银行个金工作总结及思路银行个金工作总结及思路篇一：银行个金工作总结及思路个人金融业务经营策略及工作要点_年，全行个人金融业务的总体思路是： “以客户为中心、以市场为导向”，全力实施“经营客户”战略。坚持“一个中心，六个基本点”的基本策略，即以“经 营客户”为“中心”，以客户、产品、渠道、服务、经营品质、执行力“六个基本点”作为 “经营客户”战略的重要支点，继续强化“狠抓三条主线不动摇”为具体抓手。通过实施渠道 管理精细化、客户经营精细化、服务管理精细化、操作风险管理精细化、产品销售精细化五 个方面入手，全面提升个人金融精细化管理水平，推进经营管理上台阶、上水平。一、_年个人金融业务经营管理策略（一）产品策略：继续坚持狠抓产品销售不动摇，以做全和做强产品为目 标，在巩固传统强项产品优势地位的基础上，进一步加强弱项产品的销售能力；优化产品 销售结构，注重现有点产能的挖掘，重点抓好点均线下点的产能提升，力争通过现有点产能 的整体提升，最大限度的缩小与同业在规模上的差距；以交叉营销和联动营销为抓 手，提高客户对产品的认知度和依赖性，通过产品的交叉覆盖和服务的完善改进，稳定和拓展 客户基础，提升单一客户对建行的贡献度和忠诚度。（二）客户策略：要充分依托理财中心，深化二代转型，围绕“一个中心， 六个基本点”，坚定不移的落实“经营客户”战略；_年经营客户的重点要在精细和固化上 下功夫，要坚持客户拓展和产品销售互促共进，扩大规模和优化结构并举并重的经 营原则，在竞争中要确保有足够大的大众客户，有足够多的好客户，强化客户营销 维护能力，挖掘存量客户潜能。通过提高产品覆盖度来留住客户，培育客户向上迁移成长，促 进客户格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。（三）渠道策略：_年渠道建设重点要在解决渠道总量扩大、覆盖面提升、 区域结构优化、功能扩充等紧迫性问题上下功夫。 一是要稳步、快速扩大物理点数量，要重点布放 在中心城市行和“第二梯队”，以及经济快速发展的县域地区，形成和同业 抗衡的主阵地；二是继续大力发展自助渠道建设，力争在三年之内使自助 银行与物理点数量达到3：1比例，延伸服务半径； 三是着力建设客户经理和理财中心软渠道，按照专职、专业、专注要求，带 出一支新队伍，开拓一片新天地，打造一个新阵地，形成物理点、自助设 备、理财中心和客户经理相互协同、相互呼应、相互补充的全新渠道格局。（四）区域策略：持续推进中心城市地区、重点发展地区和发展地区三大区 域发展策略，着重打造“第二个_”。_年“三大梯队”的经营目标是：中心城市行个人 存款新增和中间业务收入还要保持同业第一，坚守主阵地，作出更大贡献；继续打造“第 二个_”，使其在同业形成绝对竞争力，提高贡献水平，瞄准第一梯队，实现突破跨越； “第三梯队”要实现快速崛起，通过加速发展，赶超同业，缩短差距，尽快向第二梯队跟进靠 拢，提高对全行业务的贡献度。二、_ 年个人金融业务工作要点（一）加强业务创新，做全、做强产品1. 狠抓一季度个人业务旺季营销工作，以“个人存款，实物金、个人客户” 为核心，以基金、保险、借记卡，产品覆盖度和临界区间客户提升， 自助设备开机率、账务性业务替代 率及点替代率为重点，做实旺季营销。2. 完善自上而下到点的产品销售垂直作业模式，加大通报考核力度，营造良 好的竞争氛围。3. 继续推进产品“扫零、达标、越级”和“保险、基金、黄金攻坚战”，做 全产品，弥补“短板”，提升点均衡销售能力。4. 持续加大对理财产品的销售力度，加强总行“利得盈”、“大丰收”、 “日新月异”等常规理财产品特别是开放型产品的销售工作，进一步巩固提升我行自行设计发 起的“乾元”系列理财产品当地品牌优势；加大对信托公司信托计划产品的代理销售力度， 逐步搭建我行理财产品和信托公司产品相互补充的销售模式。5. 进一步做大做强个人黄金业务，扩大品牌影响力，加强实物金业务成本控 制，提升实物金经营管理水平；加强对账户金的销售力度，与电子银行渠道联动，提高账户金产品覆盖 度；加强账户金交易规范管理。6. 试点推出移动保管箱业务，建立从业务布局、申请开办到日常管理等一整 套保管箱业务管理办法和操作规程，稳步推进保管箱业务的发展。7. 建立完善自上而下的基金产品销售信息传递链条，提高股票型基金、主代 销基金、基金定投营销能力；充分发挥个人客户经理队伍作用，提升各级销售人员的系 统工具使用能力、数据挖掘能力、客户服务能力和精准营销水平，努力提高新老基金代销市场 份额；加强与基金公司合作，做好基金从业资格考试；加强与电子银行渠道联动，进一步规 范货币基金交易。8. 做好凭证国债、储蓄国债、记账式国债产品的销售工作，巩固提升地区同 业优势地位；加强记账式国债的风险管控，利用技术手段建立频繁、大额交易日常监控机 制。9. 提高对代理保险产品的销售管理能力，建立完善代理寿险产品点资配置考 核方案；建立保险公司销售支持人员规范管理制度；加强与保险公司合作，加大对点 一线销售人员保险专业知识培训力度，做好保险从业资格考试工作，提高我行自身保险销 售能力；做好客户风险评估，提高客服务水平。10. 加强理财卡、龙卡通借记卡、支付宝联名卡等发卡的工作力度，扩大借记 卡存量市场份额，提高新发卡的质量；持续开展折转卡及提升借记卡的动户率，加强对 准贷记卡业务资产质量的管理，控制不良透支的攀升，降低不良率；按照总行部署，积极拓 展推广借贷合一卡、陆港通、预付卡等新产品。11. 加大个人外汇业务宣传力度，加强队伍建设，加大制度梳理和对下培训力 度；试点开办并逐步推广外币代兑业务；选择重点地区、重点点加大对个人国际速汇、个人外币汇款、个人结售汇等外汇产品的推广工作力 度，打造全区个人外汇业务标杆点，并发挥其带头作用。12. 稳步推出电话支付业务，建立电话支付业务管理制度和操作流程；加强与 中粮可乐公司合作，积极拓展中粮支付业务。13. 强化产品交叉销售，推广个人金融产品套餐服务，提升产品覆盖度。14. 调度内外部媒体资，做好重点产品营销宣传和品牌推广，做好客户体验活 动宣传，把好宣传材料关。（三）完善队伍建设强化客户服务15. 继续强化个人客户经理队伍建设，提高专职个人客户经理的覆盖度和充足 率。16. 以理财中心为考核单元进一步加强对个人客户经理的考评管理，在二级分 行层面推广典型考评办法。17. 量化个人客户经理考核指标，完善客户经理产品销售、客户新增等关键业 绩的考核量化，突出个人客户经理销售主渠道的作用。18. 以产品销售为纽带，以顾问式客户关系管理为依托，建立并完善全新的客 户关系管理体系。19. 通过多种手段持续巩固二代转型成果，全力做好_年点二代转型工作。20. 抓住客户增长、产品覆盖度、理财卡配卡、存量客户篇二：_银行支行_ 上半年工作总结暨下半年工作思路 _银行支行_上半年工作总结暨下半年工作思路 _银行支行_上半年工作总结暨下半年工作思路_年上半年，_支行认真落实省市分行第六次工作会议要求，以“转型提 质”为指针。加速向现代化商业银行转型步伐，稳健发展零售业务，加快拓展公司和资产 业务，推行“7为”价值观，因地制宜实施“38”工程，发展上创新思路，经营上效益优 先，管理上从严要求，服务上改进形象，队伍建设上展现新貌，努力实现收入较快增长、管理 水平明显提高、服务形象较大改善，积极推进了我支行金融业务又好又快发展。_年上半年 经营工作回顾一、支行业务总体完成情况（一）储蓄业务 4、截止6月30日，期末余额为万元，较上年末增长万元，完成年计划的 ； 其中人民路支行余额万元，较上年末增长万元；新洲支行万元，较上年末增长万 元。活期余额万元，较上年增长万元；其中人民路支行万元，较上年万元，新洲支行万元， 较上年增长万元，营业部万，本年净增万；定活比 ，较年初减少个百分点。手拉手活动数 据（）（二）结算业务1、信用卡业务上半年我行信用卡发卡张，完成年计划的。欠产张2、pos收单业务上半年我支行共完成pos收单户，完成年计划的，欠产 户。（三）理财类业务1、保险业务支行半年完成新单保费万元，完成年计划的 ，其中期缴完成万 元，完成年计划的 ；欠产万元。人民路支行完成新单保费万元，其中期缴万元；新洲支行完成新 单保费万元，其中期缴万元，营业部完成新单保费万，其中期缴万。2、基金业务 _年一二季度我支行共销售基金万元，完成年计划的 ，超计划 万元。3、人民币理财产品 _年一二季度我支行共销售理财产品万元，完成年计划 的 ；超年计划万元。其中财富日日升万元、财富债券万元，国债万元。5、全年我支行代理贵金属业务客户签约开户户。（四）外汇类业务_年我行办理国际汇入汇款笔，新增绿卡通外汇帐户户， 个人外币存款余额美元。（五）公司业务截止到_年6月30日。我支行公司业务时点余额万元。总开 户数户，其中基本账户户、一般户户、专户户、现金管理一户。（六）信贷业务截止_年6月30日，半年累计发放贷款万元，支行贷款总余 额万元，其中小贷万元，贴息贷款万元，商贷万元，二手房万元，小企业万元，和年初相比净增 余额万元。资产质量方面：截止6月30日，小贷总逾期金额万元，逾期率其中不 良贷款额万元，不良率 ，确保了“清存量、降增量、保目标”不良贷款专项集中清收活动不 良额和不良率双降目标全面实现。二、业务发展主要举措 _年上半年我支行围绕省、市分行“三强三富”战略 工程目标，明确经营思路，细化发展目标，创新管理模式。按业务条块各个突破。（一）储蓄业务：1、_年上半年我支行负债业务完成情况良好，主要是以下 几个工作抓了落实：一是“抢”旺季。早在_年底，在市分行第六次工作会议前_ 支行就已经积极谋划_年一季度的业务发展，及时出台了_年“开门红”个金业务发展政 策，分行工作会后马上召开了支行_年业务发展动员大会，号召全行员工迅速行动起 来集中抓好旺季个金业务发展；二是督办“勤”。从年初开始在支行建立周、月、季通报制度，通过台帐式 管理让职工及时了解个人及部门各项业务完成情况，并按部门完成情况在支 行内部排名，表扬先进、鞭策后进，用企业团队精神促业务发展； 三是奖惩“实”。所有业务发展的奖励政策 100兑现。明确个人营销完成情况是中层干部任免的核心内容。季末行领导 对业务发展较为落后的员工进行谈心活动，由其所在的部门经理负责，采用部门内部互相帮 助的方式，督促完成。2、将项目营销确定为业务发展的“重点工程”。行领导班子牵头制订项目营 销方案，比如：手拉手活动营销方案、开发区和近郊坼迁资金归行方案、等等。分管行领导多次带领项目营销小组成员到客户单位进行 拜访、洽谈，通过“关系牌、朋友牌”的主动营销模式，一季度杉堰村高速公路土地补偿项 目累计进账各项资金余万元，一二季度近郊社区进账万。沉淀资金共计余万元。3、针对去年我支行信用卡业务发展较为滞后的现状，年初支行沿用原信用卡 小组营销竞赛活动办法。通过采取分片包干、团队营销的方式，实施阶段性突击营销， 对营销小组专门核定奖励政策，每周通报各小组营销进度，在全支行实行部门业绩比拼。信 用卡发展在我支行可以说营销起步晚但势头旺。半年统计光是小组营销就进件张，占总进件 量的 ，全年总进件张，实际发卡张。基本完成分行下达的信用卡发卡计划。 （三）公司业务1、财政未能攻破一直是_支行公司业务发展的硬伤。 上半年，我支行尽最大的努力维 护和修复与财政的关系。