个人收集整理勿做商业用途封面个人收集整理勿做商业用途作者： Pan Hongliang仅供个人学习个人理财课程整体设计一、学习领域（典型工作任务）描述学习领域课程（典型工作任务）描述教什么（学习任务）典型工作任务描述中隐藏着该职业重要的“隐性知识” 和技能，它与课程目个人收集整理勿做商业用途标设计有直接的关系。 只有了解典型工作任务的内涵及其工作过程以后， 才可能确定课程的教学目标与内容。学习领域描述的关键是： 明确该典型工作任务的基本内容以及工作过程和方法是怎样的？有哪些要求？和哪些部门或个人有关？它的难点在哪里？怎么解决的？所依据的国家或职业标准有哪些？要使用哪些设备或工具？等等， 从职业真实工作任务的角度初步回答“教什么”的问题。主要教学任务是通过教学内容的学习与实训， 让学生了解个人理财可以运用的主要理财产品类型、 特点以及当前市场状况， 掌握个人理财的基本原理和基础操作规范，具备利用银行、证券、保险、外汇、信托、黄金等理财产品进行理财规划的能力。二、课程目标设计课程目标设计 教到什么程度课程目标是预期的课程结果， 是学生学习本门课程后应达到的状态， 包括在认知、动作技能和情感三个方面的要求。 课程目标的描述主要有两个部分， 一是学习本门课程后要达到的综合性要求， 表明学完这门课程后学生要具备的所期望的隐性能力和经验。二是学完本门课程后， 学生具体学会了做什么， 能够做什么，需要附上一些具体的、 可观察、可测量的显性行为目标， 这些行为目标反映了每个学习情境的总体要求。个人理财课程主要通过课堂教学与诸如理财产品的市场调查、 仿真式理财规划、理财软件使用等大量实训内容相结合， 使得学生了解主要的理财产品及其收益、风险特点，学会与客户沟通的技巧， 能够运用相关的理财分析规划知识，按照理财规划的业务操作流程顺序设计理财规划。 培养学生的敬业精神、 团队精神、求索精神，使其具有良好的人际沟通能力和职业道德品格， 为上岗就业成为一名优秀的理财服务人员奠定良好的理论和实践基础。1知识目标：（ 1）掌握银行卡的基本知识（ 2）掌握贷款方式和还款方式的基本知识（ 3）熟悉国内高等教育体系和相关费用知识，掌握教育储蓄、教育贷款、教育信托和教育保险的基本知识（ 4）了解个人 / 家庭面临的主要风险， 掌握人身保险、 财产保险和责任保险的基本知识（ 5）熟悉风险偏好基本知识，掌握股票、债券、基金、资金信托、外汇投资、证券交易的基本知识（ 6）掌握社会保障制度、企业年金、商业养老保险制度的基本知识（ 7）掌握婚姻法、继承法、民法等法律中与财产有关的法律规定个人收集整理勿做商业用途2技能目标：（ 1）能够分析客户现金需求，制订现金规划方案（ 2）能够制订住房消费方案、汽车消费方案和消费信贷方案（ 3）能够分析客户教育需求并制订教育规划方案（ 4）能够收集客户相关人身、财产信息，提供风险管理和保险规划方面的咨询服务（ 5）能够收集客户投资需求和投资环境的相关信息，提供投资咨询服务（ 6）能够收集客户职业生涯规划信息和退休养老准备的信息，提供退休养老方面的咨询服务（ 7）能够收集客户家庭构成、财产情况等信息，提供财产分配与传承的咨询服务3素质目标：（ 1）具有学习、理解问题以及创造性思维的基本素质；（ 2）具有分析、判断、控制事件的基本素质；（ 3）具有交往、沟通方面的基本素质；（ 4）具有语言和文字表达方面的基本素质；（ 5）具有敬业、乐于吃苦和奉献的基本素质；（ 6）具有成本意识、安全意识和应变能力。三、课程内容及结构设计课程内容（学习情境 / 学习任务）设计教什么（学习内容）原则性建议：1学习情境的名称设计，一般采用名词+动词的结构，如：手动变速器的检测与维修。2学习情境设计要以职业工作的项目或任务为载体，体现完整的工作过程。3学习情境的数量以5-8 个为宜。情境少则内容多，综合性就强；情境多则内容少，单一性强。4学习情境之间可以是平行关系、包容关系和递进关系，原则上要体现由简单到复杂、由单一到综合的技能及能力学习过程。1. 学习情境结构设计序号学习情境名称学时1个人理财基础62现金规划43消费支出规划8个人收集整理勿做商业用途4教育规划45投资规划166风险管理与保险规划87退休养老规划88财产分配与传承规划82. 学习情境内容设计序号项目1个人理财基础2现金规划3 住房消费规划4 教育支出规划5投资规划任务 理财模式选择 投资方案评价 编制收入 - 支出表估算现金需求合理组合各种现金规划工具能够分析客户的住房消费需求；能够选择适当的支付方式；能够根据因素变化调整支付方案能够提供相关咨询能够按照教育规划步骤根据客户的实际情况确定教育费用的额度；能够根据每个客户的不同情况给出合理的理财规划方案，并根据因素变化调整教育规划方案熟练使用证券软件、运用各种证券分析工具等掌握开放式和封闭式基金的特点并能分析熟悉期货交易软件的操作，能进行期货的交易操作教学内容理财的运作步骤和技能理财的风险规避 货币时间价值运用现金规划考虑的因素收入 - 支出表的编制方法 现金规划的工具住房消费需求的分析购房的财务决策住房消费信贷教育费用估算教育规划工具 证券交易软件 各种基本面分析方法和技术分析方法个人收集整理6保险规划7 退休养老规划财产分配与传8承规划掌握使用外汇行情分析软件的能力，并能够进行外汇开户和交易模拟深刻理会保险的基本原则和条款熟悉各种保险产品；能根据客户实际情况制定保险理财规划方案；能够对保险规划中可能存在的问题和风险提前防范和处理。学会收集客户退休养老方面的信息；为客户提供咨询服务；根据客户的情况为客户规划退休养老计划方案掌握家庭成员权利义务关系的相关知识分析客户财产风险；掌握界定财产属性的方法掌握夫妻财产分配的法律规定掌握遗产的界定及遗产分割的原则勿做商业用途 保险理财规划的基础知识 保险产品 保险理财方案规划 保险理财规划的决策技巧和主要事项与退休养老方面有关的信息我国的基本养老保险制度企业年金计划商业养老保险客户信息收集婚姻家庭财产风险因素财产权属界定夫妻财产分配的法律规定遗产的界定和分割原则3任务单元设计编号任务单元拟训练的技能相关支持的知识训练方式手结果段（可展示）个人（家感知个人（家庭）理个人（家庭）理财概述案例展示和案例说明书1 1庭）理财的财必要性，能够选择讨论认知合适的理财模式个人（家建立理财金字塔风险与收益的关系、理案例讨论案例说明书1 2庭）理财风财四分法险规避货币时间能够运用货币时间价货币时间价值的含义，利用现值、 终投资方案的价值在个值作为评价理财方案现值、终值的计算公式值的计算公评价说明1 3人（家庭）的标准式对既定的理财中的投资方案进运用行评价编制收入 -能够编制收入 - 支出收入 - 支出表的编制原案例展示和收入 - 支出表2 1支出表，估表，了解现金流信息则，表格构成，流动比讨论和现金估算算现金需率和流动性要求结果求2 2现金规划规划存款和贷款各种储蓄品种、贷款方案例讨论案例说明书工具式个人收集整理勿做商业用途信用卡理使用信用卡透支、分信用卡免息期计算，循案例讨论案例说明书2 3财期付款、预借现金等环信用利息计算、预借功能现金利息计算等购房目标能够分析住房消费需购房规划的流程， 可负案例展示和案例说明书3 1的确定求担房屋总价和单价的估讨论算方法确定合适能够选择合适的支付住房消费信贷种类及基案例讨论案例说明书32的支付方方式本的还款方式式根据因素能够根据情况变化安提前还款的条件和方案例讨论案例说明书33变