中国邮政储蓄银行代收付业务操作规程（试行）3目 录第一章 总 则1第二章 机构和人员管理1第一节 机构管理1第二节 人员管理2第三章 委托单位管理6第四章 预付资金管理11第五章 签约管理15第一节 个人用户签约管理15第二节 公司用户签约管理18第六章 缴费类业务20第七章 批量业务29第八章 营业前准备/日终处理48第九章 凭证管理48第一节 凭证操作流程49第二节 重要空白凭证表外科目核算52第十章 会计核算53第十一章 清算报表74第十二章 资金结算78第十三章 差错调整83第十四章 附 则87第一章 总 则第一条 为规范中国邮政储蓄银行代收付业务的管理及操作，促进业务健康发展，有效防范操作风险，根据中国邮政储蓄银行代收付业务管理办法（试行）等及相关法律、和规定，特制定本规程。第二条 本规程适用于中国邮政储蓄银行各级分支机构及代理营业机构。第二章 机构和人员管理第一节 机构管理第三条 机构设置中国邮政储蓄银行代收付业务操作通过邮政金融中间业务平台完成。中间业务平台机构为五级机构设置，即总行、一级分行、二级分行、一级支行、网点。总行、一级分行、二级分行、一级支行为管理机构，网点为营业机构。第四条 一般规定（一）中间业务平台管理机构从公司系统内同步各级管理机构，中间业务平台不维护管理机构名称等信息。公司系统新增、修改、删除管理机构，在日终时同步更新中间业务平台管理机构。（二）中间业务平台营业机构从储蓄系统、公司系统分别同步各营业机构。中间业务平台不维护营业机构名称等信息。储蓄系统、公司系统新增、修改、删除营业机构，在日终时同步更新中间业务平台营业机构。（三）各级管理机构可对本机构及辖内下级机构信息进行查询。（四）各级管理机构可根据机构自身条件、业务发展状况、风险评估等级等因素，控制指定辖内下级管理机构或营业机构允许或禁止办理的交易。第五条 机构信息维护流程（一）机构信息维护1.功能说明使用本交易可对机构基本信息进行查询，可对机构可办理的交易权限进行维护。2.操作流程（1）总行、一级分行综合管理员使用“公共管理-机构信息维护”对本级及辖内机构进行交易集控制。本交易须经综合主管授权。（2）交易成功后，打印“机构维护信息表”，定期装订存档。第二节 人员管理第六条 人员设置中间业务平台人员包括管理机构操作员和网点柜员。管理机构操作员由中间业务平台管理，网点柜员由储蓄系统和公司系统分别管理。中间业务管理机构操作员在总行、一级分行、二级分行、一级支行分别设置，分为综合类、业务类、会计类、技术类。综合类人员包括综合主管、综合管理员。业务类人员包括业务主管、信用卡主管、业务管理员、信用卡管理员、文件管理员、业务查询员。会计类人员包括会计主管、清算主管、凭证主管、会计管理员、清算管理员、凭证管理员。技术类人员包括系统主管、系统管理员、技术主管、技术管理员。系统主管、系统管理员只在总行设置。清算主管、清算管理员只在总行、一级分行设置。文件管理员在一级支行设置。综合管理员负责各级人员与机构的管理，综合主管负责对综合管理员的操作授权。业务管理员负责委托单位基本信息、业务参数的管理，业务主管负责对业务管理员的操作授权。信用卡管理员负责对信用卡类代收业务的管理，信用卡主管负责对信用卡管理员授权。会计管理员负责委托单位结算参数的管理，负责日常的会计核算与资金结算，负责E平台管理机构发起的批量业务的各项操作,会计主管负责对会计管理员的操作授权。清算管理员负责调整差错，清算主管负责对清算管理员的操作授权。凭证管理员负责凭证的入库、请领、下发、收回等，凭证主管负责对凭证管理员的操作授权。技术管理员负责技术类标准数据的管理，技术主管负责对技术管理员的操作授权。文件管理员负责代网点上传批量文件及下载回盘文件。业务查询员可查询各类代收付交易的统计报表。不相容岗位及有权限制约关系的人员不得相互兼职。同级主管与非主管人员不得兼任，会计类人员、业务类人员、技术类人员不得兼任。第七条 一般规定（一）管理机构操作员在中间业务平台内维护。总行综合类人员由系统管理员在系统主管授权下维护。其余各级综合类人员由上级综合管理员在上级综合主管授权下维护。各级会计类人员、业务类人员、技术类人员由本级综合管理员在本级综合主管授权下维护。（二）网点柜员基本信息分别从储蓄系统、公司系统同步至中间业务平台，柜员基本信息维护均在储蓄系统、公司系统进行，新增柜员时自动分配默认交易权限。（三）中间业务平台可对管理机构操作员或网点柜员进行交易集控制。第八条 人员信息维护流程（一）管理机构操作员维护1.功能说明使用本交易可对中间业务平台管理机构操作员信息进行新增、修改、注销、重新注册、密码重置等操作。2.操作流程（1）申请机构或部门填制“中间业务平台柜员维护申请表”（下简称“柜员维护申请表”），内容应齐全、真实、完整，并由经办人、相关部门负责人或领导签字确认，加盖公章后，提交维护机构。（2）综合管理员登陆中间业务平台，使用“公共管理-人员管理-管理机构操作员维护”交易，依据“柜员维护申请表”对管理机构操作员的相关信息进行注册、修改、注销、重新注册、密码重置等操作，该交易须经综合主管授权。（3）交易成功后，打印“柜员维护信息表”，与“柜员维护申请表”一并留存，定期装订存档。3.注意事项（1）新建操作员初始密码和重置后密码都为000000，需修改后方可办理业务。（2）操作员密码输入错误次数达到3次即被锁定，锁定后需综合管理员重置密码。（二）网点操作员维护流程1.功能说明使用本交易可对网点柜员基本信息进行查询，可对网点柜员交易权限进行维护。2.操作流程（1）申请机构或部门填写“柜员维护申请表”，内容应齐全、真实、完整，并由经办人、相关部门负责人或领导签字确认，加盖公章后，提交维护机构。（2）一级支行综合管理员登陆中间业务平台，使用“公共管理-人员管理-网点操作员维护”交易，依据“柜员维护申请表”对网点柜员的交易集进行修改，该交易须经综合主管授权。（3）交易成功后，打印“柜员维护信息表”，与“柜员维护申请表”一并留存，定期装订存档。3.注意事项网点柜员交易集权限不得大于该柜员身份的默认交易集。第三章 委托单位管理第九条 银行受委托单位委托，开办某项代收付业务过程中，应根据代收付业务合作协议，在中间业务平台内对委托单位基本信息、业务参数、结算参数等信息进行维护管理。第十条 一般规定（一）委托单位信息原则上由该项代收付业务主办行负责维护。如业务超出主办行所辖范围内机构办理的，须提交上级机构维护。（二）委托单位注册后其所属地区不能更改，如确需变更其所属地区，只能注册新的委托单位。（三）为防控信用卡代收类业务的风险，由信用卡中心对是否允许使用信用卡办理某项代收类业务进行控制。第十一条 委托单位信息维护流程（一）委托单位基本信息维护1.功能说明委托单位与我行签订代收付业务合作协议，开办代收付业务，使用本交易对委托单位名称、行业代码、单位性质、员工规模、注册资金、营销属性等基本信息进行维护（包括注册、修改等），生成委托单位代码。2.操作流程（1）委托单位基本信息首次维护时，业务管理员使用“公共管理-委托单位管理-委托单位基本信息维护”交易，根据代收付业务合作协议内容，注册委托单位基本信息。本交易须经业务主管授权。（2）因代收付业务合作协议变更，需修改委托单位基本信息时，业务管理员使用“公共管理-委托单位管理-委托单位基本信息维护”交易，根据变更后的协议内容维护委托单位基本信息。本交易须经业务主管授权。（3）维护完成后，打印“委托单位基本信息表”，和协议一并装订存档。3.注意事项（1）委托单位代码是委托单位的唯一标识。同一委托单位办理多种代收付业务时，如平台中已有该委托单位代码，无需新增。（2）委托单位简称用于凭证打印、报表统计等显示。当委托单位名称大于10个汉字时，简称需要手工输入。（3）修改委托单位基本信息时，除委托单位代码、行业代码外，其他信息均可修改。（二）委托单位业务参数维护1.功能说明本交易对委托单位的业务代码、储蓄/对公系统摘要、业务开办范围、交易渠道、是否检查用户签约关系等业务参数进行维护（包括新增、修改等）。2.操作流程（1）首次开办业务时，业务管理员使用“公共管理-委托单位管理-委托单位业务参数维护”交易，按照代收付业务合作协议内容录入，选择相应业务代码。本交易须经业务主管授权。（2）因代收付业务合作协议变更，需修改委托单位业务参数时，业务管理员使用“公共管理-委托单位管理-委托单位业务参数维护”交易，根据变更后的协议内容维护委托单位业务参数。本交易须经业务主管授权。（3）维护完成后，打印“委托单位业务参数表”两份，一份定期装订存档，一份交会计部门后续处理。3.注意事项（1）委托单位业务参数只能由注册该委托单位的机构进行维护。（2）业务开办范围是指允许办理该项业务的机构，可选择全辖或指定机构，包括储蓄系统、公司系统机构。（3）办理起始时间、截止时间用于控制该业务的办理时间，默认为24小时。（4）当委托单位停办某项业务时，应将该业务开关修改为“停用”状态。（5）如交易提交失败，提示“委托单位业务分发配置不存在”，应在确认业务代码选择无误情况下，联系一级分行或总行技术管理员对该项业务进行分发配置。（三）委托单位结算参数维护1.功能说明本交易对委托单位的本金结算方式、本金结算周期、本金公司结算账户、对账标准等结算参数进行维护（包括新增、修改等）。2.操作流程（1）会计管理员收到业务部门提供的“委托单位业务参数表”及协议，使用“公共管理-委托单位管理-委托单位结算参数维护”交易，选择相应业务代码，按照代收付业务合作协议内容录入。本交易须经会计主管授权。（2）交易成功后，打印“委托单位结算参数表”，定期装订存档。3.注意事项如委托单位需要T+0结算代收资金，除进行该交易外，还需技术人员增加配置。（四）委托单位内部分户关联1.功能说明本交易用于维护某项代收付业务办理过程中使用的储蓄系统代收付委托分户与公司系统内部账户。2.操作流程（1）会计管理员使用“清算管理-委托单位分户管理-内部账户关联”交易，选择业务代码及委托单位代码，将储蓄系统内部分户、公司系统内部分户与委托单位的业务建立对应关系。该交易须经会计主管授权。（2）交易成功后，打印“委托单位内部分户表”，定期装订存档。3.注意事项（1）储蓄内部委托分户只在省行开立，分别开立代收、代付两个分户，全省共用。（2）此交易可维护公司内部7位短账号，转入资金时可直接使用短账号。（五）委托单位业务交易维护1.功能说明本交易用于控制某项业务指定交易是否开通，定义交易摘要，设置单笔交易限额。2.操作流程业务管理员使用“公共管理-委托单位管理-委托单位业务交易维护”交易进行维护。本交易须经业务主管授权。3.注意事项新增某项业务参数后，系统默认与该业务相关交易全部开通，一般情况下无需使用本交易进行维护。（六）信用卡代收类业务控制1.功能说明本交易用于信用卡中心对是否允许使用信用卡办理某项代收类业务进行控制。2.操作流程（1）各分支行如需使用信用卡办理某项代收类业务，由所属一级分行向总行信用卡中心递交“开通/停办信用卡代收类业务申请表”。（2）信用卡中心对风险、收益等进行评估后进行审批并签署意见，同时将意见书面返回一级分行