基金定投理财产品调查报告基金定投理财产品调查报告本次调查问卷共发出130份，在学校、世纪公园、银行类金融机构进行调查，共收回调查问卷125份，其中有效问卷122份，不合格问卷3份。您了解基金定投产品吗？ A了解 B不了解调查显示，在所调查的人群中了解基金定投理财产品的人占到了39%，不了解的占到了61%。这说明大多数人还是对基金定投理财产品欠缺全方位的了解的。2您希望通过( )方式了解基金定投产品？ A网络媒体 B宣传单 C电视广告 D基金公司根据调查结果，有40%的人希望通过网络来了解基金定投产品，12%得人希望通过宣传单的方式来了解基金定投产品，11%的人希望通过电视广告来了解基金定投产品，37%的人希望通过基金公司来了解基金定投产品。这说明，所调查的人大多数想了解基金定投的方式比较广泛，并且大多数人希望通过专业性强以及覆盖面广的方式来了解基金定投产品。3您购买过基金定投产品吗？ A买过 B没有买过基金定投类产品的人只占了问卷调查所涉及人的20%，在一定程度上说明了人们对基金定投的了解程度不是很高。4.、您通过或希望通过( )方式购买基金定投产品？A网上银行 B银行代理 C基金公司 D证券公司 E其他方式消费者购买基金定投类理财产品有60%的人选择银行代理，同时有些消费者还希望通过其他方式购买基金定投。5您认为自己是（ ）类型投资人A保守型 B轻度保守型 C中立型 D轻度进取型 E激进型各个消费层次的人都占据了相当的比例，比例比比较均衡6您每月可用的基金投资额是（ ）A 500元以内 B 5001000元 C 10003000元 D 30005000元 E 5000元以上中低额度投资的消费者占据97%之多，高投资的人群相对较少7、您购买基金定投产品最关心的是( ) A基金定投投资方向 B定投期限 C基金公司的规模、信誉 D预期收益 E其他购买基金关注基金公司的规模、信誉的消费者占据了25%，关注基金的预期收益的消费者占据了47%，可见消费者的投资观念还是比较注重稳健投资的。8、您希望具体投资哪一类的基金定投( ) （可多选几项,再多选之后进行排序）A股票型 B债券型 C混合型 D货币型 E其他 消费者希望投资的基金定投种类各占据了将近相等的比例9、你认为基金定投产品的（ ）功能吸引了你A投入起点低 B收益相对稳定 C适合长期投资 D可规避系统风险 E其他有73%的消费者选择收益稳定作为最能够吸引他们的基金定投产品的功能，其它方面也有少量的关注。10、您购买基金定投的目的是（ ）？A教育基金定投 B退休养老金定投 C置业定投 D其他目的消费者购买基金定投的目的分别占据了相当的比例，消费者选择基金定投的目的是具有多样性的，选择的范围也是比较全面的。11、购买基金定投后，您通常会采取什么态度（ ）A放心的交给专家打理，注重长期收益 B偶尔查看一下自己的帐户盈亏,觉得差不多了就赎回 C很紧张投资的盈亏,每天都要查看基金净值或收益率 D频繁的申购、赎回或转换,以短期套利E其他目的绝大部分的消费者对于自己的基金定投选择了通常、放心的交给专家打理，注重长期收益、偶尔查看一下自己的帐户盈亏,觉得差不多了就赎回，可见消费者选择基金定投是其建立在对基金定投了解的基础上的。关于基金定投理财产品调查报告基金定投有懒人理财之称，价值缘于华尔街流传的一句话：“要在市场中准确地踩点入市，比在空中接住一把飞刀更难。” 如果采取分批买入法，就克服了只选择一个时点进行买进和沽出的缺陷，可以均衡成本，使自己在投资中立于不败之地，即定投法。特点与优点1、平均成本、分散风险 2、适合长期投资 3、更适合投资新兴市场和小型股票基金 4、自动扣款，手续简单 定期定额投资的优点 第一、定期投资，积少成多。 第二、不用考虑投资时点。 第三、平均投资，分散风险。第四、复利效果，长期可观。 第五、办理手续便捷快速。 投资原则1、设定理财目标。 2、量力而行。3、选择有上升趋势的市场。 4、投资期限决定投资对象。5、持之以恒。6、掌握解约时机。7、善用部分解约，适时转换基金。8、要信任专家。 投资误区基金定期定额投资业务日渐受到投资者青睐，此投资方式不但能平均成本、分散风险，而且投资方式类似于“零存整取”储蓄，只要去银行或证券营业部签订一份协议，就可实现自动投资，坐享收益，所以基金定投又被称为“懒人投资术”。不过，定投毕竟是一项新业务，很多投资者认识上存在诸多误区。 误区之一：任何基金都适合定投 误区之二：定投只能长期投资 误区之三：扣款日可以是任一天 误区之四：只能按月定期定额投资 误区之五：漏存、误存后定投协议失效 误区之六：定投金额可以直接变更 误区之七：基金赎回只能一次赎清 误区之八：赎回后定投协议自动终止 调查显示：1、在所调查的人群中了解基金定投理财产品的人占到了39%，不了解的占到了61%。这说明大多数人还是对基金定投理财产品欠缺全方位的了解的。2、有40%的人希望通过网络来了解基金定投产品，12%得人希望通过宣传单的方式来了解基金定投产品，11%的人希望通过电视广告来了解基金定投产品，37%的人希望通过基金公司来了解基金定投产品。这说明，所调查的人大多数想了解基金定投的方式比较广泛，并且大多数人希望通过专业性强以及覆盖面广的方式来了解基金定投产品。3、买过基金定投类产品的人很少，只占了问卷调查所涉及人的五分之一，在一定程度上说明了人们对基金定投的了解程度不是很高。4、消费者购买基金定投类理财产品还是比较青睐于银行，据此分析可能是消费者比较看重银行的信誉、信用以及保障程度。同时有些消费者还希望通过其他方式购买基金定投，可见消费者对理财产品机构的认识程度在日益加深。5、现在的消费者追求稳健的投资稳健的收益的人占据主流，但是不容忽视的是其中也有追求高奉献高收益的消费者，可见消费者的消费层次正在发生变化，并且日益明显。6、中低额度投资的消费者占据了绝大部分，可以看出我们的消费者的投资观念还不是很强，需要加强对理财、投资方面的了解，同时这些人也是一类很好的潜在客户群。7、关注基金公司的规模、信誉以及预期收益的消费者占据了大部分，由此分析可知消费者的投资观念还是比较注重稳健投资的。8、消费者希望投资的基金定投种类分别为股票型、债券型、混合型、货币型，各占据了将近相等的比例，可见消费者们对各种类型的基金定投类理财产品都希望能够涉及。9、同样，最能够吸引消费者的基金定投产品的功能是收益稳定，这就更加印证了现时的消费者是追求稳健的投资的。10、购买基金定投的目的分别为教育基金定投、退休养老金定投、置业定投以及其他目的，分别占据了相当的比例，由此可见消费者选择基金定投的目的是具有多样性的，选择的范围也是比较全面的。11、消费者既然选择基金定投可见是其建立在对基金定投了解的基础上，因为消费者了解到了基金定投的适合长期投资、风险分散等特点，所以他们对于自己的基金定投通常、放心的交给专家打理，注重长期收益、偶尔查看一下自己的帐户盈亏,觉得差不多了就赎回。很多人对基金定投类理财产品不是很了解，对生活费的支出没有太大的计划、不会合理的分配自己的生活费，很少去关注专业理财或去咨询理财专家，没有良好的理财观念。通过这次调查,我们得到这份报告的意义还在于希望能够帮助消费者们养成以下良好的理财习惯：第一：学会消费，懂得必要的消费规矩，形成正确地花钱，算账的观念，逐步养成良好的理财观念。第二：找机会多了解一些同理财有关的知识，学会投资理财，自己计划管理，体验理财的滋味。第三：为自己的收入做一个良好的规划，或者是咨询有理财经验了专业人士。第四：多获得一些投资知识，有机会可以学习购买基金、债券、股票等。第五：合理利用好手头的资金。现今世界，理财能力是一个人得以生存的不可缺少的一部分，也是素质教育不可忽视的一项重要内容。而要培养和锻炼这种能力，本调查建议：消费者们注意培养其理财意识，而在现在经济日益发展收入日益多样化的时期，消费者们更应该注意、学习并养成好的理财观念，多了解各类理财产品。第 2 页 共 10 页