店秘流程一、 交接：（一）钱款交接：1、现金交接制度为了确保公司资金的安全性，公司特做出以下规定：A、 在银行上班时间签单，为避免出现误收假币等风险，店员应立即陪同客户到银行直将钱款存入公司账户。B、 如果在银行下班后签单，收到客户现金，需提前致电财务部，陪客户将现金直接交到财务，直营店不得滞留或携带现金过夜。C、 钱款存入公司账户后，开具收据，将客户联交与客户，并整理好合同、收据、回单，填写钱款交接表，建立直营店台帐， 24小时内上交公司。各直营店必须引起高度重视，严格按照公司综合制度执行，如果出现违规操作，公司将按照以下制度作出处罚：A、 在银行上班时间，直营店如果违规收取客户现金，出现假钞，直营店自行承担假钞相应损失。B、 收到客户现金未按公司规定及时存入公司账户，一经查出，处以店经理100元罚款若出现遗失，连锁店自行承担相应的经济损失。C、 在银行下班时间收取客户的现金，连锁店私自存留现金或店内人员私自携带现金过夜，一经发现，将对连锁店经理处以100元罚款；如因以上行为造成店内失窃，现金被盗，扣罚连锁店内全部人员当月提成；如经核实店内无明显被窃痕迹，现金无故丢失，店内人员全部开除。D、 直营店收到客户存款回执单后，将开具对应金额的收据交于客户，填写交接本，24小时内上公司，如果直营店将回执单、收据遗失，将对直接责任人处以罚款100元；若店秘、财务人员在交接中，回执单、收据等无故遗失，将对直接责任人处以100元罚款。2、房本、合同交接直营店签定合同后，必须半小时内录入，收取客户房屋凭证后，24小时内转公司内勤，交接时店员与公司内勤应同时在直营店交接本上签字确认；公司内勤24小时内上交公司内勤并填好交接，签字确认。3、贷款件、过户件攒齐后立即通知权证。二、 退款： 1、办理退款原则：过户完毕、银行放贷到公司帐户后。 2、直营店每周四准确报送退款计划，周二增补报送新增退款 3、具体退款流程及注意事项见流程图三、退费：房屋成交后，如需退还客户所交中介费，连锁店需填写退费申请单，经办人签字，经店长审核（审核交费金额），并经总经理、综合部经理签字后，由连锁店将所收中介费退还客户，同时收回客户手中的收据，并在网上录入负数。如因优惠产生退费，除上述要求外另附优惠申请单。如因退房或纠纷产生的退费，需有情况说明，店长、总经理经理签字确认。四、退房手续：三方退房，需填写终止合同协议，买卖双方客户及连锁店经手人签字，总经理审批，并提前填写退款申请单和付款结算单。优惠审批连锁店必须按照公司的收费标准进行收费，合同上必须严格按照公司收费标准填写，实收与应收之差部分为优惠金额，优惠金额必须履行优惠审批手续。连锁店填写优惠单，由客户、经办人、店长签字后交到公司内勤，总经理签字确认审核优惠金额，公司内勤留存合同及优惠申请单复印件，并转交综合部存档。三、 收据的使用（一）开具规定1、 使用范围：中介服务费、定金、信息费、代收房款、代收过户税费、代收贷款经办费，不允许开具公证费等 2、 收取服务费或房款后，应在收据综合联右上角用铅笔注明业务类型，若收入需要分成，则应在开具服务费的收据综合联右上角用铅笔注明分成店店名及收入分成比例；凡是没签合同收取客户的服务费，收据一律开成收客户“信息费”。3、 收据的开具应以实际收取客户的款项为准，不能将以前开具的收据作废，再重开一张金额等于“上次加本次合计收取款项”的收据。4、 当接受客户的“转帐支票”时，不得当时开具收据，应及时把“转帐支票”交至综合部，待综合确认款项到帐后再通知连锁店开收据给客户，并把收据的综合联交至综合部。5、 常用综合数字：零、壹、贰、叁、肆、伍、陆、柒、捌、玖、拾、佰、仟、万、元。6、 收据上的地址一定要以合同上的地址为准，合同上的地址必须与房产证上的地址为准。收据上的地址必须详细。7、 如果收取的中介费客户需要开发票，连锁店可以凭收据的客户联到综合部换发票，但房款收据综合不予兑换发票。8、 收据的填写必须严格按照规定填写： 大小写金额一致，字迹清晰，不得涂改9、 收据必须按照顺序使用，存根联必须保留， 不得撕毁；作废必须三联齐全（二）管理规定1、 专柜保存，不得随意放置，不准私自携带，每店只留一本收据，领取时以旧换新并附交店长签字明细；公司内勤严格审核，核实无误后方可发放新的收据，对有问题的收据或出现遗失情况，必须立即上报综合综合部；2、 每个连锁店必须建立收据使用明细表，明确每一张收据的去向。3、 收据使用、保管， 直接责任人为连锁店店长，如果收据遗失，每份罚款1000元，并要求连锁店登报申明作废，费用由连锁店自行承担；如果作为其它用途，将上报有关部门，对当事人和店长进行重处4、 公司内勤做好收据领取归还记录，建立收据使用明细表，以消号方式进行严格管理，做到管理清晰，并随时到店进行抽查，若发现问题及时反馈，对于不反馈、管理混乱、未建立完整的领取归还记录的每次罚款50元。5、 公司内勤必须不定期清理各连锁店收据领取及归还记录，及时催交滞留收据，以月为时间节点，公司内勤必须将各连锁店收据回收并进行核查，对违规情况进行记录并上报体系负责人、综合部，若公司内勤未核查和上报，每次罚款50元；综合部将不定时对连锁店进行抽查，并对违反规定的连锁店及交易中心进行相应处罚。四、 合同的使用（一）合同签定注意事项1、 合同签定的地址必须以产权证上的地址为准,详实到栋数/单元/楼层/房号；如果所签正式合同的地址与预定合同地址不一致时，一定要在银行回执单上注明预定合同的合同号及地址。2、 签合同时，售房人的姓名一定要与产权证上的姓名一致。如果售房人与房产证上的姓名不符时，必须出具委托公证书，连锁店收取原委托公证书原件（一般为3份）后，并与合同、收据及回执单一起交到交易中心；如买方客户无法到场签合同，委托他人代理，必须出具委托公证书、代理人身份证原件，委托公证书随合同、收据、回单一起上交公司内勤。3、 签合同时，必须要把客户身份证号码写上。4、 签合同时，连锁店应签署经手人姓名、连锁店店名和日期。5、 如有自行交接的房款除了要在合同上注明外还需要买、卖双方填写自行交接审批表。6、 签合同时，一定要记住让客户按手印。7、 签合同时，用连锁店店章在合同三联上盖骑缝章。8、 连锁店业务员在签署各种业务合同时，未经公司其他相关部门认可，均不得在合同或合同的补充条款中签署与公司有关的违约责任。如出现上述情况，无论是否发生违约赔偿，公司均将追究签署人的责任，每次处100元罚款，造成损失的签署人承担相应的经济责任。9、签正式合同前，复印空白合同，待拟定后誊于正式合同，以避免浪费。（二）合同审核注意事项1、 公司内勤收到合同后，对合同进行初审，核实产权人是否与售房人一致、核实合同地址是否与产权地址一致，核实收付款金额是否一致等2、 公司内勤严格审核合同签定是否规范，对于签定违反相关规定的，要求连锁店重签合同，公司内勤可以拒收合同。（三）合同管理规定1. 专柜保存，不得随意放置，对放置混乱的连锁店，处以罚款50元/次；合同如果出现遗失，每份罚款1000元并要求登报作废，费用由连锁店自行承担。2. 严格按照序号使用，不准私自撕毁，作废必须三联齐全。3. 连锁店合同外借，必须做好记录，落实合同去向。4. 不得私自复印版本做其它用处，如一经发现，报有关部门，对当事人和连锁店店长严处。5. 必须建立合同使用明细表，落实每一份去向。6. 将作废合同及时上交公司内勤，连锁店不得自行处理。7. 体系负责人、公司内勤做好合同领取返还记录，建立手工台帐和电子文档，各级以消号方式管理合同，做到管理清晰，并随时到店进行抽查。以月为时间节点，公司内勤将连锁店合同全部收回，全部核查，对违规情况进行记录并上报体系负责人、综合部，若公司内勤未核查和上报，每次罚款50元，连锁店管理混乱的，处以50元/次罚款五、 产权证、商品房购房合同等房屋凭证、公证书、房款收条的管理规定（一）产权证、商品房购房合同等房屋凭证以及公证书1. 连锁店签定合同的同时收取房屋凭证（产权证、购房合同、购房发票等），并开具收件凭证，填写交接表后，必须及时上交（连锁店在当日上午12点前成单的需于当天13：00前将房屋凭证交于公司内勤处；连锁店在12：00以后成单的则于次日13：00点前将合同等相关房屋凭证交于公司内勤），公司内勤保证在签单24小时内上交权证内勤。权证内勤必须严格审核，权证内勤对房屋凭证进行统一管理。2. 权证内勤为凭证及公证书管理的直接责任人，必须建立电子文档和手工台帐，采取编号方式，严格管理，建立严密的交接制度和借用领取制度。3. 房屋凭证（产权证、购房合同、购房发票等）的借用必须填好借用交接表，且24小时内必须归还，不得转借。4. 若连锁店私留房屋凭证，延迟上交，每次罚款50元/次，若发生遗失，将追究直接责任人的责任。5. 各级交接必须建立交接本，做到交接清楚有序，若因交接混乱或出错，导致证件遗失，将对相关责任人进行追究。6. 公证书只能够出示给客户，不得复印或做其它用途，若经发现，一律重处。（二）房款收条1. 连锁店在支付客户房款同时，要求客户填写客户收款确认单，单据内容必须由客户自行填写，连锁店不得代为填写，内容必须填写齐全，真实有效并要求客户盖指纹确认，并于24小时内上交公司内勤。如发现连锁店舞弊行为，将对连锁店处以50元/次的罚款，给公司造成损失的承担相应的经济责任；如内容填写不齐全，将对连锁店处以10元/次的罚款。2. 客户无法当日到店领取房款，连锁店需将房款存折或现金支票当日返回公司综合部。连锁店、交易中心不得滞留房款存折或现金支票，否则每次处以50元的罚款。3. 连锁店必须在24小时内将客户收款确认单上交公司内勤，公司内勤24小时内上交综合部。各级不得延迟上交付款结算单，否则每次处以当事人10元/次的罚款。4. 各级交接必须清楚明了，建立交接表，交接人和签收人分别签字确认。如房款收条遗失，将对当事人进行50元/次的处罚。六、 所有合同、表单、单据中凡涉及签字的，必须真实有效1 合同：包括各项业务所使用的各种合同，经办人、客户必须是亲笔签字，如客户不是房主本人则应有授权委托书，注明代。2 表单：包括优惠单、自行交接审批表等，客户、经办人、各级审批人签字必须真实，如遇紧急情况，审批人暂时没有签字的，可由审批人先打电话通知综合部，然后再补签字，其他人不可代签。3 单据：包括借支单、提前退款申请单、报销单、付款结算单等，经办人、审批人签字必须真实，借支单上的经办人应是用款人，别人不得代签。七、 报销流程1、费用报销人所报销的费用必须据实。2、费用报销的单据的类型应符合规定，内容填写完整、齐备、清晰，且与实际一致。3、报销单据必须是税务部门的正式发票。4、发票所载名称应为本公司全名。5、认真填写费用报销中的用途及其它各项，金额栏的大小写必须一致，并不得涂改。6、费用报销单后附原始单据，原始单据按要求粘贴在费用粘贴单上，注明所附原始单据张数，在每张原始凭证上签上报销人的姓名。7、各部门将需报销的合法票据收集整理，填写完成后按费用报销单的审批程序提请审批，手续完备后至综合部报销费用。 审批程序：经手人 连锁店店长总经理综合部负责人8、连锁店费用报销：办公用品月底统一申报，公司内勤汇总，公司根据额度统一审批，统一购买、发放。水电费、物业费、清洁费等发生时连锁店提前报公司内勤进行请款，付款后凭发票到综合部报销冲账。9、报销及其注意事项：水电、物管报销：单户单表交纳水电费的为水电发票，如果由物管代收水电费的