2022-2023年基金从业资格证考试模拟试题含答案（300题）1. 单选题 股权投资基金投资阶段的环节包括( )。 I.尽职调查 II.跟踪与监控 III.立项 IV.投资交割 A.I、II、III B.III、IV C.I、III、IV D.I、IV答案 C解析 本题考查股权投资基金运作流程。股权投资基金运作流程是其实现资本增值的全过程。在投资阶段，基金管理机构将资金投向被投资企业。这一阶段主要包括项目开发与初审、立项、签署投资备忘录、尽职调查、投资决策、签订投资协议、投资交割等环节。故本题选C。2. 单选题 张先生是M基金管理公司董事长，李先生欲购买M公司的基金，李先生与张先生是几十年的好哥们，以下做法正确的是（）。 A、考虑到李先生是自己的好友，张先生采取主动回避的方式，不跟张先生谈论任何关于本公司基金的内容 B、考虑到李先生是自己的好友，张先生为李先生透漏了一些相关的“内幕信息” C、考虑到李先生是自己的好友，张先生为李先生精心挑选了一只不错的基金 D、考虑到李先生是自己的好友，张先生悄悄把公司内部的相关机密文件牌照发给了李先生答案 【A】解析 略3. 单选题 债券投资组合资产配置策略中的买入并持有策略对市场流动性的要求（）。 A、较小 B、较高 C、适度 D、为零答案 【A】解析 略4. 单选题 在计算出基金超额收益的基础上可以将其分解，研究基金超额收益的组成。这就是基金的（）。 A、风险价值 B、绝对收益 C、相对收益 D、业绩归因答案 【D】解析 略5. 单选题 证券投资基金具有集合投资的特点，集合投资的优点是（）。 A、具有规模优势 B、强化监管 C、收益稳定 D、风险固定答案 【A】解析 略6. 单选题 正态分布密度函数的显著特点是（）。 A、中间低两边高 B、中间高两边低 C、向右上方倾斜 D、向右下方倾斜答案 【B】解析 略7. 单选题 债券分为固定利率、浮动利率等是按照（）分类的。 A、偿还期限 B、持有人收益方式 C、付息到期日 D、债券发行主体答案 【B】解析 略8. 单选题 中国结算公司深圳分公司最终交收时点为交收日（）。 A、15：30 B、14：00 C、16：00 D、17：00答案 【C】解析 略9. 单选题 证券期货经营机构应当于每年4月30日前，向中国证监会有关派出机构报送（）廉洁从业管理情况报告。 A、上年度 B、本年度 C、本季度 D、上季度答案 【A】解析 略10. 单选题 评价企业盈利能力的此率有很多，除了资产收益率和争资产收益率之外。最常用的还有（）. A.流动此率 B.销售利润率(ROS) C.存货周转率 D.资产负债率答案 B解析 评价企业盈利能力的比率有很多，其中最重要的有三种：销售利润率(ROS)、资产收益率(ROA)、净资产收益率(ROE)。11. 单选题 关于“基金定投业务”宣传推介材料的制作，以下表述正确的是（） .仅可采用我国证券市场具有代表性的指数进行模拟 .应对过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率 .应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式 .应当说明模拟相关事项，并进行相应的风险提示 A.、 B.、 C. D.、 答案 B解析 对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，应当采用我国证券市场或者境外成熟证券市场具有代表性的指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率；此外，还应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式，并进行相应的风险提示。12. 单选题 遇到法定节假日时，收益公告于节假日结束后第二个自然日披露（）的每万份基金净收益。 A、节假日最后一日 B、节假日期间 C、节假日后第一个自然日 D、节假日前一日答案 【B】解析 略13. 单选题 最直接影响股票市场价格的因素是（）。 A、供求关系 B、公司经营状况 C、宏观经济因素 D、政治因素答案 【A】解析 略14. 单选题 在报价驱动市场中处于关键性地位的是（）。 A、做市商 B、经纪人 C、个人投资者 D、机构投资者答案 【A】解析 略15. 单选题 资产配置通常考虑的几种主要资产中，流动性最强的资产是（）。 A、基金 B、债券 C、现金和货币市场工具 D、混合工具答案 【C】解析 略16. 单选题 债券结算业务类型不包括（）。 A、分销业务 B、现券业务 C、债券远期交易 D、债券互换交易答案 【D】解析 略17. 单选题 中国证监会建立全国统一的证券期货市场诚信档案数据库，即诚信信息，诚信信息的监管对象不包括（）。 A、银行业从业人员 B、期货业从业人员 C、基金业从业人员 D、证券业从业人员答案 【A】解析 略18. 单选题 与企业价值成正比的企业经营指标包括（）。.利润.收入.增长率.负债率 A、 B、 C、. D、答案 【B】解析 略19. 单选题 关于大宗交易，以下表述错误的是() A.大宗交易是指单笔数额较大的证券买卖 B.每个交易日15:00以后，上海证券交易所开始接受大宗交易 C.证券交易所可以根据市场实际情况调整大宗交易的最低限额 D.对于当天停牌的股票沪深交易所都不接受其大宗交易申请答案 B解析 大宗交易是指单笔数额较大的证券买卖，A正确。上海证券交易所接受大宗交易的时间为每个交易日9：30一11:30、13:00一15：30，B错误。按照规定，证券交易所可以根据市场实际情况调整大宗交易的最低限额，C正确。上海证券交易所，如果在交易日15：00前处于停牌状态的证券，则不受理其大宗交易的申报，D正确。20. 单选题 债券市场常用的结算方式中，对双方信用依存度最低的是（）。 A、见券付款 B、纯券过户 C、见款付券 D、券款对付答案 【D】解析 略21. 单选题 在VaR估算方法中，（）假设市场未来的变化方向与市场的历史发展状况大致相同。 A、历史模拟法 B、参数法 C、压力测试法 D、蒙特卡洛模拟法答案 【A】解析 略22. 单选题 中国目前的基金产品已进入一个快速发展阶段，已有超过（）只不同的基金产品。 A、200 B、400 C、600 D、1000答案 【D】解析 略23. 单选题 债券违约时的受偿顺序正确的是（）。 A、优先无保证债券，优先次级债券，次级债券，劣后次级债券，有保证债券 B、优先无保证债券，有保证债券，优先次级债券，次级债券，劣后次级债券 C、有保证债券，优先无保证债券，优先次级债券，次级债券，劣后次级债券 D、有保证债券，优先无保证债券，优先次级债券，劣后次级债券，次级债券答案 【C】解析 略24. 单选题 在我国，基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务在（）中会有详细约定。 A、基金份额上市交易公告书 B、招募说明书 C、基金合同 D、基金成立公告答案 【C】解析 略25. 单选题 甲公募基金管理公司在发售某基金产品的过程中，为提高基金募集规模，对其直销客户采用先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准，同时向乙基金销售展业费的方式支付账外费用。关于上述行为，以下说法错误的是（ ） A.甲公司对直销客户变相降低收费标准符合基金销售费用管理规定 B.甲公司应当制定销售管理制度，规范销售行为 C.甲公司向乙机构的客户经理支付账外费用属于商业贿赂 D.甲公司应当对销售人员的行为进行监督检查答案 A解析 基金销售机构在基金销售活动中，不得变相降低收费标准。26. 单选题 证券市场线表明，系数反映证券或组合的收益水平对市场平均收益水平变化的（）。 A、非系统风险 B、敏感性 C、有效性 D、结构风险答案 【B】解析 略27. 单选题 折现现金流法包括（）、折现红利模型、自由现金流模型、股利分配模型 A、 B、 C、 D、答案 【A】解析 略28. 单选题 正确的计算择时能力的公式是（）。 A、择时损益股票实际配置比例正常配置比例（现金实际配置比例正常配置比例）现金收益率 B、择时损益股票实际配置比例股票指数收益率（现金实际配置比例正常配置比例）现金收益率 C、择时损益（股票实际配置比例正常配置比例）股票指数收益率现金实际配置比例正常配置比例 D、择时损益（股票实际配置比例正常配置比例）股票指数收益率（现金实际配置比例正常配置比例）现金收益率答案 【D】解析 略29. 单选题 中国证券投资基金业协会根据登记股权投资基金管理人和备案股权投资基金的合规情况、诚信情况、规模和风险状况等进行分类公示，并建立（）。 A、业务分离制度 B、财产独立制度 C、黑名单制度 D、内部控制制度答案 【C】解析 略30. 单选题 在做市商市场中，证券交易的买价由_给出，证券交易的卖价由_给出。（） A、做市商；做市商 B、做市商；投资者 C、投资者；投资者 D、投资者；做市商答案 【A】解析 略31. 单选题 在公司解散或破产清算时，以下清偿顺序正确的是（）。 A、债权人、优先股、普通股 B、优先股、债权人、普通股 C、优先股、普通股、债权人 D、债权人、普通股、优先股答案 【A】解析 略32. 单选题 衡量货币市场基金的风险指标主要有（）。 A.投资组合平均剩余期限和行业投资集中度 B.投资组合平均剩余期限、平均剩余存续期、浮动利率债券投资情况 C.投资组合的系数、平均剩余存续期、融资回购比例 D.久期、系数和投资对象的信用评级答案 B解析 由于债券也是货币市场基金的主要投资对象，货币市场基金同样会面临利率风险、信用风险和流动性风险。相对而言，衡量货币市场基金的风险指标主要有投资组合平均剩余期限和平均剩余存续期、融资回购比例、浮动利率债券投资情况以及投资对象的信用评级等。33. 单选题 在报价驱动中，做市商的收入来源是（）。 A、投机收入