资源预览内容
第1页 / 共98页
第2页 / 共98页
第3页 / 共98页
第4页 / 共98页
第5页 / 共98页
第6页 / 共98页
第7页 / 共98页
第8页 / 共98页
第9页 / 共98页
第10页 / 共98页
亲,该文档总共98页,到这儿已超出免费预览范围,如果喜欢就下载吧!
资源描述
单项选择题*共320道题*二、单项选择题(有且仅有一个最佳答案,请将其序号填写在题中括号内)(一)商业银行应当建立资金业务的风险责任制,明确规定各个部门、岗位的风险责任,其中后台结算人员应当对 负责。A、结算的操作性风险 B、风险报告失准C、监控不力 D、虚假交易答案:A(二)商业银行应当建立资金业务的风险责任制,明确规定各个部门、岗位的风险责任,其中高级管理层应当对 承担相应的责任。A、虚假交易 B、风险报告失准C、监控不力 D、资金交易出现的重大损失答案:D(三)商业银行开展咨询顾问业务,应当坚持诚实信用原则,对提供给客户信息的 负责。A、合法性和有效性 B、准确性和有效性C、真实性和准确性 D、真实性和合规性答案:C(四)商业银行开办保管箱业务,下列哪些物品租用人不得存放在保管箱内? A、珠宝 B、字画 C、现金 D、火药答案:D(五)商业银行运用计算机处理业务,应当具有可复核性和 性,并为有关的审计或检查留有接口。A、可追溯 B、修改 C、删除 D、恢复答案:A(六)商业银行应当针对潜在损失不断增大的风险,建立早期的操作风险 ,以便及时采取措施控制、降低风险,降低损失事件的发生频率及损失程度。A、预警机制 B、识别机制 C、评估机制 D、监测机制答案:A(七)商业银行或运钞车被抢劫、银行业金融机构现金被盗窃 万元以上的案件,应及时向银监会或其派出机构报告。A、10万元 B、20万元 C、30万元 D、40万元答案:C(八)商业银行被诈骗或其他涉案金额 万元以上的案件,应及时向银监会或其派出机构报告。A、50万元 B、100万元 C、500万元 D、1000万元答案:D(九)下列不属于操作风险事件的是 。A、内部欺诈 B、外部欺诈 C、营业中断 D、顾客投诉答案: D(十)商业银行董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况应由谁监督 。 A、行长 B、监事会 C、内控合规部门 D、监察部门答案:B(十一)合规负责人应全面协调商业银行合规风险的识别和管理,监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责,定期向 提交合规风险评估报告。A、高级管理层 B、监事会 C、董事会 D、风险委员会答案:A(十二)商业银行的绩效考核应体现倡导合规和 的价值观念。 A、主动营销 B、降低成本C、业绩至上 D、惩处违规答案: D(十三)某商业银行代销某基金产品,在促销广告上明确写道:本行与某基金公司隆重推出某某基金产品的字样,一时间引来许多客户,该商业银行的做法 。A、属于市场营销策略 B、属于捆绑销售行为C、有违“利益冲突” D、有违“信息披露”答案:D(十四)银行业务中断和系统失灵属于银行风险中的 。A、信用风险 B、操作风险C、流动性风险 D、合规风险答案:B(十五)下列冻结单位存款的做法不符合法定要求的是 。A、查询人仅出示了本人工作证,没有出示执行公务证B、在发现被冻结单位银行账户存款不足的情况下,银行行长决定不予冻结C、“协助冻结存款通知书”是由县人民法院签发的D、银行发现“协助冻结存款通知书”所载的被冻结单位的户名有一个错别字,退回了“协助冻结存款通知书”答案:B(十六)下列不属于内部控制要素的是哪一项 。A、监督评价与纠正B、风险识别与评估C、员工的业务培训D、信息交流与反馈答案:C(十七)下列属于董事会承担的责任是 。A、负责审批整体经营战略和重大政策并定期检查、评价执行情况。B、负责制定内部控制政策,对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估。C、负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施。D、负责建立和完善内部组织机构,保证内部控制的各项职责得到有效履行。答案:A(十八)下列属于监事会承担的责任是 。A、负责审批整体经营战略和重大政策并定期检查、评价执行情况。B、负责制定内部控制政策,对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估。C、负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系。D、负责建立和完善内部组织机构,保证内部控制的各项职责得到有效履行。答案:C(十九)下列不属于高级管理层承担的责任是 。A、负责制定内部控制政策,对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估。B、负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施。C、负责建立和完善内部组织机构,保证内部控制的各项职责得到有效履行。D、负责保证商业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系答案:D(二十)商业银行 应当有权获得商业银行的所有经营信息和管理信息,并对各个部门、岗位和各项业务实施全面的监督和评价。A、综合部门 B、人事部门 C、内部审计部门 D、监察部门答案:C(二十一)下列描述不正确的是 。A、贷前调查应当做到实地查看,如实报告授信调查掌握的情况,不因任何人的主观意志而改变调查结论。B、贷时审查应当做到独立审贷,客观公正,充分、准确地揭示业务风险。C、贷后检查应当做到实地查看,如实记录,及时将检查中发现的问题报告有关人员。D、实施有条件授信时应当遵循“先实施授信、后落实条件”的原则。答案:D(二十二)下列哪个部门、岗位的授信风险责任描述不正确 。A、调查人员应当承担调查失误和评估失准的责任。B、审查和审批人员应当承担审查、审批失误的责任。C、贷后管理人员应当承担检查失误、清收不力的责任。D、高级管理层应当对操作性风险负责。答案:D(二十三)商业银行资金业务的风险责任制,明确规定各个部门、岗位的风险责任,下列描述不正确的是 。A、前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任。B、中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任。C、后台结算人员应当对结算的流动性风险负责。D、高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。答案:C(二十四)根据“印、押、证”三分管制度,保管密押的人员可以同时保管的是 。A、业务印章 B、压数机C、相关单证 D、都不是答案:B(二十五)下列档案需要异地存放的是 。A、信贷档案 B、公文档案C、数据备份 D、密级档案答案:C(二十六)根据内部控制风险责任制, 有权对违反内部控制的人员,依据法律规定、内部管理制度追究责任和予以处分,并承担处理不力责任。A、董事会、高级管理层 B、内部审计部门C、业务部门和分支机构 D、高级管理层答案:D(二十七)商业银行授信风险责任制中, 应当对重大贷款损失承担相应的责任。A、调查人员 B、审查和审批人员C、高级管理层 D、贷后管理人员答案:C(二十八)商业银行资金业务风险责任制中, 应当承担对资金交易员越权交易报告的责任,并对风险报告失准和监控不力负责。A、前台资金交易员 B、中台监控人员C、后台结算人员 D、高级管理层答案:B(二十九)商业银行操作风险管理指引所指的操作风险包括 。A、法律风险 B、策略风险C、声誉风险 D、都包括答案:A(三十)按商业银行操作风险管理指引要求, 承担监控操作风险管理有效性的最终责任。A、董事会 B、高级管理层C、相关部门 D、监事会答案:A(三十一)中国农业银行合规政策规定, 负责审议批准合规风险管理报告,并对管理合规风险的有效性作出评价。A监事会 B经营决策机构C风险管理委员会 D财务管理委员会答案:B。(三十二)中国农业银行合规政策要求各级行应建立合规绩效考核制度,将合规评价结果纳入 体系。A监督管理考核评价 B人事考评和绩效考核评价C精神文明建设考核 D党风廉政建设考评答案:B。(三十三)农业银行要在管理过程中体现惩处违规的价值观念,必须相应建立 制度。A有效的合规问责制度 B违规整改制度C合规绩效考核制度 D年度绩效考评制度答案:A。(三十四)根据中国农业银行合规政策规定,明确了业务部门在履行本业务条线合规风险管理时的制度建设职责,以下表述准确的是 :A业务部门要适时制订、修改本业务条线的规章制度和流程B业务部门只负责修改本业务条线的规章制度和流程C统一由内控合规管理部门制订和修改D统一由法律事务部门制订和修改答案:A。(三十五)根据中国农业银行合规政策,以下概念表述完整的是 :A合规,是指使农业银行的经营管理活动与规章制度相一致B合规,是指使农业银行的经营管理活动与法律、规则和准则及内部规章制度相一致C合规,是指使农业银行的经营管理活动与经济活动规律相一致D合规,是指使农业银行的经营管理活动与法律法规相一致答案:B。(三十六)根据中国农业银行合规政策规定,以下表述正确的是 :A农业银行行长对全行经营活动的合规性负最终责任B农业银行股东大会对全行经营活动的合规性负最终责任C农业银行经营决策机构对全行经营活动的合规性负最终责任答案:C(三十七)合规文化建设的三个抓手是 。.全员参与、打造平台、机制保障B. 全员参与、自上而下、机制保障C. 全员参与、自上而下、机制保障答案:A。(三十八)员工应有合规创造价值的意识,注意把握合规要求,必要时应主动向 部门寻求支持。A、保卫部门 B、监察部门 C、合规管理部门 D、风险管理部门答案:。(三十九)项行长2010年内控合规工作会议讲话指出,要建设内部控制体系的大体系是指 。内控制度体系、风险防控体系和内控监督体系内控制度体系、质量控制体系和内控监督体系内控制度体系、质量控制体系和制度保障体系答案:。(四十)中国农业银行2010年2012年合规文化建设规划明确了合规文化建设分阶段实施目标是 :三年打基础,五年见成效,八年深发展一年打基础,二年上台阶,三年见成效二年打基础,三年上台阶,五年见成效答案:。(四十一)中国农业银行2010年2012年合规文化建设规划提出的“合规文化推广根植年”,是合规文化建设 阶段的主题。、第一阶段、第二阶段、第三阶段答案:。
收藏 下载该资源
网站客服QQ:2055934822
金锄头文库版权所有
经营许可证:蜀ICP备13022795号 | 川公网安备 51140202000112号