附件1-4 xxx银行投行业务季度检查报告客户名称： 投行业务类型： 担保人（抵/质押）名称： 检查期限： 年 月到 年 月检查时间： 年 月 日经营单位： 经办分行： 一、客户在我行授信情况序号投行业务类型授信额度出账金额起息日到期日担保单位或抵（质）押物名称是否占用本行授信额度在我行表内授信情况二、终审批复、合同协议中对投后管理要求的落实情况（一）终审批复中的出账前限制性条件落实情况描述（二）终审批复中的投后管理要求落实情况描述三、客户及项目分析（1）客户经营情况分析（如果是项目贷款或房地产开发贷款，还需重点分析项目工程进度、投资进度、销售进度、回款进度及与预期计划比较情况） 【描述：1、本季度客户的经营情况，包括管理层变动情况及重要控股公司变化概况等；2、分析客户主营业务发展方向和趋势，产品的生产技术、生产能力及原材料、产成品市场是否发生变化；3、分析客户生产经营是否合法，有无经济纠纷；4、分析客户与供应商合作情况、销售模式及销售情况等。】（2）客户财务状况（说明变动原因）和信用状况分析【描述：1、核实客户提供财务资料的真实性，分析总资产、净资产及资产负债率的变化情况；2、分析客户营业收入、利润及经营性现金流量的变化情况；分析客户应收账款、存货的占比和变化情况；3、通过对财务状况的比较，分析财务状况发生变动的原因。】并填写以下财务指标数据：销售收入 万元，比年初 万元；利润总额 万元，比年初 万元；净利润 万元，比年初 万元；总资产 万元，比上季度 万元；总负债 万元，比上季度 万元；所有者权益 万元，比上季度 万元；应收账款净额 万元，比上季度 万元；存货 万元，比上季度 万元；应付账款 万元，比上季度 万元；应付票据 万元，比上季度 万元。在其他银行负债合计 万元，比上季度 万元；其中贷款 万元，比上季度 增加 万元；表外业务 万元，比上季度 万元。（3）信用增级措施分析【描述：包括担保人（回购方）经营情况、财务状况、信用状况、担保意愿和担保能力等；抵/质押物风险；劣后受益份额到位及变动情况。】（4）产品挂钩标的情况分析（本条限于资金流向为上市公司股票受益权类产品分析）【描述：包括产品挂钩的名称、是否限售及限售期期限、总结报告期内市场行情走势、报告期触及预警线情况记录及增级保障措施等情况。】（5）风险分析【描述：1、从政策风险、行业风险、财务风险、信用风险、法律风险、市场风险、交易结构风险及总体风险等维度分析客户（项目）风险状况；2、跟踪重大事项的发展。】 （6）检查结论及应采取的措施【描述：应对措施包括客户应对风险的措施；我行已采取和建议采取的措施，措施要有针对性、可行性，对提前化解风险有重要作用。】四、对客户及项目情况评价一、对借款人和担保人生产经营和财务情况的评价：二、对抵/质押物情况评价：三、对借款人、保证人信用状况、对外担保以及再融资情况的评价：四、对借款人和担保人内部管理、发展前景的评价：五、对资产运营总体风险状况的评价及应采取的措施：六、其它需要说明的问题： 主办客户经理签名： 经营单位负责人签名： 年 月 日投后管理工作小组成员签名： 年 月 日分行/事业部（公章）： 年 月 日