金融监管信息化系统需求分析说明书 武汉大学国际软件学院编号：01需求分析说明书Requirements Analysis Specificationfor金融监管信息化系统Financial Institution Monitoring SystemVersion 1.1Prepared by 段炼武汉大学国际软件学院软件工程2002级02班 Senior Grade, Class 02Software Engineering SpecialtyInternational School of Software, Wuhan University 2006-3-201引言41.1编写目的41.2背景41.3定义41.4参考资料52任务概述52.1目标52.2用户的特点62.3假定和约束63需求规定63.1对功能的规定63.1.1 功能概述73.1.2 用户基本信息管理功能73.1.3 数据采集功能73.1.4机构信息创建功能83.1.5信息查询功能83.1.6现场监管信息录入功能83.1.7核心监管财务比率计算功能83.1.8基于核心监管指标的评级功能83.1.9监管综合评级功能93.1.10监管信息反馈功能93.2对模块的规定93.2.1 登录模块93.2.2 录入模块103.2.3更新模块103.2.4查询模块113.2.5数据采集模块123.2.6数据分析模块123.2.7现场信息录入模块错误!未定义书签。3.2.8综合评级模块错误!未定义书签。3.3对性能的规定163.3.1精度163.3.2时间特性要求163.3.3灵活性173.4输人输出要求173.5数据管理能力要求173.6故障处理要求183.7其他专门要求183.7.1 安全保密性183.7.2 健壮性183.7.3 可使用性183.7.4可维护性183.7.5可移植性193.7.6可重用性193.7.7可测试性193.7.8安全性193.8业务规则194运行环境规定204.1设备204.2支持软件204.3接口214.3.1 硬件接口214.3.2 软件接口214.3.3 通信接口214.4控制215 数据描述225.1数据流图225.2数据字典265.3数据加工逻辑29附录A：词汇表3031内部文档 复制无效 1引言1.1编写目的编写这份金融监管信息化系统需求说明书是为了切实反映客户的各项需求，以使开发出来的系统为客户所满意，对目标系统提出完整、准确、清晰、具体的要求，也是进入下一个开发流程的基础。供客户及软件开发小组成员参考。1.2背景金融监管信息化是金融监管部门为了改进监管方式，提高监管效率，利用现代计算机、通讯和网络技术，实现金融监管业务处理、信息收集、风险评价和处置决策信息化、自动化的行为。金融监管信息化实质是信息技术在金融监管工作各个环节的应用，包括机构、高管人员管理，非现场、现场检查，风险评价、风险处置和金融机构经营管理行为评价等。本系统是专为金融监管机构监管而设计的应用软件。服务对象是金融监管机构的监管人员。该系统的主要作用是：利用现代计算机、通讯和网络技术，实现对金融机构的非现场监管的业务处理、信息收集、风险评价和处置决策信息化、自动化，从而提高监管的效率，使得监管机构能够更好的监测金融机构的行为，预防风险。待开发的软件系统的名称：金融监管信息化系统；本项目的任务提出者：金融监管机构；开发者：徐哲，罗希，段炼，朱丽媛，田尚文；用户：金融监管机构；实现该软件的计算中心或计算机网络：金融机构与监管机构之间的内部网络。1.3定义列出本文件中用到的专门术语的定义和外文首字母组词的原词组。1. 4参考资料FIMS金融监管信息化系统软件工程导论 张海藩 清华大学出版社软件开发规范 GB 856688 软件产品开发文件编制指南 GB 856788 计算机软件需求规格说明编制指南 GB 938588 计算机软件测试文件编制规范 GB 938688 软件工程术语标准 GB/T 11457892任务概述2.1目标本系统的开发目的是按照金融监管非现场监管的基本流程和需求来设计并实现一个金融监管信息化系统。主要是为了实现金融监管业务处理、信息收集、风险评价和处置决策的信息化和自动化，旨在提高金融监管效率以及信息处理的准确性。目前我国金融机构非现场监管的基本流程是：被监管对象（金融机构）按照监管部门统一规定的格式和口径，并按照规定的日期报送基础报表和数据，形成金融监管基础数据库；各级监管部门从数据库中采集所需要的数据，以进行分现场分析；监管部门在对金融机构所报送的数据口径、连续性和准确性进行初步核对的基础上，按照非现场监管指标和风险分析的要求，进行分类和归并；将基础数据进行分类、归并后，按照事先设计的逻辑和一套经监管部确定的一套风险监测、控制指标，自动生成资本充足率、流动性、赢利能力和市场风险水平等一系列指标指；根据这些指标值进行风险检测分析，进行监管评级；监管人员再根据现场监管结果以及监管评级给出风险初步评价，并及时向金融机构反馈检查结果以及早期预警信号，同时启动和指导下一次的现场检查。金融机构向监管部门报送数据该软件应能够与监管机构所使用的其他业务处理或是财务统计分析软件相配合共同作用，是一个相对独立的软件。2.2用户的特点本软件最终用户是金融监管机构的工作人员以及最后的决策人员。主要的操作人员没有专业的计算机知识，但能熟练互联网的操作和使用，监管人员能熟练使用计算机，并且具有专业的金融监管知识。系统维护人员具备专业的计算机知识，能够对系统进行日常的数据库更新及维护。本软件是金融机构的监管软件，能够对金融机构的财务状况进行监测，因此使用频率较高，平均5次/天。2.3假定和约束本软件的开发期限至2006年5月20日至止。该需求分析文档是基于以下假定的：l 需求提出者是金融监管机构，有着整套的金融监管理论和数据分析能力。l 需求提出者有连接到互联网的硬件设备及服务器和数据库设备。l 需求提出者拥有可提供Web服务的相应软件。该文档遵守以下约束：l 文中的一些监管评级逻辑和规则是模拟的，并非真正的监管评级规则。l 文中设计的系统为毕业设计项目使用，不涉及营利等其他目的。3需求规定 3.1对功能的规定本系统提供给金融机构以及金融机构的监管人员以及决策人员使用，为了维护系统的安全性，不同类型的用户拥有不同的访问权限，使用不同的功能。主要功能包括：创建金融机构档案，并提供查询和修改；提醒金融机构按期提交报表；接受金融机构定期提交上来的报表，并存入数据库，提供查询；对系统中存在的每家金融机构的资本充足度及财务比率进行基础的分析；制定用于测算的财务变量；对现场监测的结果进行存储；对采集到的金融机构数据进行非现场检测评级；决策者综合现场监测和本系统的非现场监测给出综合评价反馈给金融机构。3.1.1 功能概述FIMS金融机构监管系统根据业务的需求，主要由用户基本信息管理功能，数据采集功能，机构信息创建功能，信息查询功能，现场检查信息录入功能，核心监管财务比率计算功能，基于核心监管指标的评级功能，监管综合评级功能，监管信息反馈功能。基本功能概述如下：基本信息录入/修改：金融机构的档案（编号，名称，创立年份，地址，注册资本等等）；基本信息查询：例如，输入机构编号，显示出该金融机构的基本概况；输入地址，查询出总部位于此地的所有金融机构等等；现场监测信息的录入：金融监管机构对该银行进行现场监测后监测信息的存储；数据采集：提醒并接受金融机构按季度提交的报表，并将相关信息存入数据库；报表查询：根据金融机构的编号查找某一特定季度该机构的报表；财务比率的计算：按照确定的财务比率变量对各机构的财务比率进行计算；财务评级：结合历史数据对相应的财务变量进行分析，得出该机构不同方面的财务状况；综合分析：结合现场监测信息和财务分析对金融机构的财务状况给出综合的评价；信息反馈：决策者根据现场与非现场监测给出的信息针对各金融机构得出评价，并反馈给该金融机构。3.1.2 用户基本信息管理功能用户合法登陆以后，根据各用户的权限，进入相应权限的界面，拥有相应的功能。用户可对其密码，基本信息等进行修改。3.1.3 数据采集功能机构财务报表每季度提交一次。机构用户登陆以后，系统根据当时的日期提醒用户提交报表的种类，若该机构还未提交，则给出提醒，若该机构报表未提交完整，则给出提醒，若报表正在被分析，则给出分析状态。机构用户按照规定的报表格式提交相应年度和季度的财务报表。系统对机构用户提交到服务器端的报表进行分类存储，便于以后的数据录入和查询。在机构用户提交报表之后，监管人员对提交报表的内容进行核实，确认后再存入系统数据库中，为之后的监管评级做准备。3.1.4机构信息创建功能以家新的金融机构批准建立以后，由监管机构在本系统中为该机构创建档案，将包含用户名及初始密码的确认信以电子邮件或传真的方式通知该机构，并对机构信息进行初始化后该机构用户才可使用该系统。3.1.5信息查询功能即信息披露。机构用户和监管人员可对处于本监管机构监管下的所有机构上报的各年份及季度的报表进行查询。监管人员还可查询所有机构的基本信息，并根据实际情况调整各机构的所属类别。3.1.6现场监管信息录入功能监管人员在对其指定的被监管机构进行现场检查后，将相关的信息和评分输入该系统，每家机构都有其特定的监管密码，只有指定的监管人员才能对其进行现场监管信息的录入。3.1.7核心监管财务比率计算功能为了实现对金融机构的有效监管，在机构提交报表后，监管机构要根据当时的实际情况确定这次进行分析的核心监管财务比率以及所有按时提交了全部报表的机构，并计算出这些机构的核心监管财务比率存入系统。本功能对数据的操作在每次提交报表截止日期的后一天（月日，月日，月日，月日）集中处理。3.1.8基于核心监管指标的评级功能在财务比率计算完毕后才能使用此功能。评级分为三部分，CAMEL评级，即根据相应的核心监管指标，现场监管情况以及其它可供参考的信息对该机构的资本充足率，资产质量，管理水平，盈利能力和流动性进行评价，最后给出整体的评级（一级，二级，三级，四级或五级）。FIMS评级，根据相应的财务比率，分别对该机构的基本充足率，资产质量，盈利能力和流动性进行分析。每家机构都根据其性质和资产规模被分入不同的类别，每个类别是一个小组，此评级中每一部分的分数这样得到，根据此项比率该机构在小组中排名而获得响应的百分比分数。FIMS风险评级，在FIMS评级的基础上，对四项比率在最近两个季度的变化率进行横向比较，获得四项评分在总体评分中的相应权重。3.1.9监管综合评级功能监管人员综合搜集到的和机构提交上来的各项财务，经营数据，信息，现场监管信息，CAMEL评级，FIMS评级和FIMS风险评级对每家机构给出综合评价，并生成相应报告，供机构用户和相关人员参考，指导下一步的监管工作。3.1.10监管信息反馈功能每期的