反洗钱测试卷三一、单选题1、各部门（条线）应将反洗钱风险控制要求有机融于业务流程，并建立相应业务操作规程， 且具有可操作性，下列表述错误是的（ ）。A、与反洗钱相关业务条线的操作规程中均应包含反洗钱工作要求B、反洗钱内控要求和操作规程不应独立于业务条线操作规程C、业务条线业务操作规程中应有反洗钱风控要求D、各部门（条线）岗位职责只需简单的配合反洗钱工作即可2、根据金融机构反洗钱风险评估标准（银反洗发201245 号）的规定，关于反洗钱绩 效考要求,下列表述错误是的（ ）。A、金融机构应将高级管理层和业务条线人员反洗钱履职行为纳入年度或其他定期的绩 效考核范围B、对分支机构或海外机构高管的绩效考核中应包含有反洗钱绩效考核内容C、绩效考核应包含，对发现重大可疑交易线索的金融从业人员给予适当的奖励或表扬 的内容D、对高级管理层人员的绩效考核中可以不包含反洗钱内容3、商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者 其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复 印件或影印件。（ ）A、将3000美元结汇入客户的人民币账户B、1000美元现钞兑换C、张三转账18万元到李四账户D、提取现金1万元4、接收境外汇入汇款的金融机构，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。A、汇款人工作单位B、汇款人住所C、汇款行地址D、汇款人身份证明文件5、接收境外汇入汇款的金融机构，发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三 项信息中的任何一项缺失，若境外机构属于加入FATE的国家（地区），或虽未加入但承诺 严格执行FATE有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家（地区），银行（）。A、可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代性信息B、应要求境外机构补充汇款人姓名或者名称C、应要求境外机构补充汇款人账号D、应要求境外机构补充汇款人住所6、禾U用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时，银行应 实行严格的（ ）措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。A、客户回访B、资料保存C、实地调查D、身份认证7、在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的，银行应及时调整其客户洗钱风险等 级并（ ）。A、报告客户大额交易行为B、终止交易C、报告客户可疑交易行为D、拒绝交易8、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的规定，银行 在与客户的业务存续期间，应当采取（ ）客户身份识别措施。A、一次性的B、间隔的 C、持续的 D、定期的9、客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理 由的，金融机构应当（ ）。A、继续为客户办理业务B、中止为客户办理业务C、有权更新资料D、有权上报交易10、金融机构判断该线索涉嫌犯罪，为及时有效地阻止和打击犯罪，应当及时以书面形式 向（ ）报告并同时报当地公安机关，以便协助公安机关开展侦查工作。A、金融机构上一级机构B、金融机构总部C、中国银行业监督管理委员会D、中国人民银行当地分支机构11、（）对银行报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。A、中国人民银行及其分支机构 B、中国反洗钱监测分析中心C、公安机关D、中国银行业监督管理委员会12、客户通过在境内银行开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由（ ）报告。A、收单行B、办理业务的金融机构C、付款行D、开立账户的银行或者发卡行13、客户通过境外银行卡发生的大额交易，由（）报告。A、收单行B、办理业务的金融机构C、付款行D、开立账户的银行或者发卡行14、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。A、收单行B、办理业务的金融机构C、付款行D、开立账户的银行或者发卡行15、中华人民共和国反洗钱法第六条规定，（）依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。A、履行反洗钱义务的机构及其工作人员B、中国反洗钱监测分析中心C、客户D、第三方16、中国反洗钱监测分析中心发现银行报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的银行发出补正通知，银行应在接到补正通知的（ ） 个工作日内补正。A、3 B、 5 C、 7 D、 1017、银行应当将可疑交易报其总部，由银行总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易 发生后的（ ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法 通过总部及部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人 民银行另行确定。A、3 B、 5 C、 7 D、 1018、对个人存款账户单笔金额超过5 万元（含）的现金存取，下列表述错误的是（ ）。A、核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件B、若是身份证，则通过联网核查无误后方可支付C、如为代办，可只审核代理人身份，不必审核被代理人身份D、如为代办，应同时审核代理人和被代理人身份19、“一法四令”从（）开始施行。A、2002年B、 2007年C、 2008年 D、 2009年20、符合下列任一条件的个人客户，可评定为低风险。（ ）A、客户被列入联合国等国际权威组织或国家有关部门发布的恐怖组织、恐怖分子、通 缉罪犯名单及其他禁止的名单的B、客户为机关、事业单位、学校、军队和武警部队的C、客户国籍为反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家或地区D、因涉嫌犯罪接受公安、检察、税务、海关等有关机构查询、冻结或扣划资金的 二、多选题1、下列属于中风险等级客户的有（）。A、媒体披露存在洗钱行为或与其关联的个人或机构存在洗钱行为的B、在客户开户或身份重新识别过程中，身份证件信息存在不对应、不完整、不规范、 失效等情形的C、客户在日常交易监控中被发现存在类似可疑交易特征，经核查为正常的D、客户实际控制多个账户，但有合理解释的2、以下哪些属于银行需要上报的非现场监管信息（）。A、协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况B、向公安机关报告涉嫌犯罪的情况C、报告可疑交易的情况D、配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况3、中国人民银行开展反洗钱非现场监管工作的意义包括（）。A、健全监管信息档案B、有效评估洗钱风险C、指导现场检查，实现持续有效监管D、帮助银行合理分配洗钱风险管理成本4、银行应按年度向中国人民银行报告的反洗钱信息有（）。A、反洗钱内部控制制度建设情况B、反洗钱工作机构和岗位设立情况C、反洗钱宣传和培训情况D、反洗钱年度内部审计情况5、在反洗钱非现场监管工作中，银行的职责是（）。A、扌旨定专人负责此项工作B、向中国人民银行报送反洗钱相关资料C、如实反映反洗钱工作情况D、配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱现场调查6、中国人民银行走访实施现场调查时，调查组到场人员应出示（），否则，银行有权拒绝。A、行员证 B、中国人民银行执法证C、反洗钱调查通知书D、身份证7、银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，以书面方式明确本银行与境外金融机 构在以下哪些方面的职责。（ ）A、客户身份识别B、客户身份资料C、可疑交易报告D、交易记录保存8、客户办理销户前，银行应确定哪些信息（）。A、了解销户理由的合理性B、若为信贷客户，需确认贷款是否已偿还完毕C、若该账户为一直关注的可疑账户，应完成最后一笔该客户交易的录入，以履行可疑 交易持续监控职责D、涉及可疑交易的，是否已上报9、银行反洗钱培训的目的包括（ ）。A、保证银行各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意识B、让公众了解反洗钱知识C、保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求D、帮助员工掌握反洗钱工作必备的技能10、反洗钱培训对象包括（）。C、中高级管理人员D、反洗钱岗位人B、反洗钱法律法规D、新闻报道等写作技巧A、新员工 B、外来勤杂工员11、反洗钱培训内容包括（）。A、反洗钱基础知识C、反洗钱业务操作12、以下哪些说法是正确的（）。A、反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式B、中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查C、中国人民银行总行授权省级以上分支机构对其辖区内的金融机构总部开展反洗钱日 常监管工作，包括履行反洗钱现场检查职责D、中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚13、反洗钱全面检查的内容应包括（）。A、内部控制体系建设情况B、客户身份识别工作情况C、大额交易和可疑交易报告制度执行情况D、宣传培训情况、内部审计情况14、反洗钱现场检查方式包括（）。A、查阅资料B、询问C、现场测试D、数据筛选15、根据中华人民共和国反洗钱法第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由 中国人民银行总行及地（市）以上分支机构责令限期改正;情节严重的处二十万元以上五十万 元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以 下的罚款（ ）。A、违反保密规定，泄露有关信息的B、故意提供虚假材料的C、拒绝、阻碍反洗钱检查的D、未指定专人联络现场检查事项的16、以下说法正确的有（ ）。A、银行及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员 透露B、银行及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户C、银行违反中华人民共和国反洗钱法的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果 发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款D、银行违反中华人民共和国反洗钱法的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果 发生的，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处罚5万元以上50万元 以下罚款17、根据湖州银行客户洗钱风险评级管理办法，客户洗钱风险级别可分为（）。A、无风险 B、低风险 C、中风险 D、高风险18、以下对保密要求说法正确的有（）。A、反洗钱调查涉及的部门多，环节多，泄密的风险大，因此，银行在配合反洗钱调查 时应高度重视保密工柞B、对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法 律问题C、如果在配合调查过程中被洗钱分子知晓有关信息，他们将会改变洗钱活动的地点和 方式，或暂时停止洗钱活动，导致洗钱案件线索中断，甚至重要证据的灭失，严重的还会影 响到相关人员的人身安危D、向客户泄露反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为，这会严重影响监管机构预防、 监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性，还可能使银行和相关工作人员面临因配合 调查工作泄密带来的法律风险19 、 银 行 配 合 开 展 反 洗 钱 调 查 ， 保 密 工 作 的 主 要 内 容 包 括 （）。A、在开展反洗钱工作中产生的大额和可疑交易信息资料以及可疑交易主体信息资料B、配合开展反洗钱调查工作的任务、背景和目的C、配合开展反洗钱调查所涉及的被调查客户名单D、被调查客户的账户信息和交易记录等文件和资料20、根据中华人民共和国反洗钱法，客户由他人代理业务