合其风险承受能力的产品和服务。其他三项都属于禁止性行为。7. 单选题证券公司应当依法向社会公开披露其基本情况、负债及或有负债情况、（）、高级管理人员薪酬和其他有关信息。.财务收支状况.经营管理状况.人均薪酬情况.参股及控股情况问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】根据证券公司监督管理条例第六十六条的规定，证券公司应当依法向社会公开披露其基本情况、参股及控股情况、负债及或有负债情况、经营管理状况、财务收支状况、高级管理人员薪酬和其他有关信息。具体办法由国务院证券监督管理机构制定。错误，不是人均薪酬情况，只需披露高管薪酬情况即可。8. 单选题甲期货公司营业部客户经理陈某向客户高某推介保本理财产品。经时任营业部总经理孟某同意，陈某向高某承诺通过寻找第三方投资顾问的方式为高某操作期货账户，保本保息基础上达到17%的年收益。后孟某、陈某未能找到愿意接盘的投资顾问，在未通知高某也未取得其同意的情况下，二人擅自运用高某账户进行操作造成损失一千余万元，为甲公司赚取手续费八十余万元。以下说法错误的有（）。.甲公司营业部构成背信运用受托财产罪.孟某构成操纵期货市场罪.陈某构成操纵期货市场罪.甲公司营业部不构成背信运用受托财产罪问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】违背信运用受托财产，是指商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构，违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的行为；甲公司营业部构成背信运用受托财产罪。题干中两人私自交易，但是没有操纵期货市场，所以不构成操纵期货市场罪。9. 单选题根据公司法，有限责任公司应当采取的设立方式为（）。问题1选项A.发起设立B.备案设立C.核准设立D.募集设立【答案】A【解析】公司的设立方式有两种，发起设立和募集设立；发起设立是指所有发起人认购公司发行的全部股份而设立股份有限公司；募集设立是指发起人认购公司部分股份，其余部分向社会公众募集的方式设立股份有限公司，发起人认购比例不能低于35%。股份有限公司可应采取发起设立或募集设立；有限责任公司的设立只能采取发起设立，因为募集设立会导致股东人数超过50人，不符合公司法的要求。没有备案设立和核准设立的说法。10. 单选题公司享有法人财产权，应对公司债务承担（）清偿责任。问题1选项A.连带B.无限C.有限D.补充【答案】C【解析】公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权。公司以其全部财产对公司的债务承担有限责任。连带责任和无限责任通常是普通合伙人承担，属于合伙企业法的范畴；补充责任，“主责任”的对称。是指在不法行为人（主责任人）不能承担全部赔偿责任时，与其有特定联系的当事人依法就其不能偿付部分承担的间接责任，通常是在交易过程过出现的。11. 单选题经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知的信息包含（）。.可能直接导致超额收益的事项.因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项.限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容.投资者适当性匹配意见问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列信息：（1）可能直接导致本金亏损的事项；（2）可能直接导致超过原始本金损失的事项；（3）因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；（4）因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由；（5）限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容；（6）投资者适当性匹配意见。项错误，应提醒各户面临的风险。12. 单选题以下属于董事、高级管理人员禁止性行为的有（）。.未经股东会同意，与本公司订立合同进行交易.违反公司章程的规定，未经股东会或董事会同意，以公司财产为他人提供担保.未经股东会同意，自营与所任职公司同类的业务.违反公司章程的规定，未经股东会或董事会同意，将公司资金借贷给他人问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】董事、高级管理人员不得有下列行为：（1）挪用公司资金；（2）将公司资金以其个人名义或者以其他个人名义开立账户存储；（3）违反公司章程的规定，未经股东会、股东大会或者董事会同意，将公司资金借贷给他人或者以公司财产为他人提供担保；（4）违反公司章程的规定或者未经股东会、股东大会同意，与本公司订立合同或者进行交易；（5）未经股东会或者股东大会同意，利用职务便利为自己或者他人谋取属于公司的商业机会，自营或者为他人经营与所任职公司同类的业务；（6）接受他人与公司交易的佣金归为己有；（7）擅自披露公司秘密；（8）违反对公司忠实义务的其他行为。董事、高级管理人员违反经营义务所得的收人应当归公司所有。13. 单选题根据合伙企业法，下列不得作为普通合伙人主体的有（）。.国有独资公司.国有企业.上市公司.公益性的事业单位问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】为保护国有资产和上市公司股东的利益，国有独资公司、国有企业、上市公司不得成为普通合伙人。另外，公益性的事业单位、社会团体，其财产也不宜对外承担无限连带责任，因此，公益性的事业单位、社会团体也不得成为普通合伙人。14. 单选题根据证券法，下列关于证券上市的条件和终止上市交易的说法，错误的是（）。问题1选项A.证券交易所决定终止证券上市交易的，应当及时公告，并报国务院证券监督管理机构审批B.上市交易的证券，有证券交易所规定的终止上市情形的，由证券交易所按照业务规则终止其上市交易C.申请证券上市交易，应当向证券交易所提出申请，由证券交易所依法审核同意，并由双方签订上市协议D.证