2023年反洗钱知识测试题库一 反洗钱测试卷一 一、单选题 1、根据中华人民共和国反洗钱法规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ ）机关举报，接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 A、中国人民银行及公安机关 B、银监会 C、证监会 D、法院 2、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（ ）罚款。 A、一万元以下五万元以下 B、五万元以上五十万元以下 C、五万元以上十万元以下 D、十万元以上二十万元以下 3、中国人民银行设立（ ）机构，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 A、中国人民银行分支机构 B、反洗钱局 C、中国反洗钱监测分析中心 D、中国人民银行总行 4、金融机构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（ ）报备。 A、中国人民银行 B、反洗钱局 C、中国反洗钱监测分析中心 D、中国人民银行总行 5、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（ ）报告。 A、大额交易报告 B、大额可疑交易报告 C、可疑交易报告 D、重点可疑交易报告 6、根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，金融机构应当通过（ ）向反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。 A、电子邮件 B、金融机构各网点 C、公安部门 D、金融机构总部或者由总部指定的一个机构 7、客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（ ）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。 A、当地人民银行 B、证券公司 C、客户 D、银行 8、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，金融机构应当在大额交易发生后的（ ）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告，没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。 A、5 B、10 C、15 D、20 9、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，金融机构应当在可疑交易发生后的（ ）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告，没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。 A、5 B、10 C、15 D、20 10、在反洗钱工作平台中，（ ）名单客户产生的大额和可疑案例，大额案例系统自动上报，可疑案例系统自动排除。 A、黑 B、白 C、红 D、关注 11、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指（ ）。 A、构成可疑交易的交易发生之日起计算 B、金融机构人员发现可疑交易之日起计算 C、金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构报告之日起计算 D、构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算 12、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中的“短期”概念是指（ ）个工作日（含）之内。 A、10 B、5 C、2 D、15 13、根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量资金交易中的“长期”和“短期”分别为（ ）。 A、一年以上，3个工作日 B、一年以上，10个工作日 C、三年以上，3个工作日 D、三年以上，10个工作日 14、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的条款中“客户经常存入境外开立旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符”，“客户”指（ ）。 A、仅指对公客户 B、仅指对私客户 C、包括对公客户和对私客户 D、以上都正确 15、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理中所称的“频繁”是指（ ）。 A、交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上 B、交易行为营业日每天发生5次以上 C、交易行为营业日每天发生，且持续5天以上 D、交易行为营业日每天发生，且持续7天以上 16、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易预警，此行为属于（ ）。 A、可疑交易 B、大额频繁交易 C、频繁交易 D、大额交易 17、Z银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法定代表人李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认为这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来3000美元外汇，合计75000美元，并均由李某办理结汇。李某再将结汇后资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型（ ） 。 A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准 B、多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作 C、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付 18、某银行发现一个可疑情况，L客户于2023年6月1日以本人名义和代理其他10位个人，共开立了11户个人银行结算账户，6月5日L客户在其本人账户存入50万元，并分别向其他10个账户各存入现金35万元，合计存入400万元现金。6月11日，该客户又将所有其他账户中的现金取出并存入本人账户，并将账户中400万元资金汇往异地他行的同名个人银行结算账户，然后将本人账户销户。请问L客户的行为符合以下哪种可疑交易类型（ ）。 A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准 B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款 C、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 D、自然人银行结算账户频繁进行转账且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑 19、2023年2月，在*银行发现一个新客户名称为*农副产品公司，经常性的收取来自外地单位汇款，然后将资金分别多次以现金形式取走，累计资金交易量非常大，该公司开户以后，从2023年2月10日到2月19日期间，该账户转入资金5笔，合计1000万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇款用途是购买农副产品。但这家农副产品公司经营面积约20平方米，工商注册有限责任公司，注册资金50万元，平时顾客很少。请问该公司的交易符合以下哪些可疑交易类型（ ）。 A、短期内资金交易频繁，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符 B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准 C、长期闲置的账户原因不明地突然启用，短期内出现大量资金收付 D、平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付 20、A市某餐厅于2023年在L银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要为提供饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2023年12月，该账户交易突然变大，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等，2023年12月至2023年5月发生资金收付交易累计1.56亿元。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易类型（ ）。 A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准 B、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 C、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付 D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑 二、多项选择题 1、符合下列任一条件的单位客户，可评定为低风险（ ） 。 A、客户为机关、事业单位、学校、军队和武警部队 B、客户为个体工商户 C、资金往来简单，账户余额或交易规模较小 D、账户资金往来特点符合单位身份及经营业务和当地交易习惯 2、银行建立配合反洗钱调查制度应当明确（ ）。 A、组织管理和工作流程 B、资料借阅流程 C、保密规定 D、资料保存 3、反洗钱内部审计包括哪些环节（ ） 。 A、检查发现问题 B、通报问题 C、跟踪整改 D、责任认定 4、关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是（ ）。 A、培训对象应包括高级管理层 B、只有反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训 C、反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训 D、培训的对象应包含银行的全体工作人员 5、以下说法正确的是（ ）。 A、银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围 B、银行应对反洗钱工作定期进行评估 C、银行反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责 D、反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理、文件和资料的保管、泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求 6、法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包括（ ）。 A、客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码 B、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限 C、控股股东或者实际控制人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限 D、法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限 7、客户身份识别的含义包括（ ）。 A、了解客户本人的真实身份 B、了解他行客户的交易目的和交易性质 C、了解客户的资金来源和用途 D、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 8、客户身份识别的基本原则有（ ）。 A、真实性、有效性 B、独立性、直接性 C、完整性、持续性 D、灵活性、广泛性 9、银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，应当采取的客户身份识别措施包括（ ）。 A、充分收集有关境外金融机构的业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息 B、评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况 C、评估境外金融机构反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性 D、以口头的方式明确本银行与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和