2022-2023年证券一般从业考试模拟试题含答案（300题）1. 单选题 可以用于财务分析的方法有（ ）。 .趋势分析 .差额分析 .比率分析 .指标分解 A . B . C . D .考点 财务报表及财务分析解析 财务报表分析的方法有比较分析法和因素分析法两大类。进一步细分，比较分析法与因素分析法这两类分析方法又各自包含了不同种类的具体方法，如财务比率分析、结构百分比分析、趋势分析、差额分析、指标分解、连环替代、定基替代等等。2. 单选题 下列关于证券投资基金业务的说法中，正确的有（ ）。 .证券投资基金业务包括基金募集与销售、基金的投资管理和基金营运服务 .除基金管理公司外，其他金融机构经授权也可以依法募集基金 .基金管理公司应当按照委托人的要求对基金进行投资管理 .基金管理公司应当按照基金合同的约定对基金进行基金注册登记、核算与估值、基金清算和信息披露等业务 A 、B 、C 、D 、考点 基金市场参与主体解析 本题考查证券投资基金业务的相关概念。项正确，证券投资基金业务包括基金募集与销售、基金的投资管理和基金营运服务。项错误，按照中华人民共和国证券投资基金法的规定，依法募集基金是基金管理公司的一项法定权利，其他任何机构不得从事基金的募集活动。项错误，基金管理公司应当按照基金合同的约定，对基金进行投资管理及基金注册登记、核算与估值、基金清算和信息披露等业务。项正确，基金管理公司应当按照基金合同的约定对基金进行基金注册登记、核算与估值、基金清算和信息披露等业务。故本题选C选项。3. 单选题 根据规定，证券投资基金份额持有人享有的权利包括（ ）。 .取得基金收益 .出席或者委派代表出席基金份额持有人大会 .参与基金日常投资管理 .申购、赎回或者转让基金份额 A 、B 、C 、D 、考点 基金市场参与主体解析 本题考查基金份额持有人的权利。证券投资基金法规定，我国基金份额持有人享有以下权利：（1）分享基金财产收益；（2）参与分配清算后的剩余基金财产；（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会；（5）对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；（7）对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼；（8）基金合同约定的其他权利。因此，、项符合题意，故本题选A选项。4. 单选题 量化选股的模型有很多种，总的来说主要有（ ）. .多因子模型 .资产定价模型 .风格轮动模型 .行业轮动模型 .资金流模型 A .B .C .D .考点 量化选股解析 量化选股的模型有很多种，总的来说主要有多因子模型、风格轮动模型、行业轮动模型、资金流模型、动量反转模型、一致预期模型、趋势追踪模型。5. 单选题 3月5日，5月份和7月份铝期货价格分别是17500元/吨和17520元/吨，套利者预期价差将扩大，最有可能获利的情形是（ ）。 A 买入5月铝期货合约，同时买入7月铝期货合约B 卖出5月铝期货合约，同时卖出7月铝期货合约 C 卖出5月铝期货合约，同时买入7月铝期货合约D 买入5月铝期货合约，同时卖出7月铝期货合约考点 股指期货解析 当市场出现供给过剩，需求相对不足时，一般来说，较近月份的合约价格下降幅度往往要大于较远月份合约价格的下降幅度，或者较近月份的合约价格上升幅度小于较远月份合约价格的上升幅度。无论是在正向市场还是在反向市场，在这种情况下，卖出较近月份的合约同时买入较远月份的合约进行套利，盈利的可能性比较大，我们称这种套利为熊市套利。 6. 单选题 对证券交易内幕信息的知情人员利用未公开信息从事交易，可以采取的刑事处罚措施包括( )。 .情节严重的，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得1倍以上5倍以下罚金 .情节严重的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得1倍以上5倍以下罚金 .情节特别严重的，处3年以上5年以下有期徒刑，并处违法所得1倍以上5倍以下罚金 .情节特别严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处违法所得1倍以上5倍以下罚金 A 、B 、C 、D 、答案 D解析 【解析】证券、期货交易内幕信息的知情人员或者非法获取证券、期货交易内幕信息的人员，在涉及证券的发行，证券、期货交易或者其他对证券、期货交易价格有重大影响的信息尚未公开前，买入或者卖出该证券，或者从事与该内幕信息有关的期货交易，或者泄露该信息，或者明示、暗示他人从事上述交易活动，情节严重的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得1倍以上5倍以下罚金；情节特别严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处违法所得1倍以上5倍以下罚金。7. 单选题 证券投资顾问不得通过（ ）等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。 .广播 .电视 .网络 .报刊 A .B .C .D .考点 证券投资顾问的监管、自律管理和机构管理解析 证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。8. 单选题 指数基金的优势有（ ）。 .可以作为避险套利的工具 .可以为股票投资者提供超额的投资回报 .风险较小 .费用低廉 A 、B 、C 、D 、考点 证券投资基金的分类解析 本题考查指数基金的优势。指数基金的优势包括：（1）费用低廉；（2）风险较小；（3）在以机构投资者为主的市场中，指数基金可获得市场平均收益率，可以为股票投资者提供比较稳定的投资回报；（4）指数基金可以作为避险套利的工具。因此，、项符合题意。故本题选D选项。9. 单选题 加强指数法是指基金管理人将（ ）管理方式与（ ）股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整的股票投资策略。A 标准指数法，保守型B 标准指数法，积极型C 指数法，积极型D 指数法，保守型考点 加强指数法解析 加强指数法定义：加强指数法是指基金管理人将指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整的股票投资策略。10. 单选题 国债期货跨期套利包括（ ）两种。 .国债期货买入套利 .国债期货卖出套利 .“买入收益率曲线”套利 .“卖出收益率曲线”套利 A . B . C . D .考点 股指期货解析 根据价差买卖方向不同，国债期货跨期套利分为国债期货买入套利和国债期货卖出套利两种。CD两项属于跨品种套利。 11. 单选题 支撑线和压力线之所以能起支撑和压力作用，很大程度是由于（ ）A 机构主力斗争的结果B 支撑线和压力线的内在抵抗作用C 投资者心理因素的原因D 证券市场的内在运行规律考点 技术分析的趋势线解析 支撑线和压力线之所以能起支撑和压力作用，两者之间之所以能相互转化，很大程度上是心理因素方面的影响，这也是支撑线和压力线理论上的依据。12. 单选题 证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（ ）评估一次流动性风险限额，（ ）开展一次流动性风险压力测试。A 每年，每年B 每半年，每半年C 每年，每半年D 每半年，每年考点 利用压力测试、情景分析预测流动解析 证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额，每半年开展一次流动性风险压力测试。13. 单选题 关于市场归类决定法说法正确的是（ ）。 .使用历史数据估计市盈率 .需要有效市场的假定 .市盈率的估计，需要选取风险结构类似的公司 .使用回归分析法 A .B .C .D .考点 计算股票市场价格的市盈率方法及其应用缺陷解析 对股票市盈率的估计主要有简单估计法和回归分析法，其中简单估计法包括利用历史数据进行估计和市场归类决定法。市场归类决定法是指在有效市场的假设下，风险结构等类似的公司，其股票市盈率也应相同。因此，只要选取风险结构类似的公司求取市盈率的平均数，就可以此作为市盈率的估计值。14. 单选题 发行人、上市公司或者其他信息披露义务人未按照规定披露信息，或者所披露的信息有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，责令改正，给予警告，并处以（ ）的罚款。A 3万元以上10万元以下B 10万元以上30万元以下C 30万元以上60万元以下D 10万元以上60万元以下考点 法律责任解析 本题考查证券法的处罚规定。根据证券法第一百九十三条规定，发行人、上市公司或者其他信息披露义务人未按照规定披露信息，或者所披露的信息有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的：（1）责令改正，给予警告，并处以30万元以上60万元以下的罚款，C选项正确；（2）对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款。因此，C选项符合题意。故本题选C选项。15. 单选题 货币市场是指融资期限在一年及一年以下的金融市场，其中不包括（）。 .同业拆借市场 .股票市场 .票据市场 .债券市场 A 、B 、C 、D 、答案 D解析 货币市场又称短期资金市场、短期金融市场，是指期限在1年以内的货币资金融通市场。主要包括同业拆借市场、票据市场、国库券市场、回购协议市场、大额可转换定期存单市场等。16. 单选题 下列企业融资方式中，属于间接融资的有（）。 .发行股票 .银行贷款 .发行债券 .从国际金融机构借款 A 、B 、C 、D 、答案 B解析 间接融资亦称间接金融，是指拥有暂时闲置货币资金的单位通过存款的形式，或者购买银行、信托、保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置的资金先行提供给这些金融中介机构，然后再由这些金融机构以贷款、贴现等形式，或通过购买需要资金的单位发行的有价证券，把资金提供给这些单位使用，从而实现资金融通的过程。本题中，第、项符合题意，第、项属于直接融资。