2022-2023年金融-期货从业资格模拟考试题（含答案解析）1. 单选题实行会员分级结算制度的期货交易所特有的风险管理制度是（）。问题1选项A.涨跌停板制度B.结算准备金制度C.结算担保金制度D.保证金制度【答案】C【解析】ABD选项不符合题意，结算准备金制度、涨跌停板制度以及保证金制度是期货交易所都应建立的风险管理制度，不是实行会员分级结算制度的期货交易所特有的风险管理制度。C选项符合题意，实行会员分级结算制度的期货交易所，还应当建立、健全结算担保金制度。2. 单选题期货从业人员执业行为准则（修订）是（）对期货从业人员进行纪律惩戒的依据。问题1选项A.中国证监会B.期货交易所C.中国期货业协会D.从事期货经营业务的机构【答案】C【解析】期货从业人员执业行为准则（修订）第二条规定，本准则是对从业人员的职业品德、执业纪律、专业胜任能力及职业责任等方面的基本要求和规定，是从业人员在执业过程中必须遵守的行为规范，是中国期货业协会（简称协会）对从业人员进行纪律惩戒的主要依据。正确答案选C，A选项中国证监会是负责对证券期货市场实行集中统一监管，B选项期货交易所是期货业的自律组织，D选项从事期货经营业务的机构包括一些期货公司或者期货投资咨询机构等。3. 不定项选择题小李开立期货账户时，期货公司的下列做法中，错误的是（）。问题1选项A.仅由营业部保存小李的开户资料和影像资料B.实时采集并保存小李头部正面照和身份证正反面扫描件的影像资料C.对照有效身份证明文件，核实小李是否本人亲自开户D.发现小李交易编码申请表的姓名与有效身份证明文件的姓名有稍许差异，经首席风险官批准后，为其开立账户【答案】A;D【解析】期货市场客户开户管理规定第九条规定，期货公司应当对客户进行以下实名制审核：（一）对照有效身份证明文件，核实个人客户是否本人亲自开户（C选项正确），核实单位客户是否由经授权的代理人开户；（二）确保客户交易编码申请表、期货结算账户登记表、期货经纪合同等开户资料所记载的客户姓名或者名称与其有效身份证明文件中的姓名或者名称一致（D选项错误）。第十条规定，客户开户时，期货公司应当实时采集并保存客户以下影像资料：（一）个人客户头部正面照和身份证正反面扫描件（B选项正确）；（二）单位客户开户代理人头部正面照、开户代理人身份证正反面扫描件、单位客户有效身份证明文件扫描件。第十二条规定，期货公司应当按照监控中心规定的格式要求采集并以电子文档方式在公司总部集中统一保存客户影像资料，并随其他开户材料一并存档备查（A选项错误）。各营业部也应当保存所办理的客户开户资料及其影像资料。题干问的是错误的，所以答案选AD，BC选项是正确的。4. 单选题下列关于期货交易结算的表述，错误的是（）。问题1选项A.期货交易所实行当日无负债结算制度B.期货交易所应当及时将结算结果通知客户C.客户应及时查询结算结果并妥善处理自己的交易持仓D.期货公司根据期货交易所的结算结果对客户进行结算【答案】B【解析】期货交易管理条例第三十四条规定，期货交易的结算，由期货交易所统一组织进行。期货交易所实行当日无负债结算制度（A选项正确）。期货交易所应当在当日及时将结算结果通知会员（B选项错误）。期货公司根据期货交易所的结算结果对客户进行结算（D选项正确），并应当将结算结果按照与客户约定的方式及时通知客户。客户应当及时查询并妥善处理自己的交易持仓（C选项正确）。题目问的是错误的，所以正确答案选B。5. 多选题从事期货经营业务的机构任用无期货从业资格的人员从事期货业务的，中国证监会可以对（）。问题1选项A.停业整顿B.警告C.罚款D.吊销期货业务许可证【答案】A;B;C;D【解析】任用不具备资格的期货从业人员的。责令改正，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不满10万元的，并处10万元以上30万元以下的罚款；情节严重的，责令停业整顿或者吊销期货业务许可证。ABCD选项都是证监会的职责，故答案选ABCD。6. 判断题只要股指期货的市场价格偏离了其理论价格就存在套利的机会。问题1选项A.对B.错【答案】B【解析】在现实中，由于各种因素的影响，股票指数与期货指数都在不断的变化，期货与现货价格关系经常偏离其应有的水平。当这种偏离超出一定的范围时，就会产生套利机会。7. 多选题根据证券期货经营机构私募资产管理业务管理力法，下列确定资产管理计划所属类别的说法，正确的是（）。问题1选项A.投资于商品及金融衍生品的持仓合约价值的比例不低于资产管理计划总资产的80%，且衍生品账户权益超过资产管理计划总资产30%的，为商品及金融衍生品类B.投资于债权类、股权类、商品及金融衍生品类资产的比例未达到固定收益类、权益类、商品及金融衍生品类标准的，为混合类C.投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于资产管理计划总资产80%的，为固定收益类D.投资于股票、未上市企业股权等股权类资产的比例不低于资产管理计划总资产80%的，为权益类【答案】B;C;D【解析】资产管理计划应当具有明确、合法的投资方向，具备清晰的风险收益特征，并区分最终投向资产类别，按照下列规定确定资产管理计划所属类别：（一）投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于资产管理计划总资产80%的，为固定收益类；C选项正确（二）投资于股票、未上市企业股权等股权类资产的比例不低于资产管理计划总资产80%的，为权益类；D选项正确（三）投资于商品及金融衍生品的持仓合约价值的比例不低于资产管理计划总资产80%，且衍生品账户权益超过资产管理计划总资产20%的，为商品及金融衍生品类；A选项错误（四）投资于债权类、股权类、商品及金融衍生品类资产的比例未达到前三类产品标准的，为混合类。B选项正确。故本题答案选BCD。8. 单选题期货公司接受客户全权委托进行期货交易的，对交易产生的损失，承担主要赔偿责任，赔偿额不超过损失的（）。问题1选项A.20%B.40%C.60%D.80%【答案】D【解析】期货公司接受客户全权委托进行期货交易的，对交易产生的损失，承担主要赔偿责任，赔偿额不超过损失的百分之八十，法律、行政法规另有规定的除外。正确答案选D，ABC是干扰项。9. 多选题根据期货投资者保障基金管理办法，期货交易活动实行的原则有（）。问题1选项A.投资者投资决策自主、投资风险自担B.公正C.公平D.公开【答案】A;B;C;D【解析】期货投资者保障基金管理办法第三条规定，期货交易活动实行公开、公平、公正和投资者投资决策自主、投资风险自担的原则。故本题答案选ABCD。10. 判断题证券公司为期货公司提供中间介绍业务，是指证券公司接受期货公司委托，为期货公司介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动。问题1选项A.对B.错【答案】A【解析】证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法第二条本办法所称证券公司为期货公司提供中间介绍业务（以下简称介绍业务），是指证券公司接受期货公司委托，为期货公司介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动。11. 多选题首席风险官制作的工作底稿和工作记录，应当（）。问题1选项A.至少保存20年B.真实、充分地反映其履行职责情况C.至少保存30年D.由独立董事签署意见【答案】A;B【解析】期货公司首席风险官管理规定（试行）第十二条。首席风险官开展工作应当制作并保留工作底稿和工作记录，真实、充分地反映其履行职责情况。工作底稿和工作记录应当至少保存20年。正确答案选AB，CD属于干扰项。12. 多选题下列关于利率期货的说法，正确的是（）。问题1选项A.中长期利率期货一般采取实物交割B.目前中金所上市国债期货属于短期利率期货品种C.短期利率期货一般采用实物交割D.欧洲美元期货属于短期利率期货品种【答案】A;D【解析】中国金融期货交易所5年期和10年期国债期货属于中长期国债品种（B选项错误）。短期利率期货通常采用现金交割（C选项错误）。中长期利率期货一般采用实物交割（A选项正确）。欧洲美元期货属于短期利率期货品种（D选项正确）。故正确答案选AD。13. 单选题根据期货市场客户开户管理规定，期货交易所应当将客户交易编码申请的处理结果发送（）。问题1选项A.客户B.期货公司C.中国期货保证金监控中心D.中国期货业协会【答案】C【解析】期货交易所应当将客户交易编码申请的处理结果发送中国期货保证金监控中心，由监控中心当日反馈给期货公司。中国期货保证金监控中心是在国家工商行政管理总局注册登记的期货保证金安全存管机构，是非营利性公司制法人，负责客户开户管理的具体实施工作。正确答案选C，ABD选项错误。14. 多选题根据期货交易管理条例，可以成为期货交易所会员的有（）。问题1选项A.在深圳登记注册的国有企业B.在纽约登记注册的中资企业C.在北京登记注册的外资企业D.在上海登记注册的民营企业【答案】A;C;D【解析】期货交易所管理办法第五十三条规定，期货交易所会员应当是在中华人民共和国境内登记注册的企业法人或者其他经济组织。注意是境内的，B选项属于境外不正确，正确答案选ACD。15. 不定项选择题假定英镑兑人民币汇率为1英镑=9.1000元人民币，中国的A公司想要借入英镑，美国的B公司想要借入人民币，期限均为5年。市场向他们提供的固定利率如下表：若A公司签订人民币兑英镑的货币互换协议，则双方总借贷成本可降低（）。（不考虑交易成本）问题1选项A.4%B.3%C.1%D.2%【答案】C【解析】根据题意中国的A公司想要借入英镑，美国的B公司想要借入人民币，通过表格可以得到，A公司借入英镑的利率为11%，B公司借入人民币的利率为10%，总利率=11%+10%=21%。但是如果A公司在市场上借入人民币，B公司在市场上借入英镑，然后A、B公司进行互换，AB公司的借贷总利率=8%+12%=20%小于原借贷利率21%，那么AB双方如果进行货币互换，总借贷成本可降低（10%+11%）-（8%+12%）=1%。故正确答案选C。16. 多选题根据期货公司期货投资咨询业务试行办法，期货公司应当按照信息公示有关规定，在（）公示公司的业务资格、人员的从业资格、服务内容，投诉方式等相关信息。问题1选项A.营业场所B.中国期货业协会网站C.公司网站D.期货交易所网站