.高等职业技术学校公司信贷实训 实践教学指导书NO. 0770011（适用于投资与理财专业）宜宾职业技术学院2016.09Word 资料.宜宾职业技术学院公司信贷实训实践教学指导书适用于投资与理财专业制订人：王丽梅一、实践教学的地位与作用公司信贷实训的主要作用是帮助学生深刻理解银行信贷过程，以及信贷过程需要注意的问题；利用项目案例教学的方式，让学生从银行信贷人员的角度，去评析每个案例，更能深刻认识到公司信贷的重要性、复杂性以及学习的困难度。公司信贷实训的作用决定了实训在这门课的地位。公司信贷实训在公司信贷这门课中占有非常强的主导和协同地位，不仅是公司信贷课程的主体，还能够对公司信贷理论进行强化和协同。二、实践教学目标与基本要求实践教学目标：（ 1）能够独立通过网络搜寻有关公司信贷的有价值的信息；（ 2）能够与其他同学形成协作完成实训任务；（ 3）每个小组能够独立用电脑撰写案例分析报告；（ 4）将公司信贷理论和流程运用到实践中；（ 5）文字编辑能力和运用 EXCEL的能力增强。基本要求：（ 1）学生按时出勤；（ 2）独立积极完成教师布置的任务；（ 3）每组的成员之间有明确的分工；（ 4）每组至少配备一台电脑。三、实践教学组织、场地、主要设备器材及性能简介每次课的上课地点初步定为经管楼多媒体小教室，方便教师演示。主要的设备包括：教师和学生个人电脑，多媒体机器，案例文本，纸和笔，Word 资料.计算器四、实践教学项目及教学目标、要求序号实践教学项目名称教学目标与要求学时1公司信贷营销能选择公司信贷的营销策略82贷款环境风险分析能对贷款环境进行分析83公司贷款分析能结合对客户的品质和财务分析，划分12客户的信用评级4贷款项目评估能对贷款项目进行财务和非财务的评估125贷款担保分析能对贷款担保物的价值和风险进行评价126贷款合同与发放支能对贷款合同进行管理，并监控贷款发4付放和支付贷后管理能对贷后事宜进行处理；能对贷款风险7进行划分；并计提贷款坏账损失准备金；4能对不良贷款进行区分和处理五、项目指导（一）学生分组情况学生总人数 45 人，共分为 5 组，每组 9 人。（二）准备材料案例文本，纸，笔，计算器，电脑（三）实训项目内容Word 资料.项目一公司信贷营销案例分析一、实训目的通过此次实训，使学生掌握公司信贷营销理论的应用。二、实训内容要求（一）实训内容（ 1）要求每组学生通过分工合作，搜集某个银行信贷情况以及信贷外部环境信息。具体内容有：1）练习搜索上市银行的财务报表；2）中国人民银行和银监会对公司信贷的规定。（ 2）根据搜集的信贷对其外部环境、内部资源情况进行分析，并撰写分析报告；（ 3）为银行设计用作市场细分的调查问卷；（ 4）对信贷市场进行细分，并定位市场；（ 5）为银行的公司信贷设计 4P 营销策略。（二）实训要求（ 1） 能较好地进行团队合作和沟通（ 2） 能熟练搜集某个银行信贷情况以及信贷外部环境信息（ 3） 根据搜集到的信息做信贷环境分析、市场定位、营销策略（三）实训过程（ 1）教师讲解任务，并提供示范案例（ 2）学生完成任务（ 3）教师检查完成任务情况，并打分（ 4）教师总结实训效果三、实训效果及评价学生的实训效果主要看过程的合作情况以及最终提交的作业，根据学生团队分工的有效性及信息渠道的建设情况进行打分，实训成绩评定为优、良、中、及、不及五档。Word 资料.项目二 贷款环境风险分析行业分析一、实训目的通过此次实训，使学生掌握贷款环境风险分析理论的应用。二、实训内容要求（一）实训内容（ 1）要求每组学生通过分工合作，搜集某个行业有关贷款的信息。具体内容有：行业的政策、行业发展情况、社会对行业的接受度、行业技术情况；（ 2）根据搜集的行业情况，并撰写行业贷款信贷风险分析报告。（二）实训要求（ 1） 能较好地进行团队合作和沟通（ 2） 能熟练搜集某个行业有关贷款的信息（ 3） 根据搜集到的信息做行业贷款风险分析（三）实训过程（ 1）教师讲解任务，并提供示范案例（ 2）学生完成任务（ 3）教师检查完成任务情况，并打分（ 4）教师总结实训效果三、实训效果及评价学生的实训效果主要看过程的合作情况以及最终提交的作业，根据学生团队分工的有效性及信息渠道的建设情况进行打分，实训成绩评定为优、良、中、及、不及五档。Word 资料.项目三公司贷款分析一、实训目的通过此次实训，使学生掌握客户分析相关理论的应用。二、实训内容要求（一）实训内容（ 1）要求每组学生通过分工合作，搜集某个上市公司2013 年的报表。（ 2）根据搜集的公司年报，并撰写公司客户分析报告。（二）实训要求（ 1） 能较好地进行团队合作和沟通（ 2） 能熟练搜集某个上市公司 2013 年的报表（ 3） 根据搜集到的信息做客户分析报告（三）实训过程（ 1）教师讲解任务，并提供示范案例（ 2）学生完成任务（ 3）教师检查完成任务情况，并打分（ 4）教师总结实训效果三、实训效果及评价学生的实训效果主要看过程的合作情况以及最终提交的作业，根据学生团队分工的有效性及信息渠道的建设情况进行打分，实训成绩评定为优、良、中、及、不及五档。Word 资料.项目四贷款项目评估案例分析一、实训目的通过此次实训，使学生掌握贷款项目评估相关理论的应用。二、实训内容要求（一）实训内容（ 1）教师将贷款项目案例发放给学生（ 2）学生根据贷款项目案例，并撰写贷款项目案例分析报告。（二）实训要求（1）能较好地进行团队合作和沟通（2）根据贷款项目案例，并撰写贷款项目案例分析报告。（三）实训过程（ 1）教师讲解任务，并提供示范案例（ 2）学生完成任务（ 3）教师检查完成任务情况，并打分（ 4）教师总结实训效果三、实训效果及评价学生的实训效果主要看过程的合作情况以及最终提交的作业，根据学生团队分工的有效性及信息渠道的建设情况进行打分，实训成绩评定为优、良、中、及、不及五档。Word 资料.项目五贷款担保案例分析一、实训目的通过此次实训，使学生掌握贷款担保分析相关理论的应用。二、实训内容要求（一）实训内容（ 1）教师将贷款担保案例发放给学生（ 2）学生根据贷款担保案例，并撰写贷款担保案例分析报告。（二）实训要求（1）能较好地进行团队合作和沟通（ 2）根据贷款项目案例，并撰写贷款担保案例分析报告。（三）实训过程（ 1）教师讲解任务，并提供示范案例（ 2）学生完成任务（ 3）教师检查完成任务情况，并打分（ 4）教师总结实训效果三、实训效果及评价学生的实训效果主要看过程的合作情况以及最终提交的作业，根据学生团队分工的有效性及信息渠道的建设情况进行打分，实训成绩评定为优、良、中、及、不及五档。Word 资料.项目六贷款合同与发放支付案例分析一、实训目的通过此次实训，使学生掌握贷款合同与发放支付相关理论的应用。二、实训内容要求（一）实训内容（ 1）教师将贷款合同与发放支付案例发放给学生（ 2）学生根据贷款合同与发放支付案例，并撰写贷款合同与发放支付案例分析报告。（二）实训要求（1）能较好地进行团队合作和沟通（ 2）根据贷款项目案例，并撰写贷款合同与发放支付案例分析报告。（三）实训过程（ 1）教师讲解任务，并提供示范案例（ 2）学生完成任务（ 3）教师检查完成任务情况，并打分（ 4）教师总结实训效果三、实训效果及评价学生的实训效果主要看过程的合作情况以及最终提交的作业，根据学生团队分工的有效性及信息渠道的建设情况进行打分，实训成绩评定为优、良、中、及、不及五档。Word 资料.项目七贷后管理案例分析一、实训目的通过此次实训，使学生掌握贷后管理及贷款风险分类相关理论的应用。二、实训内容要求（一）实训内容（ 1）教师将贷后管理及贷款风险分类案例发放给学生（ 2）学生根据贷后管理及贷款风险分类案例，并撰写贷后管理及贷款风险分类案例分析报告。（二）实训要求（1）能较好地进行团队合作和沟通（ 2）根据贷款项目案例，并撰写贷后管理及贷款风险分类分析报告。（三）实训过程（ 1）教师讲解任务，并提供示范案例（ 2）学生完成任务（ 3）教师检查完成任务情况，并打分（ 4）教师总结实训效果三、实训效果及评价学生的实训效果主要看过程的合作情况以及最终提交的作业，根据学生团队分工的有效性及信息渠道的