银行案件个人学习参考心得5篇 银行案件个人学习心得(1） 0X年是银行业合规文化建立年，作为一名银行一线员工,合规建立需要我们身体力行，从工作的每一个细节落实执行。通过这次学习，我进一步认识到案件防控的必要性和紧迫性。通过一段的学习现将本人的心得体会 浅淡如下: 案件的发生,不管是对国家和社会，依然对单位和个人都有特别大的危害性: 1、给国家和社会造成了宏大的损失。不管哪个案件的发生，最直截了当收到损害的确实是国家和社会,国家蒙受了直截了当的经济损失，而案件的发生,引发社会对银行的不信任感，造成了严峻的后果。2、给单位业务开展带来严峻后果。试想，假设我们本人是客户，而为我们效劳的银行经常出现案件,那么我们会放心让如此的一家银行来为我们效劳吗答案是毋庸置疑的案件的发生,使客户疑心我们诚信运营和效劳水平，3、 断送了本人美妙前途和职业理想。作为一名金融工作从业者，我们都有着更好的前途和开展前景，一旦我们把握不住本人,成为案件的当事人,那么等待我们的将是 永远离开这个超期蓬勃的行业，甚至是牢狱之苦。那么我们数年数十年的努力,将毁于一旦,而本人的职业理想,也会在顷刻之间化为乌有。4、给本人的亲人和朋友带来痛苦。许多案件之中，不光给当事人带来追悔莫及的后果，还给其亲友带来了深深的痛苦。亲人们要承受旁人的冷眼，长时间承受亲人不能团聚的痛苦，至少，是失去了一份稳定的收入来源。明白得了案件的危害性，就要明白得如何去防止案件的发生,我觉得主要应该从以下几个方面着手： 首先,要从思想上注重案件防控工作，树立高尚的职业价值观和职业道德感，把本人所从事的银行工作,当作世界上最神圣的工作来完成，从内心做到本人绝不涉及案件。 其 次，在容易引发案件的环节多家留意。在我们平时工作中有些环节特别容易引发案件如：在信贷方面，贷款受权授信治理。而在会计方面，银行与企业的对账制度;会 计业务的互相别离、互相制约;业务处理“一手清”现象；印、证、押治理；会计交接；有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等。 最后,同事之间，互相监视,互相提示。在日常工作中,同事之间互相监视，互相提示,勇于劝阻,必要的时候检举，将案件发生的可能降低到最低限度。如此做,不是对同事的背叛，是在令其悬崖勒马，是在救其于威困。 通过这次学习，我们每个员工通过进展自我教育、自我剖析，汲取教训,警钟长鸣，并对照有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今后工作的努力方向，必将使我们银行违法违规案件行到遏制,案件数量不断下降。 银行案件个人学习心得(2） 这几天, 我认真学习了关于沈义明副行长在省分行案件和严重风险事件防控专题会议上 的讲话，并结合最近发生在周边人身上的错误，作如下心得体会,引以为戒。再回想起前段 时间看的警示教育片， 我的心情久久不能平静。 影片中讲述的是几个具有妨碍力的领导如何 走向了不归路，他们用声泪俱下的忏悔,用他们对自由和生活的渴望，给我们敲响了警钟，沉思之后,颇多感慨。 “天网恢恢，疏而不漏”,“任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不 可能的”，“要想人不知,除非己莫为”等耳熟能详的话历经了无数前人的经历提炼,而作 案的人却总带着幸运心理,认为本人高超,不会被发觉,铤而走险。然而最终依然难以逃脱 法律的制裁,而最终堕入痛苦的深渊。 人是万物之灵,人和动物最大的区别就在于人有自制力。 我们每一个生命都是极其偶尔 的存在， 而人从生下来那一刹那起就注定要回去。我们所拥有的生命本来确实是一种责任和承 诺-对父母、对亲友、对社会。然而，生命太短促了，我们更应该倍加珍惜。 一个人只要 记住不管在什么时候，什么地点留给别人都是美妙的东西,那么他的生活将特别愉快。而守 住老实、正直、忠贞、仁慈和表里如一的质量最终才会获得幸福。事实上在生活中,富贵的人 并不一定幸福，贫穷的人也并不见得痛苦。况且我们只要踏踏实实、认认真真干工作,也不 可能沦为贫穷阶层。 为什么不脚踏实地走正道,遵纪守法做好人呢 作为一名建立银行的员工,在本人的岗位上不仅要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做 好每一天的工作,还应该具有敏锐的观察力,智慧的头脑，在工作中和一起共事的同事共同 坚持制度，严格按照各项规章制度办事,才能有效地抑制案件发生。按规定程序办理业务做 到一笔一清，一方面,让本人的工作更加完善;另一方面,也让本人的工资收入颗粒归仓。 此外，要加强学习，特别是加强规章制度的学习,熟悉和掌握规章制度的要求，提高自 身的综合素养和分析才能。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。 强化责任 认识，要求本人爱岗敬业，认真严肃对待本人的职业，忠于本人的事业，勤奋工作，深思慎 行，将责任心融化于血液,表达于行动,在本人的岗位上要坚决信念,放松要求必定迷失方 向，抵御不住引诱定会走向犯罪的深渊,树立正确的价值观，人生观，在本职工作中把握自己，管住本人，走好人生路。 通过对沈义明副行长深化反思 从严治理 缜密部署 认真做好当前案件防控和旺季营 销工作报告的学习，结合本身目前工作的详细内容,关于各项详细业务我认为应从以下几 点防备：一、严格坚持开立个人网银业务,在开立网银业务时必须由客户本人亲身办理。 二、大堂经理、柜员、复核、受权人都应提高警惕，防 止不法分子利用职务之便进展 非法活动。 三、大额储户一定要留有客户的，及进和客户进展 对账,对客户的账户资金变动 进展动态提示。 四、 对网银业务绑定的号码一客要和客户进展现场确认， 确保为客户本人所有 并视同要件进展治理。 五、坚持“四眼制度”复核、受权人员要前移到柜员内，现场复核,确认业务全程无误后再进展复核。 六、严禁柜员人员留存客户身份证复印件,并进展经常性的检查。 七、加强对员工银行业务根底知识和案防知识的培训，特别是新上岗人员，要重点加强 岗位职责流程知识的培训。学习研究监管风险提示,使工及早识别各种外部欺诈企图。 八、充分发挥录像监控作用。安排有业务经历人实时查看录像。 通过案例学习，完善内操纵度建立， 是保障业务健康开展的首要务条件。按“内控优先、 制度先行”和“创办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，对现有规章制度和 业务流程的科学性、 紧密性、 完好性进展评价,制定和完善所有机构、全部业务的规章制度、 业务流程，确保使每一个环节和流程均“有章可循，有规可依”;员工培训到位，培养其遵 守制度的素养;强化岗位流程制约。 通过制定岗位职责、操作标准,明确岗位权利、义务和 责任;加强重点环节操纵。建立对要害部门，重点业务和重要人员的风险排查制度。总之， 在工作中要严格恪守各项规章制度，严格要求本人，不断提高本人的风险认识,警惕思想, 坚决信念，合规办事,杜绝一切违规和风险。 风险防控学习反思 通过对02X年旺季发动大会上沈刚行长的讲话,沈义明副行长在省分行案件和严重分 享时间防控专题会议上的讲话的剖析和学习, 并结合最近周边发生的各种风险违规案件的分 析， 本人对案件防控工作重要性和必要性有了更深的认识， 现将对案件防控学习的心得体会 报告如下。 近年来,各种金融案件频频发生,发案率仍然高居不下，情势严峻。纵观金融案件的发 生，尽管方式各异，但追查缘故归结为一点,主要是由于各项内操纵度未履行落实到位造成 的，主要反映在以下咨询题: 一、防患认识不强。近年来,由于注重了业务开展，无视了案件防备，一手硬一手软的现象得不到完全改观,尤其在基层，任务至上，片面追查几项主要业务指标的考核,不注重 内部治理、平安教育和责任认识。 二、经常性的制度学习少。员工身处最基层,业务繁忙,长期以来,标准化、制度化的 思想教育开展不够， 法律法规观念得不到净化和提高, 遵纪守法的自觉性和防腐拒变才能差。 结合本身，我十分珍惜我这份来之不易的工作。我深知,假如放弃如今的工作而想再就 业绝非易事。 在这物欲横流、急功近利的社会，人人面前都充满着宏大的引诱。但是，只要 学会了在寂寞中坚守住人间最珍贵的真、善、美，坚守住生命的最朴实自然与纯洁，学会将 引诱放在适当的间隔之外，让它维持一贯的魅力,那么我就制服了本人。往常我认为作为一 名一般员工，只要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作就行了。通过学习， 我认为光如此做还不够,还应该具有敏锐的观察力,智慧的头脑，在工作中和一起共事的同 事共同坚持制度，严格按照各项规章制度办事,才能有效地抑制案件发生。 为有效防备案件专项，联社加大了对内操纵度执行的治理力度，对手工填制存单、转帐 业务、大额现金存取、操作员密码设置更换、冲帐抹帐、数据恢复、重空领用、使用、销号、 重空交接、日终材料的打印等都作了新的规定。新的规章制度涉及了日常业务的方方面面， 对我们的工作也提出了更高的要求。 我将会认真执行联社制定的各项规章制度, 按规定程序 办理业务每次一笔业务，一方面,让本人的工作更加完善；另一方面,也让本人的工资收入颗粒归仓。往常，我最喜爱的一句话是:“粗茶淡饭保平安,良心作枕梦里香。”如今，我 最喜爱的话是:“活人要知足，对工作要知缺乏,对知识要不知足。”我将用这句话指引我 一生的道路。 银行案件个人学习心得() 近期，联社相继组织全县一线职工进展了信贷、会计、出纳岗位培训和屡次平安规章制度的集中学习,先后编发了选准人生参照物、算清“七笔帐”走好人生路、“贵海英工作法”对操作风险防备与监视的启示、案例警示等文件。我认真参加了学习,并对这几个文件反复品读，又特别是看了四川银行业从业人员防备操作风险教育读本十年恨事后，心情久久不能平静。四川银监局局长王筠权说，编辑这本书是特别痛苦的事，为书写序同样痛苦，而看这本书的我心情也无法轻松。平时特别稳重斯文的我在看此书的过程中忍不住屡次骂娘，并屡次合上书,不愿也不忍再看下去。在四川银行业,十年时间，发生案件起，涉案金额高达42亿元，风险金额高达11.5亿元，信誉社的发案率远远高于其他专业银行，内控不严，内部人员作案是所有案件的两大根本特点。看到这庞大的数字和那些触目惊心的案件,沉思之后，颇多感慨： （一)“天网恢恢,疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫为”等耳熟能详的话历经了无数前人的经历提炼,而作案的人却总带着幸运心理，认为本人高超,不会被发觉，铤而走险。然而最终依然难以逃脱法律的制裁,而最终堕入痛苦的深渊。或许你们曾有过短暂的“成就感”或者提心吊胆地挥霍金钱的“幸福感”，但你们想过没有,你的这种所谓“成就”和“幸福”是建立在无数领导、同事、前辈，甚至无数后代们辛勤劳动的果实之上不用咨询你们是否对得起天,对得起地，对得起国家，对得起人民，由于这些太抽象了，扪心自咨询，你们对得起本人的良心吗对得起本人的父母、亲人吗你们拿什么来留给下一代你们肆意践踏领导、同事对你们的信任,辜负父母对你的殷切希望,又与本人的目的-幸福、欢乐背道而驰，而最终承受最多痛苦的人是你们本人和你们的亲人。真是一叶障目,不见泰山，说直白点确实是冲动的惩处。 人是万物之灵,人和动物最大的区别就在于人有自制力。我们每一个生命都是极其偶尔的存在，而人从生下来那一刹那起就注定要回去。我们所拥有的生命本来确实是一种责任和承诺-对父母、对亲友、对社会。然而，生命太短促了，我们更应该倍加珍惜。一个人只要记住不管在什么时候,什么地点留给别人都是美妙的东西,那么他的生活将特别愉快。而守住老实、正直、忠贞、仁慈和表里如一的质量最终才会获得幸福。事实上在生活中,富贵的人并不一定幸福,贫穷的人也并不见得痛苦。况且我们只要踏踏实实、认认真真干工作,也不可能沦为贫穷阶层。为什么不脚踏实地走正道,遵纪守法做好人呢 (二)人是消费力