受托管理小额贷款公司绩效考核管理办法（草案）第一章 总则第一条 考核目的为加强中宇慧通（北京）投资控股有限公司（以下简称“管理公司”）受托经管的各小额贷款公司（以下简称“小贷公司”）内部经营管理，完善激励与约束机制，充分调动员工工作积极性，提高经济效益，实现公司经营目标，特制定本管理办法。第二条 适用范围 本管理办法适用于当地小贷公司成立时间不超过24个月的总经理岗、副总经理岗、风控岗、会计岗和客户经理岗。第三条 考核原则以正向激励为主，严格遵循“公平、公正、公开、科学”的原则，真实地反映被考核人员的实际情况，避免因个人和其他主观因素影响绩效考核的结果。 第四条 考核方法 绩效管理与目标管理相结合。第五条 考核周期考核周期分为季度考核和年度考核。 第二章 考核组织第六条 考评组织和分工1、管理公司总经理办公会下设的考核委员会负责制定薪酬方案和审议绩效考评方案，由管理公司总经理办公会审议通过后执行；2、管理公司总经理办公会根据方案分工组织考评，承办人向管理公司总经理办公会报告考评结果。第三章 考核实施第七条 小贷公司总经理绩效考核1、考核主体总经理由管理公司运营管理部负责考评。2、考核结果应用总经理的季度考核结果作为月度绩效工资发放的依据，年度考核结果作为年终奖分配和公司决策、任免及调整的依据。3、季度考核总经理季度考核内容由放款业务完成进度和资产质量指标构成，其中放款业务完成进度以放款进度完成率表示，计算方法如下：放款进度完成率=实际完成进度计划完成进度。资产质量指标包括60+逾期率和不良贷款率。4、季度绩效分配总经理季度绩效按月以绩效工资形式分配（即：按季考核按月发放），具体分配方式如下：每季度前两个月按绩效工资标准全额分配，第三个月按季度绩效收入补足季度差额，季度差额为负值时，则循环累计从其下月绩效工资中扣除。60+逾期率和不良贷款率做为绩效工资的否决项，当其中任何一项指标大于0时，月度绩效工资停发，待贷款状态恢复正常后于恢复当季度最后一个月发放绩效工资时一并补发；当60+逾期率和不良贷款率均为0时，总经理月度绩效工资计算方法如下：月度绩效工资=月绩效工资标准放款进度完成率。5、年度考核小贷公司总经理年度考核依据目标责任状执行，管理公司设定年终奖金包作为对小贷公司年度超额完成进度的奖励，当小贷公司超额完成目标责任状约定进度时，总经理有资格获得年终奖，计算方式如下：总经理年终奖=年终奖金包基本分配比例。当小贷公司未完成目标责任状约定进度时，管理公司将依据实际情况予以调整或免职。第八条 小贷公司风控岗绩效考核1、考核主体风控岗由管理公司风险管理部门和小贷公司总经理共同负责考评。2、考核结果应用风控岗的季度考核结果作为月度绩效工资发放的依据，年度考核结果作为年终奖分配和晋升、降级、任免及调整的依据。3、季度考核风控岗的季度绩效考核主要针对财务绩效定量指标和管理绩效定性指标构成，财务绩效定量指标为资产质量，管理绩效定性指标为日常工作表现，具体指标标准及权重分配参见附件一和附件二。4、季度绩效分配风控岗季度绩效按月以绩效工资形式分配（即：按季考核按月发放），具体分配方式如下：每季度前两个月按绩效工资标准全额分配，第三个月按季度绩效收入补足季度差额，季度差额为负值时，则循环累计从其下月绩效工资中扣除。60+逾期率和不良贷款率做为绩效工资的否决项，其中任何一项指标大于0时，月度绩效工资按绩效考核中60+逾期率和不良贷款所占比例停发，待贷款状态恢复正常后于恢复当季度最后一个月发放绩效工资时一并补发，风控岗月度绩效工资具体计算方法如下：（1）当60+逾期率或不良贷款率大于0时，风控岗月度绩效工资计算方法如下：月度绩效工资=月绩效工资标准（管理公司风险管理部综合评价评分80%+小贷公司总经理评分20%）。（2）当60+逾期率和不良贷款率均为0时，风控岗月度绩效工资计算方法如下：月度绩效工资=月绩效工资标准（管理公司风险管理部评分总和80%+小贷公司总经理评分20%）。（3）当贷款状态恢复正常后补发部分绩效工资计算方法如下：补发部分绩效工资=月度绩效工资标准80%60%。5、年度考核（1）风控岗位月度考核平均分数即为年终考核分数，风控岗位年终奖=年终奖金包基本分配比例年终考核分数/100；（2）年终考核得分90分以上（前XX%）为年终考核“优秀”，连续2年年终考核优秀的风控人员有资格参与提高薪酬和职级晋升。年终考核得分65分以下为年终考核“不合格”，对于年终考核为“不合格”的风控人员，人力资源部在参考风险管理部、小贷公司总经理意见的基础上考虑下调薪酬、降低职级或不予续签劳动合同。第九条 小贷公司会计岗绩效考核待定第十条 出纳岗、副总经理岗和客户经理岗的绩效考核指标及权重分配方案由小贷公司总经理制订，其中副总经理岗和客户经理岗绩效考核指标包括但不限于最低任务额和资产质量。第四章 考核流程第十一条 考核流程 考核的具体时间安排、实施主体和工作内容参见附件三。第五章 申诉与处理第十二条 考核纪律考核必须公正、公平、认真、负责，考核不负责或不公正者，一经发现将给予降职、扣分或扣除当月绩效奖甚至岗位津贴。第十三条 考核申诉与处理1、被考核人对考核结果持有异议时，可在考核工作结束后的一个工作日内向小贷公司总经理提出申诉，逾期不予受理。2、小贷公司总经理接到被考核人的申请后，三个工作日内向薪酬小组申请组织考核复核，复核结果为最终结果。第六章 附 则第十六条 本绩效考核管理办法如有调整，以管理公司总经理办公会当期通知为准。第十七条 本办法由管理公司总经理办公会考核委员会负责解释。第十八条 本办法自公布之日起执行。附件一：风控岗考评指标及权重分配表考核主体考核维度具体指标权重分值数据来源评分标准中宇控股风险管理部财务维度（资产质量）60+逾期率80%45实际数据60+逾期率=0，得30分；60+逾期率0，得0分不良贷款率15实际数据不良贷款率=0，得30分；不良贷款率0，得0分管理维度（日常工作表现）综合评价40日常工作接触及现场、非现场检查结果综合评价日常工作表现，详见风控人员综合评价考评表小贷公司总经理自定20%100日常工作表现60分及格，评分不及格的须向中宇控股说明情况及原因注：1、不良贷款率=不良贷款余额/全部贷款余额，不良贷款定义参见中宇慧通小额贷款公司贷款风险分类管理办法2、60+逾期率=本息拖欠天数超过60天的贷款余额/全部贷款余额附件二：20_年度第 季度风控人员综合评价考评表考核项目考核内容分值得分各项工作质量贷款审查报告、报表、贷款资料齐全性、合同等法律文本的审查、各项临时工作等8分日常工作效率贷款审查时效、报表上报时效、其他临时性工作完成时效等8分贷款审批尺度贷款审批尺度是否适当，是否能坚持原则并避免本位主义，平衡风险控制与业务发展8分政策制度执行是否严格执行公司各项风控制度、政策的要求，有无违反规定、程序或工作内容缺失的情况8分配合与协作是否积极配合其他部门工作，在贷前调查、报告完善、贷后检查、逾期催收、风险分类等工作中能否积极协作，从风控角度提供必要帮助和支持8分注：1、 上表考核主体为部门经理、风控政策主管、贷款审批主管和贷后管理主管，各考核主体评分权重分别为主部门经理占40%，风控政策主管、贷款审批主管、贷后管理主管各占20%；2、 分管风控的副总经理在汇总得分的基础上有不超过10分的调整权限，调整后得分为考评最终得分。附件三：小货公司绩效考核流程表时间安排实施主体工作内容每季度最后月20日人力资源部下发季度考评表次季度首月3个工作日内业务主管部门小贷公司总经理进行季度绩效的考核评价次季度首月第4个工作日业务主管部门小贷公司总经理将结果按时提交人力资源部次季度首月第5个工作日人力资源部汇总、反馈考核结果次季度首月第6个工作日人力资源部处理反馈意见，确定最终绩效结果次季度首月第7个工作日人力资源部将考核结果转薪酬负责人计发工资