银行金融消费权益知识竞赛试题（附答案）一、单项选择题1、中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是（C ）A、金融机构反洗钱规定B、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法C、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法D、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法2、金融机构负责反洗钱工作的应当是（B ）A、设立专门机构。B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构。C、指定专人。D、设立反洗钱专门机构或者指定专人。3、客户身份识别是指： （ C ）A、金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。B、金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件， 登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。C、金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。D、 金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件， 登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。4、 银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且多少金额以上的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 , 留存有效身份证件或者其他身份证明文件复印件或影印件？（D ）A、5 万人民币或 1 万美元B、5 万人民币或 2 千美元C、1 万人民币或 2 千美元D、1 万人民币或 1 千美元5、 对于哪类客户，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息？（ D ）A、联合国安理会决议所列举的恐怖分子或恐怖组织B、中国人民银行指定的关注名单上的人员或组织C、外国政要D、高风险客户或者高风险账户持有人6、小张从小李账户中一次性取出9 万人民币时，银行应当： （ C ）A、核对小张的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。B、核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小李的基本信息，留存小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。C、核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。D、核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张和小李的基本信息，留存小张和小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。7、以下交易中哪个属于大额交易？（D）A、小王一次性取款 10 万元。B、小王 5 月 10 日通过三张中国银行的卡分别取款5万、3万和 1万C、小王 5 月 10 日通过工商银行的账户取款19 万， 5 月 11 日通过建设银行的账户取款11 万D、中石油公司财务人员 5 月 10 日从公司账户取款三笔金额均为8 万元8、下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是：（ A ）A、交易记录自交易记账当年计起至少保存5 年。B、交易记录在业务关系结束后，应当至少保存10 年。C、 客户身份资料在交易结束后，应当至少保存5 年。D、客户身份资料业务关系结束后，应当至少保存10 年。9、 下列可疑交易活动中，有必要进行反洗钱调查的是：（ A）A、金融机构依据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第十五条的规定报告的重点可疑交易报告B、明显与洗钱活动无关的可疑交易活动C、可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的交易活动D、超过法定资料保存期限的可疑交易活动10、对背书人记载“不得转让”字样的汇票，其后手再背书转让的，将产生的法律后果是- 。（ B ）A、 该汇票无效B、 背书人对后手的被背书人不承担保证责任C、 该背书转让无效D、 背书人对后手的被背书人承担保证责任11、 商业汇票的出票人是（B ）A、银行 B 、银行以外的企业单位等C、付款人 D、收款人12、根据票据法的规定，银行汇票的付款方式是（C）。A、 定日付款B、 出票后定期付款C、 见票即付D、 见票后定期付款13、银行承兑商业汇票的签章是（C ）A、 业务公章和法定代表人或其授权的代理人签章B、 单位财务章和法定代表人或其授权的代理人签章C、 汇票专用章和法定代表人或其授权的代理人签章D、 单位公章和法定代表人或其授权的代理人签章14、支票的提示付款期限是（D ）A、 自出票日起 6 个月B、 自出票日起 1 个月C、 自出票日起 15 天D、 自出票日起 10 天15、支付结算办法规定银行办理结算，给单位或个人的收付款通知和汇兑回单，应加盖银行的（ D）A、 结算专用章 B 、业务公章 C 、转讫章 D、财务章16、银行业金融机构在出售可全国通用支票时，应在支票票面记载付款银行（B）。A 交换号 B 行别代码 C银行机构代码 D序列号17、符合开立一般存款账户、其他专用存款账户和个人银行结算账户条件的，银行应办理开户手续，并于开户之日起( C )内向中国人民银行当地分支行备案。A、5 天 B 、10 天 C 、5 个工作日 D 、 10 个工作日18、存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过（A ）账户办理。A 基本存款 B 一般存款C临时存款D专用存款19、中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法中所称货币是指（A ）。A、人民币和外币 B 、人民币的纸币和硬币 C 、人民币纸币和外币纸币20、金融机构在办理业务时发现假币，由该金融机构（A ）业务人员当面予以收缴。A、至少 2名 B 、至少 3名 C、至少 4名21、收缴假币的金融机构应向持有人出具中国人民银行统一印制的（B）。A、假币没收凭证 B 、假币收缴凭证C 、假币鉴定凭证22、持有人对公安机关没收的人民币真伪有异议的，可以向（C ）申请鉴定。A、上级公安部门 B 、中国人民银行授权的鉴定机构C 、中国人民银行23、中国人民银行授权的鉴定机构，应当在营业场所公示( A )。A、中国人民银行授权书B 、反假货币上岗资格证书C、反假货币鉴定资格证书24、对中国人民银行授权的鉴定机构截留或私自处理鉴定、收缴的假外币， 或使已收缴、没收的假外币重新流入市场的行为处以( B )的罚款。A、1000 元以上 50000 元以下B 、 1000 元以下 C、 2000 元以上25、根据中华人民共和国人民币管理条例规定，故意毁损人民币的，由公安机关给予警告，并处以 ( C ) 的罚款。A、5 千元以下 B 、2 万元以下 C 、1 万元以下26、银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币的，情节较轻的，按刑法规定，(A) 处理。A、处 3 年以下有期徒刑或者拘役；并处或者单处1 万元以上10 万元以下罚金B、处 7 年以下有期徒刑或者拘役；并处或者单处1 万元以上5 万元以下罚金C、处 7 年以下有期徒刑或者拘役；并处或者单处5 万元以上10 万元以下罚金27、伪造货币的，处( A ) 以上 ( A ) 以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。A、3 年，10年 B 、2年，5 年 C 、5年，10年28、出售、购买伪造的货币或者明知是伪造的货币而运输，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处( A )元以上元以下罚金。A、2 万，20 万B 、1万，5万 C 、5万，10 万29、变造货币，数额较大的，处( A )以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。A、3年B、5年C、10年30、 银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币的， 数额巨大或者有其他严重清节的， 处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处 ( A ) 元以上 (A) 元以下罚金或者没收财产。A、2 万，20 万 B 、1万，2 万C 、1万，5 万31、明知是伪造的货币而持有、使用，数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处(A) 罚金。A、2 万元以上 20 万元以下 B 、 1 万元以上 10 万元以下 C 、 5 万元以上 20 万元以下32、明知是伪造的货币而持有、 使用，数额特别巨大的， 处十年以上有期徒刑， 并处 ( A ) 罚金或者没收财产。A、5 万元以上 50 万元以下 B 、5 万元以上 10 万元以下 C 、5 万元以上 20 万元以下33、伪造、变造人民币，出售伪造、变造的人民币，或者明知是伪造、变造的人民币而运输，尚不构成犯罪的，由公安机关处(A)罚款。A、15 日以下拘留、 1 万元以下 B 、20 日以下拘留、 1 万元以下C 、15 日以下拘留、万元以下34、对伪造货币集团的首要分子或伪造货币数额特别巨大的，最高可以判处( C )2A、有期徒刑B、无期徒刑C、死刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产35、经查实，某金融机构发现假人民币而未收缴，按照规定，人民银行可以对该机构应处以(B) 。A、1000元以下罚款 B 、1000元以上5 万元以下罚款C、5000元以上 5万元以下罚款36、现行中华人民共和国外汇管理条例的施行时间是（D ）。A、2008年8月1日 B、2008 年8月 10日C、2008年 8月 30日 D、2008年 8月 5日37、国家对经常性国际支付和转移（B ）限制。A、严格 B、不予 C、予以 D、适度38、携带、申报外币现钞出入境的限额，由国务院（C ）管理部门规定。A、海关 B、公安 C、外汇 D、税务39、境外机构和个人在我国境内直接投资，经有关主管部门批准后，应当到外汇管理机关办理（ A ）。A、登记 B、审批 D、核准 C、备案40、我国对外债实行（D ）管理。A、总量