网上企业银行3.0版客户使用手册一、欢迎您使用“在线兴业”网上企业银行51.功能齐全52.性能超群63.安全可靠7二、登录网上企业银行71.证书下载81.1文件证书下载81.2USBKEY证书下载112.证书登录14三、系统管理（我的企业银行）171.操作员管理181.1增加操作员（管理员）191.2权限设置（管理员）201.3修改操作员（管理员）221.4删除操作员（管理员）231.5锁定/解锁操作员（管理员）241.6密码重置（管理员）251.7授权操作员（主管）251.8权限设置授权（主管）262.业务流程管理272.1活期账户业务流程设置（管理员）272.2活期账户流程授权（主管）282.3活期账户流程撤销（管理员）293.凭证管理（管理员）293.1凭证设置293.2凭证设置授权304.账户权限管理314.1账户权限设置（管理员）314.2账户权限授权（主管）324.3撤销待授权权限（管理员）334.4历史权限查询34三、账户查询351.活期账户查询352.交易明细查询363.定期账户查询374.贷款账户查询375.银行承兑汇票查询38三、企业财务室391.支付指令391.1生成对外支付指令401.2生成内部转账指令411.3生成集团资金调拨指令421.4查询支付指令431.5撤销支付指令441.6指令重新指派451.7退回指令查询461.8常用对公账号管理471.9复核支付指令501.10授权支付指令512.费用管理532.1生成费用指令542.2查询费用指令542.3复核费用指令542.4授权费用指令542.5撤销费用指令552.6指令重新指派552.7退回指令查询552.8常用对私账户管理553.发放工资553.1生成工资指令553.2查询工资指令593.3撤销工资指令603.4复核工资指令613.5授权工资指令614.批量指令614.1批量支付指令614.2批量费用指令625.打印客户回单636.企业对账646.1权限分配646.2对账操作677.批量托收687.1生成批量收款指令697.2查询托收回盘文件708.预约支付718.1设定预约参数718.2预约支付查询738.3复核、授权预约支付73四、企业理财741.定活期互转741.1生成活期转定期指令741.2生成定期转活期指令751.3生成活期转通知指令761.4生成通知转活期指令771.5理财指令查询801.6理财指令撤销801.7理财指令授权812.第三方存管822.1业务流程模式设置（管理员）822.2业务流程模式授权（主管）832.3撤销流程设置（管理员）842.4操作员权限设置（管理员）852.5操作员权限生效（主管）872.6操作员权限查询872.7主要功能介绍883.黄金买卖893.1业务开办893.2业务流程管理893.3操作员权限设置（管理员）903.4操作员权限生效（主管）923.5操作员权限查询933.6主要功能93五、虚拟子账户971.虚拟子账户管理971.1子账户管理981.2子账户授权管理991.3撤销未生效指令1001.4操作员权限设置1001.5授权权限设置1012.虚拟子账户查询1012.1交易明细查询1012.2余额查询1013.子账户支付中心1013.1子账户对外支付1023.2子账户费用管理1033.3虚拟内部转账1043.4调整虚拟账务1053.5复核虚拟指令1063.6授权虚拟指令1063.7查询支付指令1073.8撤销支付指令1073.9退回指令查询107六、集团服务1071.业务流程管理1091.1业务流程设置1091.2业务流程授权1092.操作员权限设置1102.1权限设置（管理员）1102.2权限设置授权（主管）1113.集团账号管理1113.1归集方式设置（管理员）1123.2归集方式授权（主管）1123.3集团账户设置（管理员）1133.4集团账户设置授权（主管）1134.账户查询1144.1交易明细查询1144.2账户余额查询1144.3查询成员账户1144.4内部往来查询1154.4账户可用额度查询1164.4成员交易查询1165.结算中心支付1175.1生成支付指令（经办）1175.2复核支付指令（复核）1185.3授权支付指令（授权）1186.资金调拨1186.1生成调拨指令1196.2生成批量调拨指令1206.3复核调拨指令1216.4复核批量调拨指令1216.5授权调拨指令1216.6授权批量调拨指令121七、客户服务1217.1账户权限查询1227.2操作员权限查询1227.3凭证挂失/解挂（经办）1237.4凭证挂失撤销（经办）1247.5凭证挂失/解挂授权（主管）1247.6密码修改1257.7企业信息修改（管理员）1257.8信息中心1257.9外汇牌价1267.10操作员日志查询1267.11证书信息查询127八、会员区127九、常见问题解答130一、欢迎您使用“在线兴业”网上企业银行“在线兴业”网上企业银行3.0版是在2.0版的基础上，结合多年来广大客户的使用经验和未来网上企业银行的发展趋势研发完成的新一代高效、便捷、灵活的网上银行系统。1. 功能齐全2. 性能超群u 规范可选的企业集团控管模式：多种成员单位资金归集方式和权限控管模式供您自由定制、灵活组合，并能完全满足收支两条线或者统收统支的支付需求，助您轻松实现集团资金的统一管理、高效使用。u 灵活的网上银行支付流程订制方案：您可以根据企业内控制度的要求，选择三级、二级、一级、甚至更为个性化的网上银行支付流程。我们也可以根据您的企业内控制度，专门为您量身定制个性化的支付流程方案。u 人性化的指令流程管理：您可以按照企业财务管理制度的要求，自由指派下一步骤的操作由指定或所有有权限的操作人员完成。对于审核不通过的指令，您也可以退回经办人员，由经办人员修改后再发送，提高工作效率。u 便捷的批量支付手段：您可以从财务软件批量导入网上银行进行支付，也可以从网上银行批量导出各项数据到财务软件系统用于决策分析。u 独创的回单查询功能：我行专利产品。支付成功后，您可选择生成回单查询号，通知收款方查询付款信息，利用银行信用降低商业运作中的交易成本。u 首创的虚拟账户管理概念：您可以自行建立一个虚拟的集团网，轻松实现一个账户下的资金分块化管理，资金来龙去脉、业绩考核明晰高效，了然于胸。u 多样化的理财服务：专设“企业理财室”，您可以轻松完成账户资金的定活互转、活期存款转通知、通知存款预约及提前支取等各项业务，提高您的闲置资金收益率。u 贴心的精灵信使：动户实时通知功能会在第一时间向您报告账户资金流向，您可以对账户资金变化了如指掌，既能有效避免账户余额不足而造成的支票透支，又能及时针对异常交易采取相应措施，账户资金管理事半功倍、得心应手。3. 安全可靠“在线兴业”是国内首批获得中国人民银行正式批准开办的网上银行，也是国内首批通过中国信息安全产品测评认证中心认证的网上银行系统，安全性完全达到国家标准。1.高强度的客户证书：采用第三方权威认证机构中国金融认证中心提供的数字证书，该证书具有身份验证和数据加密的双重功能，为网站使用过程中银行与客户间信息交流的真实性、完整性和安全性提供了保障。2.先进的网络防火墙：基于地址、协议、端口、用户、流量的访问控制，一次性口令认证机制，入侵检测和用户级权限控制及其他多种先进技术，能有效对抗来自内部和外部的非法用户对网站的恶意防问，阻断黑客对网站的攻击，确保网站的安全。3.严谨的模块化设计技术：网上企业银行采用智能模块化设计技术，可根据企业开户时申请的功能，以及对不同操作员的权限设置，自动为不同人员配置不同的操作界面和操作内容，从而避免了误操作的可能，提高可靠性和安全度。4.严密的内控体系：网上企业银行为企事业单位提供了一套灵活而严密的权限控制体系。企业可以根据内控制度的要求，定制个性化的网上银行支付流程，还可以分别设置每个操作员的业务范围、交易限额、交易账号，建立起符合企业内部财务制度的网上银行操作体系。 5.严格的运行管理制度：严格执行网上银行应急计划，定期演练保证系统正常平稳运行；对关键设备和网络实时监控，系统预警防护能力强；密切联系中国金融认证中心、电信服务商、公安部门及其它合作方，确保网上银行系统安全运行。二、登录网上企业银行成功申请网上企业银行后，我行会向您提供主管和管理员的登录密码信封、证书密码信封、USBKEY设备（如果您申请了网盾）。1. 证书下载1.1文件证书下载 通过IE浏览器登录我行主页（www.cib.com.cn）， 点击主页上的证书下载按钮(见上图)，进入证书下载页面： 根据柜面提供的证书密码内容填入证件号和下载码，点击确定： CSP选择“Microsoft Enhanced Cryptographic Provider v1.0”,点击确定： 在上面弹出的“是否现在申请证书”提示框中点击“是”： 系统提示“正在创建新的RSA交换密钥”（如上图），如果不需要设置证书密码，可以直接点击确定进入下一步，如果要设置证书密码，请点击设置安全级别，进入以下页面： 在上面弹出的安全级别选择框中选择“高”，点击下一步： 在上面的弹出框中输入需要设置的密码（请牢记密码，否则可能导致证书不能登录），点击完成，返回到以下页面： 点击确定后，系统提示如下： 在弹出的是否“现在添加证书”的弹出框中选择“是”，系统提示成功下载证书和证书链。至此，您已经成功下载了证书。1.2USBKEY证书下载如果你申请的是USBKEY证书（网盾），请按以下步骤下载证书： 进入主页下载中心， 主页下载中心根据不同型号的USBKEY下载管理工具，如：epass3003管理工具下载完保存如下： 将USBKEY插入您的电脑USB接口上，双击下载后的管理软件进行安装，安装完后，系统弹出设置密码框（注：第一次使用网盾时，必须设置网盾密码）： 输入需要设置的密码，点击确认后返回管理工具界面，如图： 根据上图，点击“下载证书”菜单，系统将自动弹出浏览器，打开我行证书下载的页面： 根据柜面提供的证书密码内容填入证件号和下载码，点击确定，进入以下页面： 根据弹出的提示信息点击“是”，并输入网盾密码，系统提示正在产生密钥对，待提示私钥保存成功后，系统弹出： 在弹出的是否“现在添加证书”的弹出框中选择“是”，系统提示成功下载证书和证书链：2. 证书登录 通过IE浏览器登录我行主页（www.cib.com.cn），点击主页