现金营业款管理方案为保证门店营业款的安全，特拟定本方案：1. 在门店银行开户时优先考虑在节假日提供对公解款的银行，节假日照常将款项存入银行。2. 如周边银行均无法提供对公解款，则要求与银行签订封包管理协议，通过封包将款项解入银行，银行在工作日上班后在银行监控设备下开封清点，确定解款金额。3. 如银行无法提供封包业务，则可考虑通过中国邮政储蓄银行开户，邮政储蓄网点双休日照常提供对公解款业务，但缺点是网点较少，无法达到全覆盖。4. 对于前3点方案都无法解决的，则在征得公司总经理室、商城资金管理部同意后，只能通过以个人（总经理或营运负责人或授权人）名义开设账户，将现金营业款解入，对于银行网点关闭的则将整数款项（以千元为单位）通过银行自助ATM机存入个人账户。核算员与节假日后第一个工作日将卡片内现金取出并解入公司银行存款账户，解款单按日分开填列，且卡片及密码必须分开由两人保管。5. 对于门店开业初期银行开户尚未完成无法解交营业款的，采用以下方案：（1） 同城有银行账户的，通过“同城解款”业务解缴营业款，手续费为解款金额的为0.5%。（2） 同城没有银行账户的，通过电汇方式以个人名义汇入公司总部银行账户，手续费为汇款金额的1%。（3） 节假日对公业务关闭且无法提供封包业务的，采用上述第4点所述方案，将款项存入个人名义账户，并与第一个工作日将卡片内现金通过电汇方式汇入公司总部银行存款账户。财务部