2022-2023年证券从业资格试题库带答案1. 单选题 以下不属于公开市场业务发挥作用的传导作用标量的是( )。A 价格B 法定存款准备金率C 市场利率D 信贷规模答案 B解析 公开市场业务是中央银行在证券市场上公开买卖各种有价证券以控制货币供应量和影响利率水平的行为。如果中央银行买人证券，就会引起货币供应量增加，信贷规模扩张，市场利率下降，刺激消费和投资的扩张。法定存款准备金率不受其影响。2. 单选题 下列关于欺诈发行股票、债券罪主观要件的说法，错误的有（ ）。行为人必须实施在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容的行为本罪的主体主要是单位行为人必须实施了发行股票或公司、企业债券的行为本罪在主观上只能依故意构成，过失不构成本罪A B C D 答案 B解析 选项属于欺诈发行股票、债券罪的客观要件。选项属于其主体要件。3. 单选题 按照刑法第一百八十五条之一规定，背信运用受托财产，情节严重的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处3万元以上（ ）万元以下罚金；情节特别严重的，处（ ）年以上（ ）年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。A 10；5；10B 20；6；15C 30；3；10D 40；5；20答案 C解析 考点：考查刑法第一百八十五条之一规定，背信运用受托财产，情节严重的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处3万元以上30万元以下罚金；情节特别严重的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。4. 单选题 关于从事金融产品代销业务，对代销机构和从业人员的资格要求，下列说法正确的是（ ）。证券公司代销金融产品，应当按照证券公司监督管理条例的规定取得代销金融产品业务资格任何个人不得以个人名义办理基金的销售或者相关业务从事基金销售业务的人员还应当取得基金销售业务资格办理基金销售业务或者办理基金销售相关业务，并向基金销售机构收取以基金交易（含开户）为基础的相关佣金的机构应当向中国证监会派出机构进行注册或者经证监会认定A B C D 答案 D解析 关于从事金融产品代销业务，对代销机构和从业人员的资格要求。5. 单选题 按照最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第五条规定，公司因欺诈发行股票、债券，涉嫌（ ）情形应予立案追溯。、利用募集的资金从事公司活动的、发行数额达到300万元的、转移或者隐瞒所募集资金的、伪造、变造国家机关公文、有效证明文件或者相关凭证、单据的A 、B 、C 、D 、答案 D解析 考查最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第五条规定。欺诈发行股票、证券案，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（1）发行数额在500万元以上的；（2）伪造、变造国家机关公文、有效证明文件或者相关凭证、单据的；（3）利用募集的资金进行违法活动的；（4）转移或者隐瞒所募集资金的；（5）其他后果严重或者有其他严重情节的情形。6. 单选题 为股票发行出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的证券服务机构和人员，在该股票承销期内和期满后（ ）内，不得买卖该种股票。A 3个月B 6个月C 1年D 2年答案 B解析 本题考查证券法。根据证券法第四十五条规定，为股票发行出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的证券服务机构和人员，在该股票承销期内和期满后6个月内，不得买卖该种股票。7. 单选题 纵观国际金融体系的变迁和金融实践的发展过程，风险管理模式大体经历了四个发展阶段，在资产负债风险管理模式阶段之后的阶段是( )。A 资产风险管理模式阶段B 负债风险管理模式阶段C 净资产风险管理模式阶段D 全面风险管理模式阶段答案 D解析 考查国际金融体系的变迁和金融实践的发展过程，风险管理模式大体经历的四个发展阶段。这四个阶段分别是资产风险管理模式阶段、负债风险管理模式阶段、资产负债风险管理模式阶段和全面风险管理模式阶段。8. 单选题 关于利率债和信用债，下列说法有误的是（ ）。正常情况下，利率债的信用风险较大利率债可能出现本息兑付延期乃至实质性违约的情况信用债券与政府债券相比最显著的差异是发行期限不同信用债比国债有着更高的收益A B C D 答案 A解析 由于有政府信用背书，正常情况下利率债的信用风险很小，但不一定对于信用违约绝对“免疫”，也可能出现本息兑付延期乃至实质性违约的情况。信用债券与政府债券相比最显著的差异就是存在信用风险。9. 单选题 一般情况下，关于发债机构申请发行国际开发机构人民币债券的条件，下面说法正确的是（ ）。发债机构已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在10亿美元以上发债机构已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在5亿美元以上发债机构经两家（含两家）评级公司评级，其中至少应有一家评级公司在中国境内注册且具备人民币债券评级能力人民币债券信用级别为AA级（或相当于AA级）A B C D 答案 B解析 考点:人民币债券的相关内容。10. 单选题 债券贴现率是投资者对该债券要求的最低回报率，也被称为必要回报率。债券必要报酬率为（ ）之和。票面利率预期通货膨胀率风险溢价真实无风险收益率A B C D 答案 B解析 考查债券贴现率的确定。根据定义，债券的贴现率是投资者对该债券要求的最低回报率，也被称为必要回报率。其计算公式为：债券必要回报率=真实无风险收益率+预期通货膨胀率+风险溢价。11. 单选题 关于证券投资顾问的首次注册登记要求，下列说法正确的是（）。.对于首次申请证券投资咨询执业资格，并注册登记为证券投资顾问或证券分析师的人员，证券公司、证券投资咨询机构的资格管理员应将其姓名、身份证号码录入中国证券业执业证书管理系统，系统将自动生成系统编码，并由管理员分别设置密码.申请人在系统的主页上输入系统编码和密码，即可进入系统填写执业注册申请表.证券公司、证券投资咨询机构对申请人提交的申请表进行审核，确认其是否符合证券投资咨询执业资格条件，将符合要求的申请通过系统提交证券业协会.证券业协会收到证券公司、证券投资咨询机构提交的注册申请后，通过系统进行审核，必要时可要求有关机构提交书面材料A 、B 、C 、D 、答案 B解析 对于首次申请证券投资咨询执业资格，并注册登记为证券投资顾问或证券分析师的人员，证券公司、证券投资咨询机构的资格管理员应将其姓名、身份证号码录入中国证券业执业证书管理系统，系统将自动生成系统编码和密码。申请人的初始密码有特定规律，第一、第三、第五位为字母，第二、第四、第六位为数字。12. 单选题 在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为基金的认购。开放式基金的认购一般分为（ ）几个步骤。开户缴款认购确认A B C D 答案 C解析 考查开放式基金认购步骤。开放式基金认购一般分为开户、认购与确认三个步骤。见教材第六章第三节。13. 单选题 （ ）负责证券发行的主承销工作，负有对发行人进行尽职调查的义务，对公开发行募集文件的真实性、准确性和完整性进行核查。A 中国证券业协会B 中国证监会C 证券交易所D 保荐机构答案 D解析 本题考查保荐机构的作用。保荐机构负责证券发行的主承销工作，负有对发行人进行尽职调查的义务，对公开发行募集文件的真实性、准确性和完整性进行核查，向中国证监会出具保荐意见，并根据市场情况与发行人协商确定发行价格。14. 单选题 证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设（ ），行使公司章程规定的职权。.薪酬与提名委员会.审计委员会.风险控制委员会.风险规避委员会A 、B 、C 、D 、答案 A解析 证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设薪酬与提名委员会、审计委员会和风险控制委员会，行使公司章程规定的职权。15. 单选题 下列单位和个人不得从事期货交易的有（ ）。I.国家机关和事业单位II.国务院期货监督管理机构、期货交易所、期货保证金安全存管监控机构和期货业协会的工作人员III.证券、期货市场禁止进入者IV.未能提供开户证明材料的单位和个人A III、IVB II、III、IVC I、II、IIID I、II、III、IV答案 D解析 期货交易管理条例第二十五条规定，下列单位和个人不得从事期货交易，期货公司不得接受其委托为其进行期货交易：（一）国家机关和事业单位；（二）国务院期货监督管理机构、期货交易所、期货保证金安全存管监控机构和期货业协会的工作人员；（三）证券、期货市场禁止进入者；（四）未能提供开户证明材料的单位和个人；（五）国务院期货监督管理机构规定不得从事期货交易的其他单位和个人。16. 单选题 下列不是国际证监会组织证券监管目标的是（ ）。A 防止人为操作、欺诈等不法行为B 保护投资者利益C 保证证券市场的公平、效率和透明D 降低系统性风险答案 A解析 国际证监会组织于1998年制定的证券监管目标和原则中公布了证券监管的三个目标：一是保护投资者利益；二是保证证券市场的公平、效率和透明；三是降低系统性风险。见教材第三章第五节。17. 单选题 洗钱风险管理工作基本原则中，（ ）是指证券公司应赋予同一客户在本金融机构唯一的风险等级。A 风险相当原则B 同一性原则C 自主管理原则D 保密原则答案 B解析 本题考查证券公司洗钱风险管理工作的基本原则。18. 单选题 下列关于约定回购式证券交易的说法中有误的（ ）。A 证券公司应当对约定回购式证券交易实行分别管理B 证券公司应当确定标的证券筛选标准，建立标的证券的管理制度，确保选择的标的证券合法合规、风险可控C 证券公司应当建立以净资本为核心的约定回购式证券交易规模监控和调整机制D 证券公司应当对约定回购式证券交易进行盯市管理，监控标的证券的市场风险答案 A解析 本题考查约定回购式证券交易的风险管理。证券公司应当对约定回购式证券交易实行集中统一管理。见教材第三章第七节。19. 单选题 以下（ ）属于应重点监控的异常交易行为。可能对证券交易价格产生重大影响的信息披露，大量买入或卖出相关证券以同一身份证明文件、营业执照或其他有效证件开立的证券账户之间，大量或者频繁进行互为对手方的交易委托、授权给同一机构或者同一个人代为从事交