反洗钱分类评级自评报告为做好本次反洗钱分类评级工作，我行反洗钱领导小组严格 按照关于印发 的通 知的要求，重点针对反洗钱制度完善程度、机制合理性、技术 保障能力、人员配备、资质及履职情况、客户身份识别、对高风 险客户的特别措施、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和 可疑交易报告、对高风险业务的针对性措施、开展宣传情况、组 织培训情况、自主管理与审计、配合行政调查情况、洗钱风险防 控成果、等方面对我行反洗钱工作的开展情况进行了自评，根据反洗钱分类评级内容及扣分标准， 对每个评估项目逐条进行了认 真打分。通过对辖内各经营机构、营业网点 2016年全年的大额原始 记录及业务系统的数据进行逐笔审查，未发现有虚假交易或为身 份不明确的客户提供服务等现象； 未发现相关的企事业单位及个 人客户有可疑存取款或转账行为。一、自评概述（一）、制度方面1、我行根据上级有关文件精神，组织制定了反洗钱宣传 及培训的管理办法、反洗钱内部审计工作方案，对反洗钱 做了全面部署，在全辖范围内大力开展反洗钱工作；随后，我行 又先后起草、印发了反洗钱工作实施细则、支行反洗钱工 作管理及岗位职责，对反洗钱工作领导小组及其内设办事机构、 各具体岗位的职能、职责做明确分工，不定期组织检查，确保反 洗钱工作的深入开展。2、我行各营业机构主要负责人对反洗钱工作和面临的洗钱风险都有正确的认识，讨论反洗钱事项的会议次数年均达到 3 次，研究和解决反洗钱工作存在的主要问题，机构主要负责人能对反洗钱工作进行有效管控，能对反洗钱重要工作进行最终审核 确认，切实履行起反洗钱“一把手负责制”。3、我行建立了反洗钱工作领导小组，小组成员涵盖了各相 关业务部门。作为反洗钱牵头部门，能够对相关业务部门和分支 机构反洗钱工作实施有效的管理控制。4、我行目前人力资源紧缺，依据现有条件仅设立了兼职反洗钱岗位并配备兼职反洗钱工作人员。5、我行建立了较为完善的反洗钱内控制度（如客户身份识别、大额交易报告和可疑报告、涉恐怖融资、客户身份资料和交 易记录保存、绩效考核、责任追究等制度），制度能根据政策法 规和监管要求的变化而及时更新。（二）、执行方面1我行各营业机构对前来办理业务的客户进行身份核查及客户身份信息系统录入，按市办的要求对所有客户身份识别数据 和身份证有效期数据，进行全面风险排查和重新识别，开展客户 身份持续性识别工作。2、我行核心业务系统对客户风险等级划分及客户身份识别 设置已达到反洗钱履职标准，会定期对客户风险等级进行审核和 调整。3、2016年度我行没有一例可疑交易报告，没有存在迟报、 错报、漏报、报告不及时、不准确等问题。4、我行各营业机构的客户身份资料及交易记录保存真实、 完整，客户身份资料和交易记录保存符合规定期限。5、2016年9月我行开展了反洗钱宣传活动，并及时向市办 报送宣传报告、资料等。反洗钱宣传一是采用海报宣传；二是发 放宣传手册和折页，向客户发放人民银行制定的反洗钱宣传折页 或将宣传资料放置在营业场所供客户取阅。（三）、风险管理方面1、我行在推出新业务、新产品之前充分识别和评估其中包 含的洗钱风险，并根据可能存在的风险建立相应的风险防范措 施。2、我行各营业机构对于系统提示的可疑交易、可疑身份客户会及时上报，并采取相应的风险处理和防控措施，即对可疑交易、可疑身份客户进行全面审查、风险排查，并对客户风险等级 予以调整，涉及的账户和交易进行持续监控。3、我行设有反洗钱监控、报送系统，实时对业务数据进行 监控。（四）、监督评价与纠正方面2016年我行开展了辖区各机构反洗钱工作的内部自查，排 查力度大，覆盖面广，针对自查中发现的问题及时进行整改，确 保反洗钱工作的顺利运行。二、评估发现的问题：1、在具体工作中存在部分员工对可疑交易的分析甄别概念 模糊，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力；2、在业务操作中存在未及时提示客户更新资料信息的情况。3、反洗钱岗位工作人员属于兼岗，也没有明确其反洗钱职 责，未能根据洗钱风险状况变动、 业务发展创新和新的监管要求 及时调整完善反洗钱工作制度和措施。4、反洗钱培训有效性不足，我行员工的反洗钱知识水平较 低，现场测试平均得分 57.57分。2016年全年开展反洗钱培训 一次，只有培训资料一份，未见培训课件及其它相关培训资料。三、自我改进及优化措施1、重新修订并出台了反洗钱领导小组文件，补充完善了反洗钱 领导小组各部门岗位职责。2、建立反洗钱相关规章制度报送登记薄，反洗钱规章制度务必 在出台后的10日之内报备人行反洗钱部门。3、依照反洗钱考核指标，对所辖各机构、营业网点已建立考核评估指标，并以正式文件形式印发。4、加强学习和培训，通过对中国反洗钱案例分析、金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型案例分析 的学习，提高一线员工和反洗钱人员对大额支付交易和可疑支付交易的辨别判断能力，规范可疑交易报告的内容和要素，确保反洗钱工作的深入开展。5、加强客户身份识别工作，做好客户风险排查管理，对高风险 客户及黑名单客户采取强化的尽职调查措施。其中专业理论知识内容包括：保安理论知识、消防业务知识、职业道德、法律常识、保安礼仪、救护知识。作技能训练内容包括：岗位操作指引、勤务技能、消防技能、军事技能。二培训的及要求培训目的安全生产目标责任书为了进一步落实安全生产责任制，做到“责、权、利”相结合，根据我公司2015年度安全生产目标的内容，现与 财务部 签订如下安全生产目标：一、目标值：1、全年人身死亡事故为零，重伤事故为零，轻伤人数为零。2、现金安全保管，不发生盗窃事故。3、每月足额提取安全生产费用，保障安全生产投入资金的到位。4、安全培训合格率为 100%二、本单位安全工作上必须做到以下内容：1、对本单位的安全生产负直接领导责任，必须模范遵守公司的各项安全管理制度，不发布与公司安全管理制度相抵触的指令，严格履行本人的安全职责，确保安全责任制在本单位全面落实，并全力支持安全工作。2、保证公司各项安全管理制度和管理办法在本单位内全面实施，并自觉接受公司安全部门的监督和管理。3、在确保安全的前提下组织生产，始终把安全工作放在首位，当“安全与交货期、质量”发生矛盾时，坚持安全第一的原则。4、参加生产碰头会时，首先汇报本单位的安全生产情况和安全问题落实情况；在安排本单位生产任务时，必须安排安全工作内容，并写入记录。5、在公司及政府的安全检查中杜绝各类违章现象。6、组织本部门积极参加安全检查，做到有检查、有整改，记录全。7、以身作则，不违章指挥、不违章操作。对发现的各类违章现象负有查禁的责任，同时要予以查处。8、虚心接受员工提出的问题，杜绝不接受或盲目指挥;9、发生事故，应立即报告主管领导，按照“四不放过”的原则召开事故分析会，提出整改措施和对责任者的处理意见，并填写事故登记表，严禁隐瞒不报或降低对责任者的处罚标准。10、必须按规定对单位员工进行培训和新员工上岗教育；11、严格执行公司安全生产十六项禁令，保证本单位所有人员不违章作业。三、安全奖惩：1、对于全年实现安全目标的按照公司生产现场管理规定和工作说明书进行考核奖励；对于未实现安全目标的按照公司规定进行处罚。2、每月接受主管领导指派人员对安全生产责任状的落