不良资产收购项目尽职调查工作底稿表一、贷款合同编 号 ： 1 - 1 （ 贷 款 合 同 情 况 ）债 权 名 称调 查 人调 查 日 期调 查 地 点调 查 目 的调 查 内 容 和 方 法NO项 目 名 称调 查 结 果调 查 方 法 及 注 意 事 项备 注1贷 款 发 放 银 行 的 名 称2五 级 清 分 结 果3贷 款 合 同 及 文 件 （ 编 号 ）（ 1 ） 是 否 完 备 ， 有 否 原 件 ； （ 2 ） 合 同 的 份 数 ， 借 款 笔 数 、 合 同 编 号 、 期 限 、 金 额 、 用 途 （ 是 否 借 新 还 旧 ） ； （ 3 ） 利 率 、 罚 息 、 复 利 、 违 约 金 条 款 是 否 符 合 法 律 规 定 ； （ 4 ） 合 同 的 管 辖 条 款 如 何 约 定 （ 仲 裁 或 诉 讼 ） ， 管 辖 法 院 或 仲 裁 机 构 ； （ 5 ）合 同 的 生 效 要 素 （ 如 签 名 、 盖 章 ） 是 否 正 确 、 齐 全 ； （ 6 ） 合 同 有 否 办 理 具 强 制 执 行 效 力 公 证 手 续 。4贷 款 申 请5原 币 种 未 付 表 内 利 息6贷 款 借 据 / 贷 款 转 存 凭 证（ 1 ） 份 数 、 借 款 人 名 称 、 金 额 、 利 率 、 期 限 等 内 容 是 否 与 借 款 合 同 相 一 致 ； （ 2 ） 放 款 日 期 是 否 与 借 款 合 同 相 印 证 ； （ 3 ）实 际 放 款 金 额 是 否 明 显 少 于 借 款 合 同 的 金 额 ； （ 4 ） 有 否 借 款 人 签 章 ； （ 5 ） 如 属 最 高 额 担 保 的 贷 款 ， 放 款 时 间 是 否 在 担 保 期 间 之 内 ， 借 款 累 计 总 额 是 否 超 过 担 保 额 。7借 据 发 放 贷 款 日 期8借 据 约 定 还 款 日 期9贷 款 方 式信 用 、 保 证 、 抵 押 、 质 押 四 类1 0抵（ 质 ）押 合 同 是 否 有 效有 效 保 证 人 名 称 可 以 设 定 为 主 要 保 证 人 或 全 部 保 证 人 ， 在 填 制 保 证 人 名 称 之 前 ， 尽 职 调 查 人 员 要 以 查 阅 保 证 合 同 的 方 式 对 保 证 合 同 签 署 当 时 的 有 效 性 进 行 判 断1 1贷 款 检 查 报 告 、 贷 后 管 理 报 告1 3贷 款 展 期 协 议 、 变 更 协 议（ 1 ） 合 同 是 否 与 原 借 款 合 同 的 要 素 及 内 容 相 印 证 ； （ 2 ） 合 同 除 约 定 延 期 还 款 外 ， 有 否 同 时 变 更 当 事 人 其 他 权 利 义 务 （ 如 利率 标 准 ） ； （ 3 ） 多 笔 借 款 的 ， 是 否 全 部 都 展 期 还 是 部 分 展 期 ； （ 4 ） 合 同 的 生 效 要 素 （ 签 名 、 盖 章 ） 等 是 否 正 确 、 齐 全 ； （ 5 ） 合 同 有 否 各 个 担 保 人 的 盖 章 或 签 名 确 认 ； （ 6 ） 办 理 展 期 过 程 中 有 否 增 加 新 的 担 保 措 施 。调 查 结 论备 注签 字二、网络查询信息编 号 ： 2 - 1 （ 网 络 查 询 工 具 网 站 ）债权名称调查人调查日期调查地点调查内容 和方法NO项目名称调查网站调查结果1全国企业信用信息公示系统ht t p: /www. gs xt . gov. cn/i ndex. ht ml211315 全国企业征信系统ht t p: /www. 11315. com/3全国组织机构代码管理 中心ht t p: /www. nacao. or g. cn/por t a l /4巨潮资讯网ht t p: /www. cni nf o. com. cn/cni nf o- ne w/i ndex5上海证券交易所ht t p: /www. s s e . com. cn/6深圳证券交易所ht t p: /www. s zs e . cn/7新三板系统ht t p: /www. neeq. com. cn/8全国股份转让系统披露平台www. gf zr . com. cn/bj zr /i ndex. ht ml9建筑业资质查询www. mohur d. gov. cn/wbdt /dwzzcx/i ndex. ht ml10国家食品药品监督管理局ht t p: /www. s da. gov. cn/WS01/CL0001/11必途企业库ht t p: /det a i l . b2b. cn/compa ny/400/22/42/zgs yxxdyw12悉知网ht t p: /www. xi zhi . com/13中国裁判文书网ht t p: /we ns hu. cour t . gov. cn/14全国法院执行人信息查询系统ht t p: /zhi xi ng. cour t . gov. cn/s ear ch/15全国法院失信被执行人查询ht t p: /s hi xi n. cour t . gov. cn/16中国法院网- 公告查询ht t p: /r mf ygg. cour t . gov. cn/17诉讼资产网ht t p: /www. r mf ys s zc. gov. cn/18淘宝司法拍卖网ht t ps : /s f . t aobao. com/19中国土地市场网ht t p: /www. l andchi na. com/20中国专利公告系统ht t p: /epub. s i po. gov. cn/21中国商标网ht t p: /s bj . s a i c . gov. cn/s bcx/22中国版权保护中心ht t p: /www. ccopyr i ght . com. cn/23应收账款- 中登网ht t p: /www. zhongdengwa ng. or g. cn/zhongdeng/i ndex. s ht ml24搜赖网ht t p: /www. l a i pi go. com/25各搜索引擎百度，360，谷歌等27企查查、天眼查、启信宝www. x315. com/调查结论备注附件目录调查人签字编 号 ： 2 - 1 （ 网 络 查 询 结 果 ）债 权 名 称调 查 人调 查 日 期调 查 地 点调 查 目 的调 查 内 容 和 方 法NO查 询 结 果调 查 方 法 及 注 意 事 项备 注1目 的 、 作 用直 观 认 识 ； 发 现 财 产 线 索 ； 发 现 关 联 企 业 、 干 系 人 ； 查 找 承 债 证 据 、 判 例 、 法 律 依 据2工 商 基 本 信 息债 务 人 、 关 联 企 业 基 本 情 况 ， 注 册 地 址 、 股 东 、 对 外 投 资 、 涉 诉 等3组 织 机 构 代 码4知 识 产 权5其 他 诉 讼 纠 纷 、 失 信 情 况6债 务 人 、 担 保 人 其 他 信 息行 业 、 经 营 、 改 制 、 破 产 等 情 况 ； 查 找 财 产 线 索 ；7法 院 涉 诉 信 息包 括 涉 诉 、 评 估 、 拍 卖 、 清 算 、 破 产 等 信 息8关 联 企 业 信 息9相 关 法 条 、 司 法 解 释 、 案 例调 查 结 论备 注附 件 目 录调 查 人 签 字三、债转情况编 号 ： 3 - 1 （ 债 转 情 况 ）债 权 名 称调 查 人调 查 日 期调 查 地 点调 查 目 的调 查 内 容 和 方 法NO项 目 名 称调 查 结 果调 查 方 法 及 注 意 事 项备 注1债 权 转 让 协 议2债 权 转 让 公 告 （ 银 行 到 资 产 管 理 公 司 ）3债 权 转 让 分 户 清 单4债 权 转 让 证 明 书5债 权 转 让 时 的 资 料 交 接 清 单调 查 结 论备 注附 件 目 录调 查 人 签 字四、借款人信息编 号 ： 4 - 1 （ 借 款 人 基 本 信 息 ）债 权 名 称调 查 人调 查 日 期调 查 地 点调 查 目 的调 查 内 容 和 方 法NO项 目 名 称调 查 结 果调 查 方 法 及 注 意 事 项备 注1借 款 人 名 称2企 业 股 东 及 所 持 股 份 比 例3企 业 设 立 时 、 增 资 时 的 验 资 报 告 等 资 料4借 款 时 及 近 期 营 业 执 照5企 业 改 制 之 相 关 批 准 文 件 、 产 权 转 让 合 同 等 资 料6企 业 近 期 调 查 情 况 及 相 关 背 景 资 料7与 借 款 人 保 证 人 及 其 他 债 权 人 的 来 往 函 件8借 款 人 联 系 地 址9借 款 人 的 主 体 资 格借 款 人 主 体 资 格 是 指 借 款 人 是 否 为 法 人 ， 可 分 为 法 人 、 授 权 法 人 、 二 级 法人 、 自 然 人 及 其 他 。1 0企 业 法 定 代 表 人1 1公 司 章 程非 公 司 企 业 法