公司信用(协议)管理制度（目 录）一、 法律法规学习制度及“法人委托书”管理制度二、 信用（协议）管理机构、人员岗位责任制度三、 协议签订前的评审制度四、 协议签订、履行、变更和解除制度五、 客户授信与年审评价制度六、 客户信用档案建立与管理制度七、 应收账款与商账追收管理制度八、 失信违法行为责任追究制度说明：样本供公司制订信用（协议）管理制度时参考，公司可结合实际情况细化，但基本要点应当具有。信用评估时，要考核制度制订和执行的具体情况，并以此拟定公司信用（协议）管理水平。公司上报江苏省公司信用评估信息表的同时，上报本公司制订的制度。评估时要仔细检查制度贯彻情况，并规定提供相应的证明资料。 江苏省公司信用管理协会法律法规学习制度及“法人委托书”管理制度一、法律法规学习制度1、定期组织协议法律法规的系统学习，制订学法的内容、时间安排计划表，组织人员学习，并做好每次学习记录。2、厂长、经理、各部门负责人必须带头参与协议法律法规的学习。信用（协议）管理人员、销售、供应、财务等部门业务人员必须通过协议法规的系统培训和考核，取得合格证书；专、兼职信用（协议）管理员还必须取得信用（协议）管理员培训合格证书。 3、公司分管信用（协议）工作的负责人，部门分管信用（协议）负责人及信用（协议）管理员定期组织活动，结合信用（协议）管理中碰到的实际问题，学习新法规，解决新问题。组织研讨会，案例分析会等，并做好书面记录。二、“法人委托书”管理制度（一）被授予“法人委托书”者的条件1、必须是本公司生产经营活动中确需签订协议，并具有经济工作经验的有关人员。2、必须通过中华人民共和国协议法培训，考试合格，并经工作业绩审查合格者。3、可以遵纪守法，执行好国家各项法令、法规和本公司的规章制度。（二）“法人委托书”的申请程序1、凡申请持证者，先由申请部门向信用（协议）管理机构提出申请，填写“参与协议法培训人员登记表”。2、由信用（协议）管理机构统一组织申请持证者参与工商行政管理部门举办的协议法培训班，并参与考试。3、考试合格后，申请部门按信用（协议）管理机构规定填写“法人委托书申请审批表”，并对其工作业绩进行考核审查，再经公司人事部门和信用（协议）管理机构审核后报公司法定代表人批准，签章颁发授权证书。（三）“法人委托书”的管理1、信用（协议）管理机构负责“法人委托书”的申请审核、证件办理，变更、注销登记、遗失声明和监督检查等管理工作，并为公司归口管理部门。2、本公司颁发的签订协议的“法人委托书”，采用由省工商行政管理局统一印制的“法人委托书”文本，在有效期限内可连续使用，但有效期限最长不得超过两年。3、凡不持有“法人委托书”因特殊情况需对外签约者，由所在部门向信用（协议）管理机构提出申请，经法定代表人批准，由信用（协议）管理机构具体办理一事一委托的临时“法人委托证明”事宜；未取得“法人委托书”及“法人委托证明”的其别人员一律不得对外签订协议。4、凡持有“法人委托书”对外签订协议者，必须严格遵守本公司制定的信用（协议）管理规定和相关的配套制度，做好协议台帐记录，以备考察。5、凡发生下列情况之一者，必须办理变更或核准注销手续： “法人委托书”授权内容变更； 证件有效期届满，不再续展； 持证人因工作变动，不再对外签约； 持证人因调离本公司、退休或死亡； 持证人因违反本公司管理制度，情节严重需撤消“持证人”资格； 持证人擅自涂改授权内容、转借和弄虚作假撤消“持证人”资格。6、经颁发的“法人委托书”如有遗失，持证人应书面向本部门领导报告，并将本部门批示意见送信用（协议）管理机构，由信用（协议）管理机构向法定代表人或信用（协议）管理领导小组报告后，根据情况酌情解决。7、凡核准注销人员的“法人委托书”证件，由所在部门负责收回交信用（协议）管理机构统一解决。 （四）责任1、各部门应加强对持证人的教育和管理，凡发现严重违反本公司有关制度规定签约或运用证件进行违法活动，以及失职、渎职等给公司带来重大损失者，应依法追究责任，同时注销证件。2、持证人必须严格按授权范围和授权权限在有效期内签订协议，如因超越授权范围和授权权限发生的纠纷，其经济及法律责任由持证人承担。信用（协议）管理机构、人员岗位责任制度公司内部设立专门的信用（协议）管理机构，公司副总为信用（协议）管理机构的分管领导，任命信用（协议）管理机构负责人/经理，有专职（或兼职）的信用（协议）管理工作人员。一、信用（协议）管理机构职能：1. 组织宣传、贯彻协议法律法规条例，培训信用（协议）管理人员和业务人员，依法保护本公司的合法权益。2. 制定、修订本公司信用政策、信用管理制度、办法，组织实行信用管理工作的考核。3. 对客户进行资信调查，建立客户信用档案，并进行动态化管理。4. 客户授信管理：进行客户信用审批，跟踪客户，定期对客户的信用状况记录分析。5. 应收账款管理：控制应收账款平均持有水平，平常监督应收账款的账龄，随时将潜在的不良账款进行技术解决，防范逾期应收账款的发生。6. 商账解决：建立标准的催账程序和一支工作高效的追账队伍，及时制定对逾期应收账款解决的方案，并组织有效的追账。7. 运用征信数据库资源，帮助销售部门开拓市场。二、岗位责任制度：1、法定代表人的重要职责：l 加强信用管理工作，支持信用（协议）管理机构开展工作，解决信用管理工作中的重大问题；l 授权委托协议承办人员对外签订协议；l 对本公司协议承办人员进行考核、奖惩；l 定期了解协议的签订、履行情况。2、信用（协议）管理机构负责人的重要职责：l 组织协议法律法规的宣传、培训，组织信用管理研讨会、案例评析会；l 制定、修订本公司信用政策、信用管理制度、办法，组织实行信用管理工作的考核；l 统一办理授权委托书，严格管理本公司协议专用章的使用；l 制止公司或个人运用协议进行违法活动；l 平常监督分析应收账款的账龄，防范逾期应收账款的发生；l 建立标准的催账程序；l 汇总、分析客户信用数据，向有关部门提供征询服务；l 协调与供销、财务、技术等部门的关系。3、信用（协议）管理员的重要职责：l 协助协议承办人员依法签订协议，参与重大协议的谈判与签订。l 审查协议，防止不完善或不合法的协议出现，保管好协议专用章。l 检查协议履行情况，协助协议承办人员解决协议执行中的问题和纠纷。l 登记协议台帐，做好协议记录、归档工作，汇总协议签订、履行以及协议纠纷解决情况。l 发现不符和法律规定的协议行为，及时向信用（协议）管理机构负责人或公司副总报告。l 参与对协议纠纷的协商、调解、仲裁、诉讼。l 定期向信用（协议）管理负责人报告信用管理情况。l 负责客户档案管理与服务。l 参与商账追收。l 配合有关部门共同搞好信用管理工作。4、供销部门的重要职责l 依法签订、变更、解除本部门的协议。l 严格审查本部门所签订的协议，重大协议提交有关方面会审。l 对所签协议，认真执行，并定期自查协议履行情况。l 在协议履行过程中，加强与其它各有关部门联系，发生问题及时向信用（协议）管理机构信用（协议）管理员通报。l 本部门协议的登记、记录、归档工作。l 参与本部门协议纠纷的解决。l 配合公司信用（协议）管理机构做好信用（协议）管理工作。5、财务、技术部门的重要职责l 加强与供销等有关部门的联系，及时通报协议履行中的应收应付情况。l 做好与协议有关的应收应付款项的记录、分析，提出解决建议。l 解决协议履行中有关技术方面的问题。l 依法签订、变更、解决技术协议。l 本部门协议的登记、记录和归档工作。l 配合公司信用（协议）管理机构做好信用（协议）管理工作。 三、信用（协议）管理员考核与奖励1、考核范围：本公司专职或兼职信用（协议）管理员。2、考评时间公司每年年终组织一次考核评审活动，在对各有关部门信用（协议）管理工作检查基础上进行考核。3、考核内容序号考核内容应得分一1. 掌握协议的有关法律、法规的应知应会基础知识。2. 认真参与部门或公司举办的业务和有关法律法规学习。二1. 检查所签订协议符合“三性”（合法性、真实性、可行性）。2. 检查所签订协议符合“五审查”（对方主体是否合格，授权代理是否合法，资信是否保证，经营范围是否超过，协议结算方法和法定程序是否符合规定）。3. 检查除即时清结外，是否签订了书面协议。4. 检查使用各类协议文本的对的性和协议内容合法、条款齐全、手续完备。5. 检查签订协议人员的有效代理范围和权限。6. 检查杜绝无效协议的出现。三1. 检查有关协议审查表的办理和送审，内容齐全，手续完备。2. 定期或不定期与部门业务员对帐。3. 经常督促协议的履约行为。4. 全面了解本部门的协议履行情况。四1. 检查本部门的协议变更、解除手续的及时办理和手续齐全。2. 协助做好信息反馈和信访工作。64五1. 建立协议台帐。2. 协议台帐的登记质量（台帐登记及时、对的、全面）。3. 检查协议章的使用和保管。4. 做好有关资料的保管和归档工作。10六.在信用（协议）管理上有创新的典型事例（涉及运用计算机管理等事项）。10合计1004、考核部门：信用（协议）管理机构为公司信用（协议）管理员的考核评审工作的管理机构。获奖名单由考核部门根据考核内容进行考核评审后报法定代表人批准。取消资格的审批程序由考核部门将名单及考核依据报法定代表人批准。5、奖惩方法信用（协议）管理员的奖励等级设三等：即先进、优胜和表扬；获奖者以精神鼓励为主，并分别给予适当的物质鼓励。 获先进名单从考核总分在95分以上者中产生； 获优胜名单从考核总分在9095分者中产生； 获表扬名单从考核总分在8090分者中产生；信用（协议）管理员的惩处方法： 凡考核总分初次达不到60分者，由部门分别给予教育、帮助和扣发奖金； 凡考核总分两次达不到60分者，取消信用（协议）管理员资格； 凡运用协议从事违法违纪活动者，取消信用（协议）管理员资格并按情节轻重，追究其行政或法律责任。协议签订前的评审制度协议签订前实行评审制度。协议评审机构设在信用（协议）管理机构内部，组成人员涉及主管副总、信用（协议）管理机构负责人、信用（协议）管理员、协议承办人、供销、财务部门负责人等。一、协议评审程序1、 协议承办人将协议草本及相关资料交信用（协议）管理员初审；2、 信用（协议）管理员填写协议评审表中初审记录交信用（协议）管理机构负责人审批，签署审批意见。3、 特殊/重大协议，由信用（协议）管理机构负责人组织有关部门进行会审，信用（协议）管理员汇总各部门会审意见后交信用（协议）管理机构负责人签署意见，并报主管副总批准实行。4、 信用（协议）管理员将协议评审表归入该协议档案。二、评审内容1、签订协议前必须严格审核对方当事人的主体资格。 对法人必须审查原件或者盖有工商行政管理局复印专用章的公司法人营业执照或营业执照的副本复印件。 对非法人经济组织，应当审查其是否按法律规定登记并领取营业执照。对分支机构或是事业单位和社会团队设立的经营单位，除审查其经营范围外，还应同时审查其所从属