综合管理制度第一章 总 则第一节 工作人员守则廉洁自律，品德高尚；坚持真理，实事求是；遵守法纪，秉公办事；严谨务实，高效优质；勤奋工作，爱岗敬业；同心同德，团结协作；礼貌待人，服务导向；持续学习，进去提高；敢于开拓，勇于创新；忠于事业，乐于奉献。第二章 定岗定责第一节 部门职能第一条 担保业务部职能担保业务部负责担保业务统筹管理、新业务各种推广与落实、银行合作、专项资金合作、孵化器建设等工作，负责开展本部门担保、投资项目工作，承担相关课题研究，负责本部门建设与管理。第二条 保函业务部职能保函业务部负责保函业务市场开拓保函业务管理，负责开展本部门的担保、投资项目工作，承担相关课题研究，负责本部门建设与管理。第三条 投资业务部职能投资业务部负责投资业务 管理与开展，负责开展本部门投资、担保项目工作，承担相关课题研究，负责本部门建设与管理。第四条 风险管理部职能风险管理部负责风险管理、法律事务、项目评审、项目稽核、资产评估及相关统计等工作，提高法律咨询、培训、研究等全面法律支持与服务，承担相关课题研究，负责本部门建设与管理。第五条 债务追偿部职能债务追偿部负责报警项目的介入、逾期与代偿项目的处理，负责对涉险项目进行考评与管理，确保将公司损失最小化，最优化实现资产保全，承担相关的课题研究，负责本部门建设与管理。第六条 发展研究部职能发展研究部负责开展战略研究与实施、业务研究与创新、对外合作与拓展等工作，负责开展本部门的担保、投资项目工作，负责本部门建设与管理。第七条 综合管理部职能综合管理部负责人力资源管理、董事会及行政办公管理、对外宣传、信息化建设与管理工作，负责本部门建设与管理。第八条 财务部职能财务部负责本公司、下属企业、工会的财务核算、财务管理、财务预算、审计、税务等工作，配合完成公司的劳资、证照管理等工作，负责部门建设与管理。第九条 党群行政部职能党群行政部负责党建、纪检监察、计划生育、行政后勤等工作。第十条 分公司职能分公司负责所在辖区的担保（含投资等）业务的市场开拓，负责本部门的项目工作（含项目咨询、项目受理、项目调研、项目推进等）、风险管理、业务管理，承担相关课题研究，负责本部门建设与管理。第十一条 典当行职能典当行负责本公司控股子公司金鼎信典当行业务开展、典当业务管理、典当业务创新、典当风险管理等工作，负责本部门担保、投资项目工作的开展，负责典当行建设与管理。第二节 岗位职责第一条 项目经理岗位职责本岗位在本部部长领导下，开展担保（含投资等）业务的市场开拓、项目工作（含项目咨询、项目受理、项目调研、项目推进等）、项目风险管理；按照部长安排承担本部门业务统计及相关课题研究；协助部长开展部门工作；完成领导交办的其他工作。本岗位向本部部长负责。主要职责如下：一、负责收集与研究政府及合作银行相关政策、相关单位经验及市场反馈，以更好地服务客户、拓展业务，执行并配合完善市场开拓机制。二、负责拓展与银行的合作关系，负责联络、沟通、协调接口合作银行。三、负责拓展与合作银行的关系，负责联络、沟通、协调接口合作银行。四、负责向客户提供业务咨询及相关服务，促进客户对本公司业务了解。五、负责按要求对所受理项目进行尽职调研，撰写项目评审报告。六、负责受理项目的签约，包括制作格式合同、面签等；负责协助客户办理抵质押登记等相关法律手续；负责暂缓项目归档，将承保项目档案资料交责任部门进行归档管理。七、负责按照规定做好项目的过程管理直至项目终止，包括但不限于提交上会，担保费收取、担保意向书发放、资料流转、项目签约、项目还款等。八、 负责对可能涉险项目提前反馈全过程跟进；负责就本人涉险项目与债务追偿部共同追偿，并及时提供相关信息。九、按照部长安排，承担本部门的担保、投资等相关课题研究与创新，包括但不限于业务品种创新、衍生业务研究、反担保措施创新、业务流程优化等。第二条 法务经理岗位职责 本岗位在风险管理部部长的领导下，负责经办公司法律事务、项目稽核、项目评审、业务统计与相关对外联络，按照部长安排介入报警项目，配合债务追偿部门工作。本岗位向风险管理部部长负责。主要职责如下：一、负责常用法律文本的版本管理，包括已签署合同的检查、归档，常用合同版本的修改、完善等。二、负责参与重要合同的谈判、起草，出具审核意见；负责起草、审核公司对外签署或者出具的担保业务以外相关合同文件。三、负责参与特殊项目反担保方案设计、合同制作，检查反担保措施落实情况。四、负责项目上评审会时、签约前、放款前、出函前的法律审核，并负责登记签约和放款。五、负责出具办理抵质押登记所需的资料，协调办理抵质押登记事宜。六、负责审核并办理放款后项目有关文件的呈批手续。七、负责办理诉讼、仲裁、听证、复议等法律事务。八、负责对项目经理是否按规定进行尽职调研、签约、办理抵质押、保后跟踪等情况进行检查、稽核。九、负责审核项目档案资料，对担保项目的法律风险及操作合规性进行评定。十、担任项目评审委员会的法务评委，就相关法律问题发表意见；担任项目评审意见记录员，负责项目评审意见的记录、审核与会签。十一、对涉险、报警项目进行跟踪管理，提出对策，及时降低、化解风险。十二、配合债务追偿部对逾期及代偿项目进行债务追偿，拟定处置方案，并按照要求组织实施方案；配合债务追偿部代理或参与诉讼、仲裁案件的起诉、调解、申请执行等，与外部代理律师合作，制定并落实诉讼处置方案；配合债务追偿部分析调查代偿项目，对代偿项目出具事故分析报告。第三条 债务追偿经理岗位职责本岗位在债务追偿部部长的领导下，负责报警项目的介入，逾期与代偿项目的处理，防范和化解项目风险，最大限度减少担保代偿损失；进行涉险项目统计；开展担保项目工作；按照部长安排开展课题研究；协助部长开展部门工作；完成领导交办的其他工作。本岗位向债务追偿部部长负责。主要职责如下:一、对涉险、报警项目进行跟踪管理，提出对策，及时降低，化解风险。二、负责对逾期及代偿项目进行债务追偿，拟定处置方案，并按照要求组织实施。三、负责代理或参与诉讼、仲裁案件的起诉、调解、申请执行等，与外部代理律师合作，制定、落实诉讼处置方案。四、负责分析调查代偿项目，对代偿项目出具事故分析报告。五、负责每月统计逾期、代偿项目，制作逾期代偿项目一览表；负责，每月制作经理逾期代偿项目考核表。六、负责协调与法律顾问、顾问单位的关系，对外合作开展债务追偿。第四条 资产评估师岗位职责本岗位在风险管理部部长的领导下，负责抵质物的资产评估工作，负责相关业务统计，协助抵、质物的变现处置，参与风险管理和追偿工作，协助部长开展部门工作，完成领导交办的其他工作。本岗位向风险管理部部长负责。主要职责如下：一、制定资产评估整体策略、对策及具体评估方法。二、评估的抵质押资产状况进行验证、实地勘查和评估，出具资产评估报告。三、负责收集抵质押物价格信息，为准确进行资产评估提供参考依据。四、负责对已评估项目的抵质押资产价格变化情况进行跟踪管理。五、负责对信息化管理系统的相关业务部分的不断完善提出反馈意见和合理化建议。六、负责提供资产评估相关业务统计，如反担保统计等。七、协助对抵质押资产的变现处置。八、按照部长安排参与风险管理与债务追偿等工作。第五条 计算机工程师岗位职责本岗位在综合部长的领导下，负责信息资源管理和信息化建设工作，按照部长安排开展部门工作，完成领导交办的其他工作。本岗位向综合部部长负责。主要职责如下：一、协助部长制定、完善计算机使用规范和安全管理制度，负责实施与监督执行。二、保持高度安全保密工作。负责公司服务器的数据备份，确保数据信息安。三、按照部长指示进行计算机系统的权限设置、设置与更新，及时清理文档、系统、网站上的涉密内容。四、负责公司计算机硬件、软件的购置，信息化环境构建及日常维护管理。做好设备登记造册与维护日志，及时更新硬件和软件清单，确保信息化设备和资源的规范、合理、优化使用。五、负责担保业务管理软件的开发及维护，确保软件的正常、优化运行；按照部长指示进行系统权限的设置、调整与更新，确保系统的数据安全；负责根据实际工作需要开发适用的应用程序与功能模块。六、配合综合统计负责人员，基于数据库做好业务统计工作，为公司领导提供及时、准确、完整的统计报告。七、负责公司计算机信息资源的收集、整理、编辑、上传、更新与规范使用，包括但不限于文件上传、公司影集、培训材料等。八、负责公司网站的内容管理，制定操作指引、规范与工作要求，定期检查信息更新与网站使用情况，确保网站信息的及时更新与规范管理。九、负责视频会议等应用系统的搭建及应用管理。十、负责开展计算机技能相关的内部员工培训。第三节 高级项目经理制度第一条 准入条件一、学历：大学本科以上二、资历：原则上，从事担保业务相关项目经理工作满三年，其中，标准项目经理级别满二年，不可越级申请。三、职业操守：廉洁自律、敬业爱岗、有良好的专业精神、职业操守和团队精神。四、工作业绩：要求历年完成任务指标情况良好，近2年达到标准项目经理任务指标，评定之时达到高级项目经理任务指标。评定之时，截止到上月累计担保金额需达到2.3亿元人民币、累计回款金额需达到1.8亿元人民币、累计单数达到54单、累计企业数达到18家；风险控制情况良好，无重大差错，未给公司带来较大损失。五、工作质量：尽职调研认真、细致、到位，符合公司要求；评审报告质量较高、上会一次通过率较高。六、创造性劳动：具有良好的理论功底和一定的学术造诣，完成课题研究任务情况良好，如业务流程优化、新业务品种开发及反担保措施创新等方面有较为突出的表现。七、在新员工传、帮、带中起到良好作用。八、有特殊贡献者可破格提拔。第二条 特殊处理诚聘为高级项目经理后，若其完成任务情况欠佳或其负主要责任的项目发生重大风险时，公司将视其情况给予降级处理。第三节 员工考核与激励制度第一条 本着绩效挂钩的考核原则，所有岗位均纳入月度效益工资与业绩挂钩考核的轨道。第二条 业绩考核分类业绩考核分为三个类别：专职项目经理、兼职项目经理、其他工作人员。对于专职项目经理和兼职项目经理的考核从三方面入手：一是本岗位即部门工作完成情况；二是完成担保业务指标情况；三是项目发生风险的情况。对于其他工作人员的考核则是完全根据本岗位工作完成的情况而定。 员工岗位工作完成情况由所在部门的部长考核，部长岗位工作完成情况由总经理考核；担保业务指标完成情况由担保业务部考核；风险情况由风险管理部考核。专职项目经理的考核以业务工作为主：任务指标及风险考核占整个考核的80%，岗位工作考核占20%；兼职项目经理的考核同时兼顾其岗位工作和业务工作：岗位工作占整个考核的50%，任务指标及风险考核占50%；其他工作人员考核内容100%为岗位工作情况。考核分类可参照下表说明：考核类别本岗位部门工作项目经理业务工作任务指标风险考核专职项目经理20%80%兼职项目经理50%50%其他工作人员100%0%担保部负责在每月初将专职及兼职项目经理上月完成担保业务指标情况报综合部，各部门部长负责报送本部员工上月岗位工作完成情况，综合部核实以上报送数据后进行效益工资的发放。业务考核采用留置方式：完成当期任务，月度效益工资如期发放；未完成当期任务的，月度效益工资按比例留置；在本年度内某月补足时，及时补发；在本年度内未能补足时，留置部分不补发。超额完成任务部分在年终考核时作为年终奖励发放。本岗位工作的考核采用扣除方式。第三条 担保业务考核指标级别年任务（万元）年任务单数（单）高级项目经理100001