担保公司组织机构设置及职能第一章 总 则第一条 为保证海南担保有限公司（以下简称“公司”）内部资源的合理配置和高效运作，建立健全公司治理结构，根据有关规章及海南担保有限公司章程的规定，结合投资担保行业的特点及公司的具体情况，制订本制度。第二条 本制度规范公司组织管理方面的基本问题，包括公司组织架构、部门设置和主要职责等。第二章 组织机构设置的总体架构第三条 股东会是公司的最高权力机构，下设董事会和监事会。公司组织管理实行董事会领导下的总经理负责制。公司管理层下设总经理办公会、项目评审委员会两个非常设机构和综合业务部、工程担保部、个人业务部、财务部、总经理办公室、风险管理部和资产保全部等个七个职能部门。附：公司组织机构设置图股 东 会董事会监事会公司治理结构层面总经理项目评审委员会公司经营控制层面房地产担保部个人业务部综合业务部资产保全部行政人事部财务部风险管理部工程担保部总经理办公会第三章 董事会第四条 董事会对股东负责，行使下列职权：（一） 负责召集股东会，并向股东会报告工作；（二） 执行股东会的决议；（三） 决定公司的经营计划和投资方案；（四） 制订公司年度财务预算方案、决算方案；（五） 制定利润分配方案和弥补亏损方案；（六） 制定增加或者减少注册资本方案；（七） 拟订公司合并、分立、变更公司组织形式、解散方案；（八） 决定公司内部管理机构的设置；（九） 聘任或者解聘公司经理，根据经理提名，聘任或者解聘公司副经理、财务负责人，决定其报酬事项；（十） 制订公司的基本管理制度。第五条 董事会设董事会秘书，对董事会负责。董事会秘书的主要职责：（一） 协助董事长开展日常工作；（二） 协助董事会开展有关工作，为董事会提供工作所需的信息资料；（三） 负责与股东和董事的日常联系工作，为股东、董事提供按规定应该提供的有关公司情况的信息资料；（四） 及时向公司经营层传达股东和董事的要求、意见和建议；（五） 筹备董事会会议和股东会，并负责会议的记录和会议文件、记录的保管；（六） 准备董事会有关的会议材料，并负责会议的记录和会议文件、记录的保管；（七） 准备和递交国家有关部门要求的董事会和股东会出具的报告和文件。第四章 公司管理层组织机构设置及职能第一节 总经理办公会第六条 总经理办公会是公司总经理领导下的非常设机构，成员由总经理、常务副总经理、副总经理和总经理助理等组成。第七条 总经理办公会由总经理负责召集并主持会议。总经理因故不能主持会议，可授权其他成员主持会议。第八条 总经理办公会会的主要职责：（一） 传达学习党中央、国务院等领导机关的文件、批示、制定贯彻落实的措施、办法；（二） 传达学习股东大会、董事会决议，制定贯彻落实的措施、办法；（三） 拟订公司中长期发展规划、公司投资计划及年度经营计划；（四） 拟订公司年度财务预、决算方案，公司税后利润分配方案、弥补亏损方案；（五） 拟订公司内部经营管理机构设置方案；（六） 拟订公司基本管理制度，制定公司具体规章；（七） 在总经理权限内，决定公司重大人事问题；（八） 制定公司工资方案、福利方案和考核奖惩方案；（九） 需要研究解决的其他重要经营管理工作。第二节 项目评审委员会第九条 项目评审委员会是公司投资担保的最高决策机构。项目评审委员会由业务部门项目经理、业务部门经理、风险管理部项目经理、风险管理部经理、财务经理、副总经理及总经理组成。根据会议议题由会议主持人确定相关参会人员。 第十条 项目评审委员会会议的主要内容为：（一） 工程及经济合同担保；（二） 房地产担保；（三） 财产保全保函担保；（四） 短期借款业务；（五） 汽车贷款担保；（六） 其它担保和投资业务。第三节 常务副总经理第十一条 常务副总经理的主要职责：（一）常务副总经理对总经理负责。受董事会和总经理委托，贯彻落实股东会、董事会会议决议和主持公司日常经营管理工作；（二）拟订公司中长期发展规划和年度经营计划；（三）拟订公司年度财务预算方案、决算方案、公司税后利润分配方案、弥补亏损方案和公司其他重大经营管理事宜；（四）拟订公司内部经营管理机构设置方案和公司基本管理制度，指定公司具体规章，决定公司员工奖惩及辞退；提名各职能部门负责人的任免，报总经理和董事会审批。（五）其他有关经营、管理方面的问题。列席董事会会议。第四节 业务副总经理第十二条 业务副总经理的主要职责：（一） 业务副总经理对总经理和常务副总经理负责。负责配合总经理和常务副总经理，主持公司新业务的拓展和公司业务部门的日常管理工作。（二） 负责按照公司的中长期发展规划和年度经营计划，拟定和执行新业务的拓展计划、实施方案；（三） 负责编制公司业务经营发展计划、业务流程细则和业务部门管理办法。（四） 负责检查、监督下属业务部门经营计划的执行情况、经营范围内所办业务的合规性。并对业务流程操作的合理性作评估，提出改进和优化的措施。（五） 负责对各下属业务部门所开办业务的风险性、流动性、盈利性进行分析，根据分析结果不断完善公司业务经营手段。（六） 负责完成上级交办的其他工作。第五节 总经理助理第十三条 总经理助理的主要职责：（一） 总经理助理对总经理和常务副总经理负责。配合总经理和常务副总经理，负责公司风险控制和资产保全工作。（二） 负责按照公司的中长期发展规划，订立公司业务风险控制原则和风险评估流程。（三） 负责编制公司风险控制流程细则和风控部门管理办法。（四） 负责检查、监督下属风控部门风控和保全业务的执行情况，并对风控流程操作的合理性作评估，提出改进和优化的措施。（五） 负责对各下属风控部门所办理业务的合法性、可操作性、有效性进行分析，根据分析结果不断完善公司风控和保全手段。（六） 负责完成上级交办的其他工作。第六节 业务部门第十四条 业务部门的主要职责：（一） 对各下属业务员的业务运作实施职能化管理（二） 监督和优化部门业务的业务模式和流程（三） 提出投资、担保业务的合理化建议，优化资源配置（四） 执行公司投资担保产业扩张战略的前期拓展工作，为打造金融担保集团做前沿开拓第七节 风险管理部第十五条 风险管理部的主要职责：（一） 建立健全公司风险控制制度，实施风险监管和报告职能（二）常规性地对已有业务、新项目、新产品进行风险评估，为公司项目评审委员会提供风险评价依据（三） 对正在进行中的项目实施稽查，对各项操作程序的合规检查，建立风险预警机制（四） 风险控制方法、策略和风险等级界定的研究（五） 公司机密档案管理、合同的审阅，以及与国家政策和法律法规相关的事务研究（六） 风险管理和控制理念的推广第八节 资产保全部第十六条 资产保全部的主要职责（一） 建立健全公司担保项目保后管理制度，实施保后监管和资产保全职能（二） 常规性地对已有担保业务进行跟踪管理，建立公司风险档案库（三） 对公司出险业务实时施行资产保全措施（四） 提出保全业务的合理化建议，优化资源配置（五） 逐步实现由单一资产保全业务向综合不良资产管理方向的发展第九节 财务部第十七条 财务部的主要职责：（一）负责公司财务、预算的编制与规划（二）日常性财务报批、审核与费用管理（三）对公司的资金计划和投放监督（四）对公司的资金实施统一调度（五）各部门的财务检查、监管与审核工作（六）实现资金流的良性的内部循环和外部循环第十节 总经理办公室第十八条 总经办的主要职责：（一） 负责公司后勤支持与保障（二） 公司信息化平台的建设、维护与管理（三） 公司人力资源管理（四） 建立信息资源库，收集、整合、处理加工各种信息资源（五） 公司及各下属子公司统一形象策划与宣传（六） 公司内部报告、材料的起草及相关文秘工作（七） 档案管理与传达。第五章 附 则第十九条 本制度依据现行有效的法律、法规的有关规定而制定，公司将适时根据有关法规的要求和公司业务的发展作进一步的调整和完善；如遇有关法律、法规作出调整与本制度不一致时，公司依据新的法律、法规的规定执行。第二十条 本制度由公司负责解释，自公布之日起实行。