精选文档反洗钱培训测试卷(一)不定项选择题1.反洗钱培训对象包括(ABCD)A.新员工B一线人员C中高级管理人员D反洗钱岗位人员2以下说法错误的是(c)A.为了保护银行良好的声誉。承担应有的社会责任，各银行应开展反洗钱宣传工作B银行应在分析本机构洗钱风险点的基础上，制订有针对性的宣传计划C银行地区分支机构可直接执行总部的宣传计划，而不必自行制订宣传计划D反洗钱宣传应区分对象的不同。采取随部宣传和外部宣传两种宣传方式3.以下说法错误的是(A)A.反洗钱宣传只针对一般员工,与中高级领导层无关B宣传方式可灵活多样c对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等D对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方武开展宣传4法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包括(ABCD)A客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码B可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限C控股股东或者实际控制人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限D法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限5客户身份识别的含义包括(ABCD)A了解客户本人的真实身份B了解客户的交易目的和交易性质C了解客户的资金来源和用途D了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人6一次性金融服务是指，为不在本镊行机构开立账户的客户提供(ACD)一次性金融服务。A._现金汇款B现金存款c现钞兑换D票据兑付7开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为(ABCD)A银行营业网点经办人员B客户经理C经营部门负责人D其他相关业务人员8金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存警理办法)规定，银行在与客户的业务存续期间，应当采取(C)客户身份识别措施。A一次性的B间隔的c持续的D定期的9反洗钱全面检查的内容应包括(ABCDE)精选文档精选文档A内部控制体系建设情况B客户身份识别工作情况c客户身份资料和交易记录保存情况D大额交易和可疑交易报告制度执行情况E宣传培训情况、内部审计情况10反洗钱现场检查方式包括(ABCD)A查阅资料B询问C现场测试D.数据筛选11被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下方面进行配合(ABCD)A.提供必要的工作条件B配合进行现场会谈c及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据D做好检查保密工作12根据中华人民共和国反洗钱法)第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行总行及地(市)以上分支机构责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款(ABC)A.违反保密规定，泄露有关信息的B故意提供虚假材料的c拒绝、阻碍反洗钱检查的D未指定专人联络现场检查事项的13涉嫌恐怖融赉可疑交易的主要特征可从以下哪些角度分析?(ABCD)A账户及存取款特征B电子汇兑特征C行为异常表现D敏感国家或地区14从存取款角度而言，以下哪些情况可能涉嫌恐怖融资可疑交易?(ABCD)A某企业账户突然出现提取大量现金的现象B通过同一家金融机构多个营业网点存款，或由多人同时进入同一个营业网点进行存款C现金存取款金额经常性略低于反洗钱及相关监测标准D存取多张金融票据，但金额却都略低于反洗钱及相关监测标准，尤其是连续编号的票据15金融机构对符合联合国安理会涉恐决议名单，应立即采取相应的交易限制措施。包括但不限于(ABD)。A.停止金融账户的开立、变更、撤销和使用B暂停金融交易C有条件地转移或转换金融资产D拒绝转移或转换金融资产16反洗钱非现场监管的步骤包括(ABCD)A.信息收集B信息分析评估C非现场监管措施D信息归档17需要银行重点参与、配合的反洗钱非现场监管环节有(AC)。A信息收集B信息分析评估c非现场监管措施D信息归档18银行“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时(B)。A.银行应等到上报年度报表时才向中国人民银行上报B银行应及时将更新情况报告中国人民银行，而不必等到上报年度报表时精选文档精选文档才报告c年度结束后5个工作日内报告D年度结束后10个工作日内报告银行总部19反洗钱非现场监管约见谈话记录)需要由(B)签字确认。A中国人民银行反洗钱工作人员B被谈话人c单位负责人D部门负责人20客户洗钱风险分类管理目标包括（ACD)A全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度B对所有客户采取不变的识别程序C提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险21银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的（ABCD)等各类因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类。A地域、行业B身份、国籍c交易目的D交易特征22客户洗钱风险分类标准(ABCD)A属于银行内部保密信息B直接关系到客户风险分类c需要对客户严格保密D避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施23以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素?（ACD)A.其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户B长期存在大额交易的客户C与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户D股权结构过于复杂，使实际受益人难以辨认的客户24.以下说法正确的有(ACD)A.银行及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密不得违反规定向客户和其他人员提供B银行及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户c银行违反中华人民共和国反洗钱法)的保密规定，泄露有关信息。致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款D.银行违反之时起计算D银行解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的解除临时冻结通知书或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知26.银行配合反洗钱调查的义务包括(ABC)A配合调查义务B如实提供信息义务精选文档精选文档C保密义务D拒绝调查义务27配合开展反洗钱调查所得到的信患可以用做(BCD)A建立反洗钱检查档案库B建立案件线索档案库C客户身份的重新识别D发现反洗钱工作中的合规风险28客户身份资料与交易记录保存的原则包括(ABCD)A.建立相关制度原则B完整真实原则c安全保存原则D.从严原则29以下说法正确的有(ABD)A.按照保存介质不同。保存方武可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质B纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火C档案销毁时，可由一人负责现场监销D.借阅档案要按规定办理登记手续30银行应当保存的交易记录包括关于汇教、转账、存取款、贷款、兑换、结算、挂失等每笔交易的(ABC)及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。A.数据信患B业务凭证c账簿D协议31金融机构判断该线索涉嫌犯罪，为及时有效地阻止和打击犯罪。应当及时以书面形式向(D)报告，并同时报中国人民银行当地分支机构，以便协助公安机关开展侦查工作。A金融机构上一级机构B金融机构总部c中国银行业监督管理委员会D当地公安机关32(A)对银行报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。A中国人民银行及其分支机构B中国反洗钱监测分析中心c公安机关D中国银行业监督管理委员会33客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由(B)报告。A收单行B办理业务的金融机构C付款行D开立账户的银行或者发卡行34交易报告制度是指金融机构等承担反洗钱义务的机构将其在业务经营过程中经办的(B)或(D)报告给中国人民银行的制度。A全部金融交易信息B超过规定金额以上金融交易信息c规定金额以下的金融交易信息D有洗钱嫌疑的金融交易信息35金融机构等承担反洗钱义务的机构报送的交易报告包括(A)和(B)两类。A.大额交易报告B可疑交易报告C现金流量报告D资产负债报告36以下说法正确的是(ABD)A银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围B银行可考虑对反洗钱工作定期进行评估C银行反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责精选文档精选文档D反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理、文件和资料的保管、泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求。37反洗钱内部审计包括哪些环节?(ABCD)A检查发现问题B通报问题C跟踪整改D责任认定38银行建立配合反洗钱调查制度应当明确(ABCD)A组织管流程B账户监控措施C保密规定D资料保存39可疑交易特征包括(ABC)A在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常B交易与客户身份不符c交易与经营性质不符D交易超过规定金额40我国关于大额交易和可疑交易报告制度的规定，主要体现在以下哪些法律规章中?(ABCD)A中华人民共和国反洗钱法B金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法c金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法D金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法(二)判断题1从本机构业务系统中抽取出的对于可疑交易报告，应直接上报，不需进行人工复核。（）错（2银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。）对3反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。）对4客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。（）错5客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。（）错6客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保