金融基础前三章测试1. 一个有效的市场当中，价格能够反映所有市场参与者所搜集到的总的信息，这反 映了金融市场的（）功能。 单选题 *A、资金融通B、价格发现C、风险管理D、信息成本（正确答案）2. 持有未到期外汇应收账款的出口商，可以通过外汇远期、外汇掉期、货币互换和 外汇期权等金融衍生品交易锁定以本币计量的销售收入反映的是金融市场的（）功 能。 单选题 *A、资金融通B、风险管理（正确答案）C、价格发现D、提供流动性3. 直接融资的特点是（）。 单选题 *A、融资方式般具有可逆性B、融资信誉的差异性相对较小C、融资者有相对较强的自主性（正确答案）D、融资的相对集中性4. 风险投资企业以让渡企业的部分股权换取企业经营资金的资金融通方式是（）。 单选题 *A、股票市场融资B、债券市场融资C、风险投资融资（正确答案）D、商业信用融资5. 资金需求者与资金初始供应者之间不发生直接信贷关系，而是由金融中介机构起 桥梁作用，二者只与金融机构发生债权债务关系。这反映了间接融资的（）特点。 单选题 *A、资金获得的间接性（正确答案）B、融资的相对集中性C、融资信誉的较大差异性D、可逆性6. 下列不属于间接融资方式的是（）。 单选题 *A、银行信用融资B、消费信用融资C、租赁融资D、证券市场融资（正确答案）7. 按照交割方式，可以将金融市场划分为（）。 单选题 *A、债权市场;权益市场B、现货市场;衍生品市场（正确答案）C、货币市场;资本市场D、证券市场;非证券金融市场8. 按照辐射地域，可以将金融市场分为（）。 单选题 *A、债权市场权益市场B、一级市场二级市场C、国际金融市场国内金融市场（正确答案）D、证券市场非证券金融市场9. 按照组织方式，可以将金融市场划分为（）。 单选题 *A、债权市场;权益市场B、一级市场;二级市场C、货币市场;资本市场D、交易所市场;场外交易市场（正确答案）10. 按照证券进入市场的顺序，证券市场可以分为（）。 单选题 *A、二板市场与三板市场B、场外市场与场内市场C、主板市场和二板市场D、发行市场与流通市场（正确答案）11. 下正确描述了货币政策传导机制一般传导过程的是（）。 单选题 *A、货币政策工具-操作目标-中介目标-最终目标（正确答案）B、中介目标f最终目标f货币政策工具f操作目标C、最终目标货币政策工具操作目标中介目标D、操作目标中介目标最终目标货币政策工具12西方货币政策传导机制理论中，用表示托宾q理论的传导过程，其中的q表示（）。 单选题 *A、企业发行的股票的价格B、企业市场价值与资本重詈成本之比（正确答案）C、企业的总收入D、货币供给13. 如果中央银行降低再贴现率，则股价一般会（）。 单选题 *A、上升（正确答案）B、无变化C、不能确定D、下跌14. 一个完整的货币政策体系应该包括货币政策目标体系、货币政策工具体系和 （）。 单选题 *A、货币政策传导体系B、货币政策监督体系C、货币政策操作程序（正确答案）D、货币政策调控体系15. 下列各项中，不属于我国多层次资本市场体系构成的是（）。 单选题 *A、私募基金市场B、券商柜台市场C、上海票据交易所（正确答案）D、机构间私募产品报价与服务系统16. 深圳证券交易所于（）年正式营业。 单选题 *A、1993 年B、1995年C、1991年（正确答案）D、1990 年17. 上海证券交易所和深圳证券交易所分别于（）正式开业。 单选题 *A、1991年7月和1990年12月B、1992年10月和1991年7月C、1991年7月和1992年10月D、1990年12月和1991年7月（正确答案）18. 我国多层次资本市场体系中，被称为二板市场的是（）。 单选题 *A、创业板市场（正确答案）B、区域股权交易市场C、全国中小企业股权转让系统D、中小企业板市场1 9.上海证券交易所成立于（）年1 1月。 单选题 *A、1990（正确答案）B、1992C、1989D、199120. （）市场有“国民经济晴雨表之称。 单选题 *A、主板（正确答案）B、新三板C、中小板D、创业板21. 根据上海证券交易所科创板股票上市规则，关于发行人申请在上海证券交易所科创板上市应当符合的条件不包括（）。 单选题 *A、最近两年连续盈利，最近两年净利润累计不少于1000万元（正确答案）B、首次公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上C、公司股本总额超过人民币4亿元的，首次公开发行股份的比例为10%以上D、发行后股本总额不低于人民币3000万元22. 我国创业板于（）在深圳证券交易所启动。 单选题 *A、2011 年B、2008年C、2010年D、2009年（正确答案）23. 全国中小企业股份转让系统中采取做市交易方式的股票，须有（）家以上做市 商为其提供做市报价服务。 单选题 *A、2（正确答案）B、5C、1D、324. 我国被称为“新三板”的证券交易场所是（）。 单选题 *A、创业板市场B、全国中小企业股份转让系统（正确答案）C、区域股权交易市场D、中小板市场25.OTC市场是（）的简称。单选题*A、芝加哥期权交易市场B、交易所市场C、场外交易市场（正确答案）D、首次公开发行26. 区域性股权市场实行的制度是（） 单选题*A、投资者制度B、准入制度C、核定制度D、合格投资者制度（正确答案）27. 中央银行是代表已过政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构。中央银行作为证券发行主体，（） 单选题 *A、既可以发行股票，也可以发行债券（正确答案）B、不可以发行股票，但可以发行债券C、可以发行股票，但不可以发行债券D、既不可以发行股票，也不可以发行债券28. 西方某些国家中央银行发行股票，其股东并不享有决定中央银行政策的权利，只能按期收取固定的红利，其股票类似于（）。 单选题 *A、短期债券B、长期债券C、优先股（正确答案）D、中央银行票据29. 股份公司向不特定对象公开募集股份的再融资方式是（）。 单选题 *A、增发（正确答案）B、IPOC、公募D、配股单选题 *30. 我国上市公司增加公司资产和股份总数的行为不包括（A、发行公司债券（正确答案）B、定向增发C、配股D、公募增发31. 有利于保护原股东的权益及其对公司控制权的融资方式是（）。 单选题 *A、首次公开发行股票B、定向增发C、配股（正确答案）D、增发32. 众多的证券市场投资者保证了证券发行和交易的连续性，是推动证券市场价格 形成和（）的根本保证。 单选题 *A、安全性B、参与性C、流动性（正确答案）D、收益性33. 社会保险制度确定的用于支付劳动者或公民在患病、年老伤残、生育、死亡、 失业等情况下所享受的各项保险待遇的基金成为（）。 单选题 *A、社会保险基金（正确答案）B、社会公益基金C、社会福利基金D、社会保障基金34. 金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估、充分披露等方法，根据客户 分级和（）匹配原则，避免错误销售。 单选题 *A、产品规模B、资产分级（正确答案）C、产品分级D、客户风险35. 证券承销是证券公司代理（）发行证券的行为。 单选题 *A、金融机构B、证券发行人（正确答案）C、商业银行D、投资银行36. 国内证券公司从 20世纪 90年代开始涉足国际化业务，但在走出去的过程中也 存在一些问题。其中，存在的问题不包括（）。 单选题 *A、部分境外机构下设机构较多，层级较多，内部架构不清晰，管控不到位B、部分境外机构将业务拓展至非金融业务领域C、部分境外机构信息技露不规范（正确答案）D、证券基金经营机构对境外机构管控不足，存在风险隐患37. 证券中介机构包括证券经营机构和证券（）机构两类。 单选题 *A、业务B、投资C、服务（正确答案）D、法人38. 从事证券投资咨询服务业务，应当经（）核准。 单选题 *A、中国证监会（正确答案）B、中国证券业协会C、律师协会D、证券交易所39. 证券金融公司借入的长期次级债，应当计入（） 单选题 *A、净资产B、权益资本C、注册资本D、净资本（正确答案）40. 证券金融公司应当每年按照税后利润的（）提取风险准备金，证监会可以根据防范证券金融公司风险的需要，对提取比例进行调整。 单选题 *A、10%（正确答案）B、15%C、18%D、5%41. 若证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为68万元，则当年证券金融公司应提取的准备金为（）万元。 单选题 *A、10.2B、6.8（正确答案）C、20.4D、3.442. 证券金融公司的注册资本不少于人民币（）亿元。 单选题 *A、10B、60（正确答案）C、20D、5043. 证券服务机构制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他 人造成损失的，应当与（）承担连带赔偿责任，但是，能够证明自己没有过错的除 外。 单选题 *A、证券投资者B、委托人（正确答案）C、上市公司D、资信评级机构44. 律师事务所从事证券服务业务必须报（）和有关主管部门备案。 单选题 *A、证券交易所B、工商管理部门C、中国证监会（正确答案）D、司法部45. 我国证券法规定，证券交易所的设立和解散由（）决定。 单选题 *A、理事会B、国务院（正确答案）C、会员大会D、国务院证券监督管理机构46. 我国证券交易所章程的制定和修改，必须经（）批准。 单选题 *A、全国人大B、地方人民政府C、国务院D、国务院证券监督管理机构（正确答案）47. 中国证券业协会成立于（）。 单选题 *A、1991年8月28日（正确答案）B、1992年8月28日C、1993年8月28日D、1994年8月28日48. 根据证券账户管理规则相关规定，（）对证券账户实施统一管理。 单选题*A、中国证监会B、中国人民银行C、中国证券登记结算有限责任公司（正确答案）D、证券公司49. 下列关于证券投资者保护基金来源的说法，错误的是（） 单选题 *A、发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入B、依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入C、所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5%5%缴纳基金D、上海、深圳证券交易所