201X年金融业务部上半年工作总结及下半年工作安排201X年金融业务部上半年工作总结及下半 年工作安排 201X 年上半年金融业务部严格按照省公司的战略部署，紧紧围 绕市局的经营目标，切实的制订工作计划，精心组织并带领各单位， 认真落实各项工作的开展，通过全体从业人员的不懈努力，工作上取 得了一定的成绩，现将具体情况汇报如下: 一、各项业务发展情况 1、狠抓一季度，储蓄余额取得突破性增长。 全区一季度储蓄余额累计新增 6.19 亿元，完成省公司确保计划 的154%，完成力争计划的123%，完成省公司年计划的112%，均超额 完成各项计划目标，全区一季度末点均余额全省排名第5 位。其中一 季度余额金融业务新增23610 万元，田家庵分局新增 4761 万元，潘 集分局新增7663 万元，凤台县局新增25871 万元，均超额完成市局 力争计划。 2、大理财业务发展迅速，业务结构调整明显。 全区一季度大理财累计销售9184 万元，非保险类理财销售6557 万元，完成省公司计划的 163%，完成市局计划的 131%，其中基金销 813万元，全省排名第 2;保险销售 2626 万元，期交销售 163 元，趸交销售2463 万元。4 月初，全区东方保本基金最终销售绝对 值全省排名第一，4 月末全区非保险类理财已经提前完成省公司年计 截至6月28 日，全区大理财本年累计销售19703 万元。非保险 类理财销售 15962 万元，完成省公司年计划的 159%，其中人民币理 财销售11244 万元、基金销售1236 万元、国债销售3482 万元，复杂 理财产品占比 29%，较去年有较大幅度提高。保险销售 3741 万元， 其中期交产品销售193 万元，趸交产品销售3548 万元，期交产品销 售占比5%。 3、基金定投发展位居全省前列 一季度末，全区基金定投累计签约 865 户，完成省公司计划的 288%，计划完成率全省排名第 1，签约绝对值全省排名第 6，累计交 易量813 万元，全省排名第2 位。截至6 月28 日，全区基金定投本 年累计签约1286 户，完成省公司年计划的85%。 4、卡业务稳步推进 截至6 月28 日，全区本年累计发放绿卡通卡5778 张，户均余额 6865 元;本年支付通卡累计签约2938 张，完成省公司年增签约计划 30日，本年窗口共受理 703 万元，完成 省公司年度计划的70%。 二、主要发展措施 根据以往历年的邮政金融专业发展经验，抓好一季度就相当于抓 好了全年，所以金融业务部在省公司和市局的正确指导下，在一季度 业务发展上想尽点子下足功夫，通过认真研究制定一季度业务促进方 案、项目营销方案、旺季宣传方案等等，联合全局各部门，创新思路， 全面推动金融业务的发展，总结有如下几点做法。 1、划片分管合力督导 为了加大对金融网点的管控力度，提高业务发展速度和服务质 量。一季度，金融业务部按照市局要求，将全区所有金融网点划分成 六个区域，分别由市局六个职能部门负责督导，并将网点的经营业绩 与各职能科室绩效考核相挂钩，举全局之力发展邮政代理金融业务， 为一季度各项金融业务指标及收入指标的完成提供坚实的后盾。 2、树立项目营销发展思路 为了推动储蓄余额规模性增长，优化调整存款结构。一季度，经 局领导批示，金融业务部树立了项目营销发展思路，专门制定了活动 方案，并以一季度邮政金融业务促进活动的补充通知文件进行下发。 各单位也结合自身实际情况，成立了项目小组，组建了金融专业营销 队伍，同时立足本地市场，制定了切实可行的营销项目，落实专人负 责实施、督导以及通报。 3、坚持通报营造氛围 为了第一时间了解各网点春节期间业务发展情况，金融业务部安 排专人值班，认真做好节日期间的余额、大理财等业务的通报工作。 同时，金融业务部将余额上报形成制度，每日日终由网点自行上报， 专人登记，再通过 OA 公告、短信、群消息多渠道进行通报，让各级 领导及单位负责人实时的掌握余额发展动态，进行决策指导，同时让 各网点从业人员也心知肚明自身发展情况，形成“争先创优、找差补 缺，比学赶超”的业务发展氛围。 4、加大宣传营销力度 为了抓住旺季生产经营，切实做好宣传营销，我部门将省公司发 来的所有宣传品及时的发放到各单位和网点。同时结合本地实际，经 市局审核统一定制了保鲜盒、环保袋、春联福字、卡套以及大客户宣 传品，要求各网点针对不同客户，选择窗口发放或上门拜访的方式， 并做好登记，相关部门将不定期的对网点宣传活动开展情况进行检 查。同时，春节期间，部分网点负责人及不上班人员主动放弃休息， 在网点外进行现场秩序维护及业务品种介绍和客户咨询，通过良好的 服务，赢得了客户的信任和满意。 三、基础管理工作开展情况 1、落实专项活动，推动邮储持续健康发展 关于强化邮政代理金融网点管理专项活动自去年 月份开展以来，在市局领导的高度重视和指导下，金融业务部扎实推进，根据计 划进度安排，逐一落实各项工作的开展。在一季度旺季生产过程中， 金融业务部在专心做好各项业务发展的同时，对专项活动更是常抓不 懈，指定专人积极配合人力部开展专项活动的面授培训，负责从业人 员的网上学习释疑和督导，特别是考前，金融业务部基本每日通报一 次学习情况。3 15日，根据集团公司统一部署，金融业务部 联合人力部、信息局认真制定了考试计划，最终圆满的完成了考试。 通过专项活动的组织开展，进一步加强了网点基础管理，提高了从业 人员的综合素质，增强了网点人员的风险意识、责任意识和服务意识， 在我局营造了优胜劣汰的良好用人机制和争先创优的长效学习机制。 2、开展服务礼仪培训，提升金融服务品质 为提升金融从业人员自身思想素养及服务水平，规范服务礼仪和 业务行为，进一步展现我局良好的社会形象。二季度初，金融业务部 联合人力资源部举办了全区金融窗口人员服务礼仪培训。培训采取集 中面授的方式，共分五期，每期2 天半，培训内容分为理论和礼仪两 大块，理论培训由金融业务部重点带领大家学习了(中国邮政201X 80 号)文件，重新梳理讲解了集团公司三个规定。礼仪培训聘请了 郑州航空管理学院毕业的专业老师进行授课，老师通过现场讲解和示 范相结合，准确详实的诠释了服务礼仪的各个细节，包括着装礼仪、 服务语言、常用礼仪、服务礼仪等。培训结束后，众多学员在理论考 核中，获得了优异成绩，学员们普遍反映，对前台工作指导性很强， 规范化服务水平、整体理论水平与实战技能显著提高，培训效果良好。 通过这次培训我局代理金融窗口服务质量有了显著提高。3、安全生产无小事，责任重于泰山 为保障资金安全和员工人身安全，保证生产经营工作顺利进行， 根据有关法律、法规，结合金融业务实际情况，金融业务部主任与网 点负责人，网点负责人与营业员双双签订了安全防火责任书、安 全生产责任书以及社会治安综合治理责任书，进一步明确了各 网点人员的安全职责。同时通过组织网点开展防火、防抢、防盗等安 全演练，使每个营业员都能正确使用消防器材，熟知安全预防应急预 案，能自如应对各类突发事件，提高了营业人员的责任心，确保了邮 政资金安全和网点安全生产无事故。 4、加大保险治理力度，规范网点业务发展 金融业务部按照省公司及监管部门要求，认真组织开展了代理保 险业务集中治理活动的自查。自活动开展之始，金融业务部高度重视， 多次召开各级金融从业人员会议，对会议精神进行传达，并重点组织 所有营业人员学习了监管部门的相关文件。为突出活动效果，金融业 务部联合市局相关部门，共同对全区网点进行了一次全面现场检查和 整顿，同时建立和完善客户投诉和应急处理机制，要求网点人员严格 销售流程，合规宣传，诚信经营，不得发生违规操作造成客户投诉事 件。通过不断的组织网点人员进行学习、落实自查和整改，我局代理 保险业务走向更加健康规范的发展道路。 四、存在的问题 1、储蓄余额出现较大波动 截至6 月28 日，全区储蓄余额本年新增55926 万元，完成省公 司年计划的101%，较一季度末下滑5980 万元，除田家庵分局超额完 成季度计划外，金融业务部-872 万元，潘集分局-1122 万元，凤台县 局-4691 万元，均出现不同程度的波动。分析原因主要有:一季度， 全区大力拉储，净增存款中部分活期存款属于临时冲刺，尤其是县局， 二季度基本全部在“挤水”。一季度末我局所有代发工资集中发放， 造成次月初余额整体下滑较快。由于国家不断调息，收紧银根，导 致各大商业银行贷款额度紧俏，近期竞相发行各种超短期理财产品， 风险低，收益高，变相吸储，造成我局部分网点存款大客户流失，进 而余额出现较大的波动。二季度，淮南大量楼市相继开盘，全市再 次掀起购房热潮，居民集中前来折取现金缴纳首付款。 2、代理保险业务发展缓慢 由于监管部门的要求日益严格，各种严厉约束政策接连出台，外 加新闻媒体对保险层出不穷的负面报道，引起众多客户对保险的曲解 和反感，造成本年网点代理保险发展步调有所放缓，较去年同期销量 有较大幅度的减少。 3、人员持证情况亟待改善 截至一季度末，我局代理保险销售持证率只有 53.69%，基金销 售人员持证率只有 48.15%，距离省公司和监管部门的要求，差距还 很大。由于证券业协会从今年起取消了基金销售资格考试，取而代之 的是证券从业资格，较之前难考试度有所增加。我局仍有 20 多个网 点不具备基金销售资质，其中县局占了一半，严重影响了理财业务的 发展， 五、下半年工作安排 下半年，金融业务部将不遗余力的做大做强储蓄余额规模，保持 大理财、各类卡等重点业务的均衡发展，继续开拓进取，创新发展思 路，一手抓经营，一手抓管理，确保优质高效的完成省公司和市局下 达的各项年度发展目标。 1、突出发展重点，做到“四个坚持”，持续做好金融重点业务的 发展 (1)、坚持一手抓邮储规模的扩张，不断提高活期存款比重，走 低成本发展之路。储蓄业务是各项金融业务发展的基础，是代理金融 业务的核心工作，下半年我们将继续强化储蓄业务的基础地位，坚定 不移地发展储蓄业务。依托网点和网络优势，通过每季开展方案营销， 结合项目营销、网点营销以及社会力量营销，以城乡结合部、开发区、 校园、社区为重点，加快城市市场开发，积极挖掘各类代发项目，不 断挖掘、抢占区域商户、吸纳各类行业大客户活期结算资金，县局要 继续高度重视“新农保”代理工作。各单位要认清形势，抓住机遇， 乘势而上，努力扩大存款规模，确保邮储余额稳步增长，不断巩固和 扩大邮政储蓄余额市场份额。 (2)、坚持一手抓业务发展方式的转变，大力发展重点理财业务， 增加非利差收入。理财业务属于长效业务、高效业务，我们要积极利 用基金、定投、国债等复杂理财产品，配合人民币理财产品进行组合 销售，尤其是农村市场是其他银行的劣势，市场潜力很大，我们将农 村作为理财的重点市场，重要战场。发展这项业务，一方面可以丰富 邮政服务产品品种，为客户提供全方位的服务，充分体现邮政“以客 户为中心”的经营理念，提升客户服务的价值;另一方面可以发挥邮 政金融网点数量优势，为企业提供稳定的现金收入，有利于调整业务 结构，提高中间业务收入占比。使之成为新的竞争核心并逐步成为主 要的金融产品的盈利的重点。 (3)、坚持一手抓代理保险业务，规范窗口宣传和注重诚信销售， 重点推挤保险期交产品。一要按照集团公司部署，继续深入做好代理 保险业务清理整治活动，加强整改落实，保证合规经营。二是加强与 保险公司合作沟通，继续作好产品及营销技巧培训工作，作好员工对 保险产品、营销技巧、营销话术的培训，打造一支代理保险从业人员 正规军，着力引导员工向专业化营销过渡。三是加大宣传力度，通过 权衡邮储利差收入与保险代理收入的收益水平，积极拓展保险代理业 务市场;四是继续推进规范经营、加强内控管理，注重客户回访工作。 五是深入基层，加大督促力度，同时推进市县局经验交流，督导帮扶 进度落后单位。