客户洗钱风险等级分类实施细则.-

第一条为预防洗钱和恐怖融资活动，建立客户洗钱和恐怖融资（以下统称“洗钱”）风险管理体系，实施风险为本的反洗钱工作方法，提高洗钱风险防范能力，根据中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定、金融机构客户洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引、安徽省农村合作金融机构客户洗钱风险等级分类管理指导意见等法律、法规，结合涡阳农村商业银行实际情况，制定本实施细则。第三章风险等级分类标准（一）相关部门、基层网点应综合考虑客户背景、社会经济活动特点、声誉、权威媒体披露信息以及非自然人客户的组织架构等各方面情况，衡量本单位对其开展客户尽职调查工作的难度，评估风险。其风险子项包括但不限于：第十二条地域风险要素。 4.特殊的金融监管风险。 3.行业现金密集程度。（二）与相关行社建立或开展了代理行、信托等高风险业务关系； 6.利用互联网等公共信息平台搜索信息。第五章风险分类控制措施第二十八条本指导意见由涡阳农村商业银行负责解释。第二十九条本指导意见自印发之日起施行，。附件：1.属性类（每日） 3.存量客户公式（半年）4.对私积分模板（半年）5.对公积分模版（半年）6.列表