真诚为您提供优质参考资料，若有不当之处，请指正。对公国内结算从业人员资格考试题库一、单项选择题1. 承兑银行办理承兑时，需通过（ C ）核算码进行表外科目核算。A、0783、0883 B、0780、0880 C、0781、0881 D、0782、08822. 银承保证金账户名称应与（ B ）保持一致。A、承兑申请人结算账户名称B、承兑申请人名称C、承兑人名称D、保证人名称3. 银行承兑汇票出票人可以用以下那种方式缴存保证金。（ A ） A、提交转账支票从其基本存款账户或一般存款账户转入 B、以现金、网银或汇款等形式直接缴存保证金。 C、以发放贷款作为承兑保证金。 D、以贴现资金作为承兑保证金4. 客户到柜台要求打印通过转帐缴款方式下的非税票据，柜员通过（ B ）交易进行补打。 A、B99050查询缴费 B、B990502更换（补打）票据 C、B990505缴费信息查询 D、B990508缴费打印确认5. 每日营业结束，柜员务必通过（B）交易查询本机构非税业务的账务情况。 A、B99050查询缴费 B、B990509 柜台账务查询 C、B990505缴费信息查询 D、B990508缴费打印确认6. 非税业务转账缴款附言栏位的格式为（ C ），对不满足附件栏位要求的转账缴款需要进行退款处理。 A、“非税单位编码” B、缴款通知书号码” C、“非税单位编码”+“缴款通知书号码” D、票据号码7. 非税业务对于已进行查询缴费，但由于系统原因无法完成票据录入或票据打印失败或票据损坏可通过（ D ）交易完成。 A、B99050查询缴费 B、B990502更换票据 C、B990505缴费信息查询 D、B990508缴费打印确认8. 承兑申请人提交质押的银行承兑汇票到期日，原则上应（A）于申请承兑的银行承兑汇票到期日。若质押银行承兑汇票的到期日（A）于申请承兑的汇票到期日，则质押银行承兑汇票到期须在我行办理委托收款，回款入保证金帐户。A、迟、早 B、迟、迟 C、早、迟 D、早、早9. “票据置换通”产品中，工、农、建、交、政策性银行、国开行以及全国性股份制商业银行承兑的的国内商业汇票的质押率为（ B ）。 A、100% B、90% C、85% D、80%10. 电子商业汇票系统不做垫款处理。如果客户的809*、8401账户余额不足付款，营业部应通知公司业务部门发起垫款审批，然后通过（ C ）账户过渡到系统做垫款处理。A、8331 B、9262C、9991 D、以上皆非11. 电子商业汇票的付款期限，最长不得超过（ D ）。A、1个月 B、3个月 C、 6个月 D、 12个月12. 电子商业汇票单笔票面金额可达到（ C ）A、人民币万元 B、人民币亿元C、人民币亿元 D、不设上限13. 蓝图上线后，我行辖属机构使用（ B ）号作为接收人民银行电子商业汇票系统报文的唯一标识。A、分行12位行号 B、本机构12位行号C、分行5位机构号 D、本机构5位机构号14. 电子银行承兑汇票到期时，由（ B ）完成到期收款。A、CDS自动收款B、承兑行经办柜员通过到期收款交易C、自动收款D、以上皆非15. 对于承兑确认、提示付款、付款确认交易不成功的账务，经办行使用（ A ）交易进行处理。A、E35147银行端入账调整B、E35145冲正处理C、E35138业务撤回D、E35148清分失败处理16. S市某餐厅于2011年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要饭菜、熟食等，一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2011年12月，该账户交易突然放大，2011年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、还款和工程款等，请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易（C）A、短期内相通收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款C、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有一场资金流入，且短期内出现大量资金收付17. 以下哪项可纳入现金管理业务的服务范畴？（ B ）收付款管理 流动性管理 风险管理 账户管理 投融资管理 A、B、C、D、18. 下列选项中属于现金管理业务核心内容的是（ B ）。A、投融资管理 B、流动性管理C、账户体系构建 D、收付款管理19. 下列现金管理业务现金池模型中，适用单一客户进行分部门、分用途核算的是（ C ）。 A、虚拟子账户 B、实体现金池 C、虚拟账户 D、虚拟现金池20. 根据集团客户资金管理要求，统一设置账户在不同条件下可对外支出的最大金额，满足集团客户控制成员单位账户资金风险需求的功能是（ C ）。A、账户余额看管 B、交易报告单C、账户限额管理 D、内部计价21. A公司为连锁型餐饮企业，在全国10多个城市设有门店。公司总部在深圳中行某网点开立对公结算账户，下属部分分店未在中行系统内开户。为提高资金运作效率，公司总部希望借助银行现金管理产品集中全国门店的营业款项，并实现分门店资金核算。下列哪种现金池模型适用于该公司？（ A ）。A、虚拟子账户 B、实体现金池C、虚拟账户 D、虚拟现金池22. 下列关于现金管理业务中“主办行”、“协办行”的说法正确的是（ B ）。A、主办行为主账户开户行所属一级分行，协办行为子账户开户行所属一级分行；B、主办行为主账户开户行，协办行为子账户开户行；C、主办行为主账户开户行，协办行为子账户开户行所属一级分行；D、主办行为主账户开户行所属一级分行，协办行为子账户开户行。23. 现金管理平台中，实时归集、实时下拨功能的服务时间点为（ A ）。A、7*24小时 B、7*8小时 C、5*8小时 D、5*24小时24. 客户开办一票通产品，以下哪些资料需要报送分行结算业务部、（ B）A、中国银行深圳市分行一票通业务协议B、中国银行深圳市分行一票通业务申请表C、一票通业务指定办理人员信息表D、领取一票通客户端授权委托书25. 一票通汇划业务加密数据文件扩展名为、（ B ）A、.dat B、.rmt C、.dfx D、.txt26. 以下哪些账户可以办理一票通发薪业务：（ A）A、基本存款账户 B、一般存款账户C、验资户 D、外币经常帐户27. 客户来行办理一票通业务以下哪些资料为银行专用，不能提供给客户 。（ D ）A、一票通专用软件-it蓝图版3.0.EXEB、一票通客户端程序使用说明（客户专用）.PPTC、一票通客户端安装及操作方法.DOCD、客户信息文件生成程序.EXE28. 关于一票通业务以下哪项说法不正确 ：（C ）A、一票通汇划、深穗业务，必须提供“支付明细单”，代发薪业务可提供“支付汇总单”。B、支付凭证金额应与支付清单上的支付账号、总笔数、总金额相符。C、美元账户办理一票通汇划时只提供外币活期转账平台、加密数据文件、一票通支付清单即可，不需另外提供提供相关发票等资料。D、若支付清单对应的支付账号为18位旧线账号，应查询核心系统“60446新旧账号查询”交易确认新旧账号对应一致。29. 代收付业务的手续费转入（A）A、5387 B、8534 C、536030. 代收付业务，按照人行的指导价，每笔收取委托单位的业务手续费（B）A、0.5元 B、1元 C、2元31. 以下在客户端操作功能中授权员（即复核员）主要有那些权限（A）A、业务审批权B、业务经办权C、业务管理员权32. 安装代收付客户端需导入（A）才能完成。A、配搭客户生成器生成的客户文件B、与客户签订协议C、生成扣款数据包33. 批量代收付业务通过批量预处理平台提出业务的截止时间为（C）A、9：00 B、14：00 C、16：00 D、17：0034. 跨行批量代收付业务通过批量预处理平台提出后，需经（B）落地处理A、结算业务部 B、收付清算部 C、运营控制部35. 对于我行在系统升级前，原有的公司电话银行客户，其默认的操作员代码为（ C ）A、03 B、02 C、01 D、0536. 核心系统投产后 ，公司客户到柜台新开电话银行，其操作员密码为（ A ）A、六个1 B、六个8 C、六个0 D、 操作员自行在柜台设置37. 教育代收费业务中三种缴费交易方式包括：借记卡、（ D ）和现金。A、信用卡 B、支票转账 C、柜组转账 D、存折38. 教育代收费业务的交易功能不包括、（ D ）A、缴款 B、查询 C、补打 D、修改 F、撤销当天交易39. 以下（ D ）交易功能由分行结算业务部门统一维护。A、龙岗罚没 B、教育代收 C、网点代收 D、码表维护40. 以下那种（ D ）交易方式不涉及账务处理。A、支票转账 B、存折 C、柜组转账 D、补录41. 柜台联机代收费选择现金缴款时，缴款金额等于或大于人民币（ A ），须主管授权。A、10万 B、20万 C、30万 D、40万42. 财政授权支付业务账户行，每日必须检查本行财政账户的账务情况，发现异常时，必须及时查找原因并做相应的处理；具体为、系统授权员每日营业前登陆财政支付管理系统进行（ B ）账务核对。A、总账核对 B、明细账核对43. 财政授权支付业务账户行的经办员，每日必须检查和处理在系统（ A ）队列中待处理的正常支付令数据。A、授权支付申请 B、授权支付处理C、授权支付确认 D、授权清算申请E、授权退款清算申请44. 财政授权支付业务的支